พื้นฐานเกี่ยวกับกองทุนตราสารหนี้ด้วยตัวอย่าง
กองทุนรวมพันธบัตรมีหลายรูปแบบและหลากหลาย เริ่มต้นด้วยกองทุนตราสารหนี้ประเภทพื้นฐาน 5 ประเภทในขณะที่ให้ตัวอย่างกองทุนพันธบัตรที่มีคุณภาพ
กองทุนรวมตราสารหนี้เพื่อการลงทุนอันดับหนึ่ง
พันธบัตรองค์กรเพื่อการลงทุนมีการออกโดย บริษัท คุณภาพสูงเพื่อระดมทุนสำหรับ บริษัท พันธบัตรดังกล่าวมักได้รับการจัดอันดับ BBB และสูงกว่าโดย S & P หรือ Baa และสูงกว่าโดย Moody's กองทุนรวมตราสารหนี้เพื่อการลงทุนให้ผลตอบแทนแก่นักลงทุนในการเข้าถึงตะกร้าหุ้นของ บริษัท ที่มีความหลากหลายลดความเสี่ยง (ความเสี่ยงด้านเครดิตความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยและความเสี่ยงด้านการลงทุน)
บริษัท กองทุนรวมหลายแห่งเสนอกองทุนรวมเพื่อการลงทุนประเภทพันธบัตรเพื่อการลงทุนซึ่งมีระยะเวลาและระยะเวลาต่างกัน กองทุน Vanguard หลายกองทุนมีดังต่อไปนี้:
- ระดับการลงทุนระยะสั้นของกองหน้า
- การลงทุนขั้นกลางระดับแนวหน้า - ระดับ
- ระดับการลงทุนระยะยาวของกองหน้า
กองทุนรวมตราสารแห่งผลตอบแทนสูง
พันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูงมักเรียกกันว่า "พันธบัตรขยะ" เนื่องจากการให้คะแนนเครดิตต่ำ พันธบัตรดังกล่าวออกโดย บริษัท และได้รับการจัดอันดับต่ำกว่า BBB โดย S & P และ / หรือต่ำกว่า Baa โดย Moody's
พันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูงมักให้ผลตอบแทนสูงกว่าพันธบัตรของ บริษัท ที่ได้รับการลงทุนเนื่องจากความเสี่ยงด้านเครดิตที่เกิดขึ้นจากการที่ผู้ซื้อพันธบัตร ดังนั้นอย่าลืมว่าผลผลิตสูงจะมีผลผลิตสูงกว่า แต่มีความเสี่ยงสูง
นี่คือกองทุนพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูง 2 แห่ง:
- Vanguard High-Yield Corporate Fund
- กองทุน Fidelity High Income
กองทุนตราสารหนี้ที่ได้รับการป้องกันเงินเฟ้อของเงินทุน (TIPS)
เคล็ดลับคือพันธบัตรที่ออกโดยกระทรวงการคลังสหรัฐฯซึ่งจะจ่ายคูปองสำหรับเงินต้นที่ปรับปรุงแล้วของพันธบัตร พันธบัตรจะมีการปรับปรุงเป็นรายปีโดยใช้อัตราดัชนีราคาผู้บริโภค (เป็นตัววัดอัตราเงินเฟ้อ) ดังนั้นเคล็ดลับที่กล่าวว่าให้ทันกับอัตราเงินเฟ้อโดยการคืนเงินต้นที่ได้รับการปรับปรุงเมื่อครบกำหนดและการชำระเงินคูปองไปพร้อมกัน มี ข้อดีและข้อเสียของกองทุนรวม TIPS
ต่อไปนี้เป็นกองทุนรวมพันธบัตร TIPS:
- กองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่มีการป้องกันเงินเฟ้อระดับแนวหน้า
- กองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่มีอัตราผลตอบแทนจากเงินเฟ้อ T. Rowe Price Rule
- กองทุนตราสารหนี้ Fidelity Inflation-Protected-Bond
กองทุนรวมพันธบัตรเทศบาล
กองทุนรวมพันธบัตรเทศบาลถือพันธบัตรที่ออกโดยเทศบาลเช่นเมืองและรัฐ พันธบัตรเทศบาลมักได้รับการรักษาภาษีอย่างดี ดอกเบี้ยในพันธบัตรเทศบาลส่วนใหญ่เป็นปลอดภาษีในระดับรัฐบาลกลางและเป็นปลอดภาษีสำหรับนักลงทุนที่ซื้อพันธบัตรเทศบาลที่ออกในรัฐที่พำนักของพวกเขา นอกจากนี้ยังมีพันธบัตรเทศบาลของเอกชน
นักลงทุนที่อาศัยอยู่ในรัฐแคลิฟอร์เนียมลรัฐแมสซาชูเซตส์นิวยอร์กและรัฐอื่น ๆ หลายแห่งมีทางเลือกมากมายในการลงทุนในกองทุนรวมพันธบัตรเทศบาลปลอดภาษีสองแห่ง (ปลอดภาษีของรัฐบาลกลางและรัฐ)
นักลงทุนรายอื่นจะได้รับกองทุนรวมพันธบัตรเทศบาลแห่งชาติที่มีมูลค่า
โดยทั่วไปยกเว้นกรณีที่รุนแรงพันธบัตรเทศบาลมีผลผลิตต่ำกว่าพันธบัตรที่ต้องเสียภาษีซึ่งมีคุณภาพเครดิตที่คล้ายคลึงกันทำให้จำเป็นต้องเข้าใจ อัตราผลตอบแทนที่เท่ากันของภาษี
นี่คือกองทุนพันธบัตรกองทุนพันธบัตรแห่งชาติสองแห่ง:
- ยกเว้นภาษีขั้นกลางระดับแนวหน้า
- กองทุน Fidelity Municipal Income
กองทุนรวมพันธบัตรระหว่างประเทศ
เช่นเดียวกับเสียงกองทุนตราสารหนี้ต่างประเทศที่ลงทุนในพันธบัตรที่ออกโดยหน่วยงานต่างประเทศ นักลงทุนสามารถใช้ประโยชน์จากเงินดอลลาร์สหรัฐที่อ่อนค่าลงได้โดยการซื้อกองทุนรวมพันธบัตรระหว่างประเทศที่ไม่ได้รับการสนับสนุน ถ้าหากคุณเป็นเจ้าของพันธบัตรต่างประเทศและเงินดอลลาร์สหรัฐสูญเสียไปตามสกุลเงินของสกุลเงินต่างประเทศคุณจะได้รับ / เสียจากการแข็งค่าของค่าเงิน / ค่าเสื่อมราคาของสกุลเงินต่างประเทศ
นอกจากนี้ยังมีกองทุนรวมพันธบัตรที่ทำธุรกรรมป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเพื่อหลีกเลี่ยงความผันผวนโดยทั่วไปของราคาสกุลเงิน
นี่คือกองทุนพันธบัตรระหว่างประเทศไม่กี่แห่ง:
- กองทุนตราสารหนี้ทีทรีโรราคา
- ตราสาร Fidelity International Bond
คำพูดสุดท้ายเกี่ยวกับกองทุนรวมตราสารหนี้
ก่อนที่คุณจะลงทุนในกองทุนรวมพันธบัตรจะมีรายการบางอย่างที่ต้องพิจารณาเช่นวัตถุประสงค์ในการลงทุนและความเสี่ยงต่อความเสี่ยง เป็นกองทุนพันธบัตรที่เหมาะสมกับคุณหรือไม่?
ต่อไปนี้เป็นบทความเพิ่มเติมเพื่อช่วยในการเลือกเงินที่เหมาะสมสำหรับคุณ:
ในการสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายนักลงทุนควรพิจารณาใช้ประเภทกองทุนพันธบัตรมากกว่าหนึ่งประเภทและเพื่อเป็นการตอบแทนกองทุนพันธบัตรที่มีกองทุนรวมหุ้นประเภทต่างๆ