ค่าเฉลี่ยค่าเฉลี่ยของสิ่งที่เป็นดอลลาร์และวิธีการทำงานในพอร์ตโฟลิโอ
ในขณะที่มีความไม่เห็นด้วยบางส่วนเกี่ยวกับขอบเขตที่ค่าเฉลี่ยค่าเฉลี่ยของดอลลาร์สามารถลด ความเสี่ยงด้านตลาดได้ ดูเหมือนว่าจะยอมรับความคิดทั่วไปว่านักลงทุนที่ปฏิบัติตามแผนค่าเฉลี่ยค่าเฉลี่ยดอลลาร์ซื้อและขายโดยไม่คำนึงถึงสภาวะตลาดในช่วงเวลาปกติ และ / หรือในสกุลเงินดอลลาร์คงที่หรือจำนวนหุ้นอาจจะสามารถทนต่ออันตรายทางอารมณ์ของความเชื่อมั่นในตัวเองหรือความหวาดกลัวได้ดีขึ้นในช่วงเวลาที่มีความ ผันผวน ของ ตลาดหุ้น มาก
ความลับในการคิดค่าเงินดอลลาร์โดยเฉลี่ยคือช่วยลดความรู้สึกออกจากความท้าทายในการจัดสรรทุน สำหรับนักลงทุนที่ไม่มีประสบการณ์โดยเฉพาะผู้ที่ซื้อตะกร้าหลักทรัพย์หรือสิ่งต่างๆเช่น กองทุนดัชนีต้นทุนต่ำ นี้อาจเป็นความช่วยเหลือที่สำคัญ ในความเป็นจริงพฤติกรรมของนักลงทุนที่ไม่มีเหตุผลเป็นอย่างมากในการ พยายามครั้ง
ค่าเฉลี่ยของ Dollar Cost คืออะไร?
ค่าเฉลี่ยค่าเฉลี่ยของสกุลเงินดอลลาร์สามารถอธิบายได้ดีที่สุดว่าเป็นวิธีการ formulaic ในการลงทุนอย่างเป็นระบบทั้งจำนวนที่แน่นอนของสกุลเงินหรือหาจำนวนหุ้นที่แน่นอนในช่วงเวลาที่กำหนดไว้เพื่อสร้างตำแหน่งในการรักษาความปลอดภัยอย่างช้าๆ
นั่นคือแทนการลงทุนใน สินทรัพย์ เป็นก้อนนักลงทุนจะเข้าสู่ตำแหน่งโดยการค่อยๆซื้อเงินน้อยลงในช่วงเวลาอันยาวนาน ค่าใช้จ่ายดังกล่าวกระจายออกไปในช่วงหลายปีที่ผ่านมาและในราคาที่แตกต่างกันซึ่งเป็นฉนวนป้องกันการเปลี่ยนแปลงราคาในอนาคต
หมายความว่าในช่วงเวลาที่ราคาหุ้นปรับตัวสูงขึ้นอย่างรวดเร็วนักลงทุนจะมีต้นทุนที่สูงกว่าที่เขาหรือเธอจะมีและในช่วงที่ราคาหุ้นร่วงลงผู้ลงทุนจะมีต้นทุนต่ำกว่าที่เขาหรือเธอจะมี มี
ภาพรวมของวิธีที่นักลงทุนอาจตั้งค่าแผนเฉลี่ยค่าใช้จ่ายสกุลเงินดอลลาร์
ในการเริ่มต้นแผนค่าเฉลี่ยค่าใช้จ่ายดอลล่านักลงทุนจำเป็นต้องทำ 3 ประการหลัก
ตัดสินใจว่าจะลงทุนได้มากแค่ไหนในแต่ละเดือน สิ่งสำคัญคือต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าจำนวนเงินที่ได้รับความมุ่งมั่นนั้นมี ความรอบคอบทางการเงิน และมีราคาไม่แพงดังนั้นจำนวนเงินดังกล่าวจะยังคงมีความสอดคล้องกันในระยะเวลาหนึ่งมิเช่นนั้นแผนการจะไม่เป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพ
เลือกการลงทุนหรือกลุ่มของการลงทุนที่ตนต้องการ ถือในระยะยาว โดยมีระยะเวลาอย่างน้อย 5 หรือ 10 ปี
ในช่วงเวลาปกติ - อาจเป็นรายสัปดาห์รายเดือนหรือรายไตรมาสเช่น - ลงทุนเงินนั้นในการรักษาความปลอดภัยที่เขาหรือเธอเลือกไว้ หาก โบรกเกอร์ ของตนเสนอให้นักลงทุนของเราสามารถตั้งแผนการถอนเงินโดยอัตโนมัติเพื่อให้กระบวนการนี้กลายเป็นแบบอัตโนมัติโดยไม่มีค่าใช้จ่ายใด ๆ มันอาจจะเป็นไปได้ที่จะทำ โดยไม่ต้องนายหน้าซื้อขายหุ้น
ตัวอย่างแผนต้นทุนเฉลี่ยของ Dollar
ง่ายขึ้นเพื่อแสดงกลไกของแผนเฉลี่ยค่าใช้จ่ายโดยการเดินผ่านตัวอย่างที่สมมุติ ลองจินตนาการว่าคุณมีเงิน 15,000 เหรียญที่คุณต้องการลงทุนในหุ้นของ ABC, Inc. ซึ่งเป็น บริษัท สมมุติ
วันที่เป็นวันที่ 1 มกราคม คุณมีทางเลือกสองทางคือคุณสามารถลงทุนเงินเป็นเงินก้อนในขณะนี้เดินออกไปและลืมเกี่ยวกับเรื่องนี้หรือคุณสามารถตั้งค่าแผนการใช้เงินเฉลี่ยโดยใช้ดอลล่าร์และเพิ่มความสะดวกให้กับหุ้นของคุณได้
คุณเลือกสำหรับหลังและตัดสินใจที่จะลงทุน 1,250 เหรียญในแต่ละไตรมาสเป็นเวลาสามปี
ในช่วงสามปีที่ผ่านมาเงินของคุณได้รับการลงทุนในราคาต่อไปนี้:
ตารางที่ 1: แผนการคิดต้นทุนเฉลี่ยต่อดอลลาร์ที่สมมุติฐาน
ไตรมาสที่ 1 ปีที่ 1 = ราคาหุ้น 50.00 เหรียญ, เงินลงทุน 1,250.00 ดอลลาร์ = ซื้อหุ้น 25.00 หุ้น
ไตรมาสที่ 2 ปีที่ 1 = ราคาหุ้น 40.00 เหรียญ, การลงทุน 1,250.00 ดอลลาร์ = ซื้อหุ้น 31.25 หุ้น
ไตรมาสที่ 3 ปีที่ 1 = ราคาหุ้น 70.00 เหรียญ, การลงทุน 1,250.00 ดอลลาร์ = ซื้อหุ้น 17.86 หุ้น
ไตรมาสที่ 4 ปีที่ 1 = ราคาหุ้น 50.00 เหรียญ, เงินลงทุน 1,250.00 ดอลลาร์ = ซื้อหุ้น 25.00 หุ้น
ไตรมาสที่ 1 ปีที่ 2 = ราคาหุ้น 30 เหรียญต่อหุ้นเงินลงทุน 1,250.00 ดอลลาร์ = ซื้อหุ้น 41.67 หุ้น
ไตรมาส 2 ปีที่ 2 = $ 20.00 ราคาหุ้น, $ 1,250.00 การลงทุน = 62.50 หุ้นที่ซื้อ
ไตรมาสที่ 3 ปีที่ 2 = ราคาหุ้น 25.00 บาทการลงทุน = 1,250.00 บาทซื้อหุ้น 50.00
ไตรมาสที่ 4 ปีที่ 2 = ราคาหุ้น 32.00 เหรียญ, การลงทุน 1,250.00 ดอลลาร์ = ซื้อหุ้น 39.06 หุ้น
ไตรมาสที่ 1 ปีที่ 3 = ราคาหุ้น 35.00 เหรียญการลงทุน $ 1,250.00 = ซื้อหุ้น 35.71 หุ้น
ไตรมาสที่ 2 ปีที่ 3 = ราคาหุ้น 51.00 เหรียญ, เงินลงทุน 1,250.00 ดอลลาร์ = ซื้อหุ้น 24.51 หุ้น
ไตรมาสที่ 3 ปีที่ 3 = ราคาหุ้น 65.00 เหรียญหุ้นเงินลงทุน 1,250.00 ดอลลาร์ = ซื้อหุ้น 19.23 หุ้น
ไตรมาส 4 ปีที่ 3 = $ 50.00 ราคาหุ้น, $ 1,250.00 การลงทุน = 25.00 หุ้นที่ซื้อ
หากคุณลงทุน 15,000.00 ดอลล่าร์สหรัฐฯในช่วงเริ่มต้นของช่วงเวลาคุณจะซื้อหุ้น 300 หุ้นในราคา 50.00 ดอลลาร์ต่อหุ้น เมื่อ ราคาหุ้น ตอนท้ายอยู่ที่ 50.00 ดอลลาร์ต่อหุ้นในตอนท้ายของปีที่สามตำแหน่งของคุณน่าจะมีมูลค่าเท่ากับ 15,000.00 ดอลลาร์
อย่างไรก็ตามเมื่อซื้อโปรแกรมเฉลี่ยค่าใช้จ่ายเฉลี่ยของสมมติฐานคุณได้รับเงินลงทุน 15,000.00 ดอลลาร์และได้รับ 396.70 หุ้นเนื่องจากการลงทุนคงที่ 1,250.00 ดอลลาร์ต่อไตรมาสสามารถซื้อหุ้นได้มากขึ้นเมื่อราคาหุ้นลดลงและมีหุ้นน้อยลงเมื่อราคา หุ้น ปรับตัวสูงขึ้น . แม้ว่าราคาหุ้นตอนท้ายจะเท่ากับ 50.00 ดอลลาร์ แต่ก็เท่ากับจำนวนเงินที่เท่ากันเมื่อสามปีก่อนหุ้นของคุณมีมูลค่าตลาดอยู่ที่ 19,839.50 ดอลลาร์
หากต้องการเพิ่มอีกหนึ่งก้าวภายใต้สถานการณ์โดยเฉลี่ยของค่าใช้จ่ายเงินดอลล่าร์เงินเดิมพันของคุณจะหักเงินได้ถึง 15,000.00 ดอลลาร์หากหุ้นซื้อขายอยู่ที่ 37.81 ดอลลาร์ซึ่งลดลง 24.38% จากราคาซื้อครั้งแรก
ปรากฏการณ์นี้สามารถมองเห็นได้ในบัญชีของ นักลงทุนราย 401 ราย ที่มีส่วนร่วมในการออมเพื่อการออมเพื่อการเกษียณอายุอย่างสม่ำเสมอโดยไม่คำนึงถึงสภาวะตลาดในช่วงหลายปีหลังการล่มสลายของตลาดหุ้นในปีพ. ศ. 2552 การซื้อพื้นฐานเหล่านี้ช่วยลดต้นทุนโดยรวม เมื่อตลาดฟื้นขึ้นมาหลายปีหลังจากนั้นพวกเขาก็สามารถได้รับรางวัลสำหรับความอดทนและความมีระเบียบวินัยของพวกเขา
ข้อเสียหลัก ๆ ของค่าเฉลี่ยค่าเงินดอลลาร์คือถ้าคุณพบฟองสต็อกหรือคุณอยู่ในตำแหน่งที่มีการเพิ่มมูลค่าอย่างมีนัยสำคัญค่าใช้จ่ายโดยเฉลี่ยของคุณจะสูงกว่าที่อื่น
ยอดคงเหลือไม่ได้ให้บริการด้านภาษีการลงทุนหรือบริการทางการเงินและคำแนะนำ ข้อมูลจะถูกนำเสนอโดยไม่คำนึงถึงวัตถุประสงค์ในการลงทุนความเสี่ยงหรือสภาพทางการเงินของนักลงทุนรายใดรายหนึ่งและอาจไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนทุกราย ผลการดำเนินงานที่ผ่านมาไม่ได้บ่งบอกถึงผลการดำเนินงานในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยงรวมถึงผลขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นจากเงินต้น