ความหมายและตัวอย่างของการเติบโตและรายได้กองทุนรวม
อย่างชาญฉลาดเดฟจะออกจากรายละเอียดไปยังที่ปรึกษา แต่คู่มือทางการเงินที่ซื่อสัตย์ของคุณจะให้ข้อมูลเชิงลึกและข้อควรระวังในการลงทุนในเป้าหมายการเติบโตและรายได้
กองทุนการเติบโตและรายได้คืออะไร?
ความหมายง่ายๆของการเติบโตและรายได้คือ วัตถุประสงค์ในการลงทุนซึ่งประกอบด้วยการลงทุนในหลักทรัพย์ที่เติบโตและมีรายได้
นี่เป็นคำจำกัดความที่หลอกลวงเนื่องจาก การเติบโต เป็นเป้าหมายการลงทุนในหุ้นที่กว้างและ รายได้ สามารถอ้างถึงหุ้นหรือพันธบัตร (หรือทั้งสองอย่าง) หนึ่งอาจกล่าวได้ว่า กองทุนรวมที่ หลากหลายซึ่งประกอบด้วย กองทุน หุ้นและพันธบัตรต่างๆมีเป้าหมายการเติบโตและรายได้
หุ้นที่เติบโตเป็นหลักทรัพย์ของ บริษัท ที่มีศักยภาพในการเติบโตของรายได้เร็วกว่า บริษัท เฉลี่ย หุ้นที่มีรายได้คือหุ้นที่จ่ายเงินปันผลสูงกว่าค่าเฉลี่ย พันธบัตรซึ่งรวมอยู่ในประเภทตราสารหนี้ที่กว้างขึ้นเป็นตราสารแห่งหนี้ที่มีอยู่โดยเนื้อแท้เนื่องจากจ่ายดอกเบี้ยให้กับนักลงทุน
คำเตือนการเติบโตและรายได้
ผมชอบเดฟแรมซีย์และผมยินดีที่จะบอกทุกคนว่าเขาเป็นหนึ่งในเหตุผลที่ผมเริ่มลงทุนในกองทุนรวมซึ่งเป็นสิ่งที่นำไปสู่การเริ่มต้น บริษัท ที่ปรึกษาการลงทุนของผมเองและกลายเป็นคู่มือกองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่ต่ำต้อยของคุณ
เดฟยังสามารถรักษาสิ่งต่างๆได้ อย่าง ง่ายๆ สังเกตฉันเน้น มาก นี่เป็นเหตุผลที่ดี: บางครั้งการรักษาสิ่งที่เรียบง่ายสามารถลดความหมายของคำวลีหรือแนวคิดได้ ฉันไม่คิดว่าเดฟแรมซีย์อยากจะหลอกใคร แต่คำแนะนำที่เรียบง่ายคำแนะนำทั่วไปอยู่ห่างไกลจากคำแนะนำที่เฉพาะเจาะจงและเป็นสิ่งสำคัญที่ผู้ฟังของเขาเข้าใจว่า
กองทุนการเติบโตและรายได้จำนวนมากรวมถึงคำว่า "การเติบโตและรายได้" ในชื่อกองทุนอย่างเป็นทางการ ทำให้การลงทุนง่ายขึ้นใช่มั้ย? อาจจะง่าย แต่ไม่ ดีกว่า ตัวอย่างเช่นการเติบโตที่มีประสิทธิภาพสูงสุดและกองทุนรายได้ในช่วงหลายปีที่ผ่านมาคือ Calamos Growth & Income (CGIIX) กองทุนนี้ไม่ได้ประกอบด้วยหุ้น แต่เป็น หุ้นกู้แปลงสภาพ มีความแตกต่างกันมาก อีกตัวอย่างหนึ่งคือ Vanguard Growth & Income (VQNPX) ซึ่งลงทุนเฉพาะในหุ้น (หุ้นที่มีการเติบโตและหุ้นมูลค่า)
คำแนะนำในการก่อสร้างและการลงทุนรายได้
ฉันจะไม่ทำผิดพลาดในการบอกให้คุณลงทุนในกองทุนเพื่อ การเติบโตและรายได้ เป็นประเภทของกองทุนรวม แต่ฉันจะแนะนำให้คุณเรียนรู้วิธี สร้างพอร์ตการลงทุนของกองทุนรวม และสร้างวัตถุประสงค์ในการลงทุนที่เหมาะสมกับความต้องการของคุณมากที่สุด ไม่มีอะไรผิดปกติอย่างเห็นได้ชัดกับการเจริญเติบโตและกองทุนรายได้ แต่มีบางอย่างผิดปกติกับการบอกผู้ชมจำนวนมากว่าประเภทกองทุนหนึ่ง ๆ เหมาะสำหรับทุกคนที่จะซื้อและถือ
นอกจากนี้ยังมีกองทุนที่สามารถพิจารณาการเติบโตและรายได้ที่ไม่ได้จัดอยู่ในประเภทดังกล่าวเสมอ ตัวอย่างเช่น กองทุนดัชนี S & P 500 จะถือหุ้นรวมกันของหุ้นที่เติบโตและหุ้นมูลค่า (รายได้) หากนักลงทุนมีกองทุนอยู่แล้วเช่นนี้และนับล้าน ๆ รายก็ไม่จำเป็นต้องมีกองทุนเพิ่มขึ้นอีกและกองทุนรายได้
แต่ด้วยสิ่งที่กล่าวทั้งหมดบทความของฉันที่นี่ประกอบด้วยข้อมูลทั่วไปที่อาจจะใช้หรือไม่ใช้งานได้ ดังนั้นจึงเป็นสิ่งสำคัญที่นักลงทุนหากองทุนที่เหมาะสมกับเป้าหมายส่วนบุคคลของพวกเขาและความอดทนต่อความเสี่ยงและการทำบ้านของตัวเองมากกว่าการอ่านหรือฟังมุมมองหนึ่ง อีกทางเลือกหนึ่งคือการจ้างที่ปรึกษาการลงทุนที่ดี