วิธีการสร้างผลงานที่หลากหลายทั่วโลก

การใช้ ETFs ระหว่างประเทศเพื่อสร้างผลงานที่หลากหลาย

นักลงทุนสหรัฐโดยเฉลี่ยถือหุ้นประมาณ 90% ของหุ้นในประเทศตามที่ NBER แม้จะมีหุ้นเหล่านี้คิดเป็นมูลค่าตลาดน้อยกว่าครึ่งหนึ่งของโลกก็ตาม ในอดีตการขาดการ ซื้อขายแลกเปลี่ยนระหว่างประเทศ (ETFs) และกองทุนรวมทำให้การกระจายความเสี่ยงทั่วโลกเป็นไปได้ยากหรือเป็นไปไม่ได้สำหรับนักลงทุนโดยเฉลี่ย แต่วันนี้ไม่มีข้อแก้ตัวใด ๆ สำหรับสิ่งที่เรียกว่า "อคติในบ้าน" หลายพอร์ตหุ้น

ในบทความนี้เราจะดูที่วิธีการที่นักลงทุนทั่วไปสามารถสร้างผลงานระดับโลกโดยใช้ ETF นานาชาติที่มีต้นทุนต่ำรวมทั้งเครื่องมืออัตโนมัติบางอย่างที่จะทำเพื่อพวกเขา

กำหนดการจัดสรรสินทรัพย์

ขั้นตอนแรกในการสร้างผลงานระดับโลกคือการประเมินความเสี่ยงของคุณและพิจารณาการ จัดสรรสินทรัพย์ที่ เหมาะสม คุณสามารถปรับระดับความเสี่ยงของหุ้นกู้และหุ้นกู้บางประเภทที่มีความเสี่ยงมากกว่าหรือน้อยกว่าทั้งนี้ขึ้นอยู่กับความเสี่ยงของคุณ

นักลงทุนรู้สึกสบายใจกับการเสี่ยงมาก ๆ อาจต้องการสร้างพอร์ตการลงทุนที่มีหุ้นและพันธบัตรเพียงไม่กี่หุ้นในขณะที่นักลงทุนที่มีความเสี่ยงมากขึ้นอาจต้องการมองหาสัดส่วนที่มากขึ้นสำหรับพันธบัตร ในแง่ของประเภทสินทรัพย์นักลงทุนที่มีความเสี่ยงอาจต้องการพิจารณาหุ้นขนาดเล็ก ตลาดเกิดใหม่ และหุ้นกู้ในขณะที่กลุ่มที่ไม่ชอบความเสี่ยงอาจต้องการหุ้นขนาดใหญ่ตลาดที่พัฒนาแล้วและ พันธบัตรรัฐบาล

มีความเสี่ยงหลายประเภทที่ควรพิจารณา ค่าสัมประสิทธิ์เบต้า เป็นวิธีทั่วไปในการวัดปริมาณของความผันผวนของสินทรัพย์อย่างมีนัยสำคัญนั่นคือการแกว่งราคาในช่วงเวลาอย่างไร โดยทั่วไปแล้วค่าสัมประสิทธิ์เบต้าที่สูงกว่าแนะนำว่าเงินลงทุนอาจมีความเสี่ยงมากกว่าค่าที่ต่ำ นักลงทุนควรพิจารณาปัจจัยเสี่ยงเชิงคุณภาพเช่น ความเสี่ยงทางการเมือง และการจัดอันดับพันธบัตรนอกเหนือจากการพิจารณาความเสี่ยงเชิงปริมาณ

ค้นหา ETF ที่ถูกต้อง

ขั้นตอนที่สองในการสร้างผลงานระดับโลกคือการระบุ ETF ในประเทศและระหว่างประเทศที่ดีที่สุดเพื่อสร้างความเสี่ยงต่อสินทรัพย์เหล่านี้ แม้ว่า อัตราส่วนค่าใช้จ่าย ของอีเอฟเอฟเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องคำนึงถึง แต่ก็ยังมีปัจจัยอื่นที่ไม่ควรละเลย

การพิจารณาที่สำคัญที่สุด ได้แก่ :

• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย (Expense Ratio) - อัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่าเป็นที่นิยมกว่าเนื่องจากเป็นการเพิ่มผลตอบแทนที่เป็นไปได้โดยอัตโนมัติเมื่อเวลาผ่านไปโดยการลดต้นทุน โดยทั่วไปกองหน้าและ Charles Schwab จะถือว่าเป็นผู้นำใน ETF ที่มีต้นทุนต่ำ
• สินทรัพย์ / สภาพคล่อง - บาง ETFs ไม่มีปริมาณการซื้อขายมากซึ่งอาจทำให้ยากที่จะซื้อและขายในราคาที่ดี ซึ่งหมายความว่านักลงทุนควรตรวจสอบให้แน่ใจว่า ETFs ซื้อการซื้อขายหุ้นในปริมาณมากพอในแต่ละวัน
• โฮลดิ้ง - ETFs ต่างมีกฎเกณฑ์ต่าง ๆ ในการควบคุมหุ้นหรือพันธบัตรที่ถือครองรวมทั้งกฎสำหรับการป้องกันความเสี่ยงจากสกุลเงินหรือการจัดทำดัชนีซึ่งอาจส่งผลกระทบต่ออัตราการปั่นป่วนและผลกำไร

นักลงทุนสามารถหาข้อมูลทั้งหมดนี้ได้โดยไปที่เว็บไซต์ของผู้ออกตราสารและอ่านหนังสือชี้ชวนกองทุน ตัวอย่างเช่น ETFs แนวหน้าจะถูกระบุไว้ในเว็บไซต์ของตนและ ETFs iShares จะระบุไว้ในเว็บไซต์ของตน

สิ่งสำคัญคือต้องอ่านหนังสือเล่มนี้อย่างรอบคอบเพื่อให้แน่ใจว่าคุณมีข้อมูลทั้งหมดที่จำเป็นต้องใช้ในการตัดสินใจ

การสร้างและการปรับสมดุล

ขั้นตอนที่สามในการสร้างผลงานระดับโลกคือการคำนวณจำนวนหุ้นที่จะซื้อเพื่อให้ได้การจัดสรรสินทรัพย์ที่ถูกต้องเพื่อให้มั่นใจว่ามีทุนเพียงพอเพื่อลดต้นทุนด้านค่า คอมมิชชั่น และทำการซื้อเพื่อสร้างพอร์ตการลงทุน

นักลงทุนควรเริ่มต้นด้วยการเพิ่มทุนเริ่มต้นโดยคิดเป็นเปอร์เซ็นต์ของการจัดสรรแต่ละครั้งและหารตัวเลขเงินดอลลาร์ด้วยราคาต่อหุ้นเพื่อกำหนดจำนวนหุ้นที่จะซื้อในแต่ละ ETF ในกรณีส่วนใหญ่นักลงทุนควรพยายาม จำกัด การถือครองหุ้นระหว่าง 8 ถึง 15 ETFs เพื่อลดต้นทุนที่เกี่ยวข้องกับการซื้อและขายรวมทั้งเพื่อให้กลยุทธ์ของพวกเขาค่อนข้างเรียบง่ายและซับซ้อนมากเกินไป

หลังจากสร้างพอร์ทการลงทุนนักลงทุนอาจพบว่าจำเป็นต้องปรับสัดส่วนการถือครองหลักทรัพย์เป็นระยะ ๆ เพื่อรักษาส่วนแบ่งสินทรัพย์ที่เหมือนกัน ตัวอย่างเช่นตลาดเกิดใหม่อาจมีประสิทธิภาพดีกว่าในช่วงหลายเดือนและมีฐานะที่มีขนาดใหญ่ในพอร์ตการลงทุนซึ่งจะเพิ่มความเสี่ยงในการลงทุน นักลงทุนอาจต้องการขายหุ้นบางส่วนและลงทุนใน ตลาดที่พัฒนาแล้ว เพื่อลดความเสี่ยง

คะแนน Takeaway Key

• นักลงทุนสหรัฐโดยเฉลี่ยถือหุ้นในประเทศมากเกินไปซึ่งอาจทำให้ผลตอบแทนของพวกเขามีความเสี่ยงเมื่อตลาดในประเทศทำงานได้ไม่ดี
• นักลงทุนสามารถสร้างผลงานระดับโลกได้หลากหลายโดยทำตามขั้นตอนง่ายๆหรือใช้โซลูชันอัตโนมัติเช่น Wealthfront หรือ Betterment