กองทุนตราสารหนี้ระยะปานกลางเป็นกองทุนที่มีความสุข
มันคืออะไร?
พันธบัตรระยะปานกลางเป็นพันธบัตรระยะสั้นที่ไม่ครบถ้วนในระยะสั้นหรือระยะยาว มีอายุครบกำหนดในระยะปานกลาง สิ่งที่ระยะกลางคือไม่ใช่เรื่องง่ายที่จะกำหนด บางคนบอกว่าสามถึงสิบปี บางคนบอกว่าระยะกลางสามารถมีอายุ 15 ปี
ระยะเวลาที่ครบกำหนดไม่สำคัญ ผู้ที่รู้จักพันธบัตรเข้าใจว่าวันที่ครบกำหนดคือจุดที่พันธบัตรจ่ายคืนเงินต้นหรือมูลค่าตามบัญชีของพันธบัตร นักลงทุนจะได้รับดอกเบี้ยจากตราสารหนี้จนครบกำหนดหรือที่เรียกว่าระยะเวลาของพันธบัตร พันธบัตรระยะยาวสามารถมีอายุการใช้งานได้ยาวนานถึง 20 ถึง 40 ปีและด้วยเหตุนี้พันธบัตรระยะยาวจึงมีอัตราดอกเบี้ยสูงสุด ในทางกลับกันพันธบัตรระยะสั้นสามารถมีอายุไม่เกินหนึ่งปีถึงห้าปี พวกเขามี ความเสี่ยง น้อยกว่า อัตราดอกเบี้ย ระยะยาวพันธบัตร แต่มีผลตอบแทนค่อนข้างต่ำพวกเขามักจะคิดว่าเป็น ทางเลือกให้กองทุนตลาดเงิน
ภูมิปัญญาการลงทุนโดยทั่วไปชี้ให้เห็นว่าพันธบัตรระยะสั้นเป็นสถานที่ที่เมื่ออัตราดอกเบี้ยสูงขึ้นและคุณหวังว่าคุณจะมีพันธบัตรระยะยาวจำนวนมากเมื่ออัตราดอกเบี้ยลดลง เมื่ออัตราดอกเบี้ยไม่แน่นอนอยู่ในระยะปานกลางเป็นสื่อที่มีความสุข
อยู่ในระยะกลางและคุณใช้ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยน้อยกว่าที่คุณจะมีพันธบัตรระยะยาวในขณะที่ได้รับอัตราที่ดีขึ้นเล็กน้อยกว่าที่คุณอาจจากพันธบัตรระยะสั้น
กองทุนตราสารหนี้ระยะปานกลางคืออะไร?
กองทุนตราสารหนี้กลางเป็นกองทุนรวมตราสารหนี้ที่ลงทุนในตะกร้าพันธบัตรระยะปานกลาง
ด้วยกองทุนรวมเงินจากนักลงทุนจำนวนมากจะถูกรวบรวมและลงทุนไปสู่เป้าหมายที่เฉพาะเจาะจงหรือมีประเภทของการลงทุนที่เฉพาะเจาะจง นักลงทุนรายย่อยส่วนใหญ่จะลงทุนในพันธบัตรประเภทใดก็ได้ผ่านกองทุนพันธบัตร พวกเขาจะง่ายต่อการซื้อ; ราคาจะง่ายต่อการเข้าใจ คุณไม่ต้องกังวลกับการต่อสู้กับนักลงทุนสถาบันในข้อเสนอที่ดีที่สุด ด้วยพันธบัตรกองทุนคุณกระจายการถือครองของคุณ และคุณอาจจะลงทุนในพันธบัตรที่แตกต่างกันจำนวนมากเช่น รัฐบาลรัฐบาล พันธบัตรหุ้นกู้ตราสารหนี้ที่ ได้รับการสนับสนุนด้านสินทรัพย์หลักทรัพย์ค้ำประกันและอื่น ๆ ช่วยลดความเสี่ยงในการลบล้างเนื้อหาทั้งหมดของคุณโดยเด็ดขาด
กองทุนพันธบัตรระยะปานกลางไม่แตกต่างกัน กองทุนพันธบัตรระยะปานกลางจะช่วยให้คุณมีความหลากหลายในประเภทกองทุนตราสารหนี้ระยะกลาง และอาจเสนอวิธีการเล่นทั้งสองด้านของตลาดตราสารหนี้
สิ่งที่มองหาเมื่อเลือก?
ดังนั้นผู้บริโภคควรมองหาอะไรในกองทุนตราสารหนี้ระยะกลาง? เช่นเคยค่าธรรมเนียมเป็นปัจจัยที่สำคัญที่สุด กองทุนตราสารหนี้ในประเทศมีค่าใช้จ่ายเฉลี่ยเพียง 1% คุณอาจพบกองทุนดัชนีพันธบัตรที่มีค่าใช้จ่ายน้อยกว่า สิ่งสำคัญที่สุดคือมองหากองทุนที่ไม่มีภาระ ค่าคอมมิชชั่นหรือค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมที่คุณอาจต้องจ่ายที่ส่วนหน้าเมื่อคุณซื้อพันธบัตรหรือเมื่อสิ้นหลังเมื่อคุณขาย
การวิเคราะห์ความเสี่ยงในกองทุนตราสารหนี้เป็นสิ่งสำคัญ ความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นต่างๆ ได้แก่ ความเสี่ยงในการผิดนัดชำระหนี้ความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศหรือการปล่อยกู้มากเกินไป ผลการดำเนินงานในอดีตไม่สำคัญนักเนื่องจากผลการดำเนินงานส่วนใหญ่เกิดจากการเคลื่อนไหวของอัตราดอกเบี้ยซึ่งมีการเปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลา แต่คุณสามารถเปรียบเทียบประสิทธิภาพของกองทุนกับเกณฑ์มาตรฐานได้ เว็บไซต์เช่น Morningstar สามารถช่วยคุณได้
พวกเขาพอดีกับผลงานการลงทุนของคุณได้อย่างไร?
การรักษาความหลากหลายของการลงทุนจากสินทรัพย์ที่แตกต่างกันเป็นองค์ประกอบสำคัญของแผนการลงทุน ด้วยเหตุนี้การตรวจสอบสัดส่วนการจัดสรรสินทรัพย์ทั้งหมดของคุณในทุกหมวดสินทรัพย์การลงทุนจึงเป็นเรื่องสำคัญ การตัดสินใจลงทุนควรได้รับการพิจารณาโดยคำนึงถึงช่วงเวลาและความเสี่ยง รูปแบบการจัดสรรสินทรัพย์เหล่านี้ให้ตัวอย่างพอร์ตการลงทุน ได้แก่ พันธบัตรระยะปานกลาง
ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: เนื้อหาในเว็บไซต์นี้มีให้เพื่อเป็นข้อมูลและการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์
อัปเดตโดย Scott Spann