ใช้ประโยชน์จากกองทุนดัชนีของคุณมากที่สุด
หากคุณตัดสินใจที่จะซื้อกองทุนดัชนีอาจเป็นไปได้ว่านี่เป็นหนึ่งในการตัดสินใจลงทุนที่ดีที่สุดที่คุณเคยทำ เช่นเดียวกับประเภทการลงทุนและกองทุนรวมอื่น ๆ มีวิธีการลงทุนในกองทุนดัชนีและมีวิธีที่ผิด เริ่มต้นบทเรียนเกี่ยวกับการใช้กองทุนรวมที่มีการจัดการอย่างอดทนเหล่านี้กับพื้นฐานของกองทุนดัชนี
ข้อดีของกองทุนดัชนี
เมื่อ John Bogle เริ่มต้นการลงทุนกองหน้า กว่า 40 ปีที่ผ่านมาหลักการการก่อตั้งของเขาคือกองทุนดัชนีที่อดทนถือหุ้นในดัชนีอ้างอิงเช่น S & P 500 อาจทำงานได้ดีกว่าในระยะยาวกว่า เงินทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน มากที่สุดที่พยายาม เพื่อ "เอาชนะตลาด" ตอนนี้กองทุนแนวหน้าที่ดีที่สุดเช่น Vanguard 500 Index (VFINX) , Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) และ Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX) เป็นกองทุนรวมที่ใหญ่ที่สุด 3 แห่งในโลก
แต่ กองทุนดัชนี จะ เอาชนะเงินที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน ในระยะยาวได้อย่างไร? หนึ่งในข้อได้เปรียบที่แข็งแกร่งของกองทุนดัชนีก็คือลักษณะที่เป็นลายลักษณ์อักษรของพวกเขาช่วยลดต้นทุนการดำเนินงานของกองทุนรวมได้อย่างมาก ตัวอย่างเช่นหากค่าใช้จ่ายของกองทุนรวมสูงกว่าค่าเฉลี่ยค่าใช้จ่ายเหล่านี้จะช่วยลดผลตอบแทนให้กับนักลงทุนมากกว่าเงินเฉลี่ย ค่าใช้จ่ายเหล่านี้แสดงใน อัตราส่วนค่าใช้จ่าย ของกองทุน
ในแง่ง่ายๆถ้าผลตอบแทนรวมของกองทุนก่อนค่าใช้จ่ายในหนึ่งปีคือ 10% แต่ค่าใช้จ่ายเท่ากับ 1% ผลตอบแทนสุทธิของนักลงทุนในปีนั้นเท่ากับ 9% ตอนนี้พิจารณาว่ากองทุนรวมหลายแห่งมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสูงถึง 1.5% ขึ้นไปและกองทุนดัชนีส่วนใหญ่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำกว่า 0.5%
ที่ 1% ของผลตอบแทนที่บันทึกไว้ทุกปีด้วยเงินกองทุนดัชนีอาจหมายถึงหลายพันดอลลาร์ในช่วงเวลาที่ยาวนาน
ข้อดีอีกประการหนึ่งของกองทุนดัชนีก็คือพวกเขามีมูลค่าการซื้อขายน้อยกว่าเงินที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน อัตราส่วนการหมุนเวียน ของกองทุน รวม คือจำนวนเงินที่กองทุนลงทุนจะถูกแทนที่ทุกปี ตัวอย่างเช่นหากกองทุนรวมลงทุนในหุ้นที่แตกต่างกัน 100 หุ้นและมีการเปลี่ยน 50 อันดับแรกในหนึ่งปีอัตราส่วนการหมุนเวียนจะเท่ากับ 50% มูลค่าการซื้อขายที่สูงขึ้นจะเพิ่มต้นทุนในการจัดการกองทุน แต่ก็อาจหมายถึงภาษีที่มากขึ้นสำหรับนักลงทุนในรูปแบบของ การกระจายกำไร
กองทุนดัชนียังกำจัดสิ่งที่เรียกว่า ผู้จัดการความเสี่ยง ซึ่งเป็นความเสี่ยงที่ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอของกองทุนรวมที่มีการจัดการอย่างแข็งขันจะทำให้เกิดข้อผิดพลาดที่พบได้ทั่วไปในมนุษย์ทุกคนไม่ว่าทักษะระดับประสบการณ์หรือระดับการศึกษาของพวกเขา ข้อผิดพลาดทั่วไปที่ผู้จัดการกองทุนให้ความสำคัญกับการตัดสินใจเรื่องเวลาที่ไม่ดีหรือการเลือกความปลอดภัยที่ไม่ดี ความผิดพลาดเหล่านี้อาจเกิดจากอารมณ์เช่นความโลภหรือความกลัวหรือการคำนวณความรู้สึกของนักลงทุน เนื่องจากกองทุนดัชนีได้รับการจัดการอย่างอดทนความผิดพลาดของผู้จัดการจึงไม่เกิดขึ้น
ประโยชน์อีกประการหนึ่งของกองทุนดัชนีก็คือพวกเขามักจะมีความหลากหลายมากขึ้นกว่ากองทุนรวมอื่น ๆ
เป็นเพราะพวกเขามักถือครองหุ้นหรือพันธบัตรไว้เป็นพัน ๆ หรือหลายพันหุ้นในขณะที่กองทุนรวมที่มีการจัดการอย่างแข็งขันอาจถือได้เพียง 50 ถึง 100 หุ้นหรือพันธบัตรเท่านั้น
การใช้กองทุนดัชนีที่ดีที่สุด
แม้ว่ากองทุนดัชนีมักมีความหลากหลายมากกว่ากองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันอาจเป็นความผิดพลาดในการถือครองเพียงกองทุนเดียวในผลงานของคุณ และโปรดจำไว้ว่ากองทุนดัชนีและกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันสามารถทำงานร่วมกันได้ดี ดังนั้นจึงควรใช้กองทุนดัชนีเช่นกองทุนดัชนี S & P 500 ที่ดีที่สุด เป็นส่วนหนึ่งในการถือครองหลัก โครงสร้างพอร์ตโฟลิโอนี้เรียกว่า core และ satellite กองทุนดัชนีเป็นหลักซึ่งอาจแสดงถึง 30 ถึง 50% ของพอร์ตการลงทุนและดาวเทียมอาจรวมถึงกองทุนหุ้นต่างประเทศกองทุนหุ้นขนาดเล็กกองทุนพันธบัตรและอาจเป็น กองทุนภาคเอกชน
นอกจากนี้โปรดทราบว่ากองทุนดัชนีมีมูลค่าการซื้อขายต่ำ
ดังนั้นพวกเขามีแนวโน้มที่จะมีการกระจายผลกำไรทุนต่ำกว่าเงินที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน ด้วยเหตุนี้การระดมเงินทุนในบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ที่ต้องเสียภาษีและการระดมทุนและเงินที่มีการจัดการอย่างกระตือรือร้นจึงเป็นเรื่องน่าเกรงใจในการระงับการจ่ายเงินปันผลในบัญชีภาษีเงินได้รอการตัดบัญชีเช่น IRAs และ 401 (k) s
Disclaimer: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์