คำจำกัดความของผู้ลงทุนที่ได้รับการรับรองคุณสมบัติและจุดมุ่งหมาย
การลงทุนและเรียนรู้พื้นฐานของหลักทรัพย์เพื่อการลงทุนหลัก ๆ เช่น หุ้น หุ้นกู้ และ กองทุนรวม แต่ถ้าคุณชอบคนส่วนใหญ่คุณก็ไม่มีความคิดว่าทำไมนักลงทุนจะต้องได้รับการรับรอง
ไม่ว่าคุณจะต้องการเป็นนักลงทุนที่ได้รับการรับรองหรือคิดว่าคุณอาจต้องการหนึ่งธุรกิจต่อไปนี้เป็นสิ่งที่คุณควรทราบ
คำจำกัดความของนักลงทุนที่ได้รับการรับรอง
นักลงทุนที่ได้รับการรับรองคือบุคคลหรือสถาบันที่มีคุณสมบัติตรงตามข้อกำหนดบางประการเพื่อวัตถุประสงค์ในการซื้อหลักทรัพย์ที่ไม่ได้นำเสนอต่อสาธารณชนทั่วไป "บริษัท ที่เสนอขายหลักทรัพย์ต้องจดทะเบียนหลักทรัพย์กับสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. หรือได้รับการยกเว้นจากข้อกำหนดการจดทะเบียน" คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต. ) หนึ่งในข้อยกเว้นเหล่านี้คือการขายหลักทรัพย์ให้แก่นักลงทุนที่ได้รับการรับรอง
คุณสมบัติของผู้ลงทุนที่ได้รับการรับรอง
คำนิยามของนักลงทุนที่ได้รับการรับรองจาก ก.ล.ต. ได้ระบุไว้ในกฎข้อ 501 ของระเบียบข้อบังคับนี่คือจุดสำคัญของคำนิยามหรือสิ่งที่เราอาจเรียกว่าคุณสมบัติของนักลงทุนที่ได้รับการรับรองตามกฎ 501:
- ธนาคารหรือตัวแทนหรือตัวแทนจำหน่ายที่จดทะเบียนตามมาตรา 15 แห่งพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. 2477 หรือ บริษัท ประกันภัยใด ๆ ตามที่ระบุไว้ในมาตรา 2 (a) (13) แห่งพระราชบัญญัติ
- บริษัท ลงทุนที่จดทะเบียนภายใต้พระราชบัญญัติบริษัทมหาชนจำกัด พ.ศ. 2483 หรือ บริษัท พัฒนาธุรกิจตามที่กำหนดในมาตรา 2 (ก) (48) แห่งพระราชบัญญัตินั้น
- บริษัท การลงทุนธุรกิจขนาดเล็กที่ได้รับอนุญาตจาก US Small Business Administration ภายใต้มาตรา 301 (c) หรือ (d) ของ Small Business Investment Act of 1958;
- แผนจัดตั้งและดูแลโดยรัฐหน่วยงานทางการเมืองหรือหน่วยงานใด ๆ หรือเครื่องมือของรัฐหรือเขตการปกครองทางการเมืองเพื่อประโยชน์ของพนักงานหากแผนดังกล่าวมีสินทรัพย์รวมเกินกว่า 5,000,000 เหรียญ
- แผนสวัสดิการพนักงานตามความหมายของพระราชบัญญัติการเกษียณอายุของพนักงานเมื่อปีพ. ศ. 2517 ถ้าการตัดสินใจลงทุนเป็นไปตามแผนความไว้วางใจตามที่กำหนดไว้ในมาตรา 3 (21) ของการกระทำดังกล่าวซึ่ง ได้แก่ ธนาคารสมาคมเงินฝากออมทรัพย์และเงินกู้ บริษัท ประกันภัยหรือที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนไว้หรือหากแผนสวัสดิการพนักงานมีสินทรัพย์รวมเกินกว่า 5,000,000 เหรียญหรือหากมีแผนการกำกับตนเองโดยมีการตัดสินใจลงทุนโดยบุคคลที่เป็นนักลงทุนที่ได้รับการรับรอง
โดยทั่วไปจะเป็นธนาคารนายหน้าที่ ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียน (RIA) นายจ้างบางคนได้รับการสนับสนุนแผนการเกษียณอายุและการ ลงทุน บางส่วน
ในฐานะนักลงทุนที่ได้รับการรับรองในแต่ละระดับบุคคลต้องมีรายได้ต่อปี 200,000 เหรียญหรือ 300,000 เหรียญสหรัฐฯต่อกันเป็นเวลาสองปีติดต่อกันและสามารถแสดงให้เห็นว่าระดับรายได้จะยังคงดำเนินต่อไป บุคคลธรรมดาอาจได้รับการพิจารณาให้เป็นนักลงทุนที่ได้รับการรับรองหากมีมูลค่าสุทธิมากกว่า 1 ล้านเหรียญซึ่งเป็นรายบุคคลหรือร่วมกับคู่สมรสของเขา
ก.ล.ต. ยังอนุญาตให้บุคคลที่เป็นหุ้นส่วนทั่วไปผู้บริหารหรือผู้อำนวยการของผู้ออกหลักทรัพย์ที่ไม่ได้จดทะเบียน
ในบางกรณีหากบุคคลใดสามารถแสดงให้เห็นถึงการศึกษาและประสบการณ์เกี่ยวกับหลักทรัพย์ที่ไม่ได้จดทะเบียนพวกเขาอาจได้รับการพิจารณาให้เป็นนักลงทุนที่ได้รับการรับรอง
วัตถุประสงค์ของนักลงทุนที่ได้รับการรับรองคืออะไร?
ตามที่คุณอาจจินตนาการมีกฎระเบียบข้อบังคับและเลเยอร์เอกสารที่ซับซ้อนจำนวนมากเพื่อขายหลักทรัพย์ให้กับประชาชนทั่วไปที่ลงทุน เพื่อให้สามารถจัดการเรื่องนี้ได้และเพื่อรองรับสถาบันการเงินขนาดใหญ่ ก.ล.ต. อนุญาตให้มีการยกเว้นพิเศษ เนื่องจากนักลงทุนที่ได้รับการรับรองต้องมีมาตรฐานที่เข้มงวดซึ่งจำเป็นต้องใช้ความรู้และประสบการณ์ที่กว้างขวางในตลาดทุน ก.ล.ต. สามารถผ่อนคลายกฎระเบียบที่เข้มงวดในการขายหลักทรัพย์ได้ ในคำอื่น ๆ วัตถุประสงค์หลักของ ก.ล.ต. คือการปกป้องผู้ลงทุนในชีวิตประจำวันและการอนุญาตให้นักลงทุนที่ได้รับการยกเว้นได้รับการรับรองอย่างน้อยก็สร้างชั้นที่เพียงพอและป้องกันระหว่างหลักทรัพย์เพื่อการลงทุนที่มีความซับซ้อนและประชาชนทั่วไปในการลงทุน
Disclaimer: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์