วิธีการสร้างรายได้จากการลงทุนของคุณ

การสร้างรายได้จากการลงทุนของคุณอาจเกิดขึ้นได้ในหนึ่งใน 4 วิธี

สำหรับนักลงทุนรายย่อยที่มีนัยสำคัญวัตถุประสงค์ในการสร้างพอร์ตการลงทุนไม่ได้เป็นเพียงเพื่อให้ ได้ความเป็นอิสระทางการเงิน เท่านั้น แต่เพื่อให้เกิดความร่ำรวย มีเงินเพียงพอที่จะทำทุกอย่างที่พวกเขาต้องการเมื่อใดก็ตามที่ต้องการในขณะที่สร้างการโอนสินทรัพย์ประเภทต่างๆผ่านทางโครงสร้างเช่น กองทุนทรัสต์ และการ เป็นหุ้นส่วนในครอบครัว จำกัด เพื่อให้บุตรหลานของพวกเขาลูกหลานและในบางกรณีหลานมีความสุขหรือความร่ำรวยจากหุ้น พันธบัตรอสังหาริมทรัพย์ธุรกิจการดำเนินงานส่วนตัวและทรัพย์สินอื่น ๆ ที่กระจายตัวทั่วทั้งตระกูลของครอบครัว

ไม่ใช่เรื่องง่าย แต่ก็เป็นเรื่องที่คนนับล้านได้ประสบความสำเร็จ (เพื่อช่วยให้คุณทราบว่า "รวย" หมายถึงอะไรอ่านอ่าน ว่าเงินเท่าไหร่? )

ที่สำคัญของกระบวนการสร้างรายได้ที่หลากหลายจากพอร์ตการลงทุนของคุณคือการสร้างรายได้ จริง ทำเงิน ใส่เงินที่จะทำงานในสินทรัพย์ที่มีประสิทธิผลเพิ่มเติมแล้วเช่นคำแนะนำในขวดแชมพู "ล้างล้างซ้ำ." ให้เวลาเพียงพอ พลังของการทบ ต้นจะใช้เวทมนต์และในไม่ช้าเงินของคุณจะทำเงินได้มากเกินกว่าที่คุณจะจินตนาการได้ ในบทความนี้เราจะใช้มุมมองเชิงวิชาการในวงกว้างเกี่ยวกับกลไกที่แตกต่างกันโดยที่พอร์ตโฟลิโอสร้างเงินสดส่วนเกินให้กับเจ้าของเมืองหลวง

# 1: สร้างรายได้ดอกเบี้ยจากเงินที่คุณให้ยืม

นักลงทุนบางรายยืมเงินโดยตรง ยายคนหนึ่งของฉันใช้เวลาหลายปีในการสร้างรังรังนกเงินฝากของเธอแล้วหรือประมาณหนึ่งหรือสองปีที่ผ่านมาเริ่มต้นการจำนองการจำนองโดยตรงให้กับผู้กู้ที่มีความเสี่ยงสูงการรักษาตั๋วสัญญาใช้เงินโดยทรัพย์สินตามราคาตลาดมักมีอัตราประมาณ 13% ต่อปี

เธอทำงานเฉพาะในชุมชนและเมืองเล็ก ๆ ที่เธอคุ้นเคยมานานกว่า 70 ปี ในหลายกรณีเธออาจจะขายตั๋วสัญญาใช้เงินให้กับธนาคารได้เมื่อประวัติการชำระเงินได้รับการจัดตั้งขึ้นหรือเธอจะได้รับการรีไฟแนนซ์จากการจัดการเมื่อผู้ซื้อสามารถที่จะมีสิทธิ์ได้รับการจดจำนองแบบเดิมได้

ในทำนองนั้นเธอ "เช่า" เงินของเธอกับคนที่ต้องการซื้อบ้าน เธอควบคุมความเสี่ยงของเธอและเก็บผลงานที่มีขนาดใหญ่เพียงพอของคุณสมบัติเหล่านี้ว่าเมื่อหนึ่งในพวกเขาย่อมเข้าสู่การยึดสังหาริมทรัพย์ซึ่งเกิดขึ้นเป็นครั้งคราวที่เธอเผชิญหน้ากับความยากลำบากไม่จนกว่ากระบวนการเสร็จสิ้น

นักลงทุนรายอื่น ๆ ชอบที่จะ ลงทุนในพันธบัตรที่ ออกโดย เทศบาลรัฐบาล บริษัท หรือนิติบุคคลอื่น ๆ ผู้ออกตราสารหนี้เหล่านี้ใช้เงินที่ได้จากการสร้างโรงงานโรงเรียนโรงพยาบาลสถานีตำรวจขยายตลาดใหม่เปิดตัวแคมเปญโฆษณาหรือวัตถุประสงค์อื่นใดใน หนังสือชี้ชวน เสนอขายหุ้นกู้ หากทุกอย่างเป็นไปอย่างดีเจ้าของพันธบัตรจะได้รับเช็คดอกเบี้ยในจดหมายหรือในปัจจุบันเป็นกรณีที่ฝากเงินเข้า บัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ หรือ บัญชีการดูแลสุขภาพทั่วโลก จนกว่าพันธบัตรจะครบกำหนดไถ่ถอนเมื่อถึงจุดนั้น เงินต้นจะได้รับการชำระคืนและพันธบัตรจะสิ้นสุดลง

# 2: เก็บเงินปันผลจากธุรกิจที่คุณเป็นเจ้าของทั้งหมดหรือบางส่วน

เมื่อคุณซื้อธุรกิจไม่ว่าคุณจะกำลังพูดถึงร้านขายยาแบบมุมหรือชิ้นส่วนของกลุ่ม บริษัท ที่มีขนาดใหญ่กว่าเช่นหุ้นใน Berkshire Hathaway United Technologies หรือ General Electric คุณจะมีโอกาสได้ รับเงินปันผลจากเงินสด

เงินนี้เป็นส่วนหนึ่งของกำไรที่ คณะกรรมการ บริษัท ฯ ตัดสินใจส่งมอบให้กับเจ้าของตามสัดส่วนการถือหุ้นทั้งหมดในธุรกิจ ยิ่งมีส่วนได้เสียมากขึ้น (และความเป็นเจ้าของ) ที่คุณมีและ / หรือผลกำไรของ บริษัท ที่ก่อให้เกิดรายได้มากเท่าใดก็ยิ่งมีโอกาสที่เงินปันผลของคุณจะมากขึ้นเท่านั้น

เมื่อวันที่สิงหาคม ค.ศ. 2016 หุ้นของ McDonald's Corporation ซึ่งเป็นเครือข่ายร้านอาหารที่ใหญ่ที่สุดในโลกจ่าย 3.56 เหรียญเป็นเงินปันผลเงินสดต่อปี หากคุณเป็นเจ้าของ 100 หุ้นคุณจะได้รับเงินจำนวน 356 เหรียญ หากคุณเป็นเจ้าของ 1,000,000 หุ้นคุณจะได้รับเงินจำนวน 3,560,000 เหรียญ การตรวจสอบเหล่านี้แสดงขึ้นโดยไม่คำนึงว่าหุ้นนั้นมีมูลค่าเพิ่มขึ้นหรือลดลงในปีนี้เนื่องจากได้รับผลตอบแทนจากการดำเนินงานของ บริษัท หรือไม่ เงินสดที่ผลิตโดยการเก็บรวบรวม รายได้ จากแฟรนไชส์ที่ขายชีสเบอร์เกอร์, มันฝรั่งทอด, ช็อกโกแลตสั่น, นักเก็ตไก่, พายแอปเปิ้ล, แซนวิชอาหารเช้าและกาแฟ

แม้ว่าธุรกิจของ บริษัท จะประสบกับปัญหาใหญ่ แต่ธุรกิจของแมคโดนัลด์เองก็ประสบความสำเร็จพอสมควรที่เงินปันผลจะเติบโตขึ้นอย่างมากในช่วงหลายปีหลายทศวรรษและหลายชั่วอายุคน เป็นแรง สร้างความมั่งคั่งที่ สำคัญสำหรับผู้ที่เป็นเจ้าของส่วนหนึ่งของอาณาจักรโลกและต้องการสร้างความร่ำรวย ในความเป็นจริงตั้งแต่ McDonald's แรกจ่ายเงินปันผลตลอดทางกลับในปี 1976 จะมีการเพิ่มการจ่ายเงินในแต่ละปีและทุกโดยไม่มีข้อยกเว้นในอัตรารวมที่แคบอย่างเต็มที่ อัตราเงินเฟ้อ ช่วง 15 ถึง 20 ปีที่ผ่านมาแสดงให้เห็นถึงรูปแบบ เมื่อพิจารณาระยะเวลาสูงสุดที่เราจะได้พบในแบบ สำรวจการลงทุนมูลค่าบรรทัด ล่าสุดเมื่อปีพ. ศ. 2542 หุ้นของแมคโดนัลด์หนึ่งหุ้นจ่ายเงินปันผล 0.20 ดอลลาร์ ในปีนี้คุณรู้แล้วว่าอัตราการจ่ายเงินปันผลอยู่ที่ 3.56 เหรียญ นั่นคือการเพิ่มขึ้น 17.8 เท่าหรือ อัตราการเติบโตต่อปี 19.72% คุณไม่จำเป็นต้องทำอะไรนอกเหนือจากการ แขวนบนหุ้นของคุณ และคุณถูก showered ด้วยเงินสดมากขึ้นในแต่ละปี

# 3: เป็นเจ้าของธุรกิจที่เติบโตขึ้นมีการทำกำไรให้กับคุณอีกครั้งและจากนั้นขายเงินเดิมพันของคุณในราคาที่สูงกว่าที่คุณได้ชำระ

เมื่อคุณซื้อสินทรัพย์ในราคาเดียวและขายในราคาที่สูงขึ้นกำไรจะเรียกว่าการ เพิ่มทุน เจ้าของธุรกิจมักจะสามารถเพลิดเพลินกับผลนี้โดยการทำกำไรที่เกิดจาก บริษัท และ reinvesting มันเข้าสู่การเจริญเติบโตดังนั้นกำไรในอนาคตจะสูงขึ้น ภาพประกอบอาจช่วยได้ ลองจินตนาการว่าคุณเป็นเจ้าของโรงแรมและมีการไถ่รายได้ของคุณอย่างต่อเนื่องในการสร้างโรงแรมเพิ่มเติม ยี่สิบห้าปีผ่านไป ถ้าคุณมีการจัดการการจัดสรรทุนอย่างชาญฉลาดและธุรกิจมีคุณภาพสูง (คุณทำงานได้ดีพนักงานของคุณรู้วิธีเข้าร่วมชุมชนและกลองธุรกิจเพื่อรับการจัดกิจกรรมพิเศษคุณเชี่ยวชาญใน การขายบริการที่ได้รับการปรับปรุงเพื่อให้ได้ผลตอบแทนมากขึ้นจากผู้เข้าชมแต่ละรายเป็นต้น) คุณอาจได้รับราคาที่สูงกว่าผลรวมของกำไรที่คุณได้ซื้อกลับคืนมาเมื่อคุณขายหุ้นของคุณ นี้เกิดขึ้นเนื่องจากส่วนที่คุณขายมีมูลค่ามากขึ้น อาคารมากขึ้นรายได้มากขึ้นและมีกำไรมากขึ้น คล้ายกับการอบเค้ก ไข่แป้งน้ำตาลน้ำมันและส่วนผสมอื่น ๆ มารวมกันเพื่อสร้างสิ่งที่น่าประทับใจมากกว่าผลรวมของชิ้นส่วน

สิ่งสำคัญคือคุณเข้าใจว่าผลกำไรจากเงินทุนและเงินปันผลเงินสดไม่ใช่เฉพาะตัวกัน ในความเป็นจริงพวกเขาเกือบจะไปจับมือเสมอเมื่อ บริษัท เป็นที่ยอมรับและสร้างผลกำไร บางส่วนของ บริษัท ที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดในประวัติศาสตร์ทำให้ผู้ถือหุ้นของพวกเขาอุดมไปด้วยเพราะพวกเขาทั้งสองเติบโตขึ้นในมูลค่าและให้กระแสรายได้จ่ายให้กับผู้ถือหุ้น ตัวอย่างเช่นการลงทุนมูลค่า 10,000 เหรียญใน Wal-Mart ในช่วงที่มีการเสนอขายหุ้นในช่วงปีพ. ศ. 2513 มีมูลค่ามากกว่า 10,000,000 ดอลลาร์ระหว่างการจ่ายเงินปันผลเป็นเงินสดใหม่และการเติบโตของมูลค่าทางธุรกิจในรูปแบบร้านค้าที่ขยายออกไปทั่วอเมริกา หุ้นของ บริษัท Coca-Cola รายเดียวซื้อในราคา 40 เหรียญในการเสนอขายครั้งแรกในปีพ. ศ. 2462 ด้วย เงินปันผลที่ได้รับการลงทุนใหม่ มีมูลค่ามากกว่า 15,000,000 เหรียญ

บริษัท เหล่านี้ยังคงมีรายได้และการเติบโตของเงินทุนเป็นจำนวนมาก การเติบโตดังกล่าวทำให้อัตราการจ่ายเงินปันผลมีการปรับขึ้นในแต่ละปีเช่นกัน เมื่อคุณดูทั้งสองสิ่งเหล่านี้ร่วมกัน - กำไรจากเงินทุนและรายได้จากเงินปันผล - มันเรียกว่า ผลตอบแทนรวม

# 4: เป็นของตัวเองบางอย่างของมูลค่า (เช่นเดียวกับอสังหาริมทรัพย์) และเช่าให้คนที่ต้องการหรือปรารถนาในการแลกเปลี่ยนสำหรับเงินสด

มีประโยชน์ มากในการทำเงิน จากการลงทุนประเภทนี้และเกี่ยวข้องกับภาษี ในขณะที่บทความนี้เผยแพร่ในปี 2016 หากคุณเป็นนักลงทุนธรรมดาคุณอาจจะไม่ต้องจ่ายภาษีการจ้างงานเอง 15.3% ในรายได้ค่าเช่าที่ เจ้าของธุรกิจขนาดเล็ก จะต้องจ่าย ซึ่งหมายความว่า รายได้ passive ที่ได้ รับจากแหล่งนี้อาจทำให้มีเงินสดเพิ่มขึ้นในกระเป๋าของคุณแทนการไปหารัฐบาล ฉันเคยเขียนเกี่ยวกับชายคนหนึ่งที่ฉันรู้จักซึ่งมีมูลค่าสุทธิหลายล้านเหรียญและจ่ายภาษีน้อยมากอันเป็นผลมาจากกลยุทธ์การลงทุนของเขาซึ่งส่วนหนึ่งมาจากการซื้ออาคารสถาบันและให้เช่า นี่อาจเป็นวิธีที่ชาญฉลาดในการสร้างรายได้ที่ร่ำรวยและผู้คนจำนวนมากได้ทำอย่างถูกต้องแล้วว่าด้วยพอร์ตการลงทุนของอสังหาริมทรัพย์ที่ได้รับการพัฒนาซื้อสะสมและหล่อเลี้ยงเมื่อเวลาผ่านไป

ยอดคงเหลือไม่ได้ให้บริการด้านภาษีการลงทุนหรือบริการทางการเงินและคำแนะนำ ข้อมูลจะถูกนำเสนอโดยไม่คำนึงถึงวัตถุประสงค์ในการลงทุนความเสี่ยงหรือสภาพทางการเงินของนักลงทุนรายใดรายหนึ่งและอาจไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนทุกราย ผลการดำเนินงานที่ผ่านมาไม่ได้บ่งบอกถึงผลการดำเนินงานในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยงรวมถึงผลขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นจากเงินต้น