คุณมีเหตุผลกี่ประการที่จะต้องขายกองทุนรวมของคุณ?
ทำไมคุณควรขายกองทุนรวมของคุณ?
1. ขายกองทุนรวมเพื่อให้บรรลุเป้าหมายของคุณ
หากคุณเป็นนักลงทุนกองทุนรวมคุณอาจซื้อกองทุนรวมโดยใช้วิธีการจัดสรรสินทรัพย์ที่เชื่อมโยงกับเป้าหมาย (เช่นการเกษียณอายุการศึกษาระดับวิทยาลัยของเด็ก) เมื่อคุณดำเนินไปตามเส้นทางสู่เป้าหมายเป้าหมายจำเป็นต้องมีการเปลี่ยนแปลงการจัดสรรสินทรัพย์ ตัวอย่างเช่นหากบุตรหลานของคุณเข้าร่วมการลงทะเบียนเรียนในวิทยาลัยคุณอาจตัดสินใจปรับพอร์ตการลงทุนของคุณให้มีการจัดสรรแบบอนุรักษ์นิยมมากขึ้นเพื่อลดความเสี่ยงในการสูญเสียเงินที่คุณได้จัดสรรไว้สำหรับค่าเล่าเรียนของวิทยาลัย ในกรณีนี้คุณจะขายส่วนหนึ่งของกองทุนรวมตราสารทุนและซื้อกองทุน ตราสารหนี้ที่มีรายได้คงที่แบบ อนุรักษ์นิยมมากกว่า
2. ขายกองทุนรวมของคุณหากคุณดูสไตล์ Drift
หากคุณซื้อกองทุนรวมเพื่อกรอกข้อมูลหุ้นในประเทศที่มีหุ้นขนาดเล็กในประเทศและลงที่ถนนคุณจะพบว่ากองทุนมีการพัฒนาการถ่วงน้ำหนักที่มีนัยสำคัญต่อรูปแบบการลงทุนอื่นเช่นหุ้นขนาดใหญ่ในประเทศจากนั้นคุณ อาจต้องการขายกองทุนรวมของคุณ
ปัญหาของการเปลี่ยนแปลงรูปแบบการลงทุนนี้เรียกว่า "ลอยลำสไตล์"
ล่องลอยสไตล์อาจเป็นปัญหาที่ยุ่งยาก คุณควรดำเนินการ วิจัยและประเมินผลกองทุนรวมของคุณ ต่อไปเพื่อตรวจสอบการลอยลำตาแบบนี้เพราะคุณอาจได้รับความสนใจในพื้นที่ตลาดมากเกินไป การเลื่อนลอยสไตล์อาจทำให้คุณมีน้ำหนักตัวมากเกินในชั้นการลงทุนหนึ่งและมีน้ำหนักน้อยลงในอีกส่วนหนึ่งซึ่งจะเปลี่ยนลักษณะความเสี่ยง / ผลตอบแทนของผลงานของคุณ
3. ขายกองทุนรวมของคุณหากผู้จัดการกองทุนมีการเปลี่ยนแปลง
อีกเหตุผลหนึ่งที่คุณควรพิจารณาการขายกองทุนรวมของคุณคือถ้าผู้จัดการกองทุนออกจากหางเสือ นักลงทุนจำนวนมาก ซื้อกองทุนรวม เนื่องจากมีผู้จัดการกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ตัวอย่างเช่นอย่าลืม Peter Lynch ผู้จัดการที่มีชื่อเสียงของ Fidelity Magellan Fund ถึง 1990? นักลงทุนจำนวนมากได้ซื้อกองทุน Fidelity Magellan Fund เนื่องจาก Peter Lynch มีรูปแบบการลงทุนที่ไม่เหมือนใครและมีประวัติที่ประสบความสำเร็จเพียงเพื่อจะผิดหวังกับผลตอบแทนที่ไม่ดี (หรืออย่างน้อยก็ไม่ใช่ผลตอบแทนที่เป็นตัวเอก) หลังจากเกษียณ
เมื่อผู้จัดการกองทุนเกษียณหรือออกจากงานเพื่อพยายามดำเนินการอื่น ๆ และผู้จัดการแทนที่จะเข้าสู่ช่วงครึ่งหลังผู้จัดการคนใหม่อาจมีปรัชญาที่แตกต่างจากผู้จัดการที่เพิ่งย้ายออกไป ด้วยเหตุนี้ผู้จัดการกองทุนอาจปรับปรุงพอร์ตการลงทุนสร้างมูลค่าการซื้อขายซึ่งอย่างน้อยอาจทำให้ เกิดการกระจายกำไร ได้ หากผู้จัดการกองทุนของคุณออกให้พิจารณาว่าเป็นกลยุทธ์ที่มีการเปลี่ยนแปลงและพิจารณาขายกองทุนรวมของคุณ
4. ขายกองทุนรวมของคุณหากยังขาดเครื่องหมาย
หากคุณซื้อกองทุนรวมขนาดใหญ่ในประเทศที่มีขนาดใหญ่คุณอาจคาดหวังว่ากองทุนจะมีผลการดำเนินงานที่ดีกว่าเกณฑ์ของกองทุน
ในกรณีนี้คุณจะคาดหวังว่ากองทุนรวมที่มีขนาดใหญ่ในประเทศควรมีผลดีกว่า S & P 500 มิฉะนั้นคุณอาจ ซื้อกองทุนดัชนี S & P 500 ใช่มั้ย? ถ้ากองทุนรวมของคุณมีประสิทธิภาพต่ำกว่าเกณฑ์มาตรฐานของคุณให้พิจารณาการขายกองทุนรวมของคุณและซื้อกองทุนอื่นที่ มีการจัดการอย่างแข็งขัน หรืออาจจะซื้อดัชนีอ้างอิงด้วยตัวเองผ่าน กองทุนดัชนี
หนึ่งชิ้นสุดท้ายของคำแนะนำ
หากคุณเป็นนักลงทุนระยะยาวและเชื่อมั่นในกลยุทธ์การซื้อและถือเป็นสิ่งสำคัญที่ต้องจำไว้ว่ากลยุทธ์การซื้อและระงับไม่ได้หมายความว่าคุณไม่ควรขายกองทุนรวมของคุณ ติดต่อกับกองทุนของคุณไม่ว่าจะผ่านการวิจัย (นอกเหนือจากการตรวจสอบผลการปฏิบัติงานประจำปี) หรือเป็นมืออาชีพด้านการเงินที่เชื่อถือได้ บางที ... อาจจะ ... คุณจะพบเหตุผลในการขายกองทุนรวมของคุณและแทนที่ด้วยทางเลือกที่ดีกว่าตรงตามความต้องการของคุณ