ผลงานตัวอย่างของกองทุนอเมริกัน
นายหน้าหลักเช่น Edward Jones ชอบที่จะขายกองทุนอเมริกันเพราะพวกเขามักมีประวัติการดำเนินงานที่ยาวนานและสามารถสร้างรายได้จากการขาย หุ้นซึ่งแบ่ง ค่าแรงเช่น A Class Class (ภาระหน้าที่) และ B Share Class (back load)
เพื่อรองรับความต้องการ เงินทุนที่ไม่มีภาระ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในแผน 401 (k) กองทุนอเมริกันสร้างชั้น R-share ซึ่งจะช่วยให้โบรกเกอร์ได้รับเงินในรูปแบบอื่นเช่นค่าธรรมเนียม 12b-1 ตัวอย่างเช่นคุณอาจเห็น American Funds Growth Fund of America หรือ American Funds Fundamental Investors หรือ American Funds Small Cap World ในชั้นเรียน R1, R2, R3 หรือ R4
แต่ที่ดีที่สุดกองทุนอเมริกันและวิธีการที่นักลงทุนสามารถสร้างผลงานกับพวกเขา? คุณมาถูกที่แล้วเพื่อรับคำตอบ!
เริ่มต้นด้วยโครงสร้างการลงทุนที่ดีที่สุด
ก่อนที่เราจะเลือกกองทุนอเมริกันที่ดีที่สุดเพื่อใช้สำหรับผลงานของเราเราจะทบทวนโครงสร้างผลงานที่เรียบง่าย แต่มีประสิทธิภาพซึ่งเรียกได้ว่าเป็น แกนหลักและดาวเทียม ซึ่งมีลักษณะเช่นเดียวกับ: พอร์ตโฟลิโอสร้างขึ้นจาก "แกนกลาง" เช่น กองทุนสำรองเลี้ยงชีพหุ้นขนาดใหญ่ที่มีหุ้นขนาดใหญ่ซึ่งหมายถึงส่วนที่ใหญ่ที่สุดของพอร์ทการลงทุนและกองทุนประเภทอื่น ๆ ซึ่ง ได้แก่ "สัดส่วนการถือครองดาวเทียม" ซึ่งประกอบด้วยส่วนที่เล็กกว่าของพอร์ทโฟลิโอเพื่อให้เสร็จสิ้นทั้งหมด
ดาวเทียมมักประกอบด้วยแหล่งเงินทุนจากหลายประเภทเช่นหุ้นต่างประเทศหุ้นขนาดเล็กหุ้นทุนพันธบัตรและ กองทุนภาค บางครั้ง
วัตถุประสงค์หลักของการออกแบบพอร์ทโฟลิโอนี้คือการลดความเสี่ยงจากการกระจายความเสี่ยง (การวางไข่ในตะกร้าต่างๆ) ในขณะที่มีประสิทธิภาพสูงกว่า (มีผลตอบแทนสูงกว่า) เป็นเกณฑ์มาตรฐานสำหรับการปฏิบัติงานเช่น S & P 500 Index
กองทุนอเมริกันไม่ได้ให้เงินทุนดัชนีหรือกองทุนภาค แต่มีทางเลือกที่โดดเด่นมากมายสำหรับผู้เล่นตัวจริงของกองทุนเพื่อช่วยในการสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย นอกจากนี้หลายกองทุนรวมของพวกเขามีการเปิดรับ หุ้นต่างประเทศ แม้ว่าจะไม่ได้จัดประเภทเป็นทางการอย่างเป็นกองทุนหุ้นต่างประเทศก็ตาม
ดังนั้นเพื่อป้องกันการ ทับซ้อนของกองทุน มากเกินไปและเนื่องจากคุณจะได้รับความเสี่ยงจากการลงทุนในหุ้นต่างประเทศจากกองทุนอื่น ๆ ในพอร์ตโฟลิโอพอร์ตนี้ตัวอย่างของ American Funds จะไม่มีกองทุนหุ้นต่างประเทศ
ผลงานตัวอย่างของกองทุนอเมริกันที่ดีที่สุด
ตอนนี้เรามีการออกแบบที่ชาญฉลาดสำหรับผลงานของ American Funds แล้วเราสามารถดูตัวอย่างที่สามารถใช้เป็นแบบจำลองในการสร้างผลงานของคุณเองได้:
- 40% กองทุนเพื่อการฟื้นฟูอเมริกา Funds of America (AGTHX): หุ้นขนาดใหญ่
- 20% กองทุนรวม Smallcap ของสหรัฐอเมริกา (SMCWX): หุ้นขนาดเล็กในสหรัฐฯและต่างประเทศ
- กองทุนตราสารหนี้อเมริกัน (American Funds Bond Fund) ของอเมริกา (ABNDX) 40%: พันธบัตร
การผสมผสานระหว่าง American Funds นี้เป็น ตัวอย่างของพอร์ทโฟลิโอระดับปานกลาง ซึ่งเหมาะสำหรับนักลงทุนที่มี ความเสี่ยง สูงและมีช่วงเวลาอย่างน้อย 5 ปี นักลงทุนในระดับปานกลางยินดีที่จะยอมรับช่วงเวลาของความผันผวนของตลาดในระดับปานกลาง (อัพและดาวน์ในมูลค่าบัญชี) เพื่อแลกกับความเป็นไปได้ในการได้รับผลตอบแทนที่สูงกว่าอัตราเงินเฟ้อโดยอัตรากำไรที่สำคัญ
รายละเอียดการ จัดสรรสินทรัพย์ คือหุ้น 60% และพันธบัตร 40%
โปรดทราบว่าเงินทุนทั้งหมดในกลุ่มตัวอย่างของ American Funds นี้เป็นกองทุนหุ้นของ A หากคุณลงทุนในแผน 401 (k) อาจมีการใช้หุ้น R และ สัญลักษณ์ของสัญลักษณ์ จะแตกต่างกัน
นอกจากนี้คุณยังอาจสังเกตเห็นว่าพอร์ตโฟลิโอนี้มีเพียง 3 กองทุนเท่านั้น ทั้งสามกองทุนมีความหลากหลายมากจนไม่จำเป็นต้องมีเงินทุนเพิ่มขึ้นอีก
ไม่ว่าคุณจะเลือกกองทุนอเมริกันเพียงให้แน่ใจว่าคุณใช้ส่วนผสม กองทุนประเภทต่างๆกัน และปฏิบัติตาม หลักเกณฑ์ เหล่านี้ ในการวิเคราะห์กองทุนรวม
Disclaimer: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์