นิยามของภาวะเงินเฟ้อทำไมมันสำคัญและวิธีการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับมัน
ความหมายของอัตราเงินเฟ้อ
เนื่องจากนี้เป็นเว็บไซต์ที่มุ่งเน้นการลงทุนจากมุมมองของผู้เริ่มต้นฉันจะเขียนเกี่ยวกับอัตราเงินเฟ้อไม่ได้เป็นแนวคิดทางเศรษฐกิจอย่างหมดจด แต่เป็นแนวคิดการปฏิบัติในทางปฏิบัติจากมุมมองของเจ้าของพอร์ต
ผ่านเลนส์ที่อัตราเงินเฟ้อหมายถึงหน่วยของสกุลเงินที่อ่อนค่าลงในค่าเพื่อที่จะใช้เวลาหน่วยสกุลเงินมากขึ้นที่จะซื้อสินค้าในปริมาณที่เท่ากันและบริการเช่นเดียวกับในอดีตที่ผ่านมา แม้ว่านักลงทุนจำนวนมากเข้าใจสัญชาตญาณนี้พวกเขาพลิกมันไปรอบ ๆ ศีรษะและแทนที่จะดูว่าเงินเฟ้อมีค่าใช้จ่ายเพิ่มขึ้นในสิ่งที่จำเป็นสำหรับมนุษย์ที่จะมีชีวิตอยู่และมีความสุขกับชีวิตเช่นขนมปังเนยนมชีส , กาแฟ, น้ำมัน, ที่พักพิง, เสื้อผ้า, บริการทางการแพทย์, ไก่, ผ้าฝ้าย, อิเล็กทรอนิกส์, แชมพูและแว่นสายตายา
กล่าวอีกนัยหนึ่งเงินเฟ้อเป็นปรากฏการณ์ของเงินของคุณที่ซื้อคุณสิ่งที่น้อยลง
อัตราเงินเฟ้อถูกวัดอย่างไร?
อัตราเงินเฟ้อโดยทั่วไปจะวัดโดยใช้สิ่งที่เรียกว่าดัชนีเงินเฟ้อ
ดัชนีราคาผู้บริโภค ที่เป็นที่นิยมมากที่สุดในสหรัฐอเมริกาคือ ดัชนีราคาผู้บริโภค ซึ่งเป็นตะกร้าสินค้าเช่นเครื่องชงกาแฟเครื่องนุ่งห่ม ฯลฯ สหรัฐมีอัตราเงินเฟ้อที่ต่ำกว่าประเทศอื่น ๆ ในโลกอยู่ในช่วง 3% เป็น 4% ต่อปีในช่วง 2-3 ทศวรรษที่ผ่านมา มีหลายสาเหตุที่ซับซ้อนสำหรับเรื่องนี้รวมถึงการใช้เงินดอลลาร์สหรัฐเป็นสกุลเงินสำรองของโลก
มีสองสาเหตุหลักของเงินเฟ้อและผลกระทบต่อนักลงทุนคืออะไร?
อัตราเงินเฟ้อบางส่วนมีสาเหตุมาจากประเทศที่มีการพิมพ์เงินจำนวนมากเกินไปหรือเกิดภัยพิบัติทางการเงินที่มีประสบการณ์ทำให้สกุลเงินของประเทศพุ่งลง
แหล่งที่มาของเงินเฟ้ออื่น ๆ อาจเป็นค่าใช้จ่ายด้านการป้อนข้อมูลหรือการขนส่งที่สูงขึ้นเช่นแก๊สซึ่งทำให้มีราคาแพงกว่าในการขนส่งสินค้าไปยังร้านค้าปลีกที่มีราคาแพงมากขึ้นส่งผลให้ต้นทุนเพิ่มขึ้นสำหรับผู้บริโภค ผู้บริโภคหันมาใช้เวลามากขึ้นเช่นกระดาษชำระยาสีฟันกางเกงยีนส์กระดาษรถยนต์โคมไฟเฟอร์นิเจอร์ ... คุณจะได้รับความคิด เมื่อถึงจุดนี้ผู้บริโภคต้องการจ่ายเงินเพิ่มขึ้นที่ บริษัท ของตนซึ่งอาจกดดันผลกำไรเพิ่มเติมซึ่งอาจนำไปสู่การเพิ่มราคาเพิ่มขึ้นและวงจรจะเริ่มขึ้น นี่คือเมื่อนักเศรษฐศาสตร์บอกว่าเงินเฟ้อได้กลายเป็น "ฝัง" ในระบบเศรษฐกิจ สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดอ่านบทความ สาเหตุอัตราเงินเฟ้อสูงหรือไม่? ซึ่งผมจะอธิบายถึงรายละเอียดของอัตราเงินเฟ้อทั้งสองแบบ
คุณอาจต้องการอ่าน ผลกระทบของเงินเฟ้อคืออะไร? เพื่อทำความเข้าใจว่าอัตราเงินเฟ้อสามารถทำร้ายหรือในกรณีที่หายากช่วยให้มูลค่าสุทธิของคุณได้ หลังจากที่ฉันได้กล่าวถึงรายละเอียดในบทความเรื่อง Profiting from Inflation ที่อธิบายว่าธุรกิจประเภทใดบ้างที่ได้รับการปกป้องจากภาวะเงินเฟ้อในระดับหนึ่งซึ่งช่วยให้คุณสามารถรักษา กำลังซื้อ หากลงทุน
แม้ว่าจะเป็นไปไม่ได้เสมอไป แต่ก็เป็น บริษัท ที่ขายสิ่งต่างๆเช่น cornflakes แบรนด์หรือผงแป้งเด็กคิดว่า Kellogg หรือ Johnson & Johnson ซึ่งมีเวลาที่ง่ายที่สุดในการส่งมอบราคาที่สูงขึ้นให้กับลูกค้าและชดใช้การลงทุนของพวกเขา บ่อยครั้ง แต่ไม่ใช่ทุก บริษัท เหล่านี้ก็เป็น หุ้นที่เป็นชิปสีฟ้าซึ่งมีประโยชน์อื่น ๆ เช่นกัน
หนึ่งในอันตรายที่ใหญ่ที่สุดของอัตราเงินเฟ้อจากมุมมองของนักลงทุนที่เป็นเจ้าของตราสารหนี้เช่น พันธบัตร เมื่อคุณให้ยืมเงินเป็นระยะเวลานานคุณจะได้รับเงินกู้ยืมจากสถาบันการเงินที่เป็นเงินกู้ยืมดังกล่าวได้อย่างมีประสิทธิภาพ นั่นหมายความว่า การ ถือครอง พันธบัตรของ บริษัท พันธบัตร เทศบาล และแม้กระทั่งในระดับที่น้อยกว่า ใบรับรองเงินฝากและตลาดเงินของคุณ จะสูญเสียกำลังซื้อไปในแต่ละปีที่ผ่านไปแม้ว่าคุณจะมีรายได้จากดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นก็ตาม
สิ่งนี้สามารถสร้างแรงกระตุ้นให้ ประหยัดเงินได้ โดยการกระตุ้นให้นักลงทุนและผู้บริโภคใช้จ่ายเงินในขณะนี้เนื่องจากความมั่งคั่งของพวกเขาซื้อสินค้าที่น้อยลงและต่ำลงเมื่อเวลาผ่านไป นอกจากนี้ยังอาจทำให้นักลงทุนผิดพลาดใบ้และเสี่ยงกับความเสี่ยงที่มากเกินไปเนื่องจากแสวงหาโอกาสที่จะได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้นซึ่งจะนำไปสู่ความสูญเสียที่สำคัญ
ในสถานการณ์สมมตินี้มีโซลูชันที่อาจเป็นไปได้สำหรับนักลงทุนรายได้คงที่ ทางเลือกหนึ่งคือการซื้อ พันธบัตรออมทรัพย์ Series I พันธบัตรดังกล่าวได้รับการค้ำประกันโดยรัฐบาลสหรัฐฯเพื่อไม่ให้สูญเสียเงินและ อัตราดอกเบี้ย ขึ้นอยู่กับอัตราคงที่รวมกันและอัตราเงินเฟ้อที่เปลี่ยนแปลงไปตามราคาที่เพิ่มขึ้นหรือลดลง การลงทุนอีกประเภทหนึ่งที่เรียกว่า TIPS หรือ "Treasury Inflation-Protected Securities" เหล่านี้เป็นพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯประเภทพิเศษที่ปรับค่าเงินเฟ้อและภาวะเงินฝืดตามกำหนดของการเปลี่ยนแปลงในดัชนีราคาผู้บริโภค
อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับเงินเฟ้อและการลงทุนของคุณ
หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับหัวข้อนี้อ่าน คู่มือการลงทุนใหม่สำหรับอัตราเงินเฟ้อและอัตราเงินเฟ้อ ซึ่งเป็นข้อเสนอพิเศษที่ตอบคำถามเช่น:
- "อะไรคือเงินเฟ้อ?"
- สาเหตุของอัตราเงินเฟ้อสูงเป็นอย่างไร
- อะไรคือผลกระทบของเงินเฟ้อ?
- ดัชนีอัตราเงินเฟ้อคืออะไร?
- ทำไมเราถึงไม่เห็นภาวะเงินเฟ้อ?
- ฉันจะคำนวณอัตราเงินเฟ้อที่คาดว่าจะได้อย่างไร?
- และอื่น ๆ อีกมากมาย!
เป็นหัวข้อที่น่าสนใจและน่าสนใจซึ่งจะกลายเป็นเรื่องสำคัญอีกครั้งในที่สุดแม้ว่าจะดูเหมือนเป็นความทรงจำที่ห่างไกลในขณะนี้ก็ตาม นอกจากนี้ยังสนุกกับการ เรียนรู้เทคนิคการวิเคราะห์ที่แตกต่างกันเช่นวิธีประเมินความคาดหวังเกี่ยวกับอัตราเงินเฟ้อโดยการตรวจสอบพันธบัตรตั๋วเงินคลังและ TIP Spreads สำหรับผมแล้วในฐานะที่เป็นคนที่ชอบลงทุนในตราสารทุนระยะยาวผมมีแนวโน้มที่จะเลือกใช้ธุรกิจที่มีคุณภาพสูงและมีผลตอบแทนสูงจากการลงทุนและการกำหนดราคาที่แข็งแกร่ง เป็นไปได้ว่าอัตราเงินเฟ้ออาจส่งผลต่อผลตอบแทนทางเศรษฐกิจของนักลงทุนที่เป็นเจ้าของหุ้นของโรงงานเหล็ก ในทางกลับกันไม่น่าจะมีผลกระทบอย่างใหญ่หลวงต่อเจ้าของ บริษัท เช่น McDonald's, Diageo หรือ Coca-Cola