วิธีการและสถานที่ที่จะซื้อกองทุนดัชนีที่ดีที่สุด
ที่นี่เราแบ่งปัน บริษัท กองทุนรวมที่ดีที่สุดและโบรกเกอร์ที่มีส่วนลดเพื่อซื้อกองทุนดัชนีรวมทั้ง บริษัท ทางการเงินบางแห่งที่เรียกเก็บเงินจากกองทุนดัชนีมากเกินไป (และควรหลีกเลี่ยง)
บริษัท กองทุนรวมที่เสนอกองทุนดัชนีที่ดีที่สุด
กองทุนดัชนีที่ดีที่สุดคือกองทุนที่มีคุณสมบัติหลัก 2 ประการ ได้แก่ 1) อัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำและ 2) การติดตามดัชนีอย่างเข้มงวด ในคำที่ต่างกันเนื่องจากกองทุนดัชนีมีการลงทุนที่จัดการอย่างค่อยเป็นค่อยไปซึ่งออกแบบมาเพื่อทำซ้ำประสิทธิภาพของดัชนีเป้าหมายคุณเพียงแค่มองหาต้นทุนและประสิทธิภาพที่ต่ำซึ่งใกล้เคียงกับดัชนีเท่านั้น
ต่อไปนี้เป็นสี่ บริษัท ที่ดีที่สุดที่นักลงทุนสามารถรับกองทุนดัชนีที่ดีที่สุด:
- Vanguard Investments : Vanguard Investments เป็นหนึ่งใน บริษัท กองทุนที่ดีที่สุดและเป็นที่ชื่นชอบสำหรับกลุ่มคนที่ทำมันด้วยตัวเอง ผู้ก่อตั้งแจ็คซี "แจ็ค" Bogle ตั้ง บริษัท อยู่รอบ ๆ แนวคิดของเขาว่ากองทุนดัชนีต้นทุนต่ำสามารถให้ผลตอบแทนที่ดีกว่าแก่นักลงทุนระยะยาว
Bogle ตอนนี้เกษียณอย่างมีประสิทธิภาพและแสดงให้เห็นอย่างสม่ำเสมอต่อชุมชนนักลงทุนว่าเป็นการโง่เขลาที่จะลอง ใช้ วิธีการที่มี การจัดการอย่างแข็งขัน ซึ่งกลยุทธ์ การจัดทำ ดัชนีกองทุน แบบพาสซีฟ ที่ง่ายและมีต้นทุนต่ำสามารถให้ผลตอบแทนที่เหนือกว่าได้ Vanguard เป็น บริษัท กองทุนรวมแห่งแรกที่เสนอกองทุนดัชนีการซื้อขายที่ประกาศในวันนี้ว่า Vanguard 500 Index (VFINX) นอกจากนี้ยังมีกองทุนรวมที่ใหญ่ที่สุดในโลกรวมทั้ง Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) และกองทุนรวมตราสารหนี้ที่ใหญ่ที่สุดในโลกรวมทั้ง Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX) และด้วยการเลือกกองทุนดัชนีที่ไม่มีค่าใช้จ่ายจำนวนมากที่สุด Vanguard เป็นผู้ให้บริการกองทุนดัชนีที่ใหญ่ที่สุดและดีที่สุดในโลก นอกจากนี้ยังมีกองทุนดัชนีที่รวมหุ้นและพันธบัตรเช่น Vanguard Balanced Index (VBINX) และกองทุนดัชนีที่มุ่งเน้นไปที่ภาคเฉพาะที่เรียกว่ากองทุนภาคเช่น Vanguard Energy (VGENX), Vanguard Health Care (VGHCX) และกองทุน Exchange Traded หลายกองทุน หรือ ETFs ซึ่งคล้ายกับกองทุนรวม กองทุนดัชนีแนวหน้าต้องใช้เงินลงทุนขั้นต่ำ 3,000 ดอลลาร์สำหรับการเริ่มต้น เงินบริจาคขั้นต่ำอย่างน้อยประมาณ $ 100 หรือต่ำกว่า
- Fidelity Investments : Fidelity Investments เป็นที่รู้จักกันดีในฐานะ บริษัท กองทุนรวมและผู้ให้บริการและผลิตภัณฑ์เพื่อการเกษียณอายุเช่น 401 (k) และ IRAs สำหรับธุรกิจและบุคคล Fidelity ก่อตั้งเมื่อปีพ. ศ. 2489 เป็นหนึ่งใน บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินที่ใหญ่ที่สุดในโลก Fidelity Contrafund (FCNTX) ซึ่งบริหารโดย William Danoff และ Fidelity Magellan (FMAGX) ได้รับความนิยมอย่างมากในปีพ. ศ. 2523 โดยเป็นตำนาน ผู้จัดการกองทุน Peter Lynch แม้ว่า Fidelity มีความเชี่ยวชาญในกองทุนรวมที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน แต่ก็มีกองทุนดัชนีที่มีคุณภาพสูงหลายแห่งที่มีราคาถูกที่สุดในตลาด ตัวอย่างเช่นดัชนี Fidelex 500 (FUSEX) มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเพียง 0.09% ซึ่งต่ำกว่าดัชนี Vanguard 500 ที่ 0.16% เนื่องจากค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่านี้ FUSEX จึงคาดว่าจะสามารถเอาชนะ VFINX ได้ในทางกลับกันกับนักลงทุน โดยทั่วไปแล้วค่าใช้จ่ายภายในที่ลดลงในการดำเนินงานของกองทุนรวมจะส่งผลต่อนักลงทุนมากยิ่งขึ้น นอกจากนี้ Fidelity ยังมีกองทุนดัชนีอื่น ๆ อีกหลายแห่งเช่น Fidelity US Bond Index (FBIDX), Fidelity Mid Cap Index (FSCLX), Fidelity Small Cap Index (FSSPX), Fidelity Total Market Index (FSTMX) และอื่น ๆ อีกหลายแห่ง กองทุนดัชนีความจงรักภักดีต้องมีเงินลงทุนขั้นต่ำ 2,500 ดอลลาร์สำหรับการเริ่มต้น เงินบริจาคขั้นต่ำอย่างน้อยประมาณ $ 100 หรือต่ำกว่า
- Charles Schwab : หรือที่เรียกว่า Schwab และตั้งชื่อตามชื่อ Charles Schwab Corporation เป็น บริษัท นายหน้าส่วนลดที่เสนอกองทุนรวมและบริการทางการเงินแก่นักลงทุนรายย่อย ก่อตั้งขึ้นในปีพ. ศ. 2514 ภายใต้ชื่อ First Commander Corporation Schwab เริ่มให้บริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์แก่บุคคลทั่วไปที่มีส่วนลดในปี 2518 ก่อนเวลานั้นการลงทุนในตลาดหุ้นถือเป็นสิทธิ์ของ บริษัท ที่มีฐานะร่ำรวยมากที่สุด สายของตัวเองของกองทุนรวม กองทุนดัชนีของพวกเขาคือบางส่วนของราคาถูกที่สุดและดีที่สุดในตลาด กองทุนดัชนีที่ดีที่สุด ได้แก่ Schwab S & P 500 Index (SWPPX) และ Schwab Total Stock Market Index (SWTSX) ซึ่งมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายด้านล่างสุดเพียง 0.09% เทียบกับค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรม 0.40% สำหรับกองทุนดัชนีหุ้น การลงทุนขั้นต่ำขั้นต่ำ 100 เหรียญเป็นอุตสาหกรรมที่ต่ำ
- กองทุนภาคเหนือ : หากคุณได้ทำการวิจัยใด ๆ สำหรับกองทุนรวมที่มีต้นทุนต่ำคุณอาจเคยได้ยินเกี่ยวกับ Northern Funds กองทุนดัชนีหลายแห่งมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำกว่าที่กองทุน Vanguard Investments กองทุน Northern ได้รับการบริหารจัดการโดย Northern Trust ซึ่งมีกองทุนรวมประมาณ 50 แห่งซึ่งส่วนใหญ่เป็นกองทุนดัชนีต้นทุนต่ำเช่น Northern Mid Cap Index ( NOMIX ) Northern Small Cap Index ( NSIDX ) และ Northern Bond Index ( NOBOX ) ซึ่งทั้งหมดมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.15% และต่ำกว่าเงินในหมวดเดียวกันตามลำดับที่ Vanguard
หากองทุนดัชนีที่ดีที่สุดใน บริษัท นายหน้าส่วนลด
โบรกเกอร์ออนไลน์จำนวนมากที่สามารถเข้าถึงนักลงทุนรายวันมักเรียกกันว่าโบรกเกอร์ส่วนลด คนส่วนใหญ่ไม่คิดถึง บริษัท นายหน้าเมื่อคิดถึงกองทุนรวม แทนและถูกต้องดังนั้นพวกเขาคิดว่าบางส่วนของที่ ดีที่สุดไม่มีภาระ บริษัท กองทุนรวม เช่นกองหน้า Fidelity และราคา T. Rowe โบรกเกอร์ออนไลน์ที่มีส่วนลดให้เลือกหลากหลายกองทุน (แม้ว่าจะไม่ใช่ของตนเอง) คือ Etrade และ TD Ameritrade Charles Schwab เป็นนายหน้าส่วนลด แต่พวกเขามีเงินทุนของตัวเองตามที่ได้เน้นย้ำไว้ก่อนหน้านี้ในเรื่องนี้
โปรดจำไว้เสมอว่า บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์รวมถึง บริษัท กองทุนรวมมักเรียกเก็บ ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม เมื่อซื้อหรือขายหุ้นของ บริษัท อื่น ค่าธรรมเนียมเหล่านี้มักต่ำและเฉลี่ยประมาณ 10 เหรียญต่อการค้า
โบรกเกอร์ส่วนลดมักมีหลายพันกองทุนรวม แต่ต้องเริ่มต้นการค้นหาโดยดูจากทางเลือก "ไม่มีธุรกรรมค่าธรรมเนียม" หรือ "กองทุน NTF"
ดูกองทุนดัชนีที่มีราคาแพงเกินไป
ตามที่คุณทราบแล้วกองทุนดัชนีจะได้รับการจัดการแบบ passively ซึ่งหมายความว่าทีมผู้บริหารเพียงแค่ซื้อหลักทรัพย์ที่พบในดัชนีเท่านั้นและไม่ต้องทำวิจัยใด ๆ และมีการซื้อขายเพียงเล็กน้อย นี้เป็นธรรมชาติช่วยให้ต้นทุนภายในของการดำเนินงานกองทุนดัชนีต่ำมาก ดังนั้นจึงไม่มีเหตุผลที่ดีที่จะเรียกเก็บค่าใช้จ่ายให้กับนักลงทุนมากกว่าค่าเฉลี่ยสำหรับกองทุนดัชนีซึ่งเป็นประมาณ 0.40%
นี่คือกองทุน S & P 500 Index ที่แพงที่สุดบางส่วน:
- Nuveen Equity Index (FCEIX): อัตราส่วนค่าใช้จ่าย 1.37%
- Invesco S & P 500 Index Fund (SPICX): อัตราส่วนค่าใช้จ่าย 1.33%
- กองทุนดัชนี Deutsche S & P 500 (SXPCX): อัตราส่วนค่าใช้จ่าย 1.32%
- Wells Fargo Index (WFINX): อัตราส่วนค่าใช้จ่าย 1.31%
นอกเหนือจากอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่สูงแล้วแล้วแต่ละประเภทของหุ้นในกองทุนรวมจะเรียกเก็บเงินในอัตรา 1.00% ซึ่งจะเรียกเก็บจากการซื้อและขายหุ้นทำให้ราคาแพงกว่า โปรดสังเกตว่ากองทุนเหล่านี้อาจมีหุ้นอื่น ๆ ที่มีราคาไม่แพงกว่านี้ แต่ยังคงสูงกว่าค่าเฉลี่ยในอัตราส่วนค่าใช้จ่าย
Disclaimer: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์