วิธีการคำนวณความเสี่ยงพิเศษ

การคำนวณความเสี่ยงและสิ่งที่หมายถึงการลงทุนของคุณ

ความเสี่ยงและผลตอบแทน พวกเขาเป็นสองด้านของเหรียญเดียวกันในเกือบทุกสถานการณ์และนั่นก็เป็นวิธีที่ควรจะทำงานให้กับ นักลงทุนหุ้น เช่นกัน มีความสัมพันธ์กันอย่างชัดเจนระหว่างสองข้อนี้: เมื่อคุณสมมติความเสี่ยงในการลงทุนในหุ้นคุณควรคาดหวังว่าจะได้รับรางวัลที่ตรงกับความเสี่ยง ยิ่งมีความเสี่ยงมากเท่าไรยิ่งคุณมีรายได้มากเท่าไร

ปัญหาเกี่ยวกับความสัมพันธ์ระหว่าง ความเสี่ยงและรางวัล คือการให้รางวัลเป็นรางวัลที่ อาจเกิดขึ้น เสมอ

มันไม่ได้อยู่ในที่นี่และตอนนี้และมันไม่ได้แกะสลักไว้ในหินแกรนิต หากมีความแน่นอนก็จะไม่มีความเสี่ยง องค์ประกอบดังกล่าวจะถูกนำออกมาจากสมการ

ดังนั้นที่นี้ไม่ให้นักลงทุน? พวกเขาต้องการวิธีที่จะคิดได้ว่ารางวัลของพวกเขาควรเป็นอย่างไรเพื่อให้สามารถลงทุนได้ โชคดีที่มีวิธีที่รวดเร็วและง่ายที่คุณจะได้รับการอ่านเกี่ยวกับผลตอบแทนที่เป็นไปได้ของการลงทุนเพื่อดูว่าสอดคล้องกับความเสี่ยงที่คุณกำลังทำหรือไม่

ขั้นตอนแรก

ขั้นตอนแรกคือการกำหนดผลตอบแทนที่ "ปลอดจากความเสี่ยง" ซึ่งปัจจุบันมีอยู่ในตลาด นี่คือการลงทุนที่คุณสามารถเป็นเจ้าของได้โดยไม่มีความเสี่ยงและทำหน้าที่เป็นพื้นฐานสำหรับการวัดของคุณ นักลงทุนจำนวนมากใช้ พันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ ในการทำเกณฑ์มาตรฐานนี้เพราะได้รับการสนับสนุนจากความเชื่อมั่นและเครดิตของรัฐบาลสหรัฐฯ

หากคุณสามารถได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนในพันธบัตรตั๋วเงินคลังที่ปลอดจากความเสี่ยง 2% ซึ่งจะกลายเป็น พื้นฐาน ของคุณ นั่นหมายความว่าการลงทุนที่มีความเสี่ยงต้องส่งคืนมากกว่า 5 เปอร์เซ็นต์เพื่อคุ้มค่า

จำนวนเงินลงทุนที่ได้รับมากกว่า 2 เปอร์เซ็นต์เรียกว่าเป็นความเสี่ยงพิเศษ

นี่คือตัวอย่าง หากคุณกำลังมองหาหุ้นที่มีอัตราผลตอบแทนที่คาดหวังไว้ที่ 11 เปอร์เซ็นต์ความเสี่ยงจะอยู่ที่ 9 เปอร์เซ็นต์: ร้อยละ 11 น้อยกว่า 2 เปอร์เซ็นต์เท่ากับส่วนแบ่งความเสี่ยง 9 เปอร์เซ็นต์

มันเพียงพอหรือไม่?

มีความเสี่ยงสูงถึงร้อยละ 9 สำหรับความเสี่ยงที่มีอยู่ซึ่งสต็อกโดยเฉพาะนี้อาจไม่ได้ผลตอบแทนที่คุณคาดหวังหรือไม่?

อาจเป็นอย่างน้อยสำหรับหุ้นที่มีหุ้นขนาดใหญ่เป็นอย่างดี แต่สิ่งที่เกี่ยวกับหุ้นเล็กหุ้นขนาดเล็ก? นั่นอาจจะไม่เพียงพอสำหรับความเสี่ยงพิเศษที่จะปรับความเสี่ยงที่คุณจะได้รับกับการลงทุน

ข้อสรุป

การทดสอบแบบง่ายๆนี้ไม่ใช่การวิเคราะห์เพียงอย่างเดียวที่คุณควรทำและอาจมีปัจจัยอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง บทเรียนในที่นี้คือคุณควรถามตัวเองเสมอว่าความเสี่ยงพิเศษสำหรับการลงทุนโดยเฉพาะทำให้การพนันเป็นของคุณมีความคุ้มค่ากับหุ้นใด ๆ หรือการลงทุนใด ๆ สำหรับเรื่องนั้น

และยังมีปัจจัยที่ไม่เชิงปริมาณมากอย่างน้อยก็คือตัวเลขที่คุณไม่ชอบหรือไม่ยอมรับความเสี่ยง ส่วนเกินความเสี่ยงร้อยละ 9 อาจมีมากหรือน้อยกว่าที่คุณสามารถท้องได้อย่างสบาย และหากการลงทุนเป็นวิทยาศาสตร์ที่แน่นอนเราทุกคนก็จะร่ำรวย

หมายเหตุ: ควรปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินทุกครั้งเพื่อดูข้อมูลและแนวโน้มล่าสุด บทความนี้ไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุนและไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน