สี่เหตุผลที่จะซื้อหุ้นขนาดกลางและกองทุน
คุณควรซื้อหุ้นระดับกลางหรือกองทุนรวมหรือไม่?
หากคุณซื้อหุ้นแต่ละรายการคุณต้องวิจัยแต่ละ บริษัท เพื่อตัดสินใจว่าจะเลือกอะไรดี ต้องใช้เวลาและความเชี่ยวชาญ การตัดจำหน่ายคือคุณอาจพบบางสิ่งที่นักวิเคราะห์หุ้นมองข้าม
การเลือก กองทุนรวมระดับ กลางของ กองทุน ทำได้ง่ายกว่ามาก เงินเหล่านี้นำโดยผู้จัดการที่รู้จักธุรกิจในกลุ่มธุรกิจขนาดกลางทั้งภายในและภายนอก คุณยังต้องทำการวิจัย แต่จะช่วยลดความเสี่ยงของคุณ นั่นเป็นเพราะกองทุนให้ ความหลากหลาย พวกเขาให้ผลตอบแทนที่ดีที่สุดสำหรับความเสี่ยงน้อยที่สุดเมื่อเวลาผ่านไป
คุณยังสามารถตัดสินใจที่จะไปกับ กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน ที่มุ่งเน้นหุ้นขนาดกลางฝา พวกเขามีค่าธรรมเนียมต่ำกว่ากองทุนรวม ในข้อเสียคุณจะไม่มีวัน ทำตลาดได้ดีกว่า ด้วย ETF นั่นเป็นเพราะเป้าหมายของพวกเขาคือการติดตามตลาด
สี่เหตุผลที่จะซื้อ
ทุก พอร์ตการลงทุนที่มีความหลากหลาย ควรมีสัดส่วนของหุ้นหรือกองทุนรวมในระดับกลาง จำนวนเงินขึ้นอยู่กับเป้าหมายการลงทุนและการจัดสรรสินทรัพย์ของคุณ
นอกจากนี้ยังขึ้นอยู่กับช่วง ปัจจุบันของวงจรธุรกิจ นี่คือเหตุผลสี่ประการในการซื้อหลักทรัพย์ระดับกลาง
1. การขยายธุรกิจ บริษัท ระดับกลางที่ทำกำไรได้ดีในช่วงการ ขยายตัว ของ วัฏจักรธุรกิจ การเจริญเติบโตมีเสถียรภาพในขณะที่ อัตราดอกเบี้ย ยังต่ำและ เงินทุน มีราคาถูก เป็นผลให้ผู้จัดการระดับกลางฝาสามารถรับเงินกู้ต้นทุนต่ำที่พวกเขาต้องการเพื่อตอบสนองความต้องการที่เพิ่มขึ้น
พวกเขาเติบโตขึ้นทั้งจากการลงทุนในอุปกรณ์ทุนการควบรวมกิจการหรือการซื้อกิจการ
2. ฝาครอบกลางและฝาครอบขนาดเล็ก บริษัท ฝาระดับกลางไม่เสี่ยงเท่าธุรกิจที่มีธุรกิจ ขนาดเล็ก ในภาวะตกต่ำทางเศรษฐกิจพวกเขาจะมีโอกาสน้อยกว่าที่จะล้มละลายในฐานะ บริษัท ขนาดเล็ก
หมวกแก๊ปกลางมักจะยาวนานขึ้นเพื่อที่คุณจะได้รับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับพวกเขาผ่านการวิจัย พวกเขามีประวัติและมีเสถียรภาพมากขึ้น
อันที่จริงแล้วคุณต้องวิจัยก่อนซื้อหุ้นระดับกลาง บริษัท เหล่านี้มีรายได้และศักยภาพการเติบโตที่แตกต่างกัน
ตัวอย่างเช่นบางรายอาจยังคงเป็นหุ้นระดับกลางไว้อย่างไม่มีกำหนด รูปแบบธุรกิจของพวกเขาอาจไม่อนุญาตให้เติบโตขึ้นได้ พวกเขาอาจตอบสนองความต้องการทั้งหมดสำหรับผลิตภัณฑ์ของตนที่มีอยู่ ในอีกกรณีหนึ่งผู้บริหารของ บริษัท อาจไม่ต้องการเป็น บริษัท ขนาดใหญ่ พวกเขาอาจสนุกกับการทำงาน บริษัท ขนาดกลาง
มีบางส่วนมีรายได้ที่มั่นคง แต่อยู่ในส่วนที่ไม่น่าสนใจของตลาดหุ้น เป็นผลให้พวกเขามีอัตราส่วนราคาต่อกำไร แม้ว่ายอดขายของพวกเขาจะแข็งแกร่งนักลงทุนไม่ชอบอุตสาหกรรมของตน หากไม่มีบทลงโทษเหล่านี้อาจจะกลายเป็นหมวกขนาดใหญ่ได้
บริษัท ระดับกลางอื่น ๆ อาจพร้อมที่จะเป็น บริษัท ใหญ่ ๆ
พวกเขาอาจจะหมิ่นประกาศผลิตภัณฑ์ใหม่หรือซื้อคู่แข่ง ในกรณีเหล่านี้ฝาครอบกลางจะมีศักยภาพในการเติบโตเช่นเดียวกับ บริษัท ขนาดเล็กที่มีความเสี่ยงน้อย
อีกวิธีหนึ่งที่ฝาครอบกลางจะสามารถชดเชยได้ก็ต่อเมื่อ บริษัท ขนาดใหญ่ที่ตัดสินใจจะซื้อมัน ในกรณีนี้หุ้นของคุณอาจได้รับการแปลงเป็นหุ้นขนาดใหญ่ หากสวิตช์เป็นคนใจกว้างคุณอาจได้รับประโยชน์เป็นจำนวนมาก
3. ฝาครอบกลางและฝาครอบขนาดใหญ่ บริษัท ระดับกลางจะไม่มั่นคงเท่า บริษัท ที่ มีทุนจดทะเบียน มาก ประการแรกพวกเขาไม่มีเงินทุนมากพอที่จะผ่านไปได้ในช่วงที่เศรษฐกิจตกต่ำ ดังนั้นพวกเขาจะมีความเสี่ยงมากขึ้นในช่วงการ หดตัว ของวัฏจักรธุรกิจ ประการที่สองมักมุ่งเน้นไปที่ประเภทธุรกิจหรือตลาดหนึ่งประเภท หากตลาดดังกล่าวหายไปพวกเขาก็จะเกินไป
4. ฝาปิดขนาดกลางมีทั้งขนาดใหญ่และเล็ก John Roth ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอของ Fidelity Mid-Cap Stock Fund พบว่าหุ้นบุริมสิทธิ์มีผลกำไรดีกว่าหุ้นขนาดเล็กและขนาดใหญ่ในช่วง 20 ปีที่ผ่านมา
เขาเปรียบเทียบผลตอบแทนของดัชนี Russell MidCap®กับดัชนี Russell 2000® (small-cap) และ Russell Top 200® Index (200 ฝาที่ใหญ่ที่สุด) กลุ่มกลางแคปขายดีขึ้นอย่างต่อเนื่อง พวกเขามีความเสี่ยงต่ำกว่าหุ้นขนาดเล็ก แต่มีผลตอบแทนสูงกว่าหุ้นขนาดใหญ่
ตัวอย่าง
หลาย บริษัท ฝาครอบกลางเป็นที่รู้จักกันดี พวกเขาได้รับรอบนานพอที่จะรักษาความปลอดภัยเฉพาะตลาดของพวกเขา บริษัท ที่มีทุนจดทะเบียนหลายแห่งอยู่ในธุรกิจการเงินอสังหาริมทรัพย์หรือการขนส่ง นี่คือรายการของ บริษัท ที่มีชื่อเสียงระดับกลางที่รู้จักกันดี:
- บริษัท ระบบ 3D
- Dollar Tree Inc.
- Nu Skin Enterprises
- Pitney Bowes
รายการนี้ไม่ได้ในทางใดทางหนึ่งบ่งชี้ว่าเหล่านี้เป็นเงินลงทุนที่ปลอดภัย นั่นคือบทบาทของนักวางแผนทางการเงินที่ดี หุ้นระดับกลางอาจไม่เหมาะกับเป้าหมายการลงทุนส่วนบุคคลของคุณ ปรึกษากับผู้วางแผนทางการเงินเพื่อกำหนดว่าการรวม สินทรัพย์ระหว่าง กลางมีความเหมาะสมกับ การจัดสรรสินทรัพย์ ของคุณอย่างไร