ข้อดีและข้อเสียของกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นแบบพิเศษ
กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นแบบ Ultra คืออะไร?
กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นแบบ Ultra ซึ่งโดยปกติจะลงทุนในพันธบัตรที่มีระยะเวลาไม่ถึงหนึ่งปีเป็นประเภทย่อยของกองทุนพันธบัตรระยะสั้นซึ่งมีพันธบัตรที่มีระยะเวลา 1-3 ปี
นักลงทุนมีแนวโน้มที่จะชอบกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นแบบพิเศษเนื่องจากมี ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยต่ำ กว่ากองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น แต่โดยปกติแล้วจะให้ผลตอบแทนสูงกว่าเงินในตลาดเงิน อย่างไรก็ตามกองทุนพันธบัตรระยะสั้นชนิดพิเศษมีผลตอบแทนเฉลี่ยที่ต่ำกว่ากองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นและผลตอบแทนที่ต่ำกว่า กองทุนพันธบัตรระยะปานกลาง และ กองทุนพันธบัตรระยะยาวที่ ต่ำกว่ามาก
เวลาที่ดีที่สุดในการซื้อกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นแบบ Ultra
ตามที่ระบุไว้ในชื่อกองทุนพิเศษระยะสั้นกองทุนพันธบัตรไม่ได้ออกแบบมาสำหรับ การลงทุนระยะยาวและประสิทธิภาพการ ทำงาน ตัวอย่างเช่นกองทุนตราสารหนี้ดัชนีตลาดรวมคาดว่าจะมีอัตราผลตอบแทนประมาณ 5% ในช่วงระยะเวลา 10 ปีในขณะที่กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นพิเศษจะทำดีถึง 2% โดยเฉลี่ย
อย่างไรก็ตามกองทุนรวมพันธบัตรมีความเสี่ยงหลักซึ่งหมายความว่านักลงทุนสามารถขายกองทุนพันธบัตรได้ต่ำกว่าที่ซื้อ และเมื่ออัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นความเสี่ยงนี้จะเพิ่มขึ้นจากความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ย
ดังนั้นหากในสภาพแวดล้อมของอัตราดอกเบี้ยต่ำนักลงทุนต้องการที่จะได้รับผลตอบแทนสูงกว่ากองทุนตลาดเงิน แต่อัตราดอกเบี้ยที่คาดว่าจะเพิ่มขึ้นในอนาคตอันใกล้กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นพิเศษอาจเป็นความคิดที่ดี
นอกเหนือจากการทำข้อผิดพลาดที่อาจเกิดขึ้นในการคาดการณ์การเคลื่อนไหวของอัตราดอกเบี้ยกองทุนพันธบัตรระยะสั้นแบบพิเศษจะเหมาะที่สุดสำหรับการลงทุนในช่วงเวลาอันสั้นเช่นสามถึงหกเดือน
กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นแบบพิเศษที่ดีที่สุด
สมมติว่านักลงทุนต้องการใช้พวกเขาตามที่ได้รับการออกแบบและลงทุนในระยะเวลาสั้น ๆ กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นแบบพิเศษที่ดีที่สุดจะไม่มีภาระและจะมี อัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำ
กองทุนสำรองเลี้ยงชีพระยะสั้นระยะสั้นที่ดีที่สุดแห่งหนึ่งในการซื้อคือ Vanguard Ultra-Short-Term Bond (VUBFX) ซึ่งมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำที่ 0.20% และประสิทธิภาพการทำงานที่มักจะเป็นยอดเงินส่วนใหญ่ที่มีสัดส่วนการถือครองเดียวกัน
เพื่อหากองทุนที่คล้ายคลึงกันนักลงทุนสามารถวิจัยและหากองทุนพันธบัตรระยะสั้นที่ ดีที่สุด ในหนึ่งใน เว็บไซต์ที่ดีที่สุดสำหรับการวิจัยกองทุนรวม เพียงแค่ต้องแน่ใจว่าจะมองหาอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำและมีประวัติที่ดีในอดีต
Disclaimer: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์