คุณสามารถอยู่รอด hyperinflation?
สาเหตุ
hyperinflation เริ่มต้นเมื่อรัฐบาลของประเทศเริ่ม พิมพ์เงิน เพื่อจ่ายค่า ใช้จ่าย เมื่อ ปริมาณเงิน เพิ่มขึ้นราคาจะเพิ่มขึ้นเช่นเดียวกับ อัตราเงินเฟ้อ ทั่วไป
การเพิ่มขึ้นของปริมาณเงินเป็นหนึ่งใน สองสาเหตุของอัตราเงินเฟ้อ อีกประการหนึ่งคือ อัตราเงินเฟ้อที่ ต้องการ เกิดขึ้นเมื่อ ความต้องการเพิ่มขึ้น มากกว่าอุปทานส่งราคาสูงขึ้น
แทนที่จะทำให้เงินเฟ้อแน่นขึ้นเพื่อป้องกันภาวะเงินเฟ้อรัฐบาลก็ยังคงพิมพ์เงินเพิ่มขึ้นเพื่อจ่ายค่าใช้จ่าย ด้วยเงินที่มากเกินไปที่หดตัวอยู่รอบ ๆ เศรษฐกิจราคาจะเพิ่มสูงขึ้น เมื่อผู้บริโภคตระหนักถึงสิ่งที่เกิดขึ้นพวกเขาคาดหวังอัตราเงินเฟ้ออย่างต่อเนื่อง ตอนนี้พวกเขาซื้อสินค้าเพิ่มเติมเพื่อหลีกเลี่ยงการจ่ายราคาที่สูงขึ้นในภายหลัง ทำให้เงินเฟ้อทวีความรุนแรงขึ้นโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากพวกเขาสะสมสินค้าและสร้างการขาดแคลน
ผลกระทบ
การสะสมและการเก็บกักตุนทำให้เกิดการขาดแคลน สินค้าที่ทนทาน เช่นรถยนต์และเครื่องซักผ้า แม้สินค้าที่เน่าเสียง่ายเช่นขนมปังและนมจะกลายเป็นสินค้าที่ขาดแคลนเมื่อเศรษฐกิจตกต่ำ คนสูญเสียเงินออมของชีวิตของพวกเขาเป็นเงินสดกลายเป็นไร้ค่า ด้วยเหตุนี้ผู้สูงอายุจึงมีความเสี่ยงที่จะเกิดภาวะ hyperinflation มากที่สุด
ธนาคารและผู้ให้กู้ล้มละลายเนื่องจากเงินกู้ของพวกเขาสูญเสียคุณค่าและคนหยุดการทำเงินฝาก
hyperinflation ส่งค่าของสกุลเงินดิ่งลงใน ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ผู้นำเข้าของประเทศพ้นจากธุรกิจเนื่องจากต้นทุนของสินค้าจากต่างประเทศเพิ่มสูงขึ้น การว่างงาน เพิ่มขึ้นเป็นเท่าตัวของ บริษัท
รายได้จากภาษี ของรัฐบาลลดลงและมีปัญหาในการให้บริการขั้นพื้นฐาน รัฐบาลพิมพ์เงินมากขึ้นเพื่อชำระค่าใช้จ่ายของตนเลวลง hyperinflation
มีผู้ชนะสองรายใน hyperinflation ประการแรกคือผู้ที่เอาเงินให้กู้ยืม พวกเขาพบว่าราคาที่สูงขึ้นทำให้หนี้สินของพวกเขาไร้ค่าโดยการเปรียบเทียบจนกว่าจะมีการขจัดออกไปจริง ผู้ส่งออกยังเป็นผู้ชนะ มูลค่าลดลงของสกุลเงินท้องถิ่นทำให้การ ส่งออกมี ราคาถูกกว่าคู่แข่งต่างชาติ ผู้ส่งออกได้รับเงินตราต่างประเทศที่แข็งซึ่งจะเพิ่มขึ้นเนื่องจากสกุลเงินท้องถิ่นหดตัว นี่เป็นวิธีที่อัตราเงินเฟ้อทั่วไปส่งผลต่อชีวิตคุณ
ประเทศเยอรมัน
ตัวอย่างที่รู้จักกันดีที่สุดของ hyperinflation คือช่วงสาธารณรัฐ Weimar ใน ประเทศเยอรมนี ในช่วง ปี ค.ศ. 1920 อันดับแรกรัฐบาลเยอรมันพิมพ์เงินเพื่อใช้จ่ายในสงครามโลกครั้งที่หนึ่งตั้งแต่ปีพ. ศ. 2456 จนถึงสิ้นสุดสงครามจำนวน Deutschmarks ที่หมุนเวียนอยู่ในช่วง 13 พันล้านถึง 60 พันล้านเหรียญ รัฐบาลยังพิมพ์พันธบัตรรัฐบาลซึ่งมีผลเช่นเดียวกับการพิมพ์เงินสด หนี้อธิปไตย ของเยอรมนีพุ่งขึ้นจาก 5 พันล้านถึง 100 พันล้านเครื่องหมาย ตอนแรกมาตรการกระตุ้นทางการเงินนี้ช่วยลดต้นทุนการส่งออกและ การเติบโตทางเศรษฐกิจที่ เพิ่มขึ้น
เมื่อสงครามสิ้นสุดลงฝ่ายพันธมิตรได้แบกเยอรมนีด้วยอีก 132,000 ล้านเครื่องหมายในการชดใช้สงคราม
การผลิตยุบลงทำให้เกิดปัญหาการขาดแคลนสินค้าโดยเฉพาะอาหาร เนื่องจากมีเงินสดส่วนเกินในการไหลเวียนและสินค้าน้อยราคาของสินค้าทุกวันเพิ่มขึ้นเท่าตัวทุกๆ 3.7 วัน อัตราเงินเฟ้ออยู่ที่ 20.9% ต่อวัน เกษตรกรและคนอื่น ๆ ที่ผลิตสินค้าได้เป็นอย่างดี แต่คนส่วนใหญ่ไม่เคยยากจนในประเทศหรือยากจน (ที่มา: "เยอรมนีในยุคของภาวะ hyperinflation" Der Spiegel, August 14, 2009)
เวเนซุเอลา
ตัวอย่างล่าสุดของการ hyperinflation อยู่ในเวเนซุเอลา ราคาเพิ่มขึ้น 41 เปอร์เซ็นต์ในปี 2556 ร้อยละ 63 ในปี 2557 ร้อยละ 121 ในปี พ.ศ. 2558 และร้อยละ 481 ในปี 2560 ในปี 2560 รัฐบาลได้เพิ่มปริมาณเงินเพิ่มขึ้น 14 เท่า มันคือการส่งเสริม cryptocurrency ใหม่น้ำมันเพราะ bolivar หายไปร้อยละ 98 ไม่สามารถจ่ายค่าใช้จ่ายในการพิมพ์สกุลเงินกระดาษใหม่ได้ กองทุนการเงินระหว่างประเทศ คาดว่าราคาจะเพิ่มขึ้น 13,000 เปอร์เซ็นต์ในปีพ. ศ. 2561
ในการตอบสนองคนใช้ไข่เป็นสกุลเงิน กล่องไข่มีมูลค่า 250,000 bolivars มันมีค่าใช้จ่ายเพียง 6,740 bolivars ในมกราคม 2017 การว่างงานได้เพิ่มขึ้นถึง 21 เปอร์เซ็นต์คล้ายกับอัตราสหรัฐในช่วง Great Depression (ที่มา: "เวเนซุเอลาโยนในผ้าขนหนูเมื่อ hyperinflation," ZeroHedge, 27 ตุลาคม 2016. )
เวเนซุเอลาสร้างระเบียบแบบนี้ได้อย่างไร? ประธานาธิบดีฮูโก้ชาเวซได้มีการกำหนดมาตรการควบคุมราคาอาหารและยา แต่ราคาบังคับต่ำจนบังคับให้ บริษัท ในประเทศออกจากธุรกิจ ในการตอบสนองรัฐบาลจ่ายเงินสำหรับการนำเข้า ในปี 2014 ราคาน้ำมันลดลงและทำให้รายได้ของ บริษัท มีการกัดกร่อนมากขึ้น เมื่อรัฐบาลหมดเงินสดก็เริ่มพิมพ์เพิ่มเติม แทนที่จะเป็นการเปลี่ยนแปลงราคาที่เป็นอันตรายและการควบคุมค่าจ้างประธาน Maduro ยังคงดำเนินนโยบายที่ไม่ยั่งยืน
ประเทศซิมบับเว
ซิมบับเวมีภาวะ hyperinflation ระหว่าง 2004-2009 รัฐบาลพิมพ์เงินเพื่อจ่ายค่าสงครามในคองโก นอกจากนี้ความแห้งแล้งและการยึดฟาร์มยัง จำกัด การจัดหาอาหารและสินค้าที่ผลิตในประเทศอื่น ๆ เป็นผลให้ hyperinflation เลวร้ายยิ่งกว่าในประเทศเยอรมนี อัตราเงินเฟ้อ อยู่ที่ 98% ต่อวันและราคาเพิ่มขึ้นเป็นสองเท่าทุกๆ 24 ชั่วโมง ในที่สุดมันก็จบลงเมื่อคนเริ่มยอมรับสกุลเงินอื่น ๆ แทนเงินดอลลาร์ซิมบับเว
สหรัฐอเมริกา
ครั้งเดียวที่สหรัฐอเมริกาประสบภาวะ hyperinflation ในช่วงสงครามกลางเมือง รัฐบาลพึ่งเงินพิมพ์เพื่อจ่ายเงินสำหรับสงคราม ถ้า hyperinflation ถูก reoccur ในอเมริกา ดัชนีราคาผู้บริโภค จะวัดได้ ถ้าคุณตรวจสอบ อัตราเงินเฟ้อในปัจจุบัน คุณจะเห็นว่ามันไม่มีที่ไหนเลยใกล้ hyperinflation ในความเป็นจริงไม่ได้เป็นเลขสองหลัก ในความเป็นจริงเงินเฟ้อต่ำเกินไป อัตราเงินเฟ้ออ่อนตัวดีต่อการเติบโตทางเศรษฐกิจ
Federal Reserve ป้องกันภาวะ hyperinflation ในอเมริกาด้วย นโยบายการเงิน งานหลักของเฟดคือการควบคุมภาวะเงินเฟ้อโดย หลีกเลี่ยง ภาวะถดถอย โดยการกระชับหรือผ่อนคลายปริมาณเงินซึ่งเป็นจำนวนเงินที่อนุญาตให้เข้าสู่ตลาด การทำให้เงินเฟ้อลดลงช่วยลดความเสี่ยงจากภาวะเงินเฟ้อขณะที่การคลายตัวจะเพิ่มความเสี่ยงต่อการเกิดภาวะเงินเฟ้อ
เฟดมี เป้าหมายอัตราเงินเฟ้อที่ 2% ต่อปี นั่นคือ อัตราเงินเฟ้อพื้นฐาน ซึ่งทำให้ ราคาน้ำมัน และ ราคาก๊าซ มีความผันผวน พวกเขาเลื่อนขึ้นและลงอย่างรวดเร็วขึ้นอยู่กับการซื้อขาย สินค้าโภคภัณฑ์ ซึ่งส่งผลต่อ ราคาอาหาร ที่รถขนส่งมีระยะทางไกล ด้วยเหตุนี้ดัชนีราคาผู้บริโภคจึงปรับลดราคาอาหารลงจากอัตราเงินเฟ้อพื้นฐาน
หาก อัตราเงินเฟ้อพื้นฐาน เกินกว่าร้อยละ 2 เฟดจะเพิ่ม อัตราดอกเบี้ยเงินเฟ้อ จะใช้ เครื่องมือนโยบายการเงิน อื่น ๆ เพื่อขันเงินและลดราคาอีกครั้ง ผู้เชี่ยวชาญบางคนกล่าวว่าการแทรกแซงของเฟดเพื่อลดภาวะถดถอยจะทำให้เกิดภาวะ hyperinflation นั่นไม่ใช่เป็นภัยคุกคามที่แท้จริงเพราะส่วนใหญ่ของเงินที่เฟดส่งเข้ามาในระบบธนาคารพาณิชย์นั้นตั้งอยู่ในธนาคารออมสิน มันไม่ได้เข้าสู่การไหลเวียนและจึงไม่สามารถทำให้เกิดภาวะ hyperinflation หากธนาคารเริ่มให้ยืมมากเกินไปเฟดสามารถเพิ่มความ ต้องการสำรอง ได้อย่างรวดเร็วและลดปริมาณเงินลง
Surviving Hyperinflation / รอดตายเงินเฟ้อ
แม้จะมีความหายากของ hyperinflation หลายคนยังกังวลเกี่ยวกับเรื่องนี้ ถ้าเกิดขึ้นคุณควรทำอย่างไร? มีสามวิธีที่ คุณสามารถป้องกันตัวเองจากอัตราเงินเฟ้อชนิดใดก็ได้ นิสัยทางการเงินที่ดีจะช่วยให้คุณรอดพ้น hyperinflation
ขั้นแรกให้เตรียมโดยการให้สินทรัพย์ของคุณมี ความหลากหลาย นั่นหมายถึงการปรับสมดุลสินทรัพย์ของคุณระหว่างหุ้นและพันธบัตรสหรัฐหุ้นและพันธบัตรระหว่างประเทศทองและสินทรัพย์ที่แข็งตัวอื่น ๆ และ อสังหาริมทรัพย์
ประการที่สองให้รักษาหนังสือเดินทางของคุณอยู่ในปัจจุบัน นั่นคือในกรณีของ hyperinflation ในประเทศของคุณทำให้ มาตรฐานการครองชีพของคุณ ไม่สามารถทนได้
ประการที่สามให้แน่ใจว่าคุณมีทักษะและความสามารถที่หลากหลาย หากคุณต้องการรถสาลี่เต็มรูปแบบของเงินสดเพื่อซื้อก้อนขนมปังคุณควรรู้วิธีอบขนมปัง hyperinflation ทำให้ระบบการแลกเปลี่ยนที่จำเป็นเมื่อเงินไร้ประโยชน์ ทักษะการปฏิบัติที่หลากหลายทำให้คุณมีข้อได้เปรียบในการซื้อขาย