ระยะเวลาที่คุณวางแผนจะถือครองกองทุน
คุณจะถือครองกองทุนเป็นระยะเวลานานเช่น 10 ปีหรือมากกว่าหรือจะขายภายในไม่กี่เดือนหรือไม่กี่ปี?
หุ้นของ Class C เรียกเก็บเงินตามที่เรียกว่า "load level" ซึ่งโดยปกติแล้วจะมีอัตรา 1.00% ต่อปี ซึ่งอาจดูเหมือนน้อยกว่าโหลดด้านหน้า 5.00% แต่ในช่วงเวลาที่ยาวนาน C หุ้นมีราคาสูงกว่าหุ้นอื่น ๆ
โดยทั่วไปใช้หุ้นของ C ในระยะสั้น (น้อยกว่า 3 ปี) และใช้หุ้น A เป็นระยะยาว (มากกว่า 8 ปี) โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณสามารถหยุดพักในส่วนหน้าเพื่อซื้อสินค้าได้มาก หุ้นของ Class B สามารถแลกเป็นหุ้นของ Class A หลังจากเจ็ดหรือแปดปี ดังนั้นพวกเขาอาจจะดีที่สุดสำหรับนักลงทุนที่มีเงินลงทุนไม่เพียงพอที่จะมีคุณสมบัติในการแบ่งระดับ A หุ้น แต่ตั้งใจจะถือหุ้น B เป็นเวลาหลายปีหรือมากกว่า
จำนวนเงินที่คุณวางแผนจะลงทุนตอนนี้และภายหลัง
คุณวางแผนที่จะลงทุนต่อเดือนหรือไม่? คุณจะสร้าง แผนการลงทุนอย่างเป็นระบบ หรือจะฝากเงินและลงทุนปีละครั้งหรือไม่? คุณกำลังทำเงินลงทุนก้อนเดียวหรือไม่?
ตอนนี้คุณทราบแล้วว่า A fund funds charge front-load กับการซื้อแต่ละครั้งคุณจะไม่ต้องการซื้อสินค้าบ่อยๆเช่นแผนการลงทุนอย่างเป็นระบบโดยมีคลาสแชร์นี้เนื่องจากคุณจะถูกเรียกเก็บเงินโดยมีค่าใช้จ่ายเพิ่มขึ้น 5.00% ทุกครั้งที่คุณซื้อหุ้น
หากคุณเป็นนักลงทุนระยะยาวหรือนักลงทุน ซื้อและถือ เราจะตัดหุ้น C ออกจากส่วนก่อนหน้านี้ ดังนั้นหุ้น B เป็นทางเลือกที่ดีสำหรับนักลงทุนระยะยาวที่ต้องการลงทุนบ่อยๆ (เช่น ค่าเฉลี่ยค่าเงินดอลล่าร์ )
ค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการแบ่งชั้นเรียน
ค่าใช้จ่ายเป็นค่าใช้จ่ายที่เกินกว่าค่าภาระหรือค่าใช้จ่าย
ตัวอย่างเช่นหุ้น B และหุ้น C มักมีค่าธรรมเนียม 12b-1 และ อัตราส่วนค่าใช้จ่าย โดยรวมที่ สูง กว่าหุ้น
ดังนั้นการพิจารณาค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับหุ้นบุริมสิทธิจึงถือเป็นรายการเดียวกันกับรายการอื่น ๆ เนื่องจากค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้นเมื่อเวลาผ่านไปจะกัดกร่อนที่ผลตอบแทนซึ่งหมายความว่าเงินในกระเป๋าของคุณน้อยลงเมื่อสิ้นสุดระยะเวลาการถือครองของคุณ
แม้ว่าเงินทุนส่วนหนึ่งจะมีค่าแรงเฉลี่ยอยู่ที่ประมาณ 5.00% แต่ค่าใช้จ่ายของพวกเขายังต่ำอยู่หลังจากนั้น ดังนั้นการลงทุนแบบเหมาเงินที่จัดขึ้นเป็นระยะเวลานานเช่น 5 ถึง 10 ปีหรือมากกว่านั้นจะเหมาะสมกับกองทุนหุ้นของ A ค่าธรรมเนียม 12b-1 และค่าใช้จ่ายโดยรวมของหุ้น B และ C ในทางตรงกันข้ามจะทำให้ผลตอบแทนญาติต่ำกว่าสำหรับกองทุนเหล่านี้ในช่วงเวลานาน
การใช้ที่ปรึกษาหรือการลงทุนเอง
การตัดสินใจเกี่ยวกับประเภทการแบ่งชั้นที่จะซื้อนั้นเป็นเรื่องง่ายเมื่อคุณรู้หรือไม่ว่าคุณต้องการใช้และที่ปรึกษา หากคุณต้องการไปเส้นทางที่ทำด้วยตัวคุณเองคุณควรเปิดบัญชีกับ บริษัท กองทุนรวมที่ไม่มีภาระผูกพันที่ดีที่สุด แห่งหนึ่งและโดยไม่มีภาระเงิน นี่คือสิ่งที่หมายถึงการ "ลงทุนโดยตรง" เพราะคุณหลีกเลี่ยงคนกลาง (ที่ปรึกษา) และลงทุนโดยตรงกับ บริษัท กองทุนรวม
หากเป็นคุณโปรดอ่านบทความเกี่ยวกับ การสร้างผลงานของกองทุนรวม
ถ้าคุณต้องการใช้ที่ปรึกษาและไม่ใช่ผู้ให้คำปรึกษา "ค่าธรรมเนียมเท่านั้น" พวกเขาจะได้รับเงินจากค่าคอมมิชชั่นหรือรายได้ที่สร้างโดยคลาสส่วนแบ่งเช่น A, B หรือ C ตอนนี้คุณสามารถกลับไปด้านบนได้ บทความนี้และให้แน่ใจว่าที่ปรึกษาของคุณกำลังขายคุณสิ่งที่ดีที่สุดสำหรับคุณและไม่ใช่สิ่งที่ดีที่สุดสำหรับความสนใจของเขาหรือเธอ!
เกี่ยวกับเงินไม่ได้ให้บริการด้านภาษีการลงทุนหรือบริการทางการเงินและคำแนะนำ ข้อมูลจะถูกนำเสนอโดยไม่คำนึงถึงวัตถุประสงค์ในการลงทุนความเสี่ยงด้านความเสี่ยงหรือฐานะทางการเงินของนักลงทุนรายใดรายหนึ่งและอาจไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนทุกราย ผลการดำเนินงานที่ผ่านมาไม่ได้บ่งบอกถึงผลการดำเนินงานในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยงรวมถึงผลขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นจากเงินต้น