การเลือกความหลากหลายของกองทุนรวมที่ดีที่สุดควรมีให้
Fidelity มีกองทุนรวมที่มีต้นทุนต่ำและมีประสิทธิภาพสูงในด้านต่างๆหลายประเภท ในขณะที่ Fidelity อาจเป็นที่รู้จักดีที่สุดสำหรับ กองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันที่ โดดเด่นของพวกเขา แต่พวกเขายังมี กองทุนดัชนีที่ถูกที่สุด บางส่วนที่มีอยู่ในตลาด ดังนั้นจึงไม่น่าแปลกใจว่าทำไม Fidelity จึงเป็นหนึ่งใน บริษัท กองทุนรวมที่ไม่มีภาระผูกพันที่ดีที่สุด ในจักรวาลการลงทุนในวันนี้
ในรายชื่อกองทุน Fidelity ที่ดีที่สุดในการซื้อเราจะแบ่งเงินกองทุนออกเป็น 3 ประเภทซึ่ง Fidelity ทำดีที่สุด: 1) กองทุนที่มีการบริหารจัดการที่มีประสิทธิภาพดีที่สุด 2) Best Index Funds และ 3) Best Balanced Funds
นี่คือวิธีการทั่วไปในการเลือกกองทุน Fidelity ที่ดีที่สุด: สำหรับกองทุนที่มีการจัดการอย่างกระตือรือร้นผมอยากเห็นผลการดำเนินงานในระยะยาวที่สามารถเทียบเคียงกับดัชนีของผู้จัดการอายุการใช้งานของผู้จัดการอย่างน้อย 5 ปีและมีคุณสมบัติเฉพาะที่แตกต่างจากกองทุนอื่น ๆ ในรายการ
สำหรับกองทุนดัชนีผมอยากจะแสดงรายการต่างๆ แต่ส่วนใหญ่มองไปที่กองทุนที่หลากหลายและมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำ
สำหรับกองทุนที่สมดุลผมมองหาทางเลือกอย่างน้อยที่สามารถทำงานได้สำหรับนักลงทุนรายต่างๆบันทึกผลงานที่แข็งแกร่งและพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย
Best Fidelity Funds: มีการบริหารจัดการอย่างมีประสิทธิภาพ
กองทุนที่มีการบริหารจัดการอย่างแข็งขันเป็นสิ่งที่ชื่อของพวกเขาแสดงให้เห็น - พอร์ตการลงทุนของหลักทรัพย์ที่ผู้จัดการซื้อและขายตามดุลพินิจของตนโดยปกติแล้วสำหรับวัตถุประสงค์ที่ไม่ได้ตั้งใจในการตีดัชนีสัมพัทธ์
ตัวอย่างเช่นกองทุนรวมหุ้นขนาดใหญ่ที่มีการจัดการอย่างมีส่วนร่วมจะหวังดีกว่าดัชนี S & P 500 ในหลายปีปฏิทินมากกว่าและควรมีผลตอบแทนในระยะยาวที่ดีกว่าดัชนี
นี่คือสี่กองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันจาก Fidelity ซึ่งมีแนวโน้มที่จะมีประสิทธิภาพดีกว่าดัชนีอ้างอิงที่เฉพาะเจาะจงโดยเฉพาะในระยะยาว (เช่นผลตอบแทนรายปี 5- หรือ 10 ปี):
- Fidelity Contrafund (FCNTX): กองทุนดัชนีหุ้นขนาดใหญ่แห่งนี้มีผู้จัดการคนเดียวกันคือ Will Danoff มานานกว่า 25 ปีแล้วและผลการดำเนินงานของเขามีความโดดเด่น นับตั้งแต่ก่อตั้งกองทุนในปีพ. ศ. 2533 FCNTX มีผลตอบแทนมากกว่า 12% ซึ่งนับเป็นงานที่หายากในโลกของกองทุนรวม กองทุนรวมลงทุนในหุ้นที่มีการเติบโตและหุ้นที่มีมูลค่าซึ่งส่วนใหญ่เป็นหุ้นขนาดใหญ่โดยมีหุ้นขนาดกลางอยู่ในกลุ่ม อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ FCNTX เท่ากับ 0.71% และการซื้อครั้งแรกขั้นต่ำคือ 2,500 เหรียญ
- Fidelity Strategic Dividend & Income (FSDIX): กองทุนระดับ 4 ดาวลงทุนในหุ้นที่มีมูลค่าสูงเพื่อสร้างรายได้ในรูปของเงินปันผลสำหรับผู้ถือหุ้น แต่กองทุนยังมีเป้าหมายการเติบโต ดังนั้น FSDIX อาจเป็นทางเลือกที่ดีสำหรับคนที่เกษียณอายุที่ต้องการซื้อกองทุนเพื่อการหารายได้ แต่ก็สามารถเป็นแบบอย่างที่ดีสำหรับนักลงทุนที่ต้องการเงินทุนระยะยาว อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ FSDIX คือ 0.78% และการซื้อครั้งแรกขั้นต่ำคือ 2,500 เหรียญ
- Fidelity Select Bio-Technology (FBIOX): นี่คือ กองทุนเพื่อสุขภาพ ซึ่งหมายถึงการมุ่งเน้นการถือครองหุ้นของ บริษัท เป็นหลักใน บริษัท ต่างๆภายในภาคสุขภาพในกรณีนี้คือภาคเทคโนโลยีชีวภาพ ถึงแม้ว่าหุ้นสุขภาพเทคโนโลยีชีวภาพอาจมีการแข็งค่าที่ดี แต่ก็อาจมีการลดลงอย่างรวดเร็วในระยะเวลาสั้น ๆ ด้วยเหตุนี้ FBIOX จึงถือได้ว่าเป็น กองทุนหุ้นที่มีความก้าวร้าว ซึ่งหมายความว่านักลงทุนระยะยาวไม่คิดค่าเสื่อมราคาของเงินลงทุนดังกล่าว อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ FBIOX เท่ากับ 0.73% และการซื้อครั้งแรกขั้นต่ำคือ 2,500 เหรียญ
- Fidelity Growth Company (FDGRX): กองทุนนี้ระดับ 5 ดาวเป็นอีกตัวอย่างหนึ่งของกองทุนรวมที่มีประสิทธิภาพสูงสุดที่ได้รับประโยชน์จากผู้จัดการที่มีประสบการณ์ Steven Wymer ซึ่งเป็นผู้ถือหางเสือเรือของ FDGRX ตั้งแต่ปี 2540 กองทุนรวมลงทุนในหุ้นขนาดใหญ่ หุ้นที่ผู้จัดการเชื่อว่ามีศักยภาพในการเติบโตสูงกว่าค่าเฉลี่ย อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ FDGRX เท่ากับ 0.88% และการซื้อครั้งแรกขั้นต่ำคือ 2,500 เหรียญ หมายเหตุ: ณ วันที่ 20 มิถุนายน 2016 FDGRX ปิดให้บริการแก่นักลงทุนรายใหม่
Best Fidelity Funds: กองทุนดัชนี
Fidelity มีกองทุนดัชนีที่ถูกที่สุดบางแห่งในตลาด แม้ว่าพวกเขาจะเสนอเงินประมาณหนึ่งโหลเราจะเน้น 3 ข้อเสนอที่ได้รับการจัดการอย่างอดทนที่สุดที่นี่:
- ดัชนี Fidelity Spartan 500 (FUSEX) หนึ่งใน กองทุนดัชนี S & P 500 ที่ ดีที่สุดในตลาด FUSEX สามารถติดตาม S & P 500 ได้และมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำสุด (0.095%) ในกองทุนรวมทั้งหมด เนื่องจากการเปิดรับหุ้น FUSEX จำนวนมากถึง 500 หุ้นที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐ FUSEX จึงถือโอกาสเป็นแกนหลักในการระดมทุนในระยะยาว เงินลงทุนขั้นต้นขั้นต่ำสำหรับ FUSEX คือ 2,500 เหรียญ
- ดัชนี Fidelity US Bond Index (FBIDX): หากคุณกำลังมองหากองทุนดัชนี Fidelity ที่สามารถทำตลาดตราสารหนี้สหรัฐได้ดีคุณควรพิจารณา FBIDX ซึ่งติดตาม ดัชนี Barclays Capital US Aggregate Bond Index ซึ่งหมายความว่าผู้ถือหุ้นของกองทุนดัชนีพันธบัตรนี้จะได้รับการสัมผัสกับหลายพันของพันธบัตรทำให้ FBIDX ถือครองความหลากหลายเพื่อให้ครอบคลุมตลาดตราสารหนี้ อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ FBIDX เท่ากับ 0.20% และการซื้อครั้งแรกขั้นต่ำคือ 2,500 เหรียญ
- Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX): หากคุณต้องการให้กองทุนรวมที่โดดเด่นซึ่งให้โอกาสในการลงทุนในหุ้นขนาดกลางนั้น FMEIX เป็นหนึ่งในกองทุนที่ดีที่สุดที่คุณสามารถซื้อได้ในหมวดนี้ กองทุนระดับ 5 ดาวนี้ติดตามดัชนี Russell Mid Cap ซึ่งหมายความว่าผู้ถือหุ้นของ FMEIX จะได้รับความสนใจในวงกว้างประมาณ 300 หุ้นที่มีขนาดกลาง หุ้นระดับกลางที่มีศักยภาพในการเติบโตสูงกว่าหุ้นขนาดใหญ่ แต่ยังสามารถเห็นการลดลงในระยะสั้นได้ ทำให้ FMEIX เป็นผู้ถือหุ้นในเชิงรุกซึ่งเหมาะสมกับนักลงทุนระยะยาวที่มีความเสี่ยงสูง อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ FMEIX อยู่ที่ 0.16% และการซื้อขั้นต่ำขั้นต่ำคือ 2,500 เหรียญ
กองทุนความน่าเชื่อถือที่ดีที่สุด: กองทุนที่สมดุล
กองทุนที่สมดุลจะลงทุนเพื่อสร้างความสมดุลของหุ้นพันธบัตรและเงินสดจึงเป็นชื่อเล่น "สมดุล" พวกเขาสามารถเป็นตัวเลือกการลงทุนที่ชาญฉลาดสำหรับนักลงทุนที่ต้องการลงทุนในกองทุนเพียงกองทุนเดียวหรือผู้ที่ต้องการมีส่วนร่วมในการสร้างรายได้ที่มั่นคง
- Fidelity Balanced (FBALX): เป็นกองทุนที่มีการกระจายตัวในระดับปานกลางซึ่งหมายความว่าผู้ถือหุ้นของ FBALX จะได้รับการจัดสรรสินทรัพย์เสี่ยงปานกลางประมาณสองในสามของหุ้นและหนึ่งในสามของพันธบัตร ถึงแม้ส่วนผสมนี้จะมีความเสี่ยงต่ำกว่าหุ้นของหุ้นทั้งหมด 100% แต่ผลตอบแทนในระยะยาวก็ใกล้เคียงกับที่คุณคาดหวังไว้สำหรับกองทุนหุ้นที่บริสุทธิ์ นับตั้งแต่ก่อตั้งกองทุนขึ้นเมื่อ 30 ปีก่อน FBALX ได้สร้างอัตราผลตอบแทนเฉลี่ยประมาณ 9% อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ FBALX คือ 0.56% และการซื้อครั้งแรกขั้นต่ำคือ 2,500 เหรียญ
- Fidelity Freedom Income (FFFAX): กองทุนนี้เป็นหนึ่งในกองทุน "เสรีภาพ" จาก Fidelity และเป็นกลุ่มอนุรักษ์นิยมที่สุดของกลุ่ม มีวัตถุประสงค์เพื่อให้รายได้ในขณะที่รักษาหลัก ดังนั้นกองทุนจึงเหมาะสมกับนักลงทุนที่สนใจในการรักษาสิ่งที่ตนมีมากกว่าการเติบโตของยอดบัญชี อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ FFFAX อยู่ที่ 0.49% และการซื้อครั้งแรกขั้นต่ำคือ 2,500 เหรียญ
- Fidelity Capital & Income (FAGIX): กองทุนระดับ 5 ดาวสามารถบรรลุทั้งด้านการเติบโตและรายได้ของการลงทุนโดยการปรับสมดุลของหุ้นซึ่งประกอบด้วยประมาณ 20% ของพอร์ทการลงทุนและการจัดสรรสินทรัพย์ของพันธบัตรซึ่งเป็นสัดส่วนประมาณ 80% ของพอร์ทการลงทุน . ดังนั้นความเสี่ยงด้านตลาดสูงกว่ากองทุนตราสารหนี้ แต่ต่ำกว่ากองทุนหุ้น อย่างไรก็ตามผลตอบแทนในระยะยาวสูงกว่ากองทุนพันธบัตรมากที่สุดอย่างสม่ำเสมอ อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ FAGIX คือ 0.72% และการซื้อครั้งแรกขั้นต่ำคือ 2,500 เหรียญ
Disclaimer: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์