แปดความลับเพื่อปรับปรุงผลตอบแทนการลงทุนของคุณ

01 อย่าสับสนอัตราการเติบโตกับอัตราการรวมตัวของคุณ

ตรงกันข้ามยังเป็นจริง; คุณซื้อ บริษัท ที่เติบโตขึ้น 25% ต่อปีสำหรับรายได้ 100 เท่าไม่น่าเป็นไปได้มากที่คุณจะทำเช่นเดียวกัน ไม่เพียง แต่มีความเสี่ยงอย่างมากต่อความผิดพลาดเพียงอย่างเดียวในการประหารชีวิตที่ทำลายคุณค่าของหุ้น แต่คุณยังต้องพึ่งพาความหวังและคำอธิษฐานเพื่อให้สิ่งต่างๆสามารถทำงานได้อย่างน่าพึงพอใจ การลงทุนที่แท้จริงเป็นเรื่องเกี่ยวกับการธนาคารในสิ่งที่มีแนวโน้มที่จะทำงานออกมาในความโปรดปรานของคุณแม้ว่าทุกสิ่งทุกอย่างจะไม่เป็นไปตามแผนซึ่งมันแทบไม่ได้

02 ให้หมุนเวียนให้ต่ำที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้

Tweedy, Browne & Company ซึ่งเป็นหนึ่งในร้านค้าที่มีมูลค่าการลงทุนที่เก่าแก่ที่สุดและเป็นที่เคารพนับถือมากที่สุดในโลกแสดงให้เห็นถึงอิทธิพลที่ส่งผลกระทบต่อการทำลายล้าง สูง สามารถสร้างผลงานได้ในวันที่ 22 พฤศจิกายน 2542 จดหมายถึงผู้ถือหุ้น แผนภูมิที่พวกเขาผลิตสันนิษฐานว่าการลงทุนครั้งแรก 1 ล้านเหรียญประกอบกันที่ 20% ต่อปี (หลังจากทั้งหมด - ผู้จัดการเงินส่วนใหญ่ที่มีส่วนร่วมในการซื้อขายของพวกเขา espouse ปรารถนาที่จะดำเนินการอย่างน้อย 70% ถึง 80% ดีกว่าค่าเฉลี่ยระยะยาวของ ดัชนี.) พวกเขายังประมาณอัตราภาษี 27% ของกำไรทั้งหมดที่ได้รับและระยะเวลาการถือครองยี่สิบปี

ที่อัตราการหมุนเวียนประจำปีของ 0% มูลค่าของพอร์ตการลงทุนจะได้เติบโตไปน่าประหลาดใจ $ 38,337,600; มูลค่าการซื้อขาย 3%, 34,211,200 เหรียญที่ 10%, 27,808,500 เหรียญสหรัฐที่ 30%, 20,250,200 เหรียญที่ 85%, 15,695,500 เหรียญสหรัฐฯและมูลค่าการซื้อขาย 100%, 15,264,800 เหรียญ กล่าวคือคุณต้องการเงินเพิ่มขึ้น 150% อันเป็นผลมาจากการลงทุนในผลตอบแทน 0% มากกว่าที่คุณจะลงทุนในผลประกอบการมูลค่า 100% ซึ่งลด อัตราการเติบโตประจำปี (CAGR) เป็น 14.6% ดังนั้นความน่าสนใจของวิธีการลงทุนในการซื้อและถือเนื่องจาก ค่าใช้จ่ายในการเสียดสี คุณจึงสามารถหารายได้จากกระเป๋าของคุณได้มากขึ้นโดยการถือครองเงินลงทุนที่มีอัตราดอกเบี้ยต่ำกว่าเล็กน้อย

นี่เป็นแนวคิดที่แสดงให้เห็นถึงความเหนือกว่าของชาร์ลีมังเกอร์รองประธาน Berkshire Hathaway ซึ่งเป็นหุ้นส่วนทางธุรกิจของวอร์เรนบัฟเฟตต์และผู้จัดการด้านเงินที่ได้รับการยอมรับเป็นพิเศษและประสบความสำเร็จในการทำเหรียญให้กับวลีที่ค่อนข้างมีสีสันของ "นั่งบน ** การลงทุนของคุณ" เพื่ออธิบายความลับของการเติบโตที่ ร่ำรวย จริงๆในช่วงเวลาที่ยาวนาน ช่วยให้คุณทำสิ่งที่สำคัญกับคุณเช่นไปเล่นเกมลีกเล็ก ๆ น้อย ๆ ของเด็ก ๆ การเล่นในโรงเรียนอ่านหนังสือการดื่มกาแฟกับเพื่อน ๆ วันหยุดพักผ่อนกับคู่สมรสของคุณหรือสิ่งอื่นใดที่คุณให้ความสำคัญอย่างมาก

03 รู้ถึงพลังการลงทุนที่เพิ่มขึ้น

เสมอการลงทุนในเงินปันผลของคุณ
ทำไมน่าเบื่อเกือบจะมีกำไรมากกว่า
แผนการรีไฟแนนซ์เงินปันผล
การเลือกหุ้นปันผลสูง
เมื่อค้นหาหุ้นปันผลเงินปันผลจะให้ผลตอบแทนไม่มากนัก

04 ทำผลงานของคุณให้เป็นที่ชื่นชอบอย่างมหาศาล: เข้าคอร์สในหลักสูตรบัญชีขั้นพื้นฐาน

คุณใช้จ่ายปีทำงานของคุณขึ้นบันไดองค์กร คุณตื่นขึ้นมาทุกเช้าราดคาเฟอีนเข้าสู่ระบบของคุณจัดการกับการเดินทางในชั่วโมงเร่งด่วนการเดินทางเพื่อธุรกิจการอยู่ห่างจากเด็ก ๆ ผู้บังคับบัญชาหมายถึงเพื่อนร่วมงานที่น่ารังเกียจโกรธลูกค้าและปัญหาอื่น ๆ ที่จะเกิดขึ้นได้ที่ เป็นครั้งคราวตลอดอาชีพการงานของคุณ แต่เมื่อมันมาถึงการดูแลเงินที่คุณทำงานอย่างไม่น่าเชื่ออย่างเหลือเชื่อหลายคนก็โยนผ้าเช็ดตัว นี่เป็นเรื่องน่าเศร้าโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพิจารณาจากพื้นฐานที่ดีการจัดการขั้นพื้นฐานเงินเหล่านั้นจะสามารถสร้างผลกำไรให้กับคุณได้ไกลกว่าที่คุณเคยทำได้

เมื่อเร็ว ๆ นี้ผมได้พูดถึงกรณีที่นักลงทุนเข้าใจผิดว่านักลงทุนส่วนใหญ่เข้าใจผิดว่าจะสามารถดีกว่าระยะยาวในการเปลี่ยนโครงสร้างเงิน ทุน ของ บริษัท เพื่อแทนที่ผู้ถือหุ้นด้วยหนี้สินโดยการกู้ยืมเงินในระยะยาวต้นทุนต่ำ, กำหนดอัตราดอกเบี้ยคงที่เพื่อซื้อคืนหุ้นลดจำนวนหุ้นที่จำหน่ายได้แล้วทั้งหมด นี้เกิดขึ้นในขณะที่เราพูดในหนึ่งที่ชื่นชอบส่วนบุคคลของฉัน holdings, AutoZone สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดู ที่ข้อ จำกัด ของอัตราส่วนหนี้สินต่อส่วนของผู้ถือหุ้น - ดูมากกว่าตัวเลข

05 อยู่ภายในขอบเขตความสามารถของคุณ

เมื่อมองดูหุ้นพันธบัตรกองทุนรวมและทรัพย์สินอื่น ๆ คุณควรได้รับความคุ้นเคยอย่างอบอุ่น ถ้าเป็นอาคารอพาร์ตเมนต์คุณอาจจำได้ว่าคุณจ่ายเงินอะไรทำไมคุณซื้อมันไปและตรวจสอบออกสถานที่ให้บริการเป็นครั้งแรกและลงนามในเอกสาร หากคุณเป็นเจ้าของหุ้นของ McDonald's, Johnson & Johnson, กองทุนดัชนี S & P 500 หรือการรักษาความปลอดภัยอื่น ๆ นับไม่ถ้วนเมื่อคุณดูรายงานของคุณคุณควรรู้ด้วยว่าเหตุใดคุณจึงเป็นเจ้าของ - คุณคาดหวังว่า รายได้ต่อหุ้น จะสูงขึ้นเท่าใด ทศวรรษถัดไปนโยบายการจัดสรรเงินทุนของผู้บริหาร (การจ่ายเงินปันผลเมื่อเทียบกับการซื้อหุ้นคืนกับการลดหนี้เทียบกับการควบรวมกิจการกับการเติบโตแบบอินทรีย์) ตลอดจนแนวโน้มทางกฎหมายและเศรษฐกิจที่อาจส่งผลต่อตำแหน่งของคุณ

นั่นเป็นเหตุผลที่คำยืนยันของวอร์เรนบัฟเฟตต์ที่นักลงทุนอยู่ในแวดวงความสามารถของพวกเขาจึงมีความสำคัญอย่างเหลือเชื่อ คุณอาจไม่สามารถให้ความสำคัญกับ บริษัท ที่ให้บริการน้ำมันได้ ปล่อยให้คนที่มีความสามารถในสาขานั้น แทนที่จะมุ่งเน้นไปที่สิ่งที่คุณรู้และทำอย่างไรให้ได้เงิน ชี้ให้เห็นกรณีของผู้ชายธรรมดาที่คุ้นเคยกับ บริษัท American Water Works มาก ๆ เขาสามารถทำเงินซื้อทรัพย์สมบัติของเขาและขายได้เพียงอันเดียวที่รักษาความปลอดภัยไว้ตลอดชีวิตของเขา ในการลงทุนความกว้างของความรู้นั้นไร้ค่า สิ่งที่คุณต้องการคือความรู้ความเข้าใจ

06 ถามคำถาม Peter Lynch

ปีเตอร์ Lynch เคยกล่าวว่าในตอนท้ายของทุกปีนักลงทุนควรมองไปที่การถือครองของเขาหรือเธอและถามตัวเองว่า "รู้ว่าฉันรู้อะไรบ้างในตอนนี้และราคาที่หุ้นปัจจุบันเหล่านี้ซื้อขายกันอยู่ฉันจะยินดีที่จะลงทุนใหม่ เงินเข้ามาใน บริษัท ภายใต้สถานการณ์เช่นนี้ถ้าฉันไม่ได้เป็นเจ้าของตำแหน่ง "ถ้าคำตอบคือไม่คุณจะต้องตรวจสอบเหตุผลที่ยาวและยากสำหรับการถือครองทุน

มีสถานการณ์บางอย่างที่สามารถรักษาสภาพที่เป็นอยู่ได้แม้ว่าคำตอบของคุณคือ "ไม่ได้" บางทีภาษีเงินได้รอการตัดบัญชีของคุณมีการเติบโตขึ้นเป็นอย่างมากอันเป็นผลมาจากพื้นฐานต้นทุนที่มีขนาดเล็กมากซึ่งจะขายและเปลี่ยนไปลงทุน คาดหวังว่าจะได้รับคะแนนร้อยละสามหรือมากกว่าในช่วงทศวรรษหน้าจะทำให้คุณเสียเงินอันเป็นผลมาจากมูลค่าหลักที่สูญหายไปกับ IRS บางทีแม้จะเป็นเรื่องธรรมดาของความคุ้นเคยและความสะดวกสบาย ฟิลิปฟิชเชอร์เป็นผู้เขียน หุ้นสามัญที่ไม่ธรรมดาและกำไรที่ไม่ธรรมดา ซึ่งมักจะเตือนให้ผู้อ่านระมัดระวังเกี่ยวกับการซื้อขายหุ้นของ บริษัท ที่พวกเขารู้จักกันมานานหลายปีแล้วและเข้าใจดีในสิ่งที่พวกเขาไม่ได้เป็น คุ้นเคยเนื่องจากแนะนำความเสี่ยงประเภทต่างๆ

07 วิธีที่คุณถือเงินลงทุนของคุณอาจเป็นการตัดสินใจหลายล้านดอลลาร์

บัญชีอื่นมีลักษณะทางกฎหมายแตกต่างกันตามกฎหมาย ในแบบ IRA ตัวอย่างเช่นคุณสามารถหักค่าคอมมิชชั่นที่คุณทำจากภาษีเงินได้ของคุณเงินจะเติบโตปลอดภาษีจนกว่าคุณจะถอนเงินเมื่อคุณจะต้องเสียภาษีเมื่อได้รับผลกำไรเมื่อมีการแจกจ่าย Roth IRA ในมืออื่น ๆ ไม่อนุญาตให้คุณหักผลงานจากภาษีเงินได้ของคุณ แต่เงินที่เติบโตในบัญชีจะไม่ถูกเก็บภาษีตามกฎหมายปัจจุบัน นั่นหมายความว่าถ้าคุณมีบัญชี 10,000 ดอลลาร์และหา Wal-Mart ต่อไปโดยเติบโตขึ้นเป็นเวลากว่า 10,000,000 เหรียญในช่วงไม่กี่ทศวรรษที่ผ่านมา Uncle Sam ไม่ได้มีส่วนร่วมในความโปรดปราน มันเป็นของคุณทั้งหมด.

โปรดจำไว้ว่าคุณควรปรึกษากับที่ปรึกษาด้านภาษีที่เป็นที่ยอมรับและได้รับการยอมรับเป็นอย่างดีเพื่อให้คุณได้รับคำแนะนำที่เป็นประโยชน์ตามสถานการณ์ของคุณ บัญชีภาษีที่เสียภาษีส่วนใหญ่จะขึ้นอยู่กับกฎการจ่ายเงินสมทบสูงสุดในแต่ละปีเพื่อให้คุณมักจะถูกบังคับให้ตัดสินใจว่าจะเก็บทรัพย์สินไว้ที่ไหน กฎทั่วไปบางประการคือ:

• การลงทุนที่มีประสิทธิภาพด้านภาษีเช่นกองทุนรวมตามดัชนีควรจัดให้กับ บริษัท กองทุนหรือผ่านทางบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์โดยตรง เนื่องจากมักจะไม่ค่อยซื้อและขายเงินลงทุนจึงทำให้กำไรสามารถสร้างขึ้นในรูปแบบของการแข็งค่าขึ้น เพิ่มเติมเกี่ยวกับเรื่องนี้ในภายหลัง
• สินทรัพย์ที่ก่อให้เกิดเงินสดเช่น REIT หุ้นที่มีการจ่ายเงินปันผลและหุ้นกู้ควรจัดให้อยู่ในบัญชีภาษีที่เป็นประโยชน์ หุ้นของ บริษัท ที่เก็บผลกำไรทั้งหมดของพวกเขาและคุณวางแผนที่จะถือเป็นเวลานานอาจจะดีที่สุดใน บัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ ธุรกิจเช่น Berkshire Hathaway ซึ่งยังไม่ได้จ่ายเงินปันผลนับตั้งแต่กลางปี ​​1960 เป็นผู้สมัครที่ดีเพราะตราบเท่าที่คุณซื้อหุ้นของคุณและยังถือครองอยู่คุณไม่ได้จ่ายเงินค่าภาษีเล็กน้อย แทนเงินของคุณได้รับการประนอมประหารเช่นเดียวกับถ้าอยู่ในแบบดั้งเดิม IRA กับภาษีเนื่องจากเฉพาะเมื่อขาย

08 ดูเฉพาะ Market Quotations ตามเกณฑ์รายไตรมาส

ท้ายที่สุดนี่คือคำแนะนำหนึ่งเดียวที่น่าจะทำให้คุณได้ดีหากคุณเลือกที่จะสร้างพอร์ตการลงทุนที่มีความระมัดระวังในระยะยาวขึ้นอยู่กับ ค่าเฉลี่ยค่าเงินดอลลาร์ วิธีการเป็นเจ้าของที่มีต้นทุนต่ำเช่น โปรแกรมการลงทุนอีกครั้ง เป็นบัญชี DRIP) และไม่คาดว่าจะเกษียณอายุหรือต้องการเงินเป็นเวลาสิบปีหรือมากกว่าหลักสูตรที่ดีที่สุดในการดำเนินการตามประสบการณ์ในอดีตอาจเป็นไปในการบังคับใช้เอง นั่นคือตั้งค่าการลงทุนของคุณสำหรับการถอนเงินโดยตรงจากบัญชีเช็คหรือบัญชีออมทรัพย์ของคุณ นำเงินปันผลกลับมาลงทุน และมุ่งเน้นเฉพาะการซื้อความเสี่ยงต่ำสุดคุณภาพสูงสุดหุ้นที่มีมูลค่ามากที่สุดหรือกองทุนดัชนีเช่นเดียวกับ S & P 500

หลังจากเสร็จสิ้นแล้วอย่าเพิ่งดึงค่าตลาดที่ยกมาขึ้นบนอินเทอร์เน็ตเมื่อคุณนั่งอยู่หน้าจอมอนิเตอร์ของคุณเบื่อ ความตั้งใจของคุณในสถานการณ์เช่นนี้คือการได้มาซึ่งทุนใน America, Inc. ซึ่งคุณหวังและคาดว่าน่าจะคุ้มค่ามากขึ้นในทศวรรษต่อ ๆ มา Gyrations แม้ในสองถึงสามปีพื้นฐานกลายเป็นความหมายในสถานการณ์นี้ ทำไมจึงใช้พลังงานทางอารมณ์ของความผันผวนของราคาสินทรัพย์? แทนทุกหกเดือนหรือปีพบกับที่ปรึกษาการลงทุนที่มีคุณสมบัติเหมาะสมที่ได้รับการยอมรับเป็นอย่างดีมีประวัติที่ดีตามการจัดสรรพอร์ตโฟลิกที่ออกแบบมาเพื่อตอบสนองความต้องการและโปรไฟล์ความเสี่ยงของคุณและทบทวนการถือครองของคุณ หาก บริษัท ยังคงปรากฏเสียงราคาที่สมเหตุสมผลและแนวโน้มความต้องการเงินสดไม่ได้เปลี่ยนคุณอาจไม่จำเป็นต้องทำอะไร หากประวัติศาสตร์ที่ผ่านมาหนึ่งร้อยปียังคงเป็นจริงคุณจะจบลงด้วยความมั่งคั่งมากกว่าที่คุณจะมีโดยการซื้อขายด้วยตัวคุณเองหรือ squirreling สินทรัพย์ไปเป็นเงินสดหรือสินค้าโภคภัณฑ์เช่นทอง