กองทุนดัชนีต้นทุนต่ำเหล่านี้เป็นจุดทดสอบเวลา
ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมากองทุนดัชนีจำนวนมากและกองทุนเพื่อการแลกเปลี่ยนที่เรียกว่า ETFs ได้เข้าสู่ตลาดและหลายแห่งไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนระยะยาว หลายคนมุ่งเน้นไปที่ ภาค แคบ ๆ เช่นเทคโนโลยีชีวภาพสื่อสังคมออนไลน์หรือห้างหุ้นส่วนจำกัดหลักหรือ MLPs
เงินทุนที่แคบลงเหล่านี้สามารถสร้างผลตอบแทนที่ดีในระยะสั้น แต่ก็อาจเห็นการลดลงอย่างมาก พวกเขายังมีแนวโน้มที่จะมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสูงกว่ากองทุนดัชนีอื่น ๆ
กองทุนดัชนีที่ดีที่สุดในความเห็นต่ำต้อยและมีประสบการณ์ของฉันมีความหลากหลายและราคาถูก ดังนั้นโดยไม่ต้องกังวลใจต่อไปนี้คือบางส่วนของกองทุนดัชนีที่ดีที่สุดที่คุณสามารถซื้อเพื่อการลงทุนระยะยาว
Best S & P 500 Index Funds
หนึ่งในกองทุนดัชนีที่ได้รับความนิยมมากที่สุดลงทุนในดัชนี S & P 500 ซึ่งเป็นดัชนีหุ้นที่เป็นตัวแทนของ บริษัท ที่ใหญ่ที่สุด 500 แห่งในสหรัฐอเมริกาโดยวัดจากมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด
- Vanguard 500 Index (VFINX): กองทุนรวมนี้เป็นกองทุนดัชนีแรกที่มีต่อสาธารณชน มันทำให้ชีวิตของ Vanguard คิดริเริ่มการลงทุนผู้ก่อตั้งแจ็ค Bogle ผู้ศึกษาตลาดและสังเกตเห็นว่านักลงทุนส่วนใหญ่และผู้บริหารระดับมืออาชีพพอร์ตไม่สามารถที่จะเอาชนะในตลาดโดยเฉลี่ยในระยะยาวโดยเฉพาะอย่างยิ่งหลังจากที่แฟในค่าใช้จ่าย ดังนั้นเพียงแค่ซื้อกองทุนรวมต้นทุนต่ำที่เป็นตะกร้าของหุ้นที่พบในดัชนีนักลงทุนสามารถจับภาพผลตอบแทนที่เหมาะสม VFINX มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเพียง 0.16 เปอร์เซ็นต์และการลงทุนเริ่มแรกต่ำสุดคือ 3,000 เหรียญ
- ดัชนี Fidelity Spartan 500 (FUSEX): ขนาด Fidelity ประสบการณ์ในการจัดทำดัชนีและความปรารถนาที่จะแข่งขันกับ Vanguard รวมกันเพื่อทำดัชนีเสนอขายกองทุนสำรองเลี้ยงชีพของตนในอันดับสองรองจาก Vanguard เท่านั้น บ่อยครั้งที่ดัชนีกองทุนระหว่างสองคู่แข่งยักษ์จะแยกไม่ออกในแง่ของค่าใช้จ่ายและประสิทธิภาพการทำงาน ในท้ายที่สุดการแข่งขันสร้างกองทุนที่มีคุณภาพสูงขึ้นสำหรับนักลงทุน ตัวอย่างเช่น FUSEX ถือหุ้นเช่นเดียวกับ VFINX แต่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่าเพียง 0.10 เปอร์เซ็นต์ การลงทุนเริ่มแรกขั้นต่ำยังต่ำกว่า 2,500 เหรียญ
- Schwab S & P 500 Index (SWPPX): ชาร์ลส์ชวาป์ได้พยายามอย่างมากที่จะให้บริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่มีประสิทธิภาพมากยิ่งขึ้น: พวกเขาจุ่มลงไปในตลาดกองทุนดัชนีของกองหน้าและ Fidelity ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาโบรกเกอร์ลดราคาได้ลดค่าใช้จ่ายลงในการแข่งขันกับทีม Vanguard และ Fidelity อัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำสุดคือ 0.09 เปอร์เซ็นต์สำหรับ SWPPX และเงินลงทุนขั้นต่ำขั้นต่ำเพียง 100 เหรียญเท่านั้น
กองทุนรวมดัชนีตลาดหุ้นที่ดีที่สุด
หากการได้รับ หุ้นขนาดใหญ่ กว่า 500 หุ้นใน สหรัฐไม่หลากหลายเพียงพอสำหรับคุณกองทุนรวมการลงทุนในตลาดหุ้นทั้งหมดที่ลงทุนในหุ้นหลายพันหุ้นซึ่งรวมถึงหุ้นขนาดใหญ่หมวกขนาดกลางและฝากระโปรงเล็กอาจเป็นที่สนใจมากขึ้น นี่คือสิ่งที่ดีที่สุดของกองทุนรวมตลาดหุ้น:
- Vanguard Total Stock Index Index (VTSMX): กองทุนรวมเป็นกองทุนรวมที่ ใหญ่ที่สุดในโลก ด้วยเหตุผล Vanguard เป็นผู้จัดทำดัชนีเดิมและ VTSMX เป็นหนึ่งในกองทุนดัชนีแห่งแรกในการควบรวมตลาด ด้วยอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.18 เปอร์เซ็นต์ VTSMX ถือเป็นแกนหลักในการลงทุนในกองทุนรวมต่างๆ การลงทุนเริ่มแรกขั้นต่ำสำหรับ VTSMX คือ 3,000 เหรียญ
- ดัชนีสต็อกสินค้าทั้งหมดของ Schwab (SWTSX) : ด้วยอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.11 เปอร์เซ็นต์จะเป็นการยากที่จะเอาชนะ SWTSX เว้นแต่ว่าคุณจะมีคุณสมบัติที่จะได้รับอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่ากับกองทุน Admiral Shares ของทีมกองหน้าเช่นเดียวกับเงินทุน Schwab อื่น ๆ SWTSX มีราคาไม่แพงมากถึง 100 เหรียญ
กองทุนดัชนีหุ้นที่ดีที่สุดที่ก้าวร้าว
หากคุณเป็นนักลงทุนระยะยาวและคุณไม่เข้าใจว่าความผันผวนของตลาดและยอดบัญชีของคุณจะเพิ่มขึ้นและลดลงในระยะสั้นคุณอาจพบว่ากองทุนดัชนีหุ้นก้าวร้าวน่าสนใจ
- Vanguard Growth Index (VIGRX): กองทุนนี้ลงทุนเฉพาะในหุ้นขนาดใหญ่ที่มีศักยภาพในการเติบโตซึ่งจะทำให้ บริษัท มีความเสี่ยงมากกว่า แต่ก็อาจมีผลตอบแทนมากขึ้นในระยะยาวมากกว่ากองทุนดัชนี S & P 500 อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ VIGRX อยู่ที่ 0.22 เปอร์เซ็นต์และการลงทุนเริ่มแรกต่ำสุดคือ 3,000 เหรียญ
- Fidelity NASDAQ Composite Index (FNCMX): ดัชนี NASDAQ ประกอบด้วยหุ้นขนาดใหญ่ซึ่งส่วนใหญ่เป็นหุ้นที่มีเทคโนโลยีและสุขภาพซึ่งมีแนวโน้มการเติบโตในระยะยาวมากกว่าดัชนีตลาดทั่วไป ดังนั้นหากคุณไม่ทราบถึงความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นสำหรับศักยภาพในการสร้างผลตอบแทนในระยะยาวคุณจะชอบ FNCMX อัตราส่วนค่าใช้จ่ายอยู่ที่ 0.29 เปอร์เซ็นต์และเงินลงทุนขั้นต่ำขั้นต่ำคือ 2,500 เหรียญ
- Vanguard Mid Cap Index (VIMSX): บางทีวิธีที่ดีที่สุดในการให้โอกาสในการเอาชนะดัชนี S & P 500 คือซื้อกองทุนดัชนีที่ลงทุนในหุ้นระดับกลางซึ่งมีผลการดำเนินงานดีกว่าหุ้นขนาดใหญ่ ฝาครอบกลางยังมีความเสี่ยงน้อยกว่าหุ้นขนาดเล็กซึ่งทำให้ VIMSX เป็นข้อยกเว้นที่หายากซึ่งลงทุนโดยตรงใน "จุดหวาน" ของผลตอบแทนที่สูงขึ้น แต่ไม่มีความเสี่ยงสูง อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ VIMSX เท่ากับร้อยละ 0.20 หรือ $ 20 สำหรับทุกๆ 10,000 ดอลลาร์ที่ลงทุนและเงินลงทุนขั้นต่ำขั้นต่ำคือ 3,000 เหรียญ
กองทุนตราสารหนี้ตราสารหนี้ที่ดีที่สุด
กองทุนตราสารหนี้มีความเหมาะสมกับนักลงทุนทุกรายที่มีพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายและกองทุนดัชนีเป็นวิธีที่เหมาะในการจับตลาดพันธบัตรจำนวนมากในการลงทุนเพียงครั้งเดียว
ดัชนีตลาดตราสารหนี้ทั้งหมดมักหมายถึงดัชนีกองทุนรวมหรือกองทุนอีทีเอฟที่ลงทุนใน ดัชนี Barclay's Aggregate Bond หรือที่เรียกว่า BarCap Aggregate ซึ่งเป็นดัชนีพันธบัตรที่ครอบคลุมพันธบัตรการซื้อขายในสหรัฐฯและพันธบัตรต่างประเทศบางแห่งที่ซื้อขายกัน ในสหรัฐอเมริกา
นี่คือกองทุนดัชนีพันธบัตรที่ดีที่สุดเพื่อตอบสนองความต้องการในการกระจายความเสี่ยงและความเรียบง่ายนี้:
- Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX): นี่คือกองทุนดัชนีพันธบัตรที่ใหญ่ที่สุดในโลกในด้านสินทรัพย์ภายใต้การบริหารซึ่งหมายความว่าเป็นที่ชื่นชอบของนักลงทุนที่ทำด้วยตัวเองและที่ปรึกษาด้านค่าใช้จ่ายส่วนใหญ่เช่นกัน . เมื่อคุณซื้อหุ้นของกองทุนดัชนีพันธบัตรนี้คุณจะได้รับผลกระทบจากตลาดพันธบัตรสหรัฐทั้งหมดซึ่งเป็นพันธบัตรหลายพันชนิดซึ่งครอบคลุมหลายประเภท ได้แก่ หุ้นกู้พันธบัตรสหรัฐตั๋วเงินคลังพันธบัตรระยะสั้นพันธบัตรระยะปานกลางในระยะยาว พันธบัตรและอื่น ๆ อัตราส่วนค่าใช้จ่ายเท่ากับ 0.16 เปอร์เซ็นต์และการลงทุนเริ่มแรกต่ำสุดคือ 3,000 เหรียญ
- Fidelity Total Bond (FTBFX): กองทุนพันธบัตรประเภทต่างๆมีความคล้ายคลึงกับ VBMFX ของ Vanguard; แต่ก็มีความยืดหยุ่นมากขึ้นในการสมดุลความเสี่ยงและผลตอบแทน ในการแปล FTBFX สามารถถือพันธบัตรให้ผลตอบแทนสูงขึ้นได้มากขึ้นตัวอย่างเช่นอาจส่งผลตอบแทนระยะยาวได้มากกว่า VBMFX ค่าใช้จ่ายเพิ่มขึ้นเล็กน้อยที่ 0.45 เปอร์เซ็นต์ แต่ค่าใช้จ่ายเพิ่มสำหรับกองทุนดัชนีจะคุ้มค่า การซื้อครั้งแรกขั้นต่ำคือ 2,500 เหรียญ
Best Balanced Index Funds
หากคุณกำลังมองหาวิธีที่เหมาะในการผสมผสานหุ้นและพันธบัตรที่หลากหลายเข้าไว้ในกองทุนรวมเพียงกองทุนเดียววิธีที่ดีที่สุดที่จะทำก็คือกองทุนดัชนีที่สมดุล
นี่คือกองทุนดัชนีที่ดีที่สุดที่มีการผสมผสานหุ้นและพันธบัตรที่สมดุล:
- Vanguard Balanced Index (VBINX): กองทุนนี้มีหน้าที่รักษาต้นทุนที่ต่ำและสร้างความสมดุลระหว่างความเสี่ยงและผลตอบแทนในระยะยาว การจัดสรรสินทรัพย์อยู่ที่ประมาณ 60% และหุ้นกู้ 40% ซึ่งเหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการความเสี่ยงปานกลาง (ปานกลาง) ผลตอบแทนระยะยาวมีความน่าสนใจที่เกือบ 7 เปอร์เซ็นต์โดยวัดจากผลตอบแทนรายปีย้อนหลัง 15 ปีจนถึงปี 2016 อัตราส่วนค่าใช้จ่ายอยู่ที่ 0.22 เปอร์เซ็นต์และการลงทุนเริ่มแรกต่ำสุดคือ 3,000 เหรียญ
มีกองทุนดัชนีที่สมดุลอื่น ๆ แต่ไม่มีใครสามารถเอาชนะการรวมกันของกองหน้าของต้นทุนต่ำและผลตอบแทนระยะยาว
ยอดคงเหลือไม่ได้ให้บริการด้านภาษีการลงทุนหรือบริการทางการเงินและคำแนะนำ ข้อมูลจะถูกนำเสนอโดยไม่คำนึงถึงวัตถุประสงค์ในการลงทุนความเสี่ยงด้านความเสี่ยงหรือฐานะทางการเงินของนักลงทุนรายใดรายหนึ่งและอาจไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนทุกราย ผลการดำเนินงานที่ผ่านมาไม่ได้บ่งบอกถึงผลการดำเนินงานในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยงรวมถึงผลขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นจากเงินต้น