วิธีง่ายๆในการสร้างผลงานที่หลากหลาย
ขึ้นอยู่กับระยะเวลาของนักลงทุนใน การจัดสรรสินทรัพย์ที่ แตกต่างกันสามารถเลือกสำหรับแต่ละกลุ่มผลงาน นักลงทุนวัยหนุ่มสาวอาจทุ่มเทเงินทุนจำนวนมากให้กับส่วนของผู้ถือหุ้นที่มีความเสี่ยงสูงในขณะที่นักลงทุนรายเก่าอาจทุ่มเทให้กับสินทรัพย์พันธบัตรที่ปลอดภัยมากขึ้น เมื่อเวลาผ่านไปการจัดสรรสินทรัพย์เหล่านี้สามารถเปลี่ยนเพื่อให้มั่นใจได้อย่างมีประสิทธิภาพว่านักลงทุนรักษาระดับความเสี่ยงที่เหมาะสมสำหรับอายุของตนเอง
ในบทความนี้เราจะดูที่วิธีการเลือกกองทุนที่เหมาะสมเมื่อสร้างพอร์ตการลงทุนเพื่อเพิ่ม ผลตอบแทนที่มีความเสี่ยง ในระยะยาว
วิธีการเลือกกองทุน
ผลงานของกองทุนสามกองทุนดูเหมือนจะเป็นแนวคิดที่เรียบง่ายบนพื้นผิว แต่ด้วยเงินทุนที่แตกต่างกันนับพันให้เลือกจะสามารถกลายเป็นงานที่น่ากลัวสำหรับนักลงทุนรายย่อยได้อย่างรวดเร็ว โชคดีที่มีกฎง่าย ๆ ที่นักลงทุนสามารถใช้เพื่อให้มั่นใจได้ว่าจะได้รับข้อเสนอที่ดีที่สุดซึ่งช่วยให้แคบลงจักรวาลของเงินภายในกลุ่มเป้าหมายของพวกเขา
คุณสมบัติหลักที่ต้องค้นหาในกองทุนดัชนีคือ:
- อัตราส่วนค่าใช้จ่าย - จำนวนเงินที่ผู้จัดการกองทุนคิดเป็นเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์ในแต่ละปีเรียกว่า อัตราส่วนค่าใช้จ่าย (นึกคิดตัวเลขนี้น่าจะต่ำ)
- สภาพคล่อง - ควรมีจำนวนหุ้นที่ซื้อขายได้เพียงพอในแต่ละวันเพื่อลดความเสี่ยงที่จะ ไม่สามารถขายหุ้นของคุณ ได้
- ข้อผิดพลาดในการติดตาม - กองทุนควรสะท้อนดัชนีต้นแบบอย่างใกล้ชิดโดยมีข้อผิดพลาดในการติดตาม (โดยเฉพาะอย่างยิ่งใน ETF ระหว่างประเทศ)
นักลงทุนจำนวนมากที่ใช้กลยุทธ์การลงทุนของกองทุนสามแห่งมักจะติดอยู่กับผู้ให้บริการ ETF รายเดียวเมื่อเลือกกองทุน ตัวอย่างเช่นกองหน้าและ Schwab เป็นผู้ให้บริการ ETF ที่มีต้นทุนต่ำซึ่งมีทางเลือกที่ยอดเยี่ยมจำนวนมาก ประโยชน์ของการใช้ผู้ให้บริการรายเดียวกันคือช่วยให้สามารถติดตามเงินได้ง่ายขึ้นเนื่องจาก prospectuses มาถึงในเวลาเดียวกันและทุกอย่าง
ตัวอย่างที่ดีอาจเป็นผลงานของ Vanguard ที่ประกอบด้วยกองทุน Vanguard S & P 500 Index Fund (NYSE: VOO), FFOE Vanguard All-World Ex-US ETF (NYSE: VEU) และ Vanguard Total Bond Market ETF (NYSE: BND) ) กองทุนเหล่านี้มี อัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ ต่ำมากมีสภาพคล่องที่ค่อนข้างสูงและมีข้อผิดพลาดในการติดตามต่ำซึ่งจะช่วยให้นักลงทุนมีโอกาสได้รับผลตอบแทนที่ดีในตลาด
สิ่งที่กองทุนจะเลือก
ETFs ดัชนีมีหลายประเภทให้เลือกเมื่อสร้างพอร์ตโฟลิโอสามกองทุน ตัวอย่างเช่นนักลงทุนสามารถเลือกซื้อ ETF แบบ S & P 500 เช่น SPDR S & P 500 ETF (NYSE: SPY) หรือตลาดที่กว้างขึ้น Russell 2000 ETF เช่น Russell 2000 Index ETF (NYSE: IWM)
ทั้งสองให้สัมผัสกับตลาดหุ้นสหรัฐ แต่ในรูปแบบที่แตกต่างกันซึ่งทำให้ยากที่จะตัดสินใจว่าอะไรดีที่สุด
เคล็ดลับในการเลือกประเภทกองทุนรวม:
- การกระจายการลงทุน - นักลงทุนควรเลือกกองทุนที่มีการกระจายการลงทุนมากขึ้นทั้งในเรื่องของจำนวนหลักทรัพย์และการกระจายตัวระหว่างภาคต่างๆของเศรษฐกิจ นอกจากนี้นักลงทุนอาจต้องการพิจารณาเงินที่ไม่ได้รับการถ่วงน้ำหนักด้วยมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดตั้งแต่เป็นที่โปรดปรานของ บริษัท ที่ใหญ่ที่สุด
- International Bond ETFs - นักลงทุนควรพิจารณา ETFs พันธบัตรระหว่างประเทศเนื่องจากมีอัตราดอกเบี้ยสูงกว่าสภาพเศรษฐกิจของสหรัฐฯ อย่างไรก็ตามนักลงทุนที่เข้าใกล้เกษียณอายุอาจต้องการความมั่นคงเมื่อเทียบกับเงินดอลลาร์สหรัฐซึ่งจะทำให้ ETFs พันธบัตรในประเทศเป็นตัวเลือกที่ดีที่สุด
- Ex-US International ETFs - นักลงทุนควรมั่นใจว่าการเปิดเผยระหว่างประเทศของพวกเขาไม่ได้รวมถึงหุ้นของสหรัฐฯเนื่องจากพวกเขามีส่วนแบ่งตลาดในหนึ่งในสามของพอร์ตการลงทุน ดังนั้น ETF ที่เรียกว่า "ex-US" ของนานาชาติมักมีความหมายมากที่สุด
บรรทัดด้านล่าง
นักลงทุนควรมีส่วนแบ่งตลาดในวงกว้าง ETF ของสหรัฐซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของ ETF ของ ET และพันธบัตรระหว่างประเทศ ETF เว็บพอร์ทัลเช่น ETFdb.com จะมีประโยชน์ในการพิจารณาตัวเลือกที่ดีที่สุดในแต่ละหมวดหมู่ในขณะที่นักลงทุนควรให้คำแนะนำดังกล่าวในใจในการตัดสินใจเพื่อเพิ่มผลตอบแทนที่ปรับตามความเสี่ยงในระยะยาว