ทำไมนักลงทุนจำนวนมากชอบ VTSMX
กองทุนรวมดัชนีตลาดหุ้นเป็นกองทุนรวมที่ลงทุนในตะกร้าหุ้นซึ่งจะสะท้อนการถือครองหุ้นและผลการดำเนินงานของดัชนีเฉพาะอย่างเช่น The Wilshire 5000 หรือ The Russell 3000
การถือครองหุ้นถือครองส่วนใหญ่ของหุ้นในสหรัฐฯที่ซื้อขายอยู่ในตลาดหุ้นซึ่งเป็นเหตุให้ชื่อ "ตลาดรวม" รวมอยู่ในชื่อกองทุน เช่นเดียวกับ S & P 500 Index Funds Wilshire 5000 เป็นตลาดที่มีน้ำหนักมากซึ่งหมายความว่า บริษัท ขนาดใหญ่ (ซึ่งมีขนาดใหญ่กว่า) จะเป็นส่วนใหญ่ (เป็นส่วนหนึ่งของการถือครองอันดับหนึ่ง) มากกว่า บริษัท ขนาดเล็ก
อะไรทำให้ VTSMX ที่ใหญ่ที่สุดและดีที่สุด
- การถือครองที่หลากหลาย : VTSMX ได้รับการออกแบบมาเพื่อให้นักลงทุนได้รับความสนใจจากทั้งตลาดตราสารทุนของสหรัฐฯรวมทั้ง บริษัท ขนาดเล็กกลางและใหญ่ในการเติบโตและมูลค่า กองทุนสำรองเลี้ยงชีพติดตามดัชนี CRSP US Total Market ซึ่งเป็นสัดส่วนเกือบ 100% ของตลาดตราสารทุนในสหรัฐฯที่สามารถลงทุนได้ กองทุนมีขนาดใหญ่ซึ่งหมายความว่าหุ้นที่ใหญ่ที่สุดโดยใช้ตัวพิมพ์ใหญ่หมายถึงพอร์ตการลงทุนมากกว่าพอร์ตการลงทุนที่มีขนาดเล็กกว่า
- ค่าใช้จ่ายต่ำ : ลักษณะพาสซีฟของ VTSMX หมายความว่าไม่จำเป็นต้องมีการวิจัยสัมพันธ์ที่สูงขึ้นและค่าใช้จ่ายในการซื้อขายที่จำเป็นสำหรับการจัดการที่ใช้งานอยู่ อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ VTSMX อยู่ที่ 0.17% ซึ่งต่ำมากตามมาตรฐานอุตสาหกรรมและเพิ่มขึ้นเพียง 17 เหรียญต่อการลงทุน 10,000 เหรียญต่อครั้ง
- มูลค่าการซื้อขายต่ำ : เหตุผลหลักที่ทำให้ค่าใช้จ่ายรวมของกองทุนรวมรวมลดลงคือ 0.03% มูลค่าการซื้อขายคือเปอร์เซ็นต์ของการถือครองของกองทุนซึ่งถูกแทนที่ด้วยการลงทุนที่ต่างกัน (หรือ "เปิดบัญชี") ในช่วงปีที่ผ่านมา กองทุนหุ้นที่มีการบริหารจัดการอย่างแข็งขันมักมีอัตราการหมุนเวียนที่สูงกว่า 50% ซึ่งอาจส่งผลให้ไม่เพียง แต่ในค่าธรรมเนียมที่สูงขึ้น แต่มีผลการดำเนินงานที่เลวร้ายยิ่งขึ้นในระยะยาว
- ประสิทธิภาพทางภาษี: ผลจากการหมุนเวียนต่ำคือการลดภาษีที่ส่งผ่านไปให้กับนักลงทุน เมื่อกองทุนรวมขายเงินลงทุนในราคาที่สูงกว่าราคาซื้อจะสร้างภาษีกำไรจากการลงทุนซึ่งจะผ่านไปพร้อมกับนักลงทุนในรูปแบบของการกระจายกำไรกำไรถ้าคุณถือหุ้นกองทุนในบัญชีที่ต้องเสียภาษี, คุณจะต้องจ่ายภาษีสำหรับการแจกแจงเหล่านี้ ดังนั้นสมมติว่าคุณต้องการลดภาษีคุณจะต้องการกองทุนที่มีประสิทธิภาพด้านภาษีเช่น VTSMX
ดูเพิ่มเติม: กองทุน รวมหุ้นดัชนีตลาดหุ้นที่ ดีที่สุด และ ดัชนีตลาดหุ้น ทั้งหมด และ ดัชนี S & P 500
Disclaimer: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์