คุณไม่จำเป็นต้องเป็นอัจฉริยะในการสร้างรายได้จากการลงทุน
1. นักลงทุนใบสำคัญแสดงสิทธิมีแนวโน้มซื้อหุ้นใน Margin
เมื่อคุณ ซื้อหุ้นในระยะ ขอบคุณยืมเงินจาก โบรกเกอร์หุ้น ของคุณเพื่อให้ครอบคลุมราคาซื้อ นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์เรียกเก็บดอกเบี้ยและมีสิทธิบังคับให้คุณทำหลักประกันเพิ่มเติมหรือแม้กระทั่งชำระหนี้ส่วนต่างของมาร์จินทั้งหมดในขณะที่แจ้งให้ทราบล่วงหน้า ในความเป็นจริงโบรกเกอร์สามารถดำเนินการชำระบัญชีทั้งหมดของคุณรวมถึงหลักทรัพย์ที่ไม่เกี่ยวข้องเพื่อชำระหนี้ตราสารหนี้ที่ไม่มีหลักประกันโดยไม่ให้คำเตือนใด ๆ ทั้งสิ้น ไม่ได้โอกาสที่จะเกิดขึ้นกับเงินทุนเพิ่มเติม เมื่อเกิดภัยพิบัติขึ้นและจะมีการนัดหยุดงานเสมอไม่ว่าจะเป็นการพุ่งชนแฟลชหรือการโจมตีของผู้ก่อการร้ายคุณสามารถหาทุนทั้งหมดของคุณได้ในทันที ยิ่งแย่ลงความสมดุลที่ยังไม่ได้ชำระใด ๆ ที่ยังเหลืออยู่คือหนี้สินส่วนบุคคลที่คุณต้องชำระจนกว่าคุณจะต้องการถูกลากเข้าสู่ศาลล้มละลาย
2. นักลงทุนโง่มักซื้อหุ้นโดยไม่อ่าน 10-K
มีข้อยกเว้นน้อยมากหากคุณไม่ได้ใส่ใจในการค้นคว้าข้อมูลเกี่ยวกับ บริษัท ที่มีการวิเคราะห์ งบกำไรขาดทุน และ งบดุล (ในข้ออื่น ๆ ) คุณก็ไม่มีการลงทุนในหุ้นโดยตรง
โยนผ้าเช็ดตัว ซื้อกองทุนดัชนีต้นทุนต่ำ และมีความสุข ไม่สามารถต่อรองได้ คุณกำลังทำให้ตัวเองเสียเปรียบอย่างมากถ้าคุณคิดว่าคุณสามารถหลีกเลี่ยงความเกียจคร้านแบบนี้ไปได้เรื่อย ๆ เนื่องจากหุ้นต่างๆมีมูลค่าไม่มากและไม่น้อยกว่ามูลค่าที่แท้จริงของกระแสเงินสด
มูลค่าตลาดจะสะท้อนให้เห็นในที่สุด มันเป็นหลักฐานทั้งหมดของเศรษฐศาสตร์และการเงินสมัยใหม่ ได้รับประสบการณ์จากหลายชั่วอายุคน
3. การค้าผู้ค้าใบ้บ่อยครั้งและจัดเก็บค่าธรรมเนียมค่าใช้จ่ายและภาษี
การศึกษาหลังจากการศึกษาได้ดำเนินการกับผลตอบแทนที่ได้รับจากนักลงทุนทั่วไป ยิ่งพวกค้าขายยิ่งแย่ลงเท่านั้น คนรวยในทางตรงกันข้ามแทบจะไม่เคยขายอะไรเลย พวกเขาซื้อสินทรัพย์ที่ดีในราคาที่ดีและจากนั้นไปนั่งบนสุภาษิตของพวกเขาที่อยู่เบื้องหลังสำหรับ 10, 20, 50 ปีขึ้นไปผ่านหุ้นของ บริษัท ที่น่าทึ่งเช่นโคคา - โคลาหรือเฮอร์ชีย์ให้ลูกหลานของพวกเขาและพวกเขาในทางกลับกัน, สามารถรับ เงินปันผล ได้ นี้จะช่วยให้ร่ำรวยเพื่อหลีกเลี่ยง ค่าใช้จ่ายเสียดทาน ; เพื่อสร้าง หนี้สินภาษีเงินได้รอตัดบัญชี จำนวนมาก ซึ่งทำงานเพื่อประโยชน์ของตน เพื่อให้ภาษีที่รอการตัดบัญชีเหล่านี้ได้รับการอภัยในช่วงเวลาแห่งความตายโดยการใช้ ทางหนีขั้นพื้นฐานแบบก้าวขึ้น
นักลงทุนโง่เขลาขึ้นในความกลัวและความโลภ
นักลงทุนมหาเศรษฐี วอร์เรนบัฟเฟตต์ ได้กล่าวว่าตลาดหุ้นเป็นสงครามระหว่างความตะกละของความกลัวและความโลภ มันบ้าเพื่อดูว่าตื่นตระหนกไม่ลงตัวหรือความรังเกียจผกผันไม่แยแสของตนสามารถทำให้คนอื่นดีทำสิ่ง nutty
ในปี 2014 ฉันเขียนการวิเคราะห์สถานการณ์ดังกล่าวในบล็อกส่วนตัวของฉันตรวจสอบการโพสต์กระดานข้อความของกลุ่มชายและหญิงที่สูญเสียทุกสิ่งทุกอย่าง (แล้วบางกรณีในบางกรณี) เดิมพันหุ้นของธุรกิจเดียวที่เรียกว่า เทคโนโลยีขั้นสูง GT ฟิวเจอร์สทั้งหมดถูกทำลายภายในไม่กี่นาที เงินฝากออมทรัพย์ที่ใช้เวลานานหลายทศวรรษในการสะสมหายไป นี่ไม่ใช่วิธีที่ชาญฉลาดในการใช้ชีวิต เหนือสิ่งอื่นใดยังคงมีเหตุผลเมื่อกล่าวถึงพอร์ตการลงทุนของคุณ เป็นสายการป้องกันที่แข็งแกร่งที่สุดของคุณ
5. ผู้ค้าใบสำคัญแสดงสิทธิอนุพันธ์ทางการค้าที่ไม่เข้าใจ
ไม่เคยทำให้ฉันประหลาดใจที่นักลงทุนรายใหม่ที่ไม่ได้เป็นเจ้าของหุ้นจำนวนมากเกินห้านาทีเขียนกล่องจดหมายของฉันโม้ว่าพวกเขากำลังเล่นลิ้นในตราสารอนุพันธ์เช่นตัวเลือกหุ้น มันไม่เหมาะสมอย่างสมบูรณ์ในกรณีส่วนใหญ่และจะบ่อยกว่าไม่สิ้นสุดในความล้มเหลว
ในขณะที่มีเทคนิคบางอย่างที่สามารถลดความเสี่ยงและปรับปรุงผลการเขียนการเลือกซื้อเป็นครั้งคราวเพื่อรับเงินซื้อหุ้นที่คุณจะซื้อเป็นอย่างอื่นอย่างไรก็ตามเป็นหนึ่งในรายการโปรดส่วนตัวของฉันมันง่ายมากที่จะซื้อความเป็นเจ้าของในที่ยอดเยี่ยม รัฐวิสาหกิจรวบรวมกระแสการเติบโตที่เพิ่มมากขึ้นเรื่อย ๆ ในแต่ละปีและหยุดพยายามที่จะฉลาดดังนั้น คุณสามารถไปแบบนี้ได้
6. ผู้ลงทุนซื้อสินทรัพย์ที่ไม่เข้าใจ
หากคุณไม่สามารถอธิบายได้ว่าสินทรัพย์จะสร้างรายได้เท่าไร แต่ก็คือการดำเนินงานที่แท้จริงซึ่งเป็นพื้นฐานในการจัดทำกราฟฟิคที่ 2 ในเวลาไม่ถึงสิบวินาทีทำให้คุณไม่มีธุรกิจที่เสี่ยงต่อความมั่งคั่งที่ได้รับ หากคุณไม่เข้าใจกลยุทธ์ที่ระบุไว้ใน หนังสือชี้ชวนกองทุนรวม คุณไม่มีธุรกิจใดที่เสี่ยงต่อความมั่งคั่งที่ได้รับ นี้ควรจะเป็นสามัญสำนึก อย่าลืมว่าคำที่มีค่าที่สุดในคำศัพท์ของคุณคือ "ไม่" อย่ากลัวที่จะใช้มัน จะดีกว่าที่จะเดินจาก Microsoft ในอนาคตและยังคงมี ความเป็นอิสระทางการเงิน มากกว่าที่จะเดินเข้าไปใน Enron หรือ Lehman Brothers