Top Balanced Funds สำหรับการซื้อระยะยาว
แต่ที่ดีที่สุดของกองทุนรวมที่สมดุลเป็นเกือบทุกชนิดที่นักลงทุนสามารถถือเป็นเวลาหลายปีหรือแม้กระทั่งทศวรรษที่ผ่านมา
กองทุนที่สมดุลที่สุดจะมีคุณสมบัติที่สำคัญที่สุดที่คุณจะพบได้ในกองทุนรวมประเภทอื่น ๆ : นักลงทุนควรพิจารณากองทุนที่ไม่มีภาระผูกพันที่มี อัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อซื้อดัชนีสมดุล หากกองทุนมีการจัดการอย่างแข็งขันค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้นสามารถเป็นธรรมได้ แต่มีกองทุนที่สมดุลที่โดดเด่นและมีการจัดการงานที่มีค่าใช้จ่ายต่ำ
ก่อนที่เราจะเข้าสู่รายชื่อกองทุนที่ดีที่สุดเราจะเริ่มต้นด้วยพื้นฐานด้านการลงทุนที่คุณต้องการทราบ (หรือทบทวนหากคุณมีประสบการณ์มากขึ้น) ก่อนที่จะซื้อและถือครองหุ้นในระยะยาว
อะไรคือกองทุนที่สมดุล?
เช่นเดียวกับคำแนะนำกองทุนที่สมดุลเป็นกองทุนรวมที่ลงทุนในความสมดุลของประเภทสินทรัพย์ รูปแบบการลงทุนที่สำคัญที่สุด ได้แก่ หุ้นพันธบัตรและเงินสด ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนบางรายอาจรวมถึงโลหะมีค่าเช่นทองคำและเงินตลอดจนสินค้าโภคภัณฑ์เช่นน้ำมันภายใต้หัวข้อประเภทสินทรัพย์
เนื่องจากความสมดุลของสินทรัพย์กองทุนที่สมดุลจึงเหมือนการลงทุนในกองทุนรวมสองถึงสามกองทุนรวมอยู่ในกองทุนรวมที่หลากหลาย
เช่นเดียวกับกองทุนอื่น ๆ กองทุนที่สมดุลมักมีวัตถุประสงค์ที่ระบุไว้ในหนังสือชี้ชวนและข้อมูลออนไลน์ที่สามารถหาได้จากเว็บไซต์ของ บริษัท หรือเว็บไซต์ที่ ดีที่สุดสำหรับการวิจัยกองทุนรวม
กองทุนที่สมดุลส่วนใหญ่จะแบ่งตามประเภทการจัดสรรสินทรัพย์ สามประเภทหลักคือการจัดสรรอนุรักษ์นิยมการจัดสรรปานกลางและการจัดสรรเชิงรุก กองทุนอนุรักษ์มักจะมีการจัดสรรสินทรัพย์ประมาณ 30% หุ้น, พันธบัตร 50% และเงินสด 20% กองทุนจัดสรรระดับปานกลางมักมีการจัดสรรหุ้นประมาณ 65% และพันธบัตร 35% กองทุนที่มีความก้าวร้าวจะมีหุ้นประมาณ 80% และพันธบัตร 20%
ทำไมต้องลงทุนในกองทุนที่สมดุล?
กองทุนที่สมดุลสามารถนำมาใช้เพื่อ วัตถุประสงค์ในการลงทุนกลยุทธ์และ เป้าหมาย การจัดการพอร์ตโฟลิโอ เงินทุนหมุนเวียนมักถูกใช้เป็นเงินลงทุนแบบสแตนด์อโลนสำหรับนักลงทุนทั่วไปที่ต้องการเริ่มต้นด้วยการลงทุนในกองทุนรวมที่หลากหลายโดยไม่ต้องมียอดเงินลงทุนขั้นต่ำาสามหรือสี่กองทุนรวม
นักลงทุนรายอื่นอาจใช้เงินทุนหมุนเวียนเป็นเงินทุนหลักในพอร์ตการลงทุนซึ่งอาจมีกองทุนอื่น ๆ เพิ่มอีกหลายกองทุนเพื่อความหลากหลาย ตัวอย่างเช่นนักลงทุนอาจจัดสรรส่วนที่ใหญ่ที่สุดของสินทรัพย์ในพอร์ตการลงทุนของตนให้เป็นกองทุนที่สมดุลและสร้างรายได้ให้กับกองทุนในประเภทอื่น ๆ เช่นหุ้นหรือภาคต่างประเทศ
กองทุนที่สมดุลเพื่อซื้อในระยะยาว
ในขณะที่กองทุนจัดสรรบางประเภทอาจใช้สำหรับการลงทุนระยะสั้นหรือระยะปานกลาง (เช่นหนึ่งถึงห้าปี) กองทุนรวมส่วนใหญ่รวมถึงกองทุนดุลยภาพเหมาะสมที่สุดสำหรับการลงทุนระยะยาว (เช่น 10 ปีขึ้นไป)
ดังนั้นด้วยฉากหลังนี่เป็นทางเลือกที่ดีสำหรับการระดมทุนที่สมดุลเพื่อซื้อและระงับในระยะยาว เราจะเริ่มต้นด้วยกองทุนอนุรักษ์แล้วคืบหน้าไปปานกลางและก้าวร้าว:
- Vanguard LifeStrategy Conservative Growth (VSCGX): การจัดสรรสินทรัพย์สำหรับกองทุนนี้มีจำนวนประมาณ 40% และหุ้นกู้ 60% นี้ช่วยให้การเจริญเติบโตช้า แต่มั่นคงในระยะยาวซึ่งทำให้กองทุนอนุรักษ์นิยมที่ดี VSCGX สามารถเฉลี่ยย้อนกลับได้มากกว่า 5% ต่อปีในระยะยาว อัตราส่วนค่าใช้จ่ายอยู่ที่ระดับต่ำสุดที่ 0.13% และการลงทุนเริ่มแรกขั้นต่ำคือ 3,000 เหรียญ
- รายได้ของ Vanguard Wellesley (VWINX): ประมาณ 40 ปีและอาจเป็นกองทุนที่มีการอนุรักษ์ที่ดีที่สุดในตลาดพอร์ตโฟลิโอของ VWINX เป็นหุ้นที่อนุรักษ์นิยมอย่างระมัดระวังโดยมีการจัดสรรหุ้นระหว่าง 35% ถึง 40% หุ้นประมาณ 60% ของหุ้นกู้และ ส่วนที่เหลือประมาณ 5% ของเงินสด สำหรับผลการดำเนินงาน Wellesley ได้รับรางวัลอย่างน้อย 90% ของเงินทุนที่จัดสรรแบบอนุรักษ์นิยมสำหรับผลตอบแทน 3, 5 และ 10 ปี ผลตอบแทนสูงกว่า 7% ซึ่งใกล้เคียงกับกองทุนต่างๆที่ลงทุนในหุ้น 100% กองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่ดีที่สุดที่ได้รับการจัดการอย่างดีที่สุดแห่งหนึ่งที่คุณสามารถซื้อได้ยากที่จะเอาชนะอัตราส่วนค่าใช้จ่ายราคาถูกที่ 0.23% การลงทุนเริ่มแรกขั้นต่ำคือ 3,000 เหรียญ
- Vanguard Wellington (VWELX): กองทุนนี้มีมาตั้งแต่ปีพ. ศ. 2472 และยังคงเป็นกองทุนที่มั่นคงในการซื้อ การจัดสรรสินทรัพย์สำหรับ VWELX ถูกจัดอยู่ในหมวดการจัดสรรในระดับปานกลางเนื่องจากมีหุ้นประมาณ 65% และหุ้นกู้ 35% เช่นเดียวกับกองทุน Vanguard อื่น ๆ คุณจะได้รับอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำ (0.26%) สำหรับ Wellington การลงทุนเริ่มแรกขั้นต่ำคือ 3,000 เหรียญ
- Vanguard Balanced Index (VBINX): หากคุณต้องการกองทุนดัชนีที่ไม่มีต้นทุนและไม่มีภาระที่มีหุ้นและพันธบัตรอยู่ในระดับปานกลางให้มองไม่ไกลกว่า VBINX ด้วยอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำสุดเพียง 0.22% และมีส่วนแบ่งทางการตลาดที่แข็งแกร่งถึง 60% และหุ้นกู้ 40% ทำให้ VBINX ถือหุ้นหลัก ๆ ในพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายหรือเป็นการลงทุนแบบสแตนด์อะโลนสำหรับผู้เริ่มต้น ผลตอบแทนระยะยาวมีค่าเฉลี่ยอยู่ระหว่าง 6% ถึง 8% ที่โดดเด่นสำหรับการลงทุนประเภทความเสี่ยงปานกลาง การลงทุนเริ่มแรกขั้นต่ำคือ 3,000 เหรียญ
- Vanguard STAR (VGSTX): ตอนนี้คุณสังเกตเห็นเงินทุนทั้งหมดในบัญชีกองทุนที่มีความสมดุลแล้วจะมาจาก Vanguard Investments คุณอาจสังเกตเห็นว่าพวกเขามีเงินลงทุนขั้นต่ำ 3,000 ดอลลาร์สำหรับการเริ่มลงทุน อย่างไรก็ตาม VGSTX มีขั้นต่ำที่ต่ำกว่า 1,000 เหรียญ นอกจากนี้ยังเป็นสิ่งที่เรียกว่า "กองทุนรวม" ซึ่งหมายความว่ากองทุนนี้ลงทุนในกองทุนรวมอื่น ๆ ทั้งหมดในหน่วยลงทุนหนึ่งกองทุน กองทุน STAR ลงทุนในกองทุนรวมที่หลากหลายของ 11 กองทุนแนวหน้าทำให้เป็นตัวเลือกที่มั่นคงสำหรับนักลงทุนเริ่มต้นหรือผู้ที่ต้องการโซลูชันกองทุนเดียวสำหรับการลงทุน
- Fidelity Balanced (FBALX): หนึ่งในกองทุนที่มีความสมดุลที่ดีที่สุดโดยมีการจัดสรรในระดับปานกลางพอร์ตโฟลิโอ FBALX มักลงทุนสินทรัพย์อย่างน้อย 60% ของสินทรัพย์ในพอร์ตการลงทุนและพันธบัตรอย่างน้อย 25% และส่วนที่เหลือเป็นเงินสด นี่คือกองทุนที่มีการจัดการอย่างกระตือรือร้นซึ่งมีประวัติของการตีค่าเฉลี่ยของหมวดหมู่ที่มีผลตอบแทนในระยะยาว 6% หรือสูงกว่า อัตราส่วนค่าใช้จ่ายคือการต่อรองในการบริหารจัดการด้านคุณภาพที่ระดับร้อยละ 0.55 และการลงทุนเริ่มแรกขั้นต่ำคือ 2,500 เหรียญ
- รายได้จากกลยุทธ์ส่วนตัวของ T. Rowe Price (PRSIX): เราจำเป็นต้องเพิ่มกองทุนสำรองเลี้ยงชีพแบบอนุรักษ์นิยมอีกหนึ่งรายการในกองทุนนี้เพื่อลงทุนในสินทรัพย์ที่ประกอบด้วยหุ้นประมาณ 40% และพันธบัตร 50% และเงินสด 10% วัตถุประสงค์ของกองทุนคืออันดับแรกสำหรับรายได้และต่อไปสำหรับการเติบโตของเงินทุน เงินลงทุนขั้นต่ำขั้นต่ำคือ 2,500 เหรียญและอัตราส่วนค่าใช้จ่ายมีความเหมาะสมที่ 0.74%
- Bruce Fund (BRUFX): กองทุนบรูซอาจมีชื่อตลก แต่ประสิทธิภาพในระยะยาวเป็นเรื่องร้ายแรง ผลตอบแทนปีละ 15 ปีได้ง่ายกว่า 12% ซึ่งดีกว่า 99% ของเงินทุนจัดสรรทั้งหมดและส่วนใหญ่ของกองทุนหุ้นที่ดีที่สุด ดังนั้นด้วยการผสมผสานของหุ้นประมาณ 45% พันธบัตร 30% และเงินสด 25% กองทุนสำรองเลี้ยงชีพระดับปานกลางนี้พร้อมกับการจัดการที่มีประสิทธิภาพสามารถได้รับผลตอบแทนสูงกว่าค่าเฉลี่ยโดยมีความเสี่ยงต่ำกว่าค่าเฉลี่ย เพียงแค่พร้อมที่จะรับผลตอบแทนจากการลงทุนในช่วงเวลาสั้น ๆ ในสภาวะตลาดที่รุนแรง อัตราส่วนค่าใช้จ่ายอยู่ที่ 0.67% และเงินลงทุนขั้นต่ำขั้นต่ำคือ 1,000 เหรียญ
ยอดคงเหลือไม่ได้ให้บริการด้านภาษีการลงทุนหรือบริการทางการเงินและคำแนะนำ ข้อมูลจะถูกนำเสนอโดยไม่คำนึงถึงวัตถุประสงค์ในการลงทุนความเสี่ยงหรือสภาพทางการเงินของนักลงทุนรายใดรายหนึ่งและอาจไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนทุกราย ผลการดำเนินงานที่ผ่านมาไม่ได้บ่งบอกถึงผลการดำเนินงานในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยงรวมถึงผลขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นจากเงินต้น