กองทุนรวมประเภทสถาบัน: Class I, X, Y หรือ Z
ใครสามารถซื้อหุ้นในสถาบัน
หุ้นของกองทุนรวมซึ่งมักมีชื่อว่า "Inst" กองทุน Class I Class X Class Y หรือ Class Z โดยทั่วไปจะมีให้สำหรับนักลงทุนรายใหญ่ที่มียอดการลงทุนขั้นต่ำตั้งแต่ 25,000 เหรียญขึ้นไปเท่านั้น
ในบางกรณีที่นักลงทุนสามารถระดมเงินเข้าด้วยกันเช่นแผน 401 (k) สามารถพบ breakpoints เพื่อใช้เงินกองทุนหุ้นของสถาบันร่วมซึ่งโดยทั่วไปจะมี อัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ ต่ำกว่าหุ้นอื่น ๆ
ดังนั้นนักลงทุนรายวันที่มีขนาดเล็กสามารถเข้าถึงหุ้นระดับสถาบันเมื่อ บริษัท กองทุนรวมช่วยให้มีข้อยกเว้นในแผนการเกษียณอายุที่ได้รับการสนับสนุนจากนายจ้างซึ่งคาดว่าจะมีรายได้ขั้นต่ำที่สูงขึ้นกับบุคคลทั้งหมด (พนักงานที่มีส่วนร่วมใน บัญชีของตน) ใส่เงินของพวกเขาร่วมกันเพื่อให้ตรงกับขั้นต่ำ
ข้อดีของกองทุนสถาบัน
โดยทั่วไปกองทุนรวมสถาบันชั้นดีกว่าหุ้นอื่นเพราะอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำลงส่งผลให้เกิดผลตอบแทนที่สูงขึ้นสำหรับนักลงทุนเนื่องจากกองทุนไม่ระงับเงินเป็นจำนวนมากเพื่อจ่ายค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานของกองทุนรวม ตัวอย่างเช่นกองทุนรวมอาจมีหลายชั้นหุ้นที่แตกต่างกันสำหรับนักลงทุน
สมมุติว่าหุ้นสามัญของ B มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ 1.00% แต่อันดับหนึ่งของสถาบันชั้นหนึ่งมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายอยู่ที่ 0.25% หากกองทุนมีกำไรรวม 10% ในปีใดก็ตามผลตอบแทนสุทธิต่อผู้ถือหุ้นของ B จะเท่ากับ 9.0% ในขณะที่ผลตอบแทนจากการลงทุนของ I จะเท่ากับ 9.75%
เมื่อเวลาผ่านไปความได้เปรียบที่เพิ่มขึ้น 0.75% นี้อาจหมายถึงนักลงทุนจำนวนหลายพันดอลลาร์
ชั้นผู้ถือหุ้นที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่คืออะไร?
ไม่ใช่เรื่องปกติที่นักลงทุนรายย่อยจะสามารถเข้าถึงกองทุนรวมสถาบัน แต่มีกองทุนรวมที่ ไม่มีภาระผูกพัน ที่มีคุณภาพสูงจำนวนมากที่สามารถดำเนินการได้ดีหรือดีกว่ากองทุนรวมสถาบันส่วนใหญ่
เงินทุนที่ไม่มีภาระมักเรียกกันว่า "หุ้นของนักลงทุน" และไม่ได้มีชื่อชั้นเรียนเป็นทางการอยู่เสมอ ดังนั้นคุณจะไม่พบจดหมายเช่น A, B, C หรือ I ในตอนท้ายของชื่อกองทุนรวม
กองทุนดัชนี อาจเป็นตัวเลือกที่ชาญฉลาดสำหรับนักลงทุนที่ทำด้วยตัวเองเนื่องจากมักมีความหลากหลายสูงและเรียกเก็บค่าธรรมเนียมต่ำมาก
Disclaimer: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์