กองทุนตราสารหนี้ที่ดีที่สุดและแย่ที่สุดสำหรับปีพ. ศ. 2561
กองทุนตราสารหนี้ที่ดีที่สุดสำหรับการลงทุนในปี 2561
ก่อนที่จะเลือกกองทุนตราสารหนี้ที่ดีที่สุดที่จะซื้อในช่วงเวลาหนึ่ง ๆ โปรดจำไว้ว่าราคาของตราสารหนี้และอัตราดอกเบี้ยมีความผกผันซึ่งหมายความว่าราคาพันธบัตรมักจะเพิ่มขึ้นเมื่ออัตราดอกเบี้ยลดลงและราคาพันธบัตรมักจะลดลงเมื่อดอกเบี้ย อัตราเพิ่มขึ้น
เนื่องจากสภาพแวดล้อมในปัจจุบันเป็นอัตราที่เพิ่มขึ้นกองทุนพันธบัตรจำนวนมากอาจมองเห็นผลตอบแทนที่เป็นลบในปีหน้า
ด้วยเหตุนี้เงินกองทุนพันธบัตรที่ดีที่สุดในการซื้อในปีพ. ศ.
- กองทุนรวมดัชนีตลาดตราสารหนี้ : กองทุน ดัชนีมีประสิทธิภาพดีกว่ากองทุนตราสารหนี้ที่มีการจัดการอย่างแข็งขันในช่วงหลายปีที่ผ่านมาเนื่องจากผู้จัดการไม่สามารถคาดการณ์อัตราดอกเบี้ยได้อย่างถูกต้องและการดำเนินการของธนาคารกลางสหรัฐฯ ดังนั้นกองทุนตราสารหนี้ที่ได้รับการจัดการแบบพาสซีฟอาจเป็นทางออกที่ดีที่สุดของคุณในสิ่งที่คาดการณ์ไม่ได้อีกในปีพ. ศ. 2561 ดัชนีตลาดตราสารหนี้ทั้งหมดมักหมายถึงกองทุนดัชนีหรือกองทุนอีทีเอฟที่ลงทุนใน ดัชนีพันธบัตรของบาร์เคลย์ เป็นดัชนี BarCap Aggregate ซึ่งเป็นดัชนีพันธบัตรในวงกว้างที่ครอบคลุมพันธบัตรการซื้อขายในสหรัฐและพันธบัตรต่างประเทศบางแห่งที่ซื้อขายในสหรัฐฯนักลงทุนสามารถจับภาพผลการดำเนินงานของตลาดตราสารหนี้โดยการลงทุนในกองทุนรวมดัชนีหรือ ETF ที่พยายามจะทำซ้ำผลการดำเนินงานของ ดัชนี ตัวอย่างของกองทุน ได้แก่ ดัชนี พันธบัตร (iGares Barclays Capital Aggregate Bond Index (AGG) และ กองทุนรวมตราสารหนี้ Vanguard Total Fund Index (VBMFX)) อย่างไรก็ตามโปรดจำไว้ว่ากองทุนดัชนีมีการจัดการแบบค่อยเป็นค่อยไปซึ่งหมายความว่าผู้จัดการไม่สามารถปรับราคาเพิ่มขึ้นได้ ดังนั้นบางกองทุนดัชนีอาจสูญเสียไปยังกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน ในแง่ที่ต่างกันกองทุนดัชนีมีความคิดที่ดีในสภาพแวดล้อมที่ไม่สามารถคาดเดาได้เมื่อผู้จัดการที่ใช้งานมีแนวโน้มที่จะทำผิดพลาดมากขึ้น
- กองทุนตราสารหนี้เพื่อเพิ่มอัตราดอกเบี้ย : หากคุณเชื่อว่าอัตราดอกเบี้ยและอัตราเงินเฟ้อจะเพิ่มขึ้นในปีพ. ศ. 2558 มีบางประเภทของพันธบัตรที่สามารถลดความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ย อัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นทำให้ราคาของพันธบัตรลดลง แต่ระยะเวลาที่ยาวนานขึ้นราคาที่มากขึ้นจะลดลง ดังนั้นตรงกันข้ามคือจริง: พันธบัตรของการครบกำหนดที่สั้นกว่าจะทำดีกว่าผู้ที่มีระยะเวลานานในสภาพแวดล้อมที่อัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นเนื่องจากราคาของพวกเขา อย่างไรก็ตามโปรดทราบว่า "การทำดีขึ้น" อาจหมายถึงราคาที่ลดลงแม้ว่าการลดลงโดยทั่วไปจะรุนแรงน้อยลง กองทุนตราสารหนี้ที่สามารถทำงานได้ดีคือ Vanguard Short-term Bond Index (VBISX) สำหรับอัตราเงินเฟ้อที่เพิ่มขึ้นคุณอาจพิจารณาใช้ กองทุน หลักทรัพย์ที่ได้รับการป้องกันเงินเฟ้อ (TIPS) กองทุนพันธบัตรเหล่านี้สามารถทำได้ดีก่อนและในช่วงภาวะเงินเฟ้อซึ่งมักสอดคล้องกับอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นและการเติบโตของเศรษฐกิจ กองทุนที่โดดเด่นสำหรับ TIPS คือกองทุนคุ้มครอง Securites ที่ได้รับผลกระทบจากกองหน้า (VIPSX) นอกจากนี้คุณอาจพิจารณา กองทุนตราสารหนี้อัตราดอกเบี้ยลอยตัว ซึ่งสามารถปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยและอาจมีผลดีกว่าดัชนีตลาดตราสารหนี้ในวงกว้าง
กองทุนตราสารหนี้ที่แย่ที่สุดสำหรับการลงทุนในปี 2558
- พันธบัตรระยะยาว ส่วนใหญ่ลงทุนในพันธบัตรที่มีอายุเกินกว่า 10 ปี ดังนั้นกองทุนพันธบัตรเหล่านี้จึงมี ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยที่สูง ขึ้น เมื่ออัตราดอกเบี้ยคาดว่าจะลดลงพันธบัตรระยะยาวเป็นทางเลือกที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนในการสร้างผลตอบแทนให้กับญาติที่สูงขึ้นเมื่อเทียบกับกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นและระยะกลาง ตรงกันข้ามกับสภาวะอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มสูงขึ้น (ราคาพันธบัตรระยะยาวจะลดลงเร็วกว่าเมื่อเทียบกับระยะเวลาที่สั้นกว่าและอาจส่งผลลบต่อผู้ลงทุนกองทุนพันธบัตรระยะยาว)
- กองทุนตราสารหนี้ที่มีอัตราผลตอบแทนสูง (Junk) : นอกเหนือจากอัตราดอกเบี้ยแล้วนักลงทุนและตลาดทุนยังมีผลต่อราคาและผลตอบแทนของพันธบัตร เนื่องจากภาวะเศรษฐกิจถดถอยและนักลงทุนเริ่มมองไปข้างหน้าถึงภาวะถดถอยพวกเขาจะไม่เต็มใจที่จะจ่ายเงินเท่าใดในราคาสำหรับพันธบัตรที่มีความเสี่ยงสูงและพันธบัตรขยะมีความเสี่ยงในการผิดนัดมากขึ้นกว่าพันธบัตรคุณภาพเครดิตที่สูงขึ้นเช่น US Treasuries
Disclaimer : ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์