กองทุนรายได้เพื่อการเกษียณมีความคล่องตัวและการจัดการระดับมืออาชีพ

กองทุนการจ่ายเงินที่มีการจัดการของ 01 Vanguard

หากคุณคุ้นเคยกับกฎ 4% ซึ่งกล่าวได้ว่าเมื่อเกษียณอายุโดยเฉลี่ยควรสามารถถอนเงินได้ 4% ของสินทรัพย์ที่ลงทุนในแต่ละปีในการเกษียณอายุและคาดว่าจะมีเงินพอสมควรเมื่อ 30 ปีที่แล้วคุณจะเข้าใจว่าเหตุใดการจ่ายเงิน มีแนวโน้มที่จะตั้งไว้ที่ 4%

กองทุนนี้ลงทุนโดยใช้แนวคิด "เงินกองทุน" ซึ่งเงินของคุณจะได้รับการจัดสรรจากกองทุนหุ้นและพันธบัตรของ Vanguard จำนวนมากและการจัดสรรจะมีการเปลี่ยนแปลงตามที่ผู้จัดการกองทุนเห็นสมควร หากจำเป็นกองทุนอาจจุ่มลงในเงินต้นเพื่อให้เป็นไปตามจำนวนเงินที่จ่ายจริง

กลยุทธ์นี้ใช้ดีที่สุดเมื่อคุณต้องการให้กองทุนเป็นระยะเวลานานเพื่อให้บรรลุเป้าหมาย หากคุณถอนเงินส่วนเกินเมื่อกองทุนมีอายุช่วงผลตอบแทนที่ไม่ดีคุณจะไม่ได้รับผลตอบแทนในระยะยาวที่กองทุนนี้ได้รับการออกแบบเพื่อจัดหาให้คุณ

รายได้และเงินต้นไม่ได้รับการประกัน กองทุนมีอัตราการจ่ายเงินเป้าหมาย แต่การจ่ายเงินไม่ใช่สิ่งเดียวกับผลผลิตซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของเงินที่จ่ายออกอาจเป็นผลตอบแทนของเงินต้น

พื้นฐานของกองทุนการจ่ายผลงาน Vanguard Managed

• การลงทุนขั้นต่ำ: 25,000 เหรียญ
• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: .38%
• ไม่มียอดค่าใช้จ่ายในการขายหน้าหรือจ่ายเงิน
• อัตราการจ่ายเงินเป้าหมาย: 4% ต่อปีจ่ายเป็นรายเดือนซึ่งหมายความว่าประมาณ $ 315 - $ 330 ต่อเดือนต่อ 100,000 ดอลลาร์ที่ลงทุน

• เว็บไซต์ของ Vanguard มีเครื่องคิดเลขเพื่อแสดงรายได้ที่คุณคาดหวังขึ้นอยู่กับจำนวนเงินที่คุณลงทุน

02 กองทุนทดแทนความจงรักภักดีของ Fidelity

กองทุนนี้บรรลุเป้าหมายโดยการทยอยชำระเงินการลงทุนของคุณและชำระยอดคงเหลือทั้งหมดของคุณภายในเวลาที่คุณบรรลุเป้าหมายตามเป้าหมายของกองทุน

คุณสามารถเลือกกองทุนที่จะจ่ายเงิน 100% ของยอดคงเหลือตามปีที่กำหนดเช่น 2020, 2030 หรือ 2042 ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับระยะเวลาที่คุณต้องการให้เงิน

ระยะเวลาที่คุณเลือกมากขึ้นคุณจะได้รับรายได้น้อยในแต่ละเดือน การผสมผสานการลงทุนของกองทุนแต่ละกองทุนจะเปลี่ยนไปโดยอัตโนมัติเมื่อเวลาผ่านไปและกลายเป็นเรื่องที่ระมัดระวังมากขึ้นเนื่องจากใกล้วันสิ้นสุดของกองทุน

รายได้และเงินต้นไม่ได้รับการประกัน

พื้นฐานของกองทุนทดแทนรายได้ ^SM

• การลงทุนขั้นต่ำ: 25,000 เหรียญ
• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: .50% - .70%
• ไม่มียอดค่าใช้จ่ายในการขายหน้าหรือจ่ายเงิน

อัตราการจ่ายเงินจะแตกต่างกันไปโดยกองทุนปี 2020 อาจจ่ายได้ถึง 16% ต่อปีในขณะที่กองทุน 2041 อาจจ่ายเงินได้ 4% ต่อปี ตรวจสอบเว็บไซต์ของ Fidelity เพื่อดูรายละเอียดเกี่ยวกับเงินทุนและตารางการจัดจำหน่ายปัจจุบันของพวกเขา

03 Schwab ของกองทุนรายเดือน

แต่ละกองทุนมีการจ่ายเงินตามเป้าหมายประมาณ 1-8% ขึ้นอยู่กับกองทุนและสภาพแวดล้อมของอัตราดอกเบี้ยในปัจจุบัน เงินทุนมีชื่อว่า "การชำระเงินปานกลาง" "การชำระเงินที่เพิ่มขึ้น" และ "การจ่ายเงินสูงสุด" กองทุนการจ่ายปานกลางสามารถมีได้ถึง 60% ของทุนในหุ้นในขณะที่กองทุนการจ่ายเงินสูงสุดอาจมีถึง 25% ในหุ้น

ในช่วงที่มีอัตราดอกเบี้ยต่ำกว่านี้กองทุนเหล่านี้จะเลือกที่จะลดการจ่ายเงินก่อนที่จะจุ่มลงในเงินต้น ซึ่งหมายความว่ารายได้ต่อเดือนสามารถและจะแตกต่างกันไป

พื้นฐานของกองทุนรายเดือน

• การลงทุนขั้นต่ำ: 100 เหรียญ
• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: .47% - .66%
• ไม่มียอดค่าใช้จ่ายในการขายหน้าหรือจ่ายเงิน
• การจ่ายเงินในสภาวะอัตราดอกเบี้ยในปัจจุบันต่ำกว่า 3% สำหรับกองทุนการขายปานกลางไม่เกิน 4% สำหรับกองทุนการชำระเงินที่เพิ่มขึ้นและไม่เกิน 5% สำหรับกองทุนการจ่ายเงินสูงสุด

04 กองทุนเพื่อการเกษียณอายุของ John Hancock

กองทุนสำรองเลี้ยงชีพนี้ได้รับการจัดสรรโดยใช้แนวคิด "กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ" ซึ่งเงินของคุณได้รับการจัดสรรจากกองทุนหุ้นและพันธบัตรจำนวนมากและมีการเปลี่ยนแปลงการจัดสรรตามที่ผู้จัดการกองทุนเห็นสมควร

จำนวนเงินที่จำหน่ายและเงินต้นไม่ได้รับการรับประกัน

กลยุทธ์ที่ใช้โดยกองทุนเหล่านี้มีความเป็นไปได้สูงที่จะประสบความสำเร็จเป็นระยะเวลานาน (ซึ่งจะเกิดขึ้นกับเงินเกือบทั้งหมดในบางจุด) คุณจะไม่ค่อยมีประสบการณ์ในผลที่กองทุนมีไว้เพื่อให้บรรลุผลสำหรับคุณ

พื้นฐานของกองทุนเพื่อการเกษียณอายุ

กองทุนการเกษียณอายุของ John Hancock มีค่าใช้จ่ายเกินกว่า 1% ต่อปีซึ่งสูงกว่าทางเลือกอื่นที่คล้ายคลึงกัน

แต่ละกองทุนในชุดเกษียณอายุการเกษียณอายุของพวกเขามีวันที่กำหนดเป้าหมายแตกต่างกันตั้งแต่ปี 2010 ถึงปี 2060 ส่วนใหญ่ของกองทุนมีการลงทุนเริ่มแรกขั้นต่ำ 1,000 เหรียญสำหรับหุ้นประเภท A, B และ C อาจมีขั้นต่ำไม่น้อยสำหรับบางประเภทหุ้นที่เสนอผ่านแผนเกษียณอายุของกลุ่ม

คุณสามารถหาข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับเงินทุนได้จากเว็บไซต์ของ John Hancock ภายใต้หมวดการจัดสรรสินทรัพย์ของกองทุน