สิ่งที่คุณต้องรู้สำหรับการลงทุนอย่างชาญฉลาดในตลาดหมี
นี่คือสิ่งที่คุณควรรู้เกี่ยวกับการลงทุนในกองทุนรวมที่ดีที่สุดสำหรับตลาดหมี
หุ้นที่ดีที่สุดและส่วนของการขึ้นอัตราดอกเบี้ย
เมื่ออัตราดอกเบี้ยกำลังเพิ่มขึ้นเศรษฐกิจโดยทั่วไปจะอยู่ใกล้ระดับสูงสุด (Federal Reserve ขึ้นอัตราเมื่อเศรษฐกิจดูเหมือนจะเติบโตเร็วเกินไปและทำให้อัตราเงินเฟ้อเป็นกังวล) ผู้ที่มุ่งเป้าไปที่ เวลาในการทำตลาดกับภาค จะมีเป้าหมายในการหาผลตอบแทนที่เป็นบวกในขณะที่เตรียมป้องกันไม่ให้ลดลงเมื่อตลาดร่วงลง (คิดปี 2550-2551)
ผู้ค้าและนักลงทุนอาจพิจารณาภาคที่มีแนวโน้มจะทำกำไรได้ดีที่สุด (ตกต่ำที่สุดในราคา) เมื่อตลาดและเศรษฐกิจหดตัวลง:
- Consumer Staples Sector กองทุนรวม : หรือที่เรียกว่า "non cyclicals" คนยังคงต้องซื้อของชำของตนและซื้อสินค้าซึ่งเรียกรวมกันว่า staples ผู้บริโภคสำหรับชีวิตประจำวันเมื่อภาวะเศรษฐกิจถดถอยเริ่มตี
- กองทุนภาคการดูแลสุขภาพ : คล้ายกับลวดเย็บกระดาษผู้บริโภคยังคงต้องซื้อยาและไปพบแพทย์ในเวลาที่ดีและไม่ดี นี่คือเหตุผลที่ภาคสุขภาพอาจไม่ได้รับผลกระทบอย่างหนักในตลาดหมีและภาวะถดถอยเป็นตลาดที่กว้างขึ้นโดยเฉลี่ย
- กองทุนทองคำและอีทีเอฟ : เมื่อนักลงทุนและนักลงทุนคาดว่าเศรษฐกิจจะชะลอตัวพวกเขามีแนวโน้มที่จะย้ายเข้ากองทุนเช่นกองทุนทองคำและอีทีเอฟซึ่งลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่างๆที่พวกเขาเห็นว่ามีความน่าเชื่อถือมากกว่าหลักทรัพย์การลงทุนสกุลเงินและเงินสด
กองทุนตราสารหนี้ที่ดีที่สุดสำหรับการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ย
ราคาพันธบัตรเคลื่อนไหวในทิศทางตรงกันข้ามตามอัตราดอกเบี้ย นี่คือพันธบัตรบางประเภทที่สามารถลด ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ย ในสภาวะตลาดหมี:
- พันธบัตรระยะสั้น: อัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นทำให้ราคาของพันธบัตรลดลง แต่ระยะเวลาที่ครบกำหนดจะทำให้ราคาต่อไปลดลง ดังนั้นตรงกันข้ามเป็นจริง: พันธบัตรของการครบกำหนดที่สั้นกว่าจะทำดีกว่าผู้ที่มีระยะเวลาครบกำหนดอีกต่อไปในสภาพแวดล้อมที่อัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นเนื่องจากราคาของพวกเขา อย่างไรก็ตามโปรดทราบว่า "การทำดีขึ้น" อาจหมายถึงราคาที่ลดลงแม้ว่าการลดลงโดยทั่วไปจะรุนแรงน้อยลง กองทุนตราสารหนี้ไม่กี่แห่งที่ทำงานได้ดี ได้แก่ PIMCO Low Duration D (PLDDX) และ Vanguard Short-term Bond Index (VBISX)
- พันธบัตรระยะปานกลาง: แม้ว่าระยะเวลาครบกำหนดจะนานกว่ากับกองทุนเหล่านี้ แต่นักลงทุนไม่รู้จริงๆว่าอัตราดอกเบี้ยและอัตราเงินเฟ้อจะทำอย่างไร ดังนั้นกองทุนพันธบัตรระยะกลางจึงเป็นทางเลือกที่ดีสำหรับนักลงทุนที่เลือกที่จะไม่คาดการณ์ว่าตลาดพันธบัตรจะทำในระยะสั้นอย่างไร ตัวอย่างเช่นผู้จัดการกองทุนที่ดีที่สุดคิดว่าอัตราเงินเฟ้อ (และราคาพันธบัตรที่ต่ำกว่า) จะกลับมาในปี 2554 ซึ่งจะทำให้อัตราดอกเบี้ยสูงขึ้นและทำให้พันธบัตรระยะสั้นน่าสนใจยิ่งขึ้น พวกเขาผิดและผู้จัดการกองทุนสูญหายไปกับกองทุนดัชนีเช่น Vanguard Intermediate-Term Bond Index (VBIIX) ที่เอาชนะ 99% ของกองทุนพันธบัตรระยะกลางอื่น ๆ ในปี 2554 โดยทั่วไปกองทุนตราสารหนี้ไม่ได้ตกลงราคาเต็ม ปีปฏิทินถึง 2013 นอกจากนี้คุณยังสามารถลองแนวทางที่หลากหลายมากขึ้นด้วยดัชนีตลาดตราสารหนี้รวม Exchange Traded Fund (ETF) เช่น iShares Barclay's Aggregate Bond (AGG)
- พันธบัตรที่ได้รับการป้องกัน โดยอัตราเงินเฟ้อ (TIPS) กองทุนพันธบัตรเหล่านี้สามารถทำผลได้ดีก่อนและในช่วงภาวะเงินเฟ้อซึ่งมักสอดคล้องกับอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นและการเติบโตของเศรษฐกิจ standouts ไม่กี่กองทุน TIPS รวมถึง Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX) และ PIMCO Real Return D (PRRDX)
พิจารณา สต็อคที่มีการป้องกัน
กองทุนภาคอุตสาหกรรม มุ่งเน้นไปที่อุตสาหกรรมที่เฉพาะเจาะจงเป้าหมายทางสังคมหรือภาคอุตสาหกรรมเช่นการดูแลสุขภาพอสังหาริมทรัพย์หรือเทคโนโลยี วัตถุประสงค์ในการลงทุนของพวกเขาคือการให้ความสำคัญกับกลุ่มอุตสาหกรรมเฉพาะที่เรียกว่าภาค เงินทุนภาคที่ป้องกันจะลงทุนในภาคธุรกิจที่อาจมีผลการดำเนินงานที่ดีเมื่อเทียบกับอุตสาหกรรมอื่น ๆ ในช่วงที่ตลาดมีความอ่อนแอทางเศรษฐกิจเช่น ตลาดหมี หรือภาวะถดถอยตามลำดับ
ตัวอย่างเช่น ภาคสุขภาพ และ ระบบสาธารณูปโภค คุณอาจพิจารณา กองทุนหุ้นบาป
ลงทุนใน กองทุนตลาดหมี (ด้วยความระมัดระวัง)
กองทุนตลาดหมีไม่ใช่สำหรับทุกคน พวกเขาเป็นพอร์ตการลงทุนซึ่งสร้างขึ้นและได้รับการออกแบบเพื่อสร้างรายได้ระหว่างตลาดหมีเพราะฉะนั้นชื่อ ในการทำเช่นนี้ให้แบกรับเงินทุนหมุนเวียนในการลงทุนในฐานะที่สั้นและตราสารอนุพันธ์ดังนั้นผลตอบแทนของพวกเขาจึงมักเคลื่อนไปในทิศทางตรงกันข้ามกับดัชนีอ้างอิง
ตัวอย่างเช่นในช่วงตลาดหมีในปี 2551 กองทุนหมีบางแห่งมีผลตอบแทนมากกว่า 37% ในขณะที่ S & P 500 ลดลง 37% ซึ่งเป็นผลตอบแทนจากการผกผันที่สมบูรณ์หรือเป็นข้อได้เปรียบ 74% เหนือมาตรฐานตลาดกว้าง
คุณสามารถใช้ กลยุทธ์ Portfolio Lazy ได้ เสมอ
สำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่ก็สามารถสมาร์ทที่จะเพียงแค่อยู่นอกช่วงเวลาของตลาดและกลยุทธ์ที่เหมาะสมยิ่งขึ้นของการพยายามที่จะบีบออกทุกบิตที่เป็นไปได้ของผลตอบแทน (และที่เพิ่มความเสี่ยงที่ว่า)
แต่คุณสามารถกระจายเงินด้วยเงินทุนดัชนีและปล่อยให้ตลาดทำในสิ่งที่ต้องการ (เพราะแม้ผู้เชี่ยวชาญจะสามารถคาดการณ์ได้) นี่เป็นตัวอย่างง่ายๆโดยใช้กองทุนดัชนีแนวหน้าทั้งหมดเรียกว่า "Three-Fund Lazy Portfolio:"
40% ดัชนีตลาดหุ้นทั้งหมด
30% รวมดัชนีหุ้นระหว่างประเทศ
ดัชนีตลาดตราสารหนี้รวม 30%
เหนือสิ่งอื่นใดให้ทำสิ่งที่ดีที่สุดสำหรับคุณ หากคุณต้องการคำแนะนำเพิ่มเติมโปรดดูว่าจะทำอย่างไร ก่อนที่คุณจะสร้างผลงานของกองทุนรวม
เกี่ยวกับเงินไม่ได้ให้บริการด้านภาษีการลงทุนหรือบริการทางการเงินและคำแนะนำ ข้อมูลจะถูกนำเสนอโดยไม่คำนึงถึงวัตถุประสงค์ในการลงทุนความเสี่ยงด้านความเสี่ยงหรือฐานะทางการเงินของนักลงทุนรายใดรายหนึ่งและอาจไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนทุกราย ผลการดำเนินงานที่ผ่านมาไม่ได้บ่งบอกถึงผลการดำเนินงานในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยงรวมถึงผลขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นจากเงินต้น