รายชื่อกองทุนดัชนีที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำ
กองทุนดัชนีที่ถูกสุดมักเป็นราคาที่ดีที่สุด ทำไม? เนื่องจากกองทุนดัชนีทั้งหมดต้องทำในลักษณะเดียวกัน: พวกเขาติดตามดัชนีมาตรฐานอย่างอดทน และเนื่องจากพวกเขาบรรลุเป้าหมายเดียวกันจึงไม่สมควรที่จะซื้อกองทุนดัชนีที่มีราคาแพง
คิดซื้ออาหารหลักเช่นขนมปังที่ร้านขายของชำ หากคุณเลือกระหว่างสามแบรนด์ที่แตกต่างกันและพวกเขาทั้งหมดมีส่วนผสมที่แน่นอนเหมือนกันให้ซื้อที่ถูกที่สุด!
นั่นเป็นเหตุผลเดียวกันที่จะปฏิบัติตามเมื่อซื้อกองทุนดัชนี: พวกเขามีส่วนผสมเหมือนกัน ดังนั้นทำไมต้องเสียค่าใช้จ่ายมากขึ้นสำหรับสิ่งเดียวกันเมื่อคุณสามารถจ่ายน้อยลงได้หรือไม่?
ไม่ควรซื้อกองทุนดัชนีที่มียอดขายซึ่งอาจมาในรูปของภาระหน้า (มักจะจ่ายล่วงหน้า 5% ขึ้นไปเมื่อซื้อหุ้น) หรือโหลดหลัง (จ่ายเมื่อขายหุ้นเฉพาะยอดขายเท่านั้น) ให้ความรู้สึกเมื่อคุณได้รับคำแนะนำที่มีคุณค่าและการจัดการด้านบนบากที่ใช้งานด้วยกองทุนดัชนีและมีการบ้านเล็ก ๆ น้อย ๆ ในตอนท้ายของคุณคุณไม่จำเป็นต้องให้คำแนะนำหรือการจัดการที่ใช้งานดังนั้นเสมอซื้อ ไม่มีภาระเงิน !
ดังนั้นโดยไม่ต้องกังวลใจต่อไปนี้เป็น 12 ของกองทุนดัชนีที่ถูกที่สุดโดยวัดจาก อัตราส่วนค่าใช้จ่าย ของพวกเขาแบ่งออกเป็นหกประเภทที่แตกต่างกัน:
กองทุนดัชนี S & P 500 ที่ถูกที่สุด
กองทุนดัชนี S & P 500 ติดตาม ดัชนี S & P 500 ซึ่งประกอบด้วยหุ้น บริษัท ขนาดใหญ่ของสหรัฐฯประมาณ 500 แห่งซึ่งวัดโดย มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด
นี่คือกองทุนรวมที่ถูกที่สุด 2 แห่งที่ติดตาม S & P 500:
- ดัชนี Schwab S & P 500 (SWPPX): อัตราส่วนค่าใช้จ่ายเป็น 0.09% หรือ $ 9 สำหรับทุกๆ 10,000 ดอลลาร์ที่ลงทุน การลงทุนเริ่มแรกขั้นต่ำคือ 100 ดอลลาร์
- ดัชนี Fidelity Spartan 500 (FUSEX): อัตราส่วนค่าใช้จ่ายคือ 0.095% หรือ 9.50 ดอลลาร์ต่อเงินลงทุน 10,000 ดอลลาร์ การลงทุนเริ่มแรกขั้นต่ำคือ 2,500 เหรียญ
ค่าใช้จ่ายเหล่านี้เป็นค่าใช้จ่ายที่ต่ำมากโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อเทียบกับ อัตราส่วนค่าใช้จ่ายโดยเฉลี่ยของกองทุนรวม ซึ่งโดยปกติจะมีค่าใช้จ่ายมากกว่าสิบเท่าซึ่งมักจะสูงถึง 1.50%
เปรียบเทียบกับกองทุนดัชนีที่มีชื่อเสียงที่สุดคือ Vanguard 500 Index (VFINX) ซึ่งมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.16%
กองทุนดัชนีหุ้นที่มีขนาดใหญ่ที่สุดในราคาถูกที่สุดที่ถูกที่สุด
กองทุนดัชนีการเติบโตขนาดใหญ่มักติดตามดัชนี การเติบโต ของ รัสเซล 1000 , Nasdaq Composite หรือ Nasdaq-100 เหล่านี้กำลังลงทุนใน หุ้นที่มีการเติบโต ของ บริษัท ที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกาตามมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด ดังนั้นคุณจะได้รับเงินทุนจำนวนมากเช่นเดียวกับกองทุนดัชนี S & P 500 แต่จะเป็นหุ้นที่มีการเติบโตเพียงอย่างเดียวซึ่งมีแนวโน้มที่จะก้าวร้าวมากขึ้น (ความเสี่ยงจากการเปรียบเทียบกับหุ้นอื่น ๆ ):
ที่นี่มีสองกองทุนรวมที่ถูกที่สุดติดตามการเจริญเติบโตหมวกขนาดใหญ่ดัชนีหุ้นสหรัฐ:
- Vanguard Growth Index (VIGRX): อัตราส่วนค่าใช้จ่ายเป็น 0.22% หรือ $ 22 สำหรับทุกๆ 10,000 ดอลลาร์ที่ลงทุน การลงทุนเริ่มแรกขั้นต่ำคือ 3,000 เหรียญ
- Fidelity NASDAQ Composite Index (FNCMX): อัตราส่วนค่าใช้จ่ายเป็น 0.29% หรือ $ 29 ต่อทุกๆ 10,000 ดอลลาร์ที่ลงทุน การลงทุนเริ่มแรกขั้นต่ำคือ 2,500 เหรียญ
ทั้งสองกองทุนมีคะแนนสูงซึ่งหมายความว่าคุณจะได้รับคุณภาพสูงด้วยต้นทุนที่ต่ำ
กองทุนดัชนีหุ้นขนาดใหญ่ที่ถูกที่สุดราคาถูกที่สุด
ไม่มีกองทุนดัชนีหุ้นจำนวนมากที่ติดตามดัชนีสต็อกค่า แต่มีเพียงไม่กี่ที่มีราคาแพงเกินไปและมีเพียงไม่กี่ที่ดีและราคาถูก
หุ้นมูลค่ามักจะเป็นที่ underappreciated ในตลาดจึงขายที่เหลือ กองทุนรวมที่จ่ายเงินปันผล มักจะถือว่าเป็นกองทุนมูลค่า
กองทุนดัชนีหุ้นมูลค่ามักจะติดตามดัชนี Russell 1000 Value หรือดัชนี ค่า S & P 500 Value ต่อไปนี้เป็นกองทุนดัชนีหุ้นขนาดใหญ่ 2 แห่งที่ถูกที่สุด:
- อัตราผลตอบแทนเงินปันผลของ Vanguard High Dividend Yield (VHDYX): อัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.16% หรือ 16 ดอลลาร์ต่อการลงทุน 10,000 ดอลลาร์ทุกครั้งและเงินลงทุนขั้นต่ำขั้นต่ำคือ 3,000 เหรียญ
- Vanguard Value Index (VIVAX): อัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.22% หรือ $ 22 สำหรับทุกๆ 10,000 ดอลลาร์ที่ลงทุนและเงินลงทุนขั้นต่ำขั้นต่ำคือ 3,000 เหรียญ
กองทุนมูลค่าอาจดีสำหรับนักลงทุนที่มองหาการเติบโตในระยะยาวหรือสำหรับนักลงทุนที่กำลังมองหารายได้ปัจจุบันจากการลงทุนของพวกเขา
กองทุนดัชนีหุ้นขนาดกลางเฉลี่ยที่ถูกที่สุด
เช่นเดียวกับเงินกองทุนดัชนีขนาดใหญ่นักลงทุนสามารถหากองทุนดัชนีหุ้นขนาดกลางที่ติดตามดัชนีการเติบโตดัชนีค่าดัชนีหรือดัชนีที่ผสมผสานทั้งสองรูปแบบได้
ที่นี่เราจะเน้นกองทุนรวมหุ้นระดับกลางที่ติดตามดัชนีเช่นดัชนี S & P MidCap 400 หรือดัชนี Russell Mid Cap ซึ่งจะรวมการผสมผสานระหว่างการเติบโตและความคุ้มค่า
นี่คือกองทุนรวมที่มีราคาต่ำสุดสองแห่งที่ติดตามดัชนีหุ้นขนาดกลาง:
- Northern Mid Cap Index (NOMIX): อัตราส่วนค่าใช้จ่ายเป็น 0.15% หรือ $ 15 สำหรับทุกๆ 10,000 ดอลลาร์ที่ลงทุนและการลงทุนเริ่มแรกขั้นต่ำคือ 2,500 เหรียญ
- Vanguard Mid Cap Index (VIMSX): อัตราส่วนค่าใช้จ่ายคือ 0.20% หรือ $ 20 สำหรับทุกๆ 10,000 ดอลลาร์ที่ลงทุนและเงินลงทุนขั้นต่ำขั้นต่ำคือ 3,000 เหรียญ
หุ้นระดับกลางฝามักมีความเสี่ยงด้านตลาดมากกว่าหุ้นขนาดใหญ่ แต่มีแนวโน้มที่จะเติบโตได้ดีในระยะยาว และหุ้นขนาดกลางมักมีความเสี่ยงด้านตลาดต่ำกว่าหุ้นขนาดเล็ก แต่สามารถทำกำไรได้ดีเช่นกัน "จุดอ่อน" ของการลงทุนที่เหมาะสมสำหรับนักลงทุนระยะยาวที่เต็มใจที่จะเสี่ยงมากขึ้นในการได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้น
กองทุนดัชนีหุ้นแคบราคาถูกที่สุด
เช่นเดียวกับที่เราทำกับกองทุนดัชนีช่วงกลางเราจะเน้นกองทุนดัชนี หุ้นขนาดเล็ก ที่ติดตามดัชนีที่ผสมผสานทั้งรูปแบบการเติบโตและมูลค่า กองทุนดัชนีเหล่านี้จะติดตามดัชนีเล็ก ๆ เช่นดัชนี Russell 2000 หรือดัชนี S & P SmallCap 600
ที่นี่มีสองกองทุนรวมที่ถูกที่สุดติดตามดัชนีหุ้นขนาดเล็ก:
- Northern Small Cap Index (NSIDX): อัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.15% หรือ $ 15 สำหรับทุกๆ 10,000 ดอลลาร์ที่ลงทุนและเงินลงทุนขั้นต่ำขั้นต่ำคือ 2,500 เหรียญ
- Scwhab Small Cap Index (SWSSX): อัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.17% หรือ 17 เหรียญต่อเงินลงทุน 10,000 ดอลลาร์และการลงทุนเริ่มแรกขั้นต่ำคือ 100 เหรียญ
หุ้นขนาดเล็กมีความเสี่ยงสูงกว่าหุ้นขนาดใหญ่และหุ้นช่วงกลาง แต่สามารถให้ผลตอบแทนที่ดีกว่าในระยะยาวโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณสามารถรักษาระดับค่าใช้จ่ายได้ต่ำ
กองทุนดัชนีหุ้นระหว่างประเทศที่ถูกที่สุด
กองทุนดัชนีหุ้นระหว่างประเทศมักติดตาม ดัชนี MSCI EAFE หรือ ดัชนี MSCI ACWI ซึ่งประกอบด้วยหุ้นของ บริษัท นอกสหรัฐฯ
นี่คือสองกองทุนรวมที่ถูกที่สุดในการติดตามดัชนีตลาดหุ้นต่างประเทศ:
- Vanguard Total International Stock Index (VGTSX): อัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.19% หรือ $ 19 สำหรับทุกๆ 10,000 ดอลลาร์ที่ลงทุนและการลงทุนเริ่มแรกขั้นต่ำคือ 3,000 เหรียญ
- Schwab International Index Fund (SWISX): อัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.19% หรือ $ 19 ต่อทุกๆ 10,000 ดอลลาร์ที่ลงทุนและเงินลงทุนขั้นต่ำขั้นต่ำคือ 100 เหรียญ
กองทุนดัชนีหุ้นระหว่างประเทศเป็นวิธีที่ฉลาดและสะดวกในการจับภาพตลาดทั้งหมดนอกประเทศสหรัฐอเมริกา ผลงานที่หลากหลายของกองทุนรวมมักจะรวมถึงหุ้นต่างประเทศ
กองทุนดัชนีตราสารหนี้ที่ถูกที่สุด
มีกองทุนพันธบัตรหลายประเภทแตกต่างกันไป แต่ที่ดีที่สุดและเป็นที่นิยมมากที่สุดคือกลุ่มผู้จับตลาดพันธบัตรสหรัฐทั้งหมด กองทุนดัชนีเหล่านี้ติดตามดัชนี Barclays Capital Bond ของสหรัฐ ซึ่งมีมากกว่า 3,000 พันธบัตร
ต่อไปนี้เป็นกองทุนรวมที่ถูกที่สุดซึ่งติดตามการรวม BarCap:
- Vanguard Total Bond Index (VBMFX): อัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.16% หรือ $ 16 สำหรับทุกๆ 10,000 ดอลลาร์ที่ลงทุนและเงินลงทุนขั้นต่ำขั้นต่ำคือ 3,000 เหรียญ
- ดัชนีตราสารหนี้ภาคเหนือ (NOBOX): อัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.16% หรือ 16 เหรียญต่อเงินลงทุน 10,000 ดอลลาร์และการลงทุนเริ่มแรกขั้นต่ำคือ 2,500 เหรียญ
สำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่ดัชนีราคาในตลาดตราสารหนี้รวมราคาถูกก็เพียงพอที่จะรวมไว้ในกองทุนรวม
วิธีการซื้อกองทุนที่ถูกที่สุดของกองทุนดัชนีราคาถูก
บริษัท กองทุนรวมที่ไม่ต้องเสียค่าใช้จ่ายที่ดีที่สุดบางแห่งเช่น Vanguard Investments และ Fidelity Investments เสนอประเภทของกองทุนดัชนีที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่าเมื่อคุณสามารถลงทุนได้สูง
ตัวอย่างเช่นที่ผมได้กล่าวมาก่อนหน้านี้กองทุน Vanguard 500 Index (VFINX) ไม่ได้ทำรายการกองทุนดัชนีที่ถูกที่สุดเพราะอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของเราสูงกว่า 0.16% ของ บริษัท อื่น ๆ
แต่หากคุณสามารถใช้เงินลงทุน 10,000 ดอลลาร์สำหรับระดับหุ้น Admiral (VFIAX) คุณจะได้รับกองทุนดัชนี S & P 500 ที่ถูกที่สุดโดยมีค่าใช้จ่าย 0.05%
การลงทุนเศษส่วน เป็นอีกหนึ่งทางเลือกที่มีต้นทุนต่ำกว่า
Disclaimer: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์