Vanguard Total กองทุนดัชนีตลาดหุ้นและอื่น ๆ
ก่อนที่จะดำน้ำในกองทุนดัชนีการลงทุนในตลาดหุ้นที่ดีที่สุดเราจะทบทวนข้อกำหนดและคุณสมบัติหลักเพื่อให้คุณทราบว่ากองทุนรวมเหล่านี้เหมาะสำหรับคุณและเป้าหมายการลงทุนของคุณหรือไม่
นี่คือสิ่งที่ต้องรู้เกี่ยวกับกองทุนดัชนีหุ้น:
ความหมายของกองทุนรวมตลาดทุน
กองทุนรวมดัชนีตลาดหุ้นเป็นกองทุนรวมที่ลงทุนในตะกร้าหุ้นซึ่งจะสะท้อนการถือครองหุ้นและผลการดำเนินงานของดัชนีตลาดอย่างกว้างขวางเช่น The Wilshire 5000 หรือ The Russell 3000 ซึ่งแสดงถึงส่วนใหญ่ ตลาดหุ้นสหรัฐฯหรือต่างประเทศ ตัวอย่างเช่นการถือครองหุ้นใน Wilshire 5000 และ Russell 3000 รวมถึงการถือครองหุ้นในสหรัฐที่ซื้อขายในตลาดหุ้นเป็นหลักซึ่งเป็นเหตุให้ชื่อ "ตลาดรวม" รวมอยู่ในชื่อกองทุน
เช่นเดียวกับ S & P 500 Index Funds Wilshire 5000 เป็นตลาดที่มีการถ่วงน้ำหนักซึ่งหมายความว่า บริษัท ขนาดใหญ่ (ซึ่งมีขนาดใหญ่กว่า) จะเป็นสัดส่วนที่มากขึ้นกว่า บริษัท ขนาดเล็ก ตัวอย่างเช่นการถือครองอันดับหนึ่งใน Wilshire 5000 จะรวมถึง บริษัท ขนาดใหญ่อย่าง Apple (AAPL), Facebook (FB) และ Microsoft (MSFT)
กองทุนดัชนีหุ้นบางส่วนมุ่งเน้นไปที่หุ้นนอกสหรัฐอเมริกากองทุนเหล่านี้มักติดตามดัชนีตลาดหุ้นระหว่างประเทศเช่นดัชนี FTSE Global All Cap จากสหรัฐฯ
คุณควรใช้ดัชนีกองทุนรวมหุ้นทั้งหมดหรือไม่?
บ่อยครั้งที่วัตถุประสงค์หลักของการใช้ Total Stock Market Index Fund ถือเป็นส่วนสำคัญในกลุ่มกองทุนรวม ( Core and Satellite Portfolio Strategy )
เหตุผลก็คือนักลงทุนสามารถเข้าถึงตลาดหุ้นสหรัฐฯทั้งหมดในกองทุนที่มีต้นทุนต่ำได้ พวกเขาสามารถสร้างรอบแกนหลักที่มีพื้นที่อื่น ๆ ที่เป็นตัวแทนประเภทต่างๆได้
นักลงทุนจำนวนมากอาจใช้ S & P 500 Index Funds ที่ดี ที่สุดในการถือครองหลักเนื่องจากผลการดำเนินงานเมื่อเทียบกับ Total Stock Market Index Funds มีความคล้ายคลึงกัน (เนื่องจากน้ำหนักหุ้นขนาดใหญ่ที่ถือเป็นหุ้นใหญ่) อย่างไรก็ตามกองทุน Total Stock Market Index มีการกระจายความเสี่ยงมากกว่ากองทุนดัชนี S & P 500 นอกจากหุ้นในสหรัฐที่ใหญ่ที่สุดแล้วคุณจะได้รับหุ้นขนาดเล็กและขนาดกลางในดัชนีหุ้นทั้งหมด
ดังนั้นจะมีการระดมทุนในช่วงกลางและเล็กในกองทุนรวม Stock Market Index Fund ดังนั้นอาจมีการทับซ้อนกับกองทุนอื่นในพอร์ตการลงทุนของคุณ ด้วยเหตุนี้นักลงทุนจำนวนมากต้องการใช้กองทุนดัชนี S & P 500 บวกกับกองทุนดัชนีเล็ก ๆ ที่แยกกันเพื่อให้เกิดการ กระจายความเสี่ยงที่ ดีที่สุด ดังนั้นหากคุณใช้กองทุนดัชนีหุ้นทั้งหมดให้แน่ใจว่าได้พบการถือครองอื่น ๆ ในประเภทที่หลากหลาย
ดัชนีตลาดหุ้น Vanguard (VTSMX) และกองทุนดัชนีอื่น ๆ อีก 3 แห่งเช่นนี้
กองทุนดัชนีที่ดีที่สุดคือประเภทใดก็ตามที่มี อัตราส่วนค่าใช้จ่าย ต่ำสุดและมีการเสนอโดยกองทุนรวมหรือ กองทุนรวมซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) :
- Vanguard Total Stock Index Index (VTSMX): Vanguard เป็นผู้จัดทำดัชนีเดิมและ VTSMX เป็นหนึ่งในกองทุนดัชนีแห่งแรกในการควบรวมตลาดทั้งหมด ในความเป็นจริง Vanguard Total Stock Index Index (VTSMX) เป็นกองทุนรวมที่ใหญ่ที่สุดในโลก ด้วยอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.18% VTSMX ถือเป็นแกนหลักในการลงทุนในกองทุนรวมต่างๆ
- Schwab ดัชนีตลาดหุ้นทั้งหมด (SWTSX): ด้วยอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.11% จะเป็นการยากที่จะเอาชนะ SWTSX เว้นเสียแต่ว่าคุณจะมีคุณสมบัติที่จะได้รับอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำลงด้วยกองทุน Admiral Shares ของทีม Vanguard
- iShares Russell 3000 Index Fund (IWV): นี่เป็น กองทุน ETF ที่เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการใช้ ETF เนื่องจากความสามารถในการซื้อขายภายในวันเช่นหุ้นหรือสามารถซื้อขาย ETFs ได้โดยไม่ต้องมี ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม (บาง บริษัท กองทุนรวมเรียกเก็บค่าธรรมเนียมสำหรับการซื้อขายกองทุนดัชนีบางประเภท) IWV มีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.20%
- Vanguard Total Stock Exchange (VGTSX) : กองทุนหุ้นบางแห่งครอบคลุมหุ้นนอกสหรัฐฯและ VGTSX เป็นหนึ่งใน บริษัท ที่ดีที่สุด VGTSX ครอบคลุมดัชนี FTSE Global All Cap ของสหรัฐอเมริกาซึ่งมีมากกว่า 6,000 หุ้นของ บริษัท ในตลาดที่พัฒนาแล้วและตลาดเกิดใหม่
กองทุนดัชนีหุ้นทั้งหมดอาจเหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการหากองทุนรวมเพื่อการลงทุนแบบสแตนด์อโลนหรือ (ดียิ่งขึ้น) ในฐานะที่เป็นแกนหลักในการถือครองหลักทรัพย์ที่หลากหลาย
Disclaimer: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์