คำจำกัดความประเภทการลงทุนและกลยุทธ์สำหรับกองทุนรวมตราสารหนี้
ความหมายของ "รายได้คงที่" ในโลกของการลงทุนคืออะไร? แม้ว่าคุณจะเคยได้ยินคำนี้มาก่อน แต่คุณอาจไม่ทราบว่ารายได้คงที่หมายถึงอะไรหรือจะเป็นประโยชน์ต่อคุณและผลงานของกองทุนรวมอย่างไร
ดังนั้นก่อนที่เราจะเรียนรู้วิธีการสร้างกลยุทธ์การลงทุนรายได้คงที่เราจะเริ่มต้นด้วยการกำหนดรายได้คงที่และสิ่งที่หมายถึงการเป็นนักลงทุนรายได้คงที่
ความหมายของรายได้คงที่สำหรับการลงทุน
รายได้คงที่สามารถอ้างถึงกลยุทธ์การลงทุนหรือรูปแบบที่มีวัตถุประสงค์เพื่อสร้างรายได้คงที่หรือมั่นคง หรือคำนี้ยังหมายถึงประเภทการลงทุนภายในพอร์ตการลงทุน ในโลกของการลงทุนรายได้คงที่โดยทั่วไปหมายถึง พันธบัตร และ กองทุนรวมพันธบัตร จากวิถีชีวิตและมุมมองทางการเงินรายได้คงที่สามารถสะท้อนถึงรายได้ของแต่ละบุคคลหรือครัวเรือนของแต่ละบุคคลซึ่งได้รับการแก้ไขแล้ว (โดยทั่วไปไม่เปลี่ยนแปลง) เป็นระยะ ๆ เช่นรายเดือน
กลยุทธ์การลงทุนตราสารหนี้: ประเภทของเงินลงทุนตราสารหนี้
เมื่อ สร้างผลงานของกองทุนรวม รายได้คงที่ระยะยาวโดยทั่วไปหมายถึงส่วนของผลงานที่ประกอบด้วยเงินที่ค่อนข้างต่ำในความเสี่ยงด้านการตลาดและพวกเขาจ่ายเงินปันผลหรือดอกเบี้ยโดยปกติจะมีพันธบัตรและกองทุนรวมพันธบัตรให้กับนักลงทุน วัตถุประสงค์ของการสร้างรายได้ ตัวอย่างเช่นพันธบัตรจ่ายอัตราดอกเบี้ยที่ระบุในรูปแบบของการชำระเงินเป็นงวดตามระยะเวลาคงที่ดังนั้นรายได้ระยะยาว
ความคิดโดยรวมสำหรับกลยุทธ์การลงทุนรายได้คงที่คือการสร้างผลตอบแทนที่มั่นคงและสามารถคาดการณ์ได้
ประเภทของเงินลงทุนในตราสารหนี้อาจรวมถึงกองทุนตลาดเงินหนังสือรับรองเงินฝาก (CD) และ / หรือรูปแบบต่างๆของเงินให้สินเชื่อสำหรับส่วนของรายได้คงที่ในผลงานของคุณ
รายได้คงที่เป็นรูปแบบการเกษียณอายุ
วัตถุประสงค์ทั่วไปสำหรับกลยุทธ์การลงทุนรายได้คงที่คือการเกษียณอายุ
นี่คือช่วงเวลาในชีวิตที่มีผลตอบแทนที่มั่นคงและสามารถคาดการณ์ได้เป็นสิ่งสำคัญที่สุด คนที่เกษียณอายุอาจพึ่งพาแหล่งรายได้เช่นประกันสังคมเงินบำนาญเงินรายปีและ / หรือบัญชีการลงทุนที่ก่อให้เกิดรายได้เท่ากัน (หรือจำนวนที่เพิ่มขึ้นในอัตราเล็ก ๆ น้อย ๆ ) ในแต่ละปีต่อปี รากฐาน ในคำพูดที่แตกต่างกันรายได้ของผู้คนรายนี้จะไม่เปลี่ยนแปลงไปตามเวลาที่กำหนดและอาจมีความสามารถในการดูดซับค่าใช้จ่ายเป็นระยะอย่างมาก ในเรื่องนี้รายได้ของบุคคลนั้นคือ "คงที่" .
อัตราเงินเฟ้อและอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้น: ศัตรูของผู้ลงทุนตราสารหนี้
นักลงทุน / ผู้ออมจะต้องใช้อัตราเฉลี่ยของอัตราเงินเฟ้อเฉลี่ยอย่างน้อยประมาณ 3.4% เมื่อวางแผนสำหรับวัตถุประสงค์ การลงทุนในระยะยาว นักลงทุนอาจพบว่าเป็นเรื่องยากที่จะได้รับผลตอบแทนที่สูงกว่าอัตราเงินเฟ้อโดยไม่ได้รับความเสี่ยงอย่างมีนัยสำคัญ พวกเขาสามารถพิจารณาพันธบัตรสำหรับสภาพแวดล้อมที่มีการขยายตัวเช่น TIPS หรืออาจพิจารณา กองทุนพันธบัตรเพื่อเพิ่มสภาพแวดล้อมอัตราดอกเบี้ย นักลงทุนพันธบัตรยินดีที่จะรับความเสี่ยงบางอย่างอาจพิจารณา กองทุนพันธบัตรผลตอบแทนสูง (ขยะ)
นักลงทุนอาจพิจารณาซื้อพันธบัตรบุคคลแทนกองทุนพันธบัตรเมื่ออัตราดอกเบี้ยคาดว่าจะเพิ่มขึ้น พวกเขาอาจลองวิธี บันได พันธบัตรที่ซื้อพันธบัตรเป็นระยะ ๆ เป็นผลตอบแทนเพิ่มขึ้น โดยสรุป ราคาพันธบัตรเคลื่อนไหวไป ใน ทิศทางตรงกันข้ามกับ อัตราดอกเบี้ยเนื่องจากผลกระทบของอัตราดอกเบี้ยใหม่ที่มีต่อพันธบัตรเดิม เมื่ออัตราดอกเบี้ยปรับตัวสูงขึ้นอัตราผลตอบแทนพันธบัตรใหม่สูงขึ้นและน่าสนใจสำหรับนักลงทุนขณะที่พันธบัตรเก่าที่มีอัตราผลตอบแทนต่ำกว่าจะจูงใจให้ราคาลดลง
ดังนั้นตอนนี้เมื่อคุณเห็นหรือได้ยินรายได้คงที่ระยะคุณจะรู้ว่ามันหมายถึงอะไรโดยเฉพาะอย่างยิ่งที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนและกองทุนรวม
Disclaimer: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์