วิธีการลงทุนและป้องกันความเสี่ยงจากภาวะเงินเฟ้อ
เงินเฟ้อกล่าวว่าเป็นหนึ่งในศัตรูที่เลวร้ายที่สุดของนักลงทุน อย่างไรก็ตามอาจกล่าวได้ว่าการ ขาดความเข้าใจเกี่ยว กับอัตราเงินเฟ้ออาจส่งผลเสียต่อพอร์ตการลงทุนของนักลงทุน เรียนรู้วิธีการลงทุนและป้องกันความเสี่ยงจากภาวะเศรษฐกิจที่ขยายตัว
ความหมายและตัวอย่างของอัตราเงินเฟ้อ
อัตราเงินเฟ้อเป็นระยะทางเศรษฐกิจที่หมายถึงสภาพแวดล้อมของราคาที่เพิ่มขึ้นโดยทั่วไปของสินค้าและบริการภายในระบบเศรษฐกิจโดยเฉพาะ เมื่อราคาทั่วไปปรับตัวขึ้นกำลังซื้อของผู้บริโภคจะลดลง การวัดอัตราเงินเฟ้อในช่วงเวลานั้นเรียกว่าอัตราเงินเฟ้อ คำศัพท์ทั่วไปหลายคนอาจอ้างถึงอัตราเงินเฟ้อว่าเป็น "ค่าครองชีพ"
ตัวอย่างเช่นราคาสินค้าอุปโภคบริโภคจำนวนมากเพิ่มขึ้นเป็นสองเท่าเมื่อ 20 ปีก่อน เมื่อคุณได้ยินเสียงปู่ย่าตายายของคุณว่า "ภาพยนตร์และกระเป๋าไหมข้าวโพดคั่วเสียค่าใช้จ่ายเพียง 1.00 เหรียญเมื่อฉันอายุคุณ" พวกเขากำลังทำการสังเกตเกี่ยวกับอัตราเงินเฟ้อ - ค่าใช้จ่ายของสินค้าและบริการ - เมื่อเวลาผ่านไป
การลงทุนเพื่อรักษาอัตราเงินเฟ้อ
โดยไม่ทราบว่าคนส่วนใหญ่ลงทุนเงินออมของพวกเขาในยานพาหนะการลงทุนเช่นกองทุนรวมเพราะพวกเขาต้องการที่จะเอาชนะภาวะเงินเฟ้อ ถ้าคุณประหยัดเงินของคุณโดยการฝังไว้ในขวดในสนามหลังบ้านของคุณหรือโดยการบรรจุไว้ใต้ที่นอนของคุณคุณจะสูญเสียเงินเฟ้อเนื่องจากค่าครองชีพเติบโตขึ้นในขณะที่ค่าเงินของคุณไม่ (แม้ว่าคุณอาจจะ "ปลูก" "มันอยู่ในพื้นดิน)!
ในความเป็นจริงคุณอาจสูญเสียเงินเฟ้อแม้ว่าคุณจะเก็บเงินไว้ในบัญชีธนาคารหรือ Certificate of Deposit (CD)
ตัวอย่างเช่นอัตราเฉลี่ยของอัตราเงินเฟ้อในอดีตเท่ากับ 3.20% สมมุติว่าคุณรู้สึกมีความรับผิดชอบทางการเงินและใส่เงินสดที่มีรายได้สูงของคุณลงในซีดีซึ่งมีรายได้ 2.00% ที่ธนาคารในประเทศ
ทำคณิตศาสตร์บางอย่างรวดเร็วคุณสามารถคำนวณความแตกต่าง (3.20 - 2.00 = 1.40) และเห็นว่าคุณยังคงสูญเสียเงินเฟ้อโดย 1.20% นี่ไม่ใช่ปัจจัยที่กระทบต่อภาษีออมของคุณซึ่งจะช่วยลดอัตราดอกเบี้ยที่แท้จริง (หลังเงินเฟ้อและภาษี) เป็นประมาณ 0.10% โดยสมมติว่าอัตราภาษีของรัฐบาลกลางสูงสุดอยู่ที่ 25% ดังนั้นในสภาพแวดล้อมของอัตราดอกเบี้ยต่ำคุณสามารถประหยัดเงินในซีดี แต่ยังคงมีค่าเนื่องจากอัตราเงินเฟ้อและภาษี - คุณกำลังทำในสิ่งที่ผมเรียกว่า "การสูญเสียเงินอย่างปลอดภัย"
วิธีที่ดีที่สุดสำหรับคนส่วนใหญ่ในการเอาชนะภาวะเงินเฟ้อ - เพื่อให้ได้ผลตอบแทนเฉลี่ยมากกว่า 3.20% - คือการลงทุนในการรวมกันของหุ้นและกองทุนรวมพันธบัตร คำถามคือตอนนี้ "เงินที่ดีที่สุดสำหรับอัตราเงินเฟ้อ?"
การลงทุนด้านเงินเฟ้อและกลยุทธ์การป้องกันความเสี่ยง
สิ่งที่คนส่วนใหญ่คิดว่าเมื่อคิดถึงอัตราเงินเฟ้อ (การเพิ่มขึ้นทีละน้อยในค่าครองชีพ) ไม่ได้เป็นสิ่งที่ไม่ดีจากมุมมองของนักลงทุน อัตราเงินเฟ้ออาจดีได้ นักเศรษฐศาสตร์ได้กล่าวถึงความสมดุลด้านสุขภาพของภาวะเงินเฟ้อและการเติบโตทางเศรษฐกิจในฐานะ "Goldilocks Economy" เพราะเป็นความสมดุลที่เหมาะสมสำหรับการลงทุนและการบริโภค ความสมดุลในอุดมคตินี้คือที่อัตราเงินเฟ้ออยู่ในระดับเฉลี่ยต่ำกว่าค่าเฉลี่ยกล่าวคือ 3% หรือน้อยกว่าและการเติบโตทางเศรษฐกิจอยู่ที่ 3% ขึ้นไป
เป็นสภาพแวดล้อมที่ราคาหุ้นสามารถไต่ขึ้นและราคาตราสารหนี้มีเสถียรภาพเนื่องจากไม่มีมาตรการกระตุ้นเศรษฐกิจภายนอก (นโยบายการเงินหรือนโยบายการคลัง)
โดยทั่วไปหุ้นเป็นที่ต้องการหุ้นกู้ในสภาพคล่องเนื่องจากราคาพันธบัตรลดลงตามอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้น เมื่อเงินเฟ้ออยู่เหนือระดับ Goldilocks (2% ถึง 3%) ค่าเงินดอลลาร์สหรัฐฯอาจลดลง ดังนั้น กองทุนหุ้นต่างประเทศ สามารถทำหน้าที่เป็นระบบป้องกันความเสี่ยงโดยอัตโนมัติเนื่องจากเงินที่ลงทุนในสกุลเงินต่างประเทศได้รับการแปลเป็นสกุลเงินดอลลาร์ที่บ้าน
หมวดหมู่ของกองทุนรวม ที่อาจทำงานได้ดีในสภาพแวดล้อมที่มีการขยายตัว ได้แก่ กองทุนคุ้มครองเงินเฟ้อ (TIPS) และ กองทุนพันธบัตรที่ดีที่สุดสำหรับการขึ้นอัตราดอกเบี้ย เช่นกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น
เคล็ดลับและข้อควรระวังในการลงทุนเพื่อการฟ้อนรำ
พยายามที่จะสำรวจสภาพตลาดและเศรษฐกิจด้วยกลยุทธ์การลงทุนเป็นรูปแบบของจังหวะการตลาดที่มีความเสี่ยงอย่างมากต่อการสูญเสียมูลค่าในบัญชีการลงทุน
สำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่การสร้าง กองทุนรวมที่หลากหลาย เป็นกลยุทธ์ที่ดีที่สุดสำหรับตลาดและสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจทั้งหมด
ดูเพิ่มเติม: hyperinflation, stagflation , deflation และ reflation
Disclaimer: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์