อะไรคือเงินทุนหมุนเวียน?

ความหมายและพื้นฐานของการลงทุนในกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ

คุณอาจเคยได้ยินว่าการลงทุนในกองทุนรวมที่เป็นเงินปันผลเป็นความคิดที่ดี แต่กองทุนรวมเหล่านี้เหมาะสำหรับคุณและวัตถุประสงค์การลงทุนของคุณหรือไม่? ก่อนที่จะลงทุนในกองทุนรวมของกองทุนรวมให้แน่ใจว่าได้เข้าใจสิ่งที่พวกเขาและเรียนรู้พื้นฐานข้อดีข้อเสียของกองทุนรวมที่จ่ายเงินปันผล

กองทุนรวมคำนิยามและข้อดี

เงินปันผลกองทุนรวมเป็นกองทุนรวมหุ้นที่ลงทุนใน บริษัท ที่จ่ายเงินปันผลซึ่งส่วนใหญ่เป็นกำไรที่ บริษัท ร่วมกับผู้ถือหุ้น

เงินปันผลสามารถรับเป็น แหล่งรายได้ หรือสามารถใช้เพื่อซื้อหุ้นเพิ่มทุนของกองทุนรวม นักลงทุนส่วนใหญ่ที่ซื้อกองทุนรวมเงินปันผลมักจะมองหาแหล่งรายได้ซึ่งหมายความว่านักลงทุนต้องการการชำระเงินที่มั่นคงและน่าเชื่อถือจาก การลงทุนในกองทุนรวมของ ตน

ในกรณีส่วนใหญ่เนื่องจากความสามารถในการสร้างรายได้กองทุนรวมเงินปันผลจะเหมาะสมกับนักลงทุนที่เกษียณอายุมากที่สุด กองทุนรวมมีแนวโน้มที่จะมีความเสี่ยงน้อยกว่ากองทุนอื่น ๆ เช่นกองทุนรวม หุ้นเพื่อการเจริญเติบโต

นักลงทุนบางรายยังต้องการใช้กองทุนรวมที่จ่ายเงินปันผลในสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจที่ กองทุนรวมพันธบัตร ไม่น่าสนใจ ตัวอย่างเช่นเมื่ออัตราดอกเบี้ยต่ำ แต่สภาพเศรษฐกิจโดยทั่วไปดีกองทุนตราสารหนี้อาจมีผลตอบแทนต่ำกว่ากองทุนรวมเงินปันผล

ข้อเสียและเคล็ดลับในการใช้เงินปันผล

ทั้งหมดข้างต้นอาจถือเป็นประโยชน์ข้อดีข้อดีข้อดีของกองทุนรวมเงินปันผล แต่ลักษณะการก่อให้เกิดรายได้ของกองทุนเหล่านี้อาจเป็นข้อเสีย

นักลงทุนควรระมัดระวังในการ ใช้ เงินทุนหมุนเวียนเนื่องจากการจ่ายเงินปันผลเป็นรายได้ตามปกติ ด้วยเหตุนี้นักลงทุนบางรายอาจพิจารณา ซื้อ กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ ใน บัญชีเกษียณอายุส่วนบุคคล (IRA) หรือ 401 (k) ซึ่งรายได้จะเติบโตจนถึงรอการเบิกจ่าย ดังนั้น นักลงทุนในกองทุนรวม ควรตระหนักถึงการเสียภาษีของกองทุนรวมก่อนตัดสินใจลงทุน

ตัวอย่างเช่นหากคุณซื้อและถือเงินปันผลในบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ทั่วไปเงินปันผลจะเสียภาษีเป็นรายได้ประจำ และหากคุณต้องการเก็บภาษีให้อยู่ในระดับต่ำสุดคุณอาจไม่ชอบภาษีที่เพิ่มมาจากการจ่ายเงินปันผล

วิธีง่ายๆในการลงทุนใน หุ้นปันผลที่จ่ายผ่าน กองทุนรวมคือการใช้ กองทุนดัชนี หรือ กองทุนอีที เอฟ กองทุนรวมเหล่านี้มักมีหุ้นขนาดใหญ่ที่จ่ายเงินปันผล ในกรณีของกองทุนดัชนีพวกเขามักถือหุ้นอยู่ในดัชนีเช่นดัชนี S & P 500 ที่จ่ายเงินปันผลสูงสุด บางกองทุนเงินปันผลยังซื้อและถือหุ้นของ บริษัท ที่มีประวัติในการเพิ่มเงินปันผล ด้วยวิธีนี้นักลงทุนมีศักยภาพที่จะได้รับเงินปันผล แต่ยังเพิ่มรายได้เมื่อเวลาผ่านไป

เมื่อศึกษากองทุนเงินปันผลคุณจะได้รับทราบผลการจ่ายเงินปันผลในอดีตและอนาคตด้วยการวิเคราะห์ผลตอบแทนของกองทุน ผลตอบแทน ของ คณะกรรมการ ก.ล.ต. ระยะ 30 วัน ของกองทุนรวมหมายถึงการคำนวณที่คำนวณจากระยะเวลา 30 วันที่สิ้นสุดในวันสุดท้ายของเดือนก่อนหน้า อัตราผลตอบแทนสะท้อนถึงเงินปันผลและดอกเบี้ยที่ได้รับในระหว่างงวดหลังจากหักค่าใช้จ่ายของกองทุนแล้ว

อัตราผลตอบแทน 12 เดือน ของกองทุนรวม หรือ TTM หมายถึงเปอร์เซ็นต์ของรายได้ที่กลุ่มนักลงทุนลงทุนให้กับนักลงทุนในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา

ดังนั้นผลตอบแทนของคณะกรรมการ ก.ล.ต. 30 วันทำให้คุณทราบถึงผลตอบแทนในปัจจุบันและสิ่งที่คุณอาจคาดหวังในอนาคตอันใกล้นี้ อัตราผลตอบแทนทีทีเอ็มช่วยให้คุณได้รับการจ่ายเงินโดยเฉลี่ยจากอดีตซึ่งอาจหรือไม่สามารถทำซ้ำได้ภายใน 12 เดือนถัดไป