สิ่งที่ควรคำนึงถึงเมื่อปรับสมดุลของเนื้อหาให้เหมาะสม

ความสำเร็จในการจัดสรรสินทรัพย์เป็นเรื่องเกี่ยวกับความเรียบง่ายและการกลั่นกรอง

หัวข้อเรื่องการจัดการความเสี่ยงโดยเฉพาะอย่างยิ่งการจัดระดับการทรงตัวของสินทรัพย์เป็นเรื่องสำคัญในเร็ว ๆ นี้ เราคิดว่าสิ่งสำคัญสำหรับนักลงทุนจำนวนมากและสิ่งที่ไม่ได้รับความสนใจมากนักในสื่อการเงินซึ่งคำแนะนำเกี่ยวกับสินทรัพย์ประเภทมีแนวโน้มที่จะเพิ่มขึ้นและลดลงด้วยความรู้สึกแบบเดียวกันกับแฟชั่นปารีส ฉันคิดว่ามันสำคัญมาก; ว่ามีหลักการที่ไร้กาลเวลาบางประการซึ่งถ้าเป็นเกียรติสามารถช่วยคุณสร้างและรักษาความมั่งคั่งได้

หากคุณอยู่ในไซต์มานานแล้วคุณจะเริ่มต้นใช้งานได้เนื่องจากเราได้พูดถึงความสำคัญของระเบียบวินัยที่รู้จักกันในชื่อ การจัดสรรสินทรัพย์ ซึ่งเกี่ยวข้องกับการเลือกกลุ่มสินทรัพย์ที่แตกต่างกันเพื่อสร้างพอร์ตโฟลิโอที่สมดุลและสามารถเปลี่ยนแปลงสภาพอากาศได้แตกต่างกัน สภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจระบอบการปกครองภาษีภาวะโลกร้อน อัตราเงินเฟ้อ หรือภาวะเงินฝืดและโฮสต์ของตัวแปรอื่น ๆ ที่ประวัติศาสตร์แสดงให้เห็นว่าจะผันผวนไปตามช่วงเวลา กุญแจสำคัญในการประสบความสำเร็จในการชักชวนให้น้ำที่มีพายุบางครั้งสามารถสร้างรายได้ให้กับคุณได้นั่นคือความสมดุล คุณต้องการที่จะเตรียมความพร้อมสำหรับทุกฤดูกาล; รู้ว่าไม่ว่าจะเกิดอะไรขึ้นกับสถานการณ์การจ้างงานของคุณงบประมาณของ รัฐบาล Federal Reserve และอัตราดอกเบี้ย หรือการลงทุนในตลาดหุ้นครอบครัวของคุณจะได้รับรายได้จาก เงินปันผลดอกเบี้ยและค่าเช่าที่ สูงขึ้นในแต่ละปีที่ผ่านมา

1. คุณไม่ต้องการเงินลงทุนทั้งหมดของคุณที่ลงทุนในหุ้น

ไม่ต้องสงสัยเลยว่าข้อมูลพื้นฐานที่มีความบริสุทธิ์และเย็นจัดเป็นหุ้นที่ดีที่สุดในระยะยาวสำหรับนักลงทุนที่มีวินัยซึ่งไม่ได้รับผลกระทบจากอารมณ์ความสนใจกับรายได้และ เงินปันผล และไม่ต้องจ่ายเงินมากเกินไปสำหรับหุ้น ซึ่งมักเป็นวัดจากผลตอบแทนของกำไรที่เริ่มต้นอนุรักษ์เมื่อเทียบกับฐานผลตอบแทนของพันธบัตรตั๋วเงินคลัง

อาจเป็นข้อมูลที่น่าสนใจ แต่ข้อมูล Ibbotson & Associates แสดงให้เห็นว่าผู้ที่มีความสามารถในการทำเช่นนี้เป็นระยะเวลานานจะได้รับ อัตราผลตอบแทนเฉลี่ย 10% ต่อปี ผลตอบแทนดังกล่าวมีความผันผวนอย่างไม่น่าเชื่อหุ้นอาจจะลดลง 30% ต่อปีและเพิ่มขึ้น 50% ต่อไป แต่อำนาจของการเป็นเจ้าของผลงานที่มีความหลากหลายที่ดีของธุรกิจที่น่าทึ่งที่ปั่นผลกำไรที่แท้จริง บริษัท ต่างๆเช่น Coca-Cola, Walt Disney, Procter & Gamble และ Johnson & Johnson ได้ให้รางวัลแก่เจ้าของที่มีรายได้มากกว่า พันธบัตร อสังหาริมทรัพย์ รายการเทียบเท่าเงินสด ใบรับรองเงินฝากและตลาดเงิน เหรียญทองและ ทอง เงินศิลปะหรือประเภทสินทรัพย์อื่น ๆ ส่วนใหญ่

ควรจดบันทึกไว้ว่าคนส่วนใหญ่ ไม่ได้ มีอารมณ์ในการทำเช่นนี้ การศึกษาของ One Morningstar พบว่าในช่วงที่สินทรัพย์ของพอร์ตการลงทุนเพิ่มขึ้น 9% หรือ 10% นักลงทุนทั่วไปมีรายได้ 2% ถึง 3% เนื่องจากมีการซื้อขายบ่อยค่าใช้จ่ายสูงและการตัดสินใจโง่อื่น ๆ นั่นไม่ใช่การรับประกันความล้มเหลวเพราะถ้าคุณไม่เหมาะกับงานคุณก็ ไม่จำเป็นต้องลงทุนในหุ้นเพื่อสร้างความมั่งคั่ง

กับที่กล่าวว่าหุ้นที่ไม่ซ้ำกันเพราะพวกเขาเป็น ชิ้นเล็ก ๆ ของความเป็นเจ้าของในธุรกิจ ชิ้นส่วนเหล่านี้ของการเป็นเจ้าของซึ่งเราเรียกว่า "หุ้น" มีการซื้อขายในการประมูลแบบเรียลไทม์ที่ผู้คนเรียกว่าเป็นตลาดหุ้น เมื่อโลกตกจากหน้าผาทางเศรษฐกิจหลาย ๆ คนและสถาบันที่มี สภาพคล่อง ไม่ดีจะต้องเผชิญกับสถานการณ์ที่ไม่พึงประสงค์ที่ต้องขายอะไรก็ตามที่พวกเขานั่งรอบ ๆ เพื่อหาเงิน

ผลที่ตามมาก็คือมีแรงกดดันมหาศาลต่อราคาหุ้นทำให้ราคาตลาดที่ลดลงอย่างมาก สำหรับนักลงทุนระยะยาวนี่เป็นสิ่งที่ดีเพราะเป็นโอกาสที่จะซื้อหุ้นในสัดส่วนที่มากขึ้นเพิ่มความเป็นเจ้าของและเมื่อถึงเวลาที่จะกลับมาเป็นปกติกำไรและเงินปันผล ในระยะสั้นอาจเป็นอันตรายได้

เมื่อโอกาสเช่นนี้นำเสนอตัวเองคุณต้องมีแหล่งรายได้ นอก ตลาดหุ้นเพื่อสร้างกระแสเงินสดให้คุณใช้ประโยชน์จากสถานการณ์เช่นเดียวกับการป้องกันคุณจากความเป็นไปได้ที่เจ็บปวดที่ต้องยอมจำนนหุ้นของคุณด้วยเศษเสี้ยว มูลค่าที่แท้จริงของพวกเขาเพียงเพื่อจ่ายค่าไฟฟ้า

อสังหาริมทรัพย์ ขนาดเล็กที่ ทำกำไรได้ดีไม่ว่าจะเป็น ธุรกิจขนาดเล็ก อสังหาริมทรัพย์ที่คุณเป็นเจ้าของโดยมีหนี้สินเพียงเล็กน้อยหรือไม่มีเลยเช่นอพาร์ทเมนต์หรืออาคารสำนักงานหรือทรัพย์สินทางปัญญาเช่นลิขสิทธิ์และสิทธิบัตรขึ้นอยู่กับคุณ ประเด็นก็คือคุณต้องมีบางอย่างที่ต้องส่งต่อเมื่อตลาดหุ้นพังพินาศเป็นครั้งคราวซึ่งพวกเขาจะทำให้คุณสามารถใช้ประโยชน์ได้

2 คุณอาจต้องการบางรูปแบบของเงินทุนอนุรักษ์นิยมเงินสดสร้างอสังหาริมทรัพย์

แม้ว่าผลตอบแทนในระยะยาวในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์จะน้อยกว่าหุ้นสามัญในระดับ (เนื่องจากอาคารอพาร์ทเมนต์ไม่สามารถขยายธุรกิจได้ต่อไปได้ต่อไป) แต่อสังหาริมทรัพย์สามารถโยนเงินสดจำนวนมากที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนของคุณได้

วินัยในการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทนี้จำเป็นต้องมีความรู้ความเชี่ยวชาญเฉพาะด้าน เช่นบ้านเช่ามีลักษณะทางเศรษฐกิจและค่าเช่าที่แตกต่างไปจากคลังสินค้าคลังสินค้าอาคารสำนักงานหรือรายการเช่ากลับ นอกจากนี้คุณต้องกังวลเกี่ยวกับสิ่งต่างๆเช่นการคาดการณ์อุปสงค์และอุปทานสำหรับตลาดในประเทศของเหลวของคุณ

(คุณจะไม่ต้องการเป็นเจ้าของรถล้างโดยตรงในชื่อของคุณแทนคุณต้องการถือไว้ในสิ่งที่ต้องการ บริษัท รับผิด จำกัด ) และความคุ้มครองประกันภัย ยังคงในที่สุดมีชิ้นส่วนที่เป็นรูปธรรมของทรัพย์สินที่คุณสามารถมองเห็นด้วยตาของคุณเองสัมผัสด้วยมือของคุณเองและที่ช่วยให้คุณสามารถดูเงินสดเข้ามาอย่างสม่ำเสมอจากการตรวจสอบผู้เช่าของคุณส่งให้คุณมีประสิทธิภาพทั้งทางการเงิน และจิตใจ

อันตรายที่ใหญ่ที่สุดของการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ประเภทชั้นคือการล่อเพื่อใช้ประโยชน์มากเกินไป และการคาดการณ์ค่าเช่าเฉลี่ยที่ร่าเริงมีพฤติกรรมในการรวมตัวกันเพื่อก่อให้เกิดความหายนะทางการเงินสำหรับผู้เก็งกำไรที่ไม่ตั้งใจซึ่งเข้าใจผิดว่าเขาทำตัวเหมือนนักลงทุน

3. คุณไม่ควรประมาทความสำคัญของเงินสดและเทียบเท่าเงินสด

ในความเป็นจริงเงินเฟ้อและผลตอบแทนหลังหักภาษีที่ปรับตามอัตราเงินเฟ้อเงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสดกำลังประสบกับผลตอบแทนที่เป็นลบในขณะที่บทความนี้เขียนขึ้น นั่นหมายความว่าคุณมีทั้งหมด แต่มั่นใจได้ว่าคุณจะสูญเสียกำลังซื้อนานคุณยึดมั่นในพวกเขา อย่างไรก็ตามเงินสดสามารถเป็นจุดยึดที่มีประสิทธิภาพในผลงานของคุณ ในช่วงเวลาที่ดีจะช่วยลดผลตอบแทนให้กับตัวเลขที่ต่ำลง ในช่วงเวลาที่ไม่ดีจะช่วยให้ งบดุล มีเสถียรภาพลดลง บางส่วนของนักลงทุนที่ดีที่สุดและมีประสบการณ์มากที่สุดในโลกมีนิสัยในการรักษาสินทรัพย์สุทธิไว้เป็นประจำเป็นจำนวน 20% ของเงินสดสุทธิซึ่งเป็นสถานที่ที่ปลอดภัยอย่างแท้จริงสำหรับการระดมทุนเหล่านี้เป็นพันธบัตรตั๋วเงินคลังของสหรัฐฯในระยะเวลาสั้น ๆ โดยตรงกับกระทรวงการคลังสหรัฐฯ

อย่าเป็นหนึ่งในคนเหล่านั้นที่ไม่สามารถถือครองเงินสดได้เนื่องจากคุณใช้จ่ายเงินหรือถูกล่อลวงให้ลงทุนเร็วเกินไป อดทน การจัดการสภาพคล่องเป็นเรื่องง่ายและยากที่สุดในการควบคุม ต้องมีความเข้าใจและยอมรับว่าบทบาทของกองทุนในรูปเงินสดและสินทรัพย์เทียบเท่าเงินสดไม่ได้หมายถึงการทำเงินให้กับคุณ แต่เพื่อให้เป็นขอบแห่งความปลอดภัย

จุดสมดุลระหว่างการรับรู้รายได้ของสินทรัพย์คือการคุ้มครองและโอกาส

การได้รับสิทธิ์ในระดับสินทรัพย์เป็นงานที่สำคัญที่สุดอย่างหนึ่งที่คุณจะได้รับในฐานะซีอีโอในชีวิตของคุณ สามารถทำให้คุณอยู่ในตำแหน่งที่คุณแล่นเรือผ่านห้วงอวกาศที่ไม่มีอันตรายโดยไม่สูญเสียการนอนหลับ สามารถให้กระแสและแหล่งเงินทุนแก่คุณในการปรับใช้เมื่อมีโอกาสแสดงตัวเองขณะที่คนอื่น ๆ พยายามแย่งชิงตั๋วเงิน อย่าถือว่ามันเหมือนสิ่งเล็ก ๆ คิดหนักและยาวนาน นอกเหนือจากนั้นให้แน่ใจว่าคุณ เข้าใจสิ่งที่คุณเป็นเจ้าของ

อย่าเริ่มเพิ่มเนื้อหาสินทรัพย์ที่อยู่นอกเหนือความเชี่ยวชาญของคุณโดยหันไปหาโอกาสที่ดีในหน้าของคุณจากความเข้าใจผิดที่เข้าใจผิดเกี่ยวกับการกระจายความเสี่ยง ใช่การกระจายความเสี่ยงเป็นสิ่งสำคัญ แต่การจัดการความเสี่ยงต้องเริ่มต้นด้วยการทำให้แต่ละตำแหน่งของคุณมีหรือในบางกรณีตะกร้าบางตำแหน่งที่คุณกำลังทำเดิมพันทั้ง ภาคหรืออุตสาหกรรม สัญญาน่าจะเป็นที่น่าพอใจของผลลัพธ์ที่ดีแม้ว่าสิ่งต่างๆ ไม่ไปได้ดี