กองทุน Schwab ที่ดีที่สุดและวิธีการลงทุนในโครงการเหล่านี้
ไม่ต้องวุ่นวายกับชาร์ลส์เมตรชวาบ (เหล็กกล้าเจ้าชู้และตัวอย่างของความสำเร็จที่ใช้ในหนังสือชื่อดังของเมืองเดลคาร์เนกี 1936, How to Win Friends and Influence People ) ผู้ก่อตั้ง Schwab Charles R.
Schwab เป็นหนึ่งในผู้บุกเบิกชุมชนการลงทุนที่ทำด้วยตัวเองด้วยแบรนด์ของเขาในด้านการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ต้นทุนต่ำและการเลือก กองทุนรวมที่ไม่มีภาระผูกพัน
ชาร์ลส์ชวาร์คอร์ปอเรชั่นตั้งชื่อตามชื่อชาร์ลส์ชวาร์คอร์ปอเรชั่นเป็น บริษัท โบรกเกอร์ที่มีส่วนลดซึ่งนำเสนอกองทุนรวมและบริการทางการเงินแก่นักลงทุนรายย่อย Schwab ก่อตั้งขึ้นในปีพ. ศ. 2514 ภายใต้ชื่อ First Commander Corporation โดยเริ่มให้บริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์แก่บุคคลทั่วไปที่มีส่วนลดในปี 2518 ก่อนเวลานั้นการลงทุนในตลาดหุ้นถือเป็นสิทธิพิเศษของผู้มั่งคั่ง
แต่ที่ดีที่สุดคือกองทุน Charles Schwab และวิธีการที่นักลงทุนสามารถสร้างพอร์ตโฟลิโอกับพวกเขา? คุณมาถูกที่แล้วเพื่อรับคำตอบ!
เริ่มต้นด้วยโครงสร้างการลงทุนที่ดีที่สุด
ก่อนที่เราจะเลือกกองทุน Schwab ที่ดีที่สุดที่จะใช้สำหรับผลงานของเราเราจะทบทวนโครงสร้างผลงานที่เรียบง่าย แต่มีประสิทธิภาพซึ่งเรียกได้ว่าเป็น แกนหลักและดาวเทียม ซึ่งเป็นเช่นเดียวกับเสียง: พอร์ตโฟลิโอสร้างขึ้นจาก "core holding" เช่น กองทุนสำรองเลี้ยงชีพหุ้นขนาดใหญ่ที่มีหุ้นขนาดใหญ่ซึ่งหมายถึงส่วนที่ใหญ่ที่สุดของพอร์ทการลงทุนและกองทุนประเภทอื่น ๆ ซึ่ง ได้แก่ "สัดส่วนการถือครองดาวเทียม" ซึ่งประกอบด้วยส่วนที่เล็กกว่าของพอร์ทโฟลิโอเพื่อให้เสร็จสิ้นทั้งหมด
ดาวเทียมมักประกอบด้วยแหล่งเงินทุนจากหลายประเภทเช่นหุ้นต่างประเทศหุ้นขนาดเล็กหุ้นทุนพันธบัตรและ กองทุนภาค บางครั้ง
วัตถุประสงค์หลักของการออกแบบพอร์ทโฟลิโอนี้คือการลดความเสี่ยงจากการกระจายความเสี่ยง (การวางไข่ในตะกร้าต่างๆ) ในขณะที่บรรลุผลตอบแทนที่เหมาะสมเพื่อให้บรรลุเป้าหมายระยะยาวของนักลงทุน
ผลงานตัวอย่างของกองทุน Charles Schwab ที่ดีที่สุด
ตอนนี้เรามีการออกแบบที่ชาญฉลาดสำหรับผลงานของเราจากกองทุน T. Rowe Price เราสามารถดูตัวอย่างที่สามารถใช้เป็นแบบจำลองในการสร้างผลงานของคุณเองได้:
- 40% ดัชนี Schwab S & P 500 (SWPPX): ดัชนีหุ้นขนาดใหญ่
- 15% Schwab International Equity หลัก (SICNX): หุ้นต่างประเทศ
- 10% หุ้น Schwab Small-Cap Equity (SWSCX): หุ้นขนาดเล็ก
- 35% Schwab GNMA (SWGSX): พันธบัตรรัฐบาลระยะปานกลาง
การผสมผสานระหว่างทุน Schwab นี้เป็น ตัวอย่างหนึ่งของพอร์ทโฟลิโอระดับปานกลาง ซึ่งเหมาะสำหรับนักลงทุนที่มี ความเสี่ยง ในระดับปานกลาง (ปานกลาง) และมีระยะเวลาอย่างน้อย 5 ปี นักลงทุนในระดับปานกลางยินดีที่จะยอมรับช่วงเวลาของความผันผวนของตลาดในระดับปานกลาง (อัพและดาวน์ในมูลค่าบัญชี) เพื่อแลกกับความเป็นไปได้ในการได้รับผลตอบแทนที่สูงกว่าอัตราเงินเฟ้อโดยอัตรากำไรที่สำคัญ รายละเอียดการ จัดสรรสินทรัพย์ คือหุ้น 65% และหุ้นกู้ 35%
การใช้เงินทุนภาคเป็นตัวเลือก Schwab ไม่ได้รับการคัดเลือกจากกองทุนภาคอุตสาหกรรมซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไมพวกเขาจึงไม่รวมอยู่ในกลุ่มตัวอย่างนี้ หากนักลงทุนเลือกที่จะเพิ่มภาคควรจัดสรรงบประมาณไว้ประมาณ 5% สำหรับแต่ละภาคและพยายามจัดสรรงบประมาณไม่เกิน 15% ให้แก่ภาค (เช่น 5% จัดสรรให้กองทุน 3 แห่ง)
นอกจากนี้คุณยังอาจสังเกตเห็นว่าพอร์ตโฟลิโอนี้มีเพียง 4 กองทุนเท่านั้น ทั้งสี่กองทุนมีความหลากหลายมากจนไม่จำเป็นต้องมีเงินทุนเพิ่มขึ้น โดยทั่วไปเป็นความคิดที่ดีที่จะมีเงินอย่างน้อยสาม แต่ไม่เกินเจ็ดหรือแปดในพอร์ตหนึ่ง
Bottom Line
Schwab Funds อาจเป็นร้านค้าแบบครบวงจรที่ ดีที่สุดสำหรับกองทุนรวมที่ไม่มีภาระผูกพันที่ดีที่สุดที่จะซื้อเพียง $ 100 ไม่ว่าคุณจะเลือกกองทุนใดก็ตาม Schwab ก็ต้องแน่ใจด้วยว่าคุณใช้กลุ่ม กองทุนรวมหลากหลายประเภท และปฏิบัติตาม หลักเกณฑ์ เหล่านี้ ในการวิเคราะห์กองทุนรวม
Disclaimer: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์