คำจำกัดความของกองทุนรวมและการใช้ประโยชน์
โชคดีสำหรับนักลงทุนผู้ที่ต้องการ วิเคราะห์กองทุนรวม และต้องรับผิดชอบก่อนที่จะซื้อหุ้นจะมีการอ่านหนังสือที่มีน้ำหนักเบาเรียกว่าหนังสือชี้ชวนสรุป
คำจำกัดความของหนังสือชี้ชวนสรุป
เพื่อไม่ให้สับสนกับหนังสือชี้ชวนส่วนกำหนดข้อมูลหรือหนังสือชี้ชวนตามกฎหมายหนังสือชี้ชวนสรุปได้มีการปรับปรุงในหนังสือชี้ชวนกองทุนรวมที่มีความยาวมากซึ่งมักทำให้เกิดความสับสนและยุ่งเหยิงกับกฎหมาย กฎของหนังสือชี้ชวนฉบับใหม่มีผลบังคับใช้เมื่อวันที่ 28 กุมภาพันธ์ 2552 และกองทุนรวมทั้งหมดได้ปฏิบัติตามกฎระเบียบมาตรฐานเหล่านี้ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม พ.ศ. 2553 เป็นต้นไป
เนื่องจากหนังสือชี้ชวนฉบับเต็มไม่เป็นที่เข้าใจง่ายสำหรับผู้ลงทุนในชีวิตประจำวันกฎเกณฑ์ของหนังสือชี้ชวนสรุปจึงกำหนดให้ บริษัท กองทุนรวมจัดให้ผู้ลงทุนสรุปข้อมูลโดยย่อ (โดยทั่วไป 3-4 หน้า) ซึ่งเป็นภาษาอังกฤษธรรมดาซึ่งเป็นข้อมูลสำคัญที่จะช่วยให้ ลงทุนในการตัดสินใจลงทุนเกี่ยวกับกองทุนรวมที่เกี่ยวข้อง
นอกจากนี้ ก.ล.ต. ยังได้ใช้กฏเกณฑ์ที่ช่วยในการจัดทำหนังสือชี้ชวนสรุปเพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนดในการจัดส่งหนังสือชี้ชวนตราบเท่าที่หนังสือชี้ชวนสรุป, หนังสือชี้ชวนแบบเต็มรูปแบบและข้อมูลอื่น ๆ ที่จำเป็นต้องมีอยู่ในระบบออนไลน์
ด้วยเหตุนี้คุณจึงไม่เห็นหนังสือกระดาษเล่มเล็ก ๆ ที่น่ารำคาญอีกต่อไป (สำหรับบรรดาผู้ที่ลงทุนมากกว่า 10 ปีที่อาจจำหนังสือชี้ชวนเก่า)
ในหนังสือชี้ชวนสรุปกองทุนรวมคืออะไร?
หนังสือชี้ชวนสรุปต้องมีรายการต่อไปนี้ตามลำดับที่กำหนดไว้และไม่สามารถรวมข้อมูลเพิ่มเติมหรือละเว้นข้อมูลที่จำเป็น:
- วัตถุประสงค์ / เป้าหมายการลงทุน
- ตารางค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่าย
- กลยุทธ์การลงทุนหลักความเสี่ยงหลักและตารางประสิทธิภาพ
- ข้อมูลการจัดการ
- ข้อมูลการซื้อและขาย
- ข้อมูลภาษี
- ข้อมูลการชดเชยตัวกลางทางการเงิน
แหล่งข้อมูลทางเลือกอื่นในหนังสือชี้ชวนสรุปกองทุนรวม
การกำหนดให้ บริษัท จัดการกองทุนรวมเสนอหนังสือชี้ชวนสรุปเป็นขั้นตอนที่เป็นประโยชน์ในการเปลี่ยนความซับซ้อนในการลงทุนในกองทุนรวมในรูปแบบที่เรียบง่ายและเข้าถึงได้ง่ายขึ้น อย่างไรก็ตามนักลงทุนยังสามารถหาข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับกองทุนรวมเช่นวัตถุประสงค์ในการลงทุนค่าธรรมเนียมประวัติการทำงานของผู้จัดการและผลการดำเนินงานที่ผ่านมาบนเว็บไซต์ที่ทำการบ้านทั้งหมดสำหรับนักลงทุนและให้ข้อมูลนั้นในแบบที่เข้าใจได้
บาง เว็บไซต์ที่ดีที่สุดในการวิจัยกองทุน รวม ได้แก่ Morningstar Lipper Leaders, Kiplinger Mutual Fund Finder, FundReveal และ MAXFunds แต่ละไซต์มีรูปลักษณ์ความรู้สึกและความเชี่ยวชาญเฉพาะด้าน ดังนั้นควรดูแต่ละคนเพื่อดูว่าเว็บไซต์การวิจัยใดเหมาะสมกับความต้องการของคุณมากที่สุด
และกลับไปที่แนวคิดและวัตถุประสงค์ของการอ่านหนังสือชี้ชวนสรุปได้ง่ายกว่าอ่านหนังสือชี้ชวนฉบับเต็ม ดังนั้นนักลงทุนจึงฉลาดในการอ่านข้อมูลนอกเหนือจากการค้นคว้าข้อมูลเกี่ยวกับเว็บไซต์
เมื่อคุณทำการบ้านแล้วคุณจะมั่นใจได้ว่าคุณได้เลือกทางเลือกที่ดีที่สุดก่อนที่จะซื้อกองทุนรวม
ดูเพิ่มเติม: สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ดำเนินการขั้นสุดท้ายตามกฎเกณฑ์