ประวัติความเป็นมาและกลยุทธ์การป้องกันความเสี่ยงสำหรับการลงทุนในทองคำ
เริ่มต้นจากการลงทุนในกองทุนทองคำโดยการเรียนรู้พื้นฐานเกี่ยวกับทองคำ
การใช้ทองเป็นเงินหรือสกุลเงินมาตรฐาน
จนกระทั่งเมื่อไม่นานมานี้ทองคำถูกนำมาใช้ตลอดประวัติศาสตร์เป็นเงินและยังถูกใช้เป็นมาตรฐานสำหรับสกุลเงิน มาตรฐานทองคำ คือเมื่อมูลค่าของเงินของประเทศเชื่อมโยงกับปริมาณทองที่ประเทศครอบครอง บุคคลที่ถือครองเงินกระดาษของประเทศใดประเทศหนึ่งอาจมอบให้รัฐบาลและได้รับมูลค่าที่ตราไว้ (par value) จากทองคำของประเทศนั้น ๆ
ทองเป็นสกุลเงินมาตรฐานมีข้อดีและข้อเสีย ข้อได้เปรียบพื้นฐานที่ได้จากข้อเท็จจริงที่ว่าทองเป็นสินทรัพย์ถาวร: เมื่อสกุลเงินของประเทศถูกกำหนดให้กับสินทรัพย์คุณจะไม่สามารถพิมพ์สกุลเงินได้มากเกินกว่าประเทศที่มีทองคำ การกีดกันและลดหนี้ของรัฐบาลและประเทศที่สามารถผลิตการส่งออกมากขึ้นสามารถดึงดูดทองได้มากขึ้น
อย่างไรก็ตามประเทศที่มีทองคำเป็นทรัพยากรธรรมชาติน้อยมักเป็นกลุ่มที่ยากจนที่สุดยกเว้นว่าพวกเขาสามารถชดเชยการส่งออกสินค้าและบริการได้มากขึ้น
แต่ความปรารถนาที่จะได้มาหรือถือครองทองคำก็อาจทำให้ความต้องการและพลังงานในการผลิตสินค้าและบริการดีขึ้น
การใช้ทองคำเป็นกลยุทธ์การลงทุนหรือการป้องกันความเสี่ยง
ในประวัติศาสตร์ที่ผ่านมานักลงทุนมีความกังวลเกี่ยวกับการลดค่าเงินดอลลาร์สหรัฐ เนื่องจากการขาดดุลของรัฐบาลที่มีขนาดใหญ่รัฐบาลจะทุ่มเงินจำนวนมหาศาลให้กับเศรษฐกิจโดยการกระตุ้น
อย่างไรก็ตามเงินที่สร้างขึ้นจะทำให้มูลค่าของโครงการลดลง เนื่องจากความวิตกเกี่ยวกับการลดค่าเงินดอลลาร์ทำให้นักลงทุนส่วนใหญ่ลงทุนในทองคำในฐานะทางเลือกที่ปลอดภัยกว่า
นี้จะเพิ่มผลของคำทำนายด้วยตนเองตอบสนอง: เป็นความต้องการเพิ่มขึ้นทองคำเพื่อไม่ราคาของมัน ด้วยเหตุที่เกี่ยวข้องทองคำจึงเป็นที่หลบภัย นักลงทุนรู้สึกสบายใจกับสินทรัพย์ที่แท้จริงในช่วงเวลาที่เศรษฐกิจไม่แน่นอน ดังนั้นทองสามารถใช้เป็นป้องกันความเสี่ยงต่ออัตราเงินเฟ้อ แต่ยังเป็นป้องกันความเสี่ยงต่อเวลาที่เศรษฐกิจอย่างหนัก
ลงทุนใน Gold Mutual Funds และ ETFs
เมื่อลงทุนในทองคำไม่ใช่เรื่องธรรมดาที่จะลงทุนโดยตรงในสินค้าโภคภัณฑ์ วิธีที่พบมากที่สุดในการซื้อทองโดยตรงคือเหรียญทองคำแท่งและวิธีการลงทุนในทองคำโดยอ้อมคือการทำธุรกรรมผ่านกองทุน Exchange Traded Fund (ETF) เช่นหุ้นทองคำ SPDR (GLD) กองทุนรวมลงทุนในสินทรัพย์ทางกายภาพเพียงเล็กน้อยเท่านั้น โดยปกติแล้วจะมีการจัดประเภทเป็น "โลหะมีค่า" กองทุนทองคำมักจะถือครองหุ้นของ บริษัท เหมืองแร่ กองทุนรวมทองคำที่ดีที่สุดไม่กี่แห่งในแง่ของผลการปฏิบัติงานในระยะยาวการดำรงตำแหน่งผู้จัดการที่ยาวนานและอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำโดยเฉลี่ย ได้แก่ Tocqueville Gold (TGLDX) และ Gabelli Gold Load-Waived (GLDAX.LW)
ที่ดีที่สุดสำหรับการลงทุนในทองคำ: กองทุนรวมหรือ ETFs ทอง?
บทความ Wall Street Journal, Gold Mutual Funds vs Gold ETFs ทำให้มีข้อดีบางประการ ใช้ ETF เป็นการป้องกันความเสี่ยงแบบดั้งเดิมต่ออัตราเงินเฟ้อหรือการตกต่ำทางเศรษฐกิจที่รุนแรงเมื่อนักลงทุนมักหนีไปพบกับความปลอดภัยของสินทรัพย์ทางกายภาพเช่นทอง อย่างไรก็ตาม WSJ ทำให้จุดที่ถูกต้องนี้สำหรับกองทุนรวมทองคำ:
หาก บริษัท มีค่าใช้จ่าย 800 เหรียญต่อออนซ์ทองและทองคำ 1,000 เหรียญต่อออนซ์กำไรของ บริษัท คือ 200 เหรียญ หากทองคำเพิ่มขึ้นเป็น 1,100 เหรียญกำไรจะกลายเป็น 300 เหรียญ นั่นคือการเพิ่มขึ้น 50% ในผลกำไรจากการเพิ่มขึ้น 10% ในราคาทองคำ
ข้อควรระวังเกี่ยวกับการลงทุนในทองคำ
เป็นสิ่งสำคัญที่ต้องจำไว้ว่าทองไม่ควรใช้เป็นเครื่องมือ กำหนดเวลาทางการตลาด หรือเป็นพาหนะเดียวสำหรับเงินออมทั้งหมดของคุณ ราคาทองคำอาจมีการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วและผลตอบแทนเฉลี่ยในระยะยาวสำหรับทองคำเป็นแนวโน้มการลงทุนที่ประมาณ 3.00% ซึ่งน้อยกว่า กองทุนหุ้น ของ S & P 500 โดยเฉลี่ย
ทองสามารถเป็นเครื่องมือกระจายความเสี่ยงที่ดีและจำนวนเงินที่เหมาะสมสำหรับพอร์ตการลงทุนของนักลงทุนส่วนใหญ่อยู่ที่ประมาณ 5%
ดูเพิ่มเติม: วิธีการลงทุนในเงิน วิธีการลงทุนในทองแดง และ วิธีการลงทุนในทองคำขาว
Disclaimer: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์