underperformance
นี่เป็นสิ่งที่เห็นได้ชัดที่สุด แต่ก็น่าแปลกใจที่คนจะติดกับกองทุนที่มีประสิทธิภาพต่ำ กองทุนที่มีประสิทธิภาพต่ำที่สุดบางแห่งยังคงมีสินทรัพย์อยู่หลายร้อยล้านดอลลาร์ นี่เป็นสิ่งที่โชคร้ายเพราะมีทางเลือกมากมายสำหรับทั้งกองทุนรวมและ กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) ตรวจสอบว่ากองทุนมีประสิทธิภาพเทียบกับเกณฑ์มาตรฐาน (ดัชนีที่ติดตาม) และเงินทุนในกลุ่มเพื่อนร่วมงานของคุณ หากกองทุนมีความล่าช้าอย่างต่อเนื่องในระยะยาวเป็นระยะเวลา 3 ปีหรือมากกว่านั้นให้ขายต่อไป
ประสิทธิภาพการทำงาน Massive Out
นี้เป็น counterintuitive มากขึ้น ทำไมต้องพิจารณาขายพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนที่โดดเด่น? เหตุผลก็คืออาจต้องเสี่ยงกับความเสี่ยงมากเกินไปหรืออาจจะกระจุกตัวอยู่ในกลุ่มสินทรัพย์เดี่ยวซึ่งอาจเสี่ยงต่อการแก้ไขหลังจากดำเนินการได้ดีเป็นระยะเวลานาน ในขณะที่ผู้จัดการอาจปรับพอร์ตการลงทุนโดยการขายผู้ชนะและลงทุนกลับไปที่อื่นผลการดำเนินงานที่ดีกว่ามากคือสัญญาณว่าคุณควรจะมองหากองทุนเพื่อหาว่ามันสร้างรายได้เป็นจำนวนมากได้อย่างไร
เมื่อเป้าหมายของคุณเปลี่ยนไป
ชั้นสินทรัพย์บางประเภทอาจมีความเสี่ยงสูงกว่าดังนั้นจึงเหมาะสำหรับกรอบเวลาในระยะยาวเท่านั้น ตัวอย่างเช่น พันธบัตรให้ผลตอบแทนสูง จะเหมาะสมในบัญชีเงินฝากออมทรัพย์ของวิทยาลัยหากคุณไม่ต้องการเงินอีกสิบปี อย่างไรก็ตามเมื่อคุณไปถึงจุดที่วิทยาลัยอยู่ห่างออกไปเพียงปีหรือสองปีพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูงก็เสี่ยงเกินไปสำหรับวัตถุประสงค์ระยะสั้นดังกล่าว
ในระยะสั้นไม่มีอะไรผิดพลาดในการขายกองทุนพันธบัตรเมื่อไม่เหมาะสำหรับเป้าหมายของคุณอีกต่อไป
มีกองทุนที่คล้ายกันหรืออีทีเอฟมีค่าต่ำกว่า
คุณจะจ่ายเงิน $ 5 สำหรับแกลลอนนมเมื่อร้านประตูถัดไปขายได้ราคา $ 3.50 หรือไม่? ไม่แน่นอน แต่คนจะยังคงจ่ายค่าธรรมเนียมสูงกว่าสำหรับกองทุนที่มักมีทางเลือกที่เป็นหลักเดียวกัน แต่ราคาถูกกว่ามาก เมื่อเวลาผ่านไป นี้สามารถเพิ่มขึ้น ได้ ปัญหาเรื่องค่าใช้จ่ายมีความสำคัญเป็นพิเศษเมื่อพูดถึงกองทุนดัชนี ใช้เวลาในการดูว่าเงินของคุณกำลังเรียกเก็บเงินจากคุณมากเพียงใดและถ้าคุณทำได้ดีกว่าให้พิจารณาการเปลี่ยนแปลง
การเปลี่ยนแปลงกลยุทธ์ของกองทุน
มีสาเหตุหลายประการที่ทำให้กลยุทธ์ของกองทุนมีการเปลี่ยนแปลง: ผู้จัดการคนใหม่เลื่อนตำแหน่งผู้เล่นตัวจริงของกองทุนรวมและบางครั้งการเพิ่มกลยุทธ์ใหม่ให้กับกองทุนที่มีอยู่ (โดยมักมีคำต่างๆเช่น "Enhanced" หรือ "Plus" ในชื่อกองทุน) เมื่อสิ่งนี้เกิดขึ้นกองทุนอาจไม่ให้ข้อมูลประเภทความเสี่ยงและผลตอบแทนที่คุณคาดหวังไว้อีกต่อไปและบันทึกผลการดำเนินงานที่ผ่านมาจะกลายเป็นข้อบ่งชี้ถึงผลการดำเนินงานในอนาคตที่น้อยกว่าปกติ เมื่อมีการเปลี่ยนแปลงกลยุทธ์ของกองทุนให้แน่ใจว่าคุณใส่ไว้ในสายจูงสั้น ๆ และระมัดระวังในผลการปฏิบัติงานที่อาจแตกต่างจากสิ่งที่คุณได้เห็นในอดีต
ความคิดสุดท้ายประการหนึ่ง: ก่อนที่คุณจะขายกองทุนให้ พิจารณาเรื่องภาษี หากคุณถือบัญชีในบัญชีที่ต้องเสียภาษีคุณจะต้องรับผิดต่อผลกำไรจากเงินทุนที่เกิดขึ้น ในขณะที่เรื่องนี้ไม่ค่อยมีความกังวลเกี่ยวกับกองทุนพันธบัตรเนื่องจากกองทุนสต็อกต้องตรวจสอบว่าคุณได้ตรวจสอบภาระภาษีของคุณก่อนที่คุณจะตัดสินใจลงทุน
คำแถลงสิทธิ์ : ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อการสนทนาเท่านั้นและไม่ควรตีความว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์ พูดคุยกับที่ปรึกษาทางการเงินและผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีอย่างสม่ำเสมอก่อนตัดสินใจลงทุน