รายการและรูปแบบการจัดสรรพอร์ตการลงทุนของ T. Rowe Price Funds
แต่ที่ดีที่สุดคือต.
Rowe Price Funds และนักลงทุนสามารถสร้างผลงานด้วยตัวเองได้อย่างไร? คุณมาถูกที่แล้วเพื่อรับคำตอบ!
เริ่มต้นด้วยโครงสร้างการลงทุนที่ดีที่สุด
ก่อนที่เราจะเลือกกองทุน T. Rowe Price ที่เหมาะสมสำหรับการลงทุนของเราเราจะทบทวนโครงสร้างผลงานที่เรียบง่าย แต่มีประสิทธิภาพซึ่งเรียกได้ว่าเป็น แกนหลักและดาวเทียม ซึ่งเป็นเช่นเดียวกับเสียง: พอร์ตโฟลิโอสร้างขึ้นจาก "core holding" เช่นกองทุนสำรองเลี้ยงชีพดัชนีหุ้นขนาดใหญ่ซึ่งหมายถึงส่วนที่ใหญ่ที่สุดของพอร์ตการลงทุนและกองทุนประเภทอื่น ๆ ได้แก่ "การถือครองดาวเทียม" ซึ่งประกอบด้วยส่วนที่เล็กกว่าของพอร์ทโฟลิโอเพื่อให้เสร็จสิ้นทั้งหมด ดาวเทียมมักประกอบด้วยแหล่งเงินทุนจากหลายประเภทเช่นหุ้นต่างประเทศหุ้นขนาดเล็กหุ้นทุนพันธบัตรและ กองทุนภาค บางครั้ง
วัตถุประสงค์หลักของการออกแบบพอร์ทโฟลิโอนี้คือการลดความเสี่ยงจากการกระจายความเสี่ยง (การวางไข่ในตะกร้าต่างๆ) ในขณะที่บรรลุผลตอบแทนที่เหมาะสมเพื่อให้บรรลุเป้าหมายระยะยาวของนักลงทุน
ผลงานตัวอย่างของกองทุนราคา T. Rowe ที่ดีที่สุด
ตอนนี้เรามีการออกแบบที่ชาญฉลาดสำหรับผลงานของเราจากกองทุน T. Rowe Price เราสามารถดูตัวอย่างที่สามารถใช้เป็นแบบจำลองในการสร้างผลงานของคุณเองได้:
- 35% T. Rowe Price ดัชนีตลาดตราสารทุนรวม (POMIX): ดัชนีหุ้นขนาดใหญ่
- 15% T. Rowe ราคาหุ้นระหว่างประเทศ (PRITX): หุ้นต่างประเทศ
- 10% T. Rowe ราคาการเติบโตของเม็ดพลาสติกขนาดเล็ก (PRDSX): หุ้นขนาดเล็ก
- 5% T. Rowe ราคาวิทยาศาสตร์สุขภาพ (PRHSX): สต็อกของภาคสุขภาพ
- 35% T. Rowe รายได้ใหม่ (PRCIX): พันธบัตร
การผสมผสานระหว่างกองทุน T. Rowe Price นี้เป็น ตัวอย่างหนึ่งของพอร์ทโฟลิโอระดับปานกลาง ซึ่งเหมาะสำหรับนักลงทุนที่มี ความเสี่ยง ในระดับปานกลาง (ปานกลาง) และมีระยะเวลาอย่างน้อย 5 ปี นักลงทุนในระดับปานกลางยินดีที่จะยอมรับช่วงเวลาของความผันผวนของตลาดในระดับปานกลาง (อัพและดาวน์ในมูลค่าบัญชี) เพื่อแลกกับความเป็นไปได้ในการได้รับผลตอบแทนที่สูงกว่าอัตราเงินเฟ้อโดยอัตรากำไรที่สำคัญ รายละเอียดการ จัดสรรสินทรัพย์ คือหุ้น 65% และหุ้นกู้ 35%
การใช้กองทุนภาคเอกชนเช่น PRHSX เป็นทางเลือก ถ้ามีการเพิ่มสาขาอื่น ๆ ให้แน่ใจว่าได้จัดสรรงบประมาณไว้ประมาณ 5% สำหรับแต่ละภาคและพยายามจัดสรรงบประมาณไม่เกิน 15% ให้กับภาค (เช่น 5% จัดสรรให้กับ 3 กองทุนภาคต่าง ๆ )
แม้ว่าพอร์ตโฟลิโอนี้จะมีเงิน 5 กองทุน แต่ก็ไม่มีกฎเกณฑ์ใดที่น่าสนใจเกี่ยวกับจำนวนเงินที่เหมาะสำหรับการสร้างพอร์ตโฟลิโอ ช่วงที่ดีอยู่ระหว่าง 3 ถึง 7 กองทุน
ไม่ว่าคุณจะเลือกกองทุน T. Rowe Price เท่าไหร่ให้แน่ใจว่าคุณใช้ ประเภทกองทุนรวมที่ หลากหลายและปฏิบัติตาม แนวทาง เหล่านี้ ในการวิเคราะห์กองทุนรวม
Disclaimer: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์