เราเลือกกองทุนตราสารหนี้ตราสารหนี้ยอดเยี่ยมเพื่อซื้อจากกองหน้าและความซื่อสัตย์
ในความเป็นจริงบางส่วนของประโยชน์ของการลงทุนดัชนีจะมีความสำคัญมากขึ้นกับกองทุนพันธบัตรกว่ากับลูกพี่ลูกน้องกองทุนหุ้นของพวกเขา ตัวอย่างเช่นนักลงทุนพันธบัตรจำนวนมากที่กำลังมองหารายได้ตามธรรมชาติจะต้องการบีบผลตอบแทนจากกองทุนพันธบัตรของตนให้ได้มากที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้และค่าใช้จ่ายที่ต่ำโดยเฉพาะกับกองทุนดัชนีจะช่วยสนับสนุนความพยายามนี้ได้ดี
สมมติฐานอื่น ๆ ที่นักลงทุนจำนวนมากเข้าใจได้ว่าไม่เป็นความจริงอย่างแท้จริงนั่นคือกองทุนดัชนีที่ดีที่สุดทั้งหมดสามารถดูได้ที่ Vanguard Investments เท่านั้น ในขณะที่กองหน้าไม่ต้องสงสัยเลยว่ากษัตริย์แห่งการลงทุนต้นทุนต่ำและ กองทุนดัชนีพันธบัตรที่ดีที่สุด หลายแห่ง อยู่ในแวดวงผู้บุกเบิก ยังคงมีทางเลือกที่โดดเด่นใน บริษัท กองทุนอื่น ๆ ซึ่งส่วนใหญ่มาจากคู่แข่ง Fidelity Investments ใน แนวหน้า
ดังนั้นด้วยฉากหลังนั้นเราจะแบ่งปันกองทุนดัชนีพันธบัตรที่ดีที่สุดในประเภทต่างๆซึ่งจะกระทบทุก ประเภทพันธบัตร รายใหญ่
กองทุนดัชนีที่ดีที่สุดสำหรับตลาดตราสารหนี้รวม
หากคุณกำลังมองหากองทุนตราสารหนี้ที่ดีพอที่จะถือหรือคุณต้องการผู้ถือหุ้นรายใหญ่ที่ต้องการถือครองพันธบัตรที่มั่นคงกองทุนรวมตลาดตราสารหนี้ทั้งหมดจะเป็นทางเลือกที่ชาญฉลาด นี่คือบางส่วนของที่ดีที่สุด:
- (VBMFX): กองทุนตราสารหนี้ที่ใหญ่ที่สุดในโลก VBMFX ให้ผู้ถือหุ้นสัมผัสกับจักรวาลทั้งหมดของตลาดตราสารหนี้สหรัฐซึ่งรวมถึงพันธบัตรจำนวนกว่า 8,500 พันธบัตร การทำเช่นนี้ VBMFX ติดตาม ดัชนี Barclay ของสหรัฐที่รวม อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ VBMFX มีค่าเท่ากับ 0.16 เปอร์เซ็นต์และการลงทุนเริ่มแรกต่ำสุดคือ 3,000 เหรียญ
- Fidelity Total Bond (FTBFX): แม้ว่ากองทุนตราสารหนี้ของ Fidelity จะมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้น (0.45 เปอร์เซ็นต์) มากกว่า VBMFX แต่ค่าใช้จ่ายที่เพิ่มขึ้นอาจคุ้มค่าได้เนื่องจาก FTBFX ได้สร้างผลตอบแทนและผลตอบแทนที่สม่ำเสมอในแต่ละปี กองทุนนี้ดำเนินการโดยมุ่งเน้นการถือครองหุ้น (ประมาณ 1,300 เมื่อเทียบกับ 8,500 บวกสำหรับ VBMFX) เป็นหุ้นกู้ใน Barclay's Aggregate ซึ่งสามารถสร้างผลกำไรและผลตอบแทนที่สูงขึ้นได้ ทำให้กองทุนมีความเสี่ยงน้อยกว่ากองทุนดัชนีพันธบัตร แต่ยังคงเป็นทางเลือกที่มีคุณภาพสูงและมีศักยภาพในการทำกำไรได้มากขึ้นในระยะยาว เงินลงทุนขั้นต่ำขั้นต่ำสำหรับ FTBFX คือ 2,500 เหรียญ
กองทุนดัชนีที่ดีที่สุดสำหรับพันธบัตรระยะยาว
กองทุนตราสารหนี้ระยะยาวมีแนวโน้มที่จะทำงานได้ดีที่สุดเมื่ออัตราดอกเบี้ยลดลง แต่ถ้าคุณต้องการเพิ่มกองทุนพันธบัตรระยะยาวให้กับพอร์ตการลงทุนของคุณกองทุนดัชนีอาจเป็นทางเลือกที่ดี แนวหน้าและความจงรักภักดีอีกครั้งมีบางส่วนของกองทุนชั้นนำในหมวดนี้:
- Vanguard Long-Term Bond Index (VBLTX): หากคุณต้องการรับพันธบัตรระยะยาวในวงกว้างคุณจะไม่พบทางเลือกที่ดีกว่า VBLTX กองทุนนี้ติดตามดัชนี Bloom High Barclays US Long / Credit Float Adjusted Index ซึ่งมีมากกว่า 2,000 พันธบัตรซึ่งประกอบด้วยพันธบัตรระยะยาวประมาณ 60 เปอร์เซ็นต์และพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐระยะยาว 40 เปอร์เซ็นต์ อัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำที่ 0.16 เปอร์เซ็นต์และการลงทุนเริ่มแรกขั้นต่ำคือ 3,000 เหรียญ
- Fidelity Long-Treasury Bond Index Index (FLBIX): หากคุณกำลังมองหาการได้รับพันธบัตรระยะยาวของสหรัฐอย่างมาก FLBIX เป็นหนึ่งในกองทุนดัชนีที่ดีที่สุดในการดำเนินงาน กองทุนรวมลงทุนอย่างน้อย 80 เปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์ในดัชนี Barclays Long Year US Treasury การถือครองมีความเข้มข้นมากขึ้นและปกติประมาณ 50 พันธบัตร อัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำที่ 0.20 เปอร์เซ็นต์และเงินลงทุนขั้นต่ำขั้นต่ำคือ 2,500 เหรียญ
กองทุนดัชนีที่ดีที่สุดสำหรับพันธบัตรระยะสั้น
พันธบัตรระยะสั้นเป็นทางเลือกที่ดีสำหรับนักลงทุนที่มองหาความเสี่ยงด้านตลาดที่ต่ำเมื่อเทียบกับระยะเวลาการลงทุนน้อยกว่า 3 ปี
พันธบัตรระยะสั้นยังมีความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยที่ต่ำกว่าซึ่งหมายความว่าพวกเขาสามารถ ลงทุน ได้อย่าง ชาญฉลาดเมื่อมีการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ย (ราคาพันธบัตรมักเคลื่อนไปในทิศทางตรงกันข้ามกับอัตราดอกเบี้ย)
- Vanguard Short-Term Bond Index (VBISX): หากคุณกำลังมองหาโอกาสในการลงทุนในพันธบัตรระยะสั้นที่มีต้นทุนต่ำ VBISX เป็นหนึ่งในกองทุนพันธบัตรที่ดีที่สุดสำหรับเงินของคุณ พอร์ตการลงทุนประกอบด้วยพันธบัตรรัฐวิสาหกิจประมาณร้อยละ 30 และพันธบัตรรัฐบาลร้อยละ 70 ของสหรัฐอเมริกา การผสมผสานนี้ทำให้เกิดความสมดุลของความเสี่ยงและความปลอดภัยซึ่งสามารถสร้างผลตอบแทนได้ดีกว่าเงินทุนที่คล้ายคลึงกันซึ่งลงทุน 10% ของสินทรัพย์ในพันธบัตรรัฐบาล อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ VBISX คือ 0.16 เปอร์เซ็นต์และการลงทุนเริ่มแรกขั้นต่ำคือ 3,000 เหรียญ
- ดัชนีพันธบัตรตั๋วเงินคลังระยะสั้น Fidelity (FSBIX): ตามที่ชื่อแนะนำ FSBIX มุ่งเน้นไปที่พันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ กลุ่มเป้าหมายมุ่งเน้นการถือครองสินทรัพย์ได้มากถึงร้อยละ 80 พันธบัตรตั๋วเงินคลังมักจะให้ผลตอบแทนต่ำกว่าหุ้นกู้ แต่ความเสี่ยงด้านตลาดต่ำกว่า ดังนั้นหากคุณกำลังมองหาญาติปลอดภัยของเงินต้นในระยะเวลาการถือครองระยะสั้น FSBIX อาจเป็นทางเลือกที่ชาญฉลาด อัตราส่วนค่าใช้จ่ายอยู่ที่ 0.19 เปอร์เซ็นต์และการลงทุนขั้นต่ำคือ 2,500 เหรียญ
กองทุนดัชนีที่ดีที่สุดสำหรับตราสารหนี้ระหว่างประเทศ
หากคุณกำลังมองหาการกระจายการถือครองพันธบัตรของคุณนอกเหนือจากสหรัฐฯทางเลือกที่ชาญฉลาดคือการใช้กองทุนดัชนีที่ลงทุนในตราสารหนี้ต่างประเทศ
- Vanguard Total International Bond Index (VTIBX): สำหรับนักลงทุนที่ต้องการกระจายพันธบัตรต่างประเทศเข้ากองทุนดัชนีมีเพียงหนึ่งทางเลือกที่ดีเท่านั้นและกองทุนนี้มีตั้งแต่ Vanguard เป็นต้น VTIBX พยายามติดตามผลการดำเนินงานของดัชนีที่มีประเภทของพันธบัตรจากรัฐบาลต่างประเทศและพันธบัตรหน่วยงานและหุ้นกู้ส่วนใหญ่มาจากประเทศที่พัฒนาแล้ว แต่ยังมาจากบางส่วนของประเทศที่พัฒนาแล้วที่มีการพัฒนาน้อยกว่า อัตราส่วนค่าใช้จ่ายเป็นระดับต่ำสุดที่ 0.17 เปอร์เซ็นต์และการซื้อขั้นต่ำขั้นต่ำคือ 3,000 เหรียญ
กองทุนดัชนีที่ดีที่สุดสำหรับประเภทตราสารหนี้ทางเลือก
มีหลายประเภทเฉพาะของพันธบัตร แต่ไม่กี่ที่มีอยู่เป็นกองทุนดัชนีและคุ้มค่าของความสนใจของนักลงทุนเป็นพันธบัตรรับการยกเว้นภาษีและกองทุนธนารักษ์กองทุนป้องกันเงินเฟ้อ (TIPS) Vanguard and Fidelity มีทางเลือกที่โดดเด่นกว่านี้:
- Vanguard Tax Bond Exempt Index Index (VTEBX): กองทุนดัชนีพันธบัตรนี้ให้วงเงินพันธบัตรรัฐบาลในวงกว้างซึ่งได้รับการยกเว้นภาษีจากระดับรายได้ของรัฐบาลกลาง บางพันธบัตรเทศบาลยังมีรายได้ปลอดภาษี แต่ต้องมาจากรัฐและเทศบาลที่นักลงทุนซื้ออยู่ อย่างไรก็ตามการ จำกัด ตัวเองให้อยู่ในสถานะเดียวก็จะช่วยลดผลตอบแทนที่สูงขึ้นและผลตอบแทนในระยะยาวที่ดีขึ้น ดังนั้นกองทุนดัชนีพันธบัตรที่ได้รับการยกเว้นภาษีเช่น VTEBX อาจเป็นทางเลือกที่ชาญฉลาด อัตราส่วนค่าใช้จ่ายคือ VTEBX เท่ากับ 0.25 เปอร์เซ็นต์และยอดซื้อขั้นต่ำขั้นต่ำคือ 3,000 เหรียญ
- กองทุนตราสารหนี้ Fidelity Inflation-Protected Bond Index (FSIQX): พันธบัตรหลักทรัพย์ที่ได้รับการป้องกันเงินเฟ้อจาก Treasury (TIPS) สามารถทำงานเป็นกองทุนป้องกันความเสี่ยงต่ออัตราเงินเฟ้อและ FSIQX เป็น กองทุน TIPS ที่ ดีที่สุดในกลุ่มนี้ อัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำมากที่ 0.19 เปอร์เซ็นต์และการซื้อครั้งแรกขั้นต่ำคือ 2,500 เหรียญ
ข้อควรระวังเกี่ยวกับดัชนีกองทุนตราสารหนี้ก่อนซื้อ
กองทุนดัชนีพันธบัตรเป็นเครื่องมือกระจายความเสี่ยงที่ดีและสามารถเอาชนะ เงินที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน ในระยะยาว อย่างไรก็ตามเนื่องจากพวกเขาได้รับการจัดการอย่างอดทนผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอจึงไม่สามารถซื้อและขายทรัพย์สินได้ตามที่เห็นสมควร เมื่ออัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นอาจเป็นปัจจัยลบเพราะผู้จัดการกองทุนดัชนีถูกบังคับให้ถือพันธบัตรที่อาจจะตกอยู่ในราคามากกว่ากองทุนที่คล้ายคลึงกันที่มีการจัดการอย่างกระตือรือร้น
ในคำอื่น ๆ ถ้าราคาพันธบัตรกำลังจะพังลงจากหน้าผาผู้จัดการกองทุนดัชนีพันธบัตรจะถูกบังคับให้ข้ามหน้าผาขณะที่ผู้จัดการที่ใช้งานอยู่สามารถหลีกเลี่ยงปัญหาที่เลวร้ายที่สุดของฤดูใบไม้ร่วงได้
ด้วยการกล่าวว่าผู้จัดการกองทุนตราสารหนี้ที่ใช้งานอยู่จำนวนมากได้เริ่มคาดการณ์การขึ้นอัตราดอกเบี้ยและการลดลงของราคาพันธบัตรโดยเร็วที่สุดเท่าที่จะทำได้ในปีพ. ศ. พันธบัตรไม่ได้เปลี่ยนเป็นค่าลบจนถึงปี 2556 แต่กลับหันมาเป็นบวกเป็นบวกในปีพ. ศ. 2560 กองทุนดัชนีพันธบัตรได้รับเงินสนับสนุนมากที่สุดจากปี 2557 ถึงปีพ. ศ.
บรรทัดล่างคือแม้แต่ผู้จัดการเงินมืออาชีพไม่สามารถทำนายได้อย่างถูกต้องและสม่ำเสมอว่าตลาดใดจะทำล่วงหน้า ด้วยเหตุนี้เงินทุนดัชนีมักเป็นแนวคิดการลงทุนที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่
Disclaimer: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์