ความหมายของการถือครองกองทุนร่วมกันและสิ่งที่ทำให้พวกเขามีความสำคัญที่จะรู้
คำจำกัดความของกองทุนรวม
การถือครองหลักทรัพย์ของกองทุนรวมถือเป็นหลักทรัพย์ (หุ้นหรือพันธบัตร) ที่ถืออยู่ในกองทุน
การถือครองหลักทั้งหมดรวมกันเพื่อสร้างพอร์ตโฟลิโอรายเดียว ลองนึกภาพถังที่เต็มไปด้วยก้อนหิน ถังเป็นกองทุนรวมและแต่ละก้อนหินเป็นหุ้นเดี่ยวหรือหุ้นกู้ ผลรวมของหินทั้งหมด (หุ้นหรือพันธบัตร) เท่ากับ จำนวนผู้ถือครอง ทั้งหมด
วิธีพิจารณาจำนวนผู้ถือครองที่เหมาะสมที่สุด
โดยทั่วไปกองทุนรวมมีช่วงที่เหมาะสมสำหรับจำนวนผู้ถือครองทั้งหมดและช่วงนี้ขึ้นอยู่กับ ประเภทหรือประเภทของกองทุน ตัวอย่างเช่น กองทุนดัชนี และ กองทุน พันธบัตร บางแห่งคาดว่าจะมีจำนวนผู้ถือครองอยู่เป็นจำนวนมากซึ่งส่วนใหญ่เป็นหุ้นหรือพันธบัตรนับร้อยนับพัน สำหรับกองทุนอื่น ๆ ส่วนใหญ่มีข้อเสียคือการมีผู้ถือครองไม่มากหรือน้อยเกินไป
โดยปกติถ้ากองทุนมีเพียง 20 หรือ 30 holdings ความผันผวนและความเสี่ยงอาจสูงมากเนื่องจากมีผู้ถือครองน้อยลงซึ่งมีผลกระทบต่อประสิทธิภาพการทำงานของกองทุนรวมมากขึ้น ในทางตรงกันข้ามหากกองทุนมีสัดส่วนการถือครอง 400 หรือ 500 ก็จะมีขนาดใหญ่เพื่อให้ประสิทธิภาพของงานมีแนวโน้มที่จะใกล้เคียงกับดัชนีเช่น S & P 500
ในกรณีนี้นักลงทุนอาจเลือกซื้อ กองทุนดัชนี S & P 500 ที่ ดีที่สุดแทนที่จะถือกองทุนหุ้นขนาดใหญ่ที่มีผู้ถือครองได้นับร้อยราย
กองทุนที่มีการถือครองน้อยมากก็เหมือนกับเรือขนาดเล็กที่อยู่ในทะเลที่สามารถเคลื่อนที่ได้อย่างรวดเร็ว แต่ยังเสี่ยงต่อการเกิดคลื่นขนาดใหญ่เป็นครั้งคราว อย่างไรก็ตามกองทุนที่มีการถือครองมากเกินไปมีขนาดใหญ่มากจนอาจไม่ได้รับอันตรายจากการขยับน้ำมากนัก แต่ก็ไม่สามารถเคลื่อนออกจากธารน้ำแข็งที่สามารถฉีกรังของเรือและจมลงได้เช่นเรือไททานิก
หากองทุนที่มีผู้ถือครองอย่างน้อย 50 ราย แต่น้อยกว่า 200 รายซึ่งอาจรับประกันขนาด "ถูกต้อง" ที่ไม่เล็กเกินไปหรือใหญ่เกินไป โปรดจำกฎแอ็ปเปิ้ลต่อแอปเปิ้ลและพิจารณาค่าเฉลี่ยสำหรับ กองทุนรวมที่ กำหนดไว้ หากกองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่คุณกำลังวิเคราะห์อยู่ต่ำกว่าหรือสูงกว่าในจำนวนการถือครองทั้งหมดมากกว่าค่าเฉลี่ยของหมวดหมู่ตามลำดับคุณอาจต้องการเจาะลึกเพื่อดูว่ากองทุนนี้เหมาะสำหรับคุณหรือไม่
นอกจากนี้คุณจะต้องการดูว่ากองทุนรวมที่คุณกำลังวิเคราะห์เหมาะสมกับกองทุนอื่น ๆ ในผลงานของคุณหรือไม่ กองทุนที่มีผู้ถือครองเพียง 20 รายอาจมีความเสี่ยงในตัวเอง แต่อาจเป็นส่วนหนึ่งของการผสมผสานระหว่างกองทุนรวมภายในผลงานของคุณเอง
เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ กองทุน ร่วม
Disclaimer: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์