สิ่งที่ต้องทำในการแก้ไขตลาด

คุณควรทำอย่างไรเมื่อตลาดลง?

เมื่อราคาหุ้นลดลงอย่างรวดเร็วและรุนแรงนักลงทุนควรทำอย่างไร?

ในการแก้ไขตลาด (ลดลง 10%) หรือตลาดหมีเต็ม (ลดลง 20% หรือมากกว่า) มีการดำเนินการบางอย่างที่นักลงทุนอาจใช้เพื่อป้องกันการลดลงอีกหรือเพื่อใช้ประโยชน์จากโอกาสในการซื้อหรือทั้งสองอย่าง

อย่างไรก็ตามเราจะเริ่มต้นด้วยการป้องกันที่ดีที่สุดซึ่งจะเกิดขึ้น ก่อน การแก้ไขหรือแบกรับตลาด

รู้จักความทนทานต่อความเสี่ยงของคุณ

ถ้าคุณคิดว่าคุณต้องการที่จะกระโดดลงจากรถไฟเหาะที่ใหญ่ที่สุดที่สวนสนุกคุณไม่ควรได้รับในนั้นในสถานที่แรก! ในโลกของการลงทุนนี่คือความรู้ความเข้าใจในตัวเองซึ่งเรียกว่าความ เสี่ยง (risk tolerance ) ซึ่งเป็นระยะเวลาการลงทุนที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงในการลงทุนโดยเฉพาะอย่างยิ่งความผันผวน (volatility) ซึ่งนักลงทุนสามารถทนต่อได้ โดยปกติจะถูกวัดโดยเครื่องคิดเลขหรือแบบสอบถามความทนทานต่อความเสี่ยงมักใช้ในการจัดประเภทนักลงทุนให้เป็นเชิงรุกปานกลางหรือหัวโบราณ

ตัวอย่างเช่น แบบสอบถามความเสี่ยงต่อความเสี่ยง อาจ ตั้งคำถาม หลาย ๆ คำถามในสถานการณ์ตลาดต่างๆและนักลงทุนจะคาดการณ์ปฏิกิริยาตอบสนองต่อสถานการณ์ในตลาดที่กำหนดและตอบคำถามตามนั้น

คำถามตัวอย่างคือ "คุณจะทำอย่างไรถ้าตลาดหุ้นลดลง 20% ในช่วงหนึ่งปี? คุณจะทำอะไร) B) รอสักครู่เพื่อตัดสินใจหรือ C) ขายหุ้นของคุณทันที .?"

นักลงทุนที่ มี ความก้าวร้าว น่าจะตอบว่า "A" นักลงทุนระดับปานกลาง 'B' และ นักลงทุนที่อนุรักษ์นิยม 'C. ' ความตั้งใจของแบบสอบถามคือการช่วยให้นักลงทุนสร้างพอร์ตการลงทุนที่นักลงทุนจะพอใจในช่วงเวลาที่ยาวนาน ละทิ้งกลยุทธ์การลงทุนอย่างกะทันหันเนื่องจากกิจกรรมการลงทุนในตลาดหุ้นไม่ได้เป็นปฏิกิริยาที่ดีที่สุด

ดังนั้นแบบสอบถามความเสี่ยงต่อความเสี่ยงควรช่วยนักลงทุนโดยคาดการณ์และป้องกันพฤติกรรมการลงทุนที่ไม่ดี

ทำอะไรและยังคงสงบด้วยความรู้เกี่ยวกับประวัติตลาด

หากคุณได้เตรียมพอร์ตโฟลิโอไว้เพื่อให้บรรลุเป้าหมายและความเหมาะสมของคุณและคุณเป็นนักลงทุนระยะยาวคุณไม่จำเป็นต้องทำอะไรเมื่อตลาดทรุดลง

อย่างไรก็ตามหากมีการปรับตลาดที่สำคัญทำให้คุณกังวลใจก็ยังคงเป็นที่เข้าใจได้ เป็นเรื่องธรรมดาที่คุณคิดว่าคุณจำเป็นต้องทำอะไรบางอย่างเมื่อสื่อมีการเตือนเกี่ยวกับผลการตลาดเชิงลบ

เพื่อรักษาความสงบในขณะที่ไม่ได้ทำอะไรในพายุนี่คือประวัติศาสตร์บางอย่างเกี่ยวกับการแก้ไขในตลาดเพื่อพิจารณา:

• การแก้ไข 10% เกิดขึ้นโดยเฉลี่ยปีละครั้ง เวลาในการฟื้นตัวเฉลี่ยสำหรับการลดลง 10% หรือมากกว่านั้นคือประมาณ 10 เดือน
• อัตราผลตอบแทนเฉลี่ยของหุ้นย้อนหลังตั้งแต่ปีพ. ศ. 2493 อยู่ที่ประมาณ 10%
• หากหุ้นมีการจัดสรรพอสมควร (เช่นหุ้น 60%, พันธบัตร 40%) จะไม่ลดลงเท่าที่ตลาดหุ้น ตัวอย่างเช่นเมื่อตลาดลดลง 10% กองทุนรวมในระดับปานกลาง อาจลดลงระหว่าง 5% ถึง 7% ขึ้นอยู่กับการจัดสรร

นักลงทุนรายเดียวที่อยู่ในตลาดที่มีเหตุผลที่ดีในการขายหุ้นระหว่างการแก้ไขคือผู้ที่ต้องการเงินสดทันทีหรือภายในหลายเดือนถัดไป

โดยทั่วไปเงินสดที่ต้องการภายในสามปีไม่ควรลงทุนในหุ้นหรือพันธบัตรหรือกองทุนรวม

วิธีการลงทุนสำหรับตลาดหมี

การลงทุนสำหรับตลาดหมี นั้นเทียบเท่ากับการเตรียมการแก้ไขตลาด

ตามที่คุณทราบแล้วไม่ควรพยายามปรับจังหวะการตลาดด้วยการกระโดดเข้าและออกจากหุ้นและกองทุนรวมพันธบัตร แต่ก็สามารถทำได้โดยสมาร์ทเพื่อทำขั้นตอนเล็ก ๆ และโดยละเอียดด้วยการปรับการ จัดสรรสินทรัพย์ ในพอร์ตโฟลิโอของคุณ

การจัดสรรสินทรัพย์เป็นปัจจัยที่มีอิทธิพลมากที่สุดในผลงานของพอร์ตโฟลิโอโดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงเวลาที่ยาวนาน ดังนั้นนักลงทุนจึงสามารถเลือกลงทุนได้โดยเฉลี่ยเมื่อเทียบกับนักลงทุนทางเทคนิคและนักลงทุนขั้นพื้นฐานที่อาจเลือกลงทุนได้ดี แต่มีช่วงเวลาที่ไม่ดีพอกับการจัดสรรสินทรัพย์

นี่คือตัวอย่างของ การจัดสรรสินทรัพย์ทางยุทธวิธี : สมมติว่าคุณเห็นสัญญาณคลาสสิกของตลาดวัวที่สุกเช่นอัตราส่วน P / E สูงและอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นและตลาดหมีตัวใหม่ดูเหมือนจะอยู่ในขอบฟ้า จากนั้นคุณสามารถเริ่มลดการลงทุนในกองทุนหุ้นเสี่ยงและการจัดสรรหุ้นโดยรวมของคุณและเริ่มต้นสร้างกองทุนตราสารหนี้และตำแหน่งกองทุนตลาดเงินของคุณ

สมมติว่าเป้าหมายของคุณ (หรือ "ปกติ") คือกองทุนหุ้น 65%, กองทุนพันธบัตร 30% และกองทุนเงินสด / เงิน 5% เมื่อคุณเห็น P / E Ratios ในระดับสูงเร็กคอร์ดใหม่ใน ดัชนีตลาดที่สำคัญ และอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นคุณอาจจะก้าวกลับไปมีความเสี่ยงต่อหุ้น 50%, พันธบัตร 30% และเงินสด 20%

วิธีการใช้ประโยชน์จากการแก้ไขตลาด

หากคุณเป็นนักลงทุนระยะยาวการแก้ไขปัญหาในตลาดอาจทำให้เกิดการเฉลิมฉลองไม่ใช่เรื่องที่กังวล เวลาที่ดีที่สุดที่จะซื้อคือเมื่อราคาต่ำและการแก้ไขตลาดสร้างการขายหุ้น

หากคุณรู้สึกกังวลเกี่ยวกับการซื้อเมื่อตลาดตกหรือหากคุณคิดว่าคุณจะผิดพลาดบางอย่างโดยการซื้อกองทุนรวมในตลาดที่ลดลงคุณสามารถใช้มาตรการป้องกันอัจฉริยะผ่านกลยุทธ์เฉลี่ยด้านค่าใช้จ่ายดอลล่าร์ (DCA) ได้ ซึ่งเป็นเพียงการซื้อหุ้นของการลงทุนในช่วงเวลาปกติ คุณซื้อเมื่อราคาสูงต่ำและระหว่างนั้น นี้เป็นหลัก "เฉลี่ย" ราคาลงซึ่งจะช่วยให้เงินของคุณเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป

คุณสามารถ DCA โดยการสร้าง แผนการลงทุนอย่างเป็นระบบ หรือที่เรียกว่า SIP แผนการลงทุนที่เกิดขึ้นประจำหรือแผนการลงทุนเป็นระยะ ๆ SIP เป็นกลยุทธ์การออมเงินอัตโนมัติที่ช่วยให้บุคคลสามารถเลือกจำนวนเงินคงที่ (หรือจำนวนหุ้นคงที่หากใช้หลักทรัพย์เพื่อการลงทุนเช่นหุ้นกองทุนรวมหรืออีทีเอฟ) และเลือกความถี่ในการฝากหรือการลงทุนเช่น เป็นรายเดือนหรือรายไตรมาส บัญชีเงินเช่นบัญชีตลาดเงินหรือบัญชีออมทรัพย์ธนาคารมักจะใช้เพื่อจ่ายเงินให้กับการชำระเงินที่จะไปซื้อหุ้นของประเภทการลงทุนที่เลือก

Disclaimer: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์