ทำไมกองทุนรวมต้องการเป็นเจ้าของหุ้นและพันธบัตร
นักลงทุนบางรายไม่ต้องการจัดการกับการเลือกจากกองทุนรวมที่หลากหลาย พวกเขาต้องการตัวเลือกเดียวที่ครอบคลุมทุกอย่างที่พวกเขาสามารถซื้อได้อย่างสม่ำเสมอมีโอกาสที่ ดีที่ผลตอบแทนที่ดีในเงินของพวกเขา และมีแนวโน้มที่จะ หลีกเลี่ยงความผันผวนที่สำคัญ เมื่อโลกตกนอกเหนือแม้ว่าจะมีความหมายน้อยกว่าเมื่อเราเป็น ใน ตลาดวัว กองทุนที่มีการจัดการและมีความสมดุลมีโอกาสที่ดีที่สุดในการบรรลุวัตถุประสงค์เหล่านี้เนื่องจากพันธบัตรมีแนวโน้มที่จะรักษามูลค่าของตนเองได้ดีขึ้นเมื่อราคาหุ้นตก ตลาดหุ้นมักจะทำให้สภาพแวดล้อมที่ให้ผลตอบแทนต่ำในพันธบัตรทำให้ อัตราเงินปันผลตอบแทน ที่แข่งขันกับ อัตราผลตอบแทนของพันธบัตร
ระมัดระวังในการดูอัตราส่วนค่าใช้จ่ายรวมของกองทุนรวม
หนึ่งในอันตรายที่ใหญ่ที่สุดของการลงทุนในกองทุนที่สมดุลคือความเป็นไปได้ที่ อัตราส่วนค่าใช้จ่ายกองทุนรวม ซึ่งเป็นค่าใช้จ่ายที่เกิดจากกองทุนรวมในนามของผู้ถือหุ้นซึ่งอาจสูงกว่ากรณีที่คุณจะซื้อกองทุนแยกกันสองกองทุน หนึ่งกองทุนตราสารทุนและกองทุนตราสารหนี้ตราสารหนี้
นี้อาจไม่รบกวนคุณถ้าคุณคิดว่ามันเป็นความไม่สะดวกค่าธรรมเนียม - เพราะคุณจะต้องจัดการกับการลงทุนเพียงครั้งเดียวซึ่งมีค่าของตัวเอง เป็นสิ่งที่ควรได้รับการพิจารณาอย่างน้อยที่สุด
โดยทั่วไปแล้วนักลงทุนควรพยายามจ่ายค่าธรรมเนียมการจัดการค่าใช้จ่ายและค่าใช้จ่ายอื่น ๆ ให้น้อยกว่า 1.50% ต่อปีในการสร้าง บัญชีที่มีการบริหารจัดการแยกกัน ซึ่งเป็นไปตามกลยุทธ์ที่สมดุลเช่นเดียวกับนักลงทุนรายอื่นที่ร่ำรวยหรือมีมูลค่าสูง มีแนวโน้มที่จะทำ)
ในขณะที่นักลงทุนควรพยายามจ่ายเงินระหว่าง 1.25% และ 1.50% เมื่อลงทุนผ่านกองทุนรวมที่มีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ซึ่งอาจมีปัญหาด้านภาษีและปัญหาเกี่ยวกับระเบียบวิธีปฏิบัติหากไม่ระมัดระวัง
ตัวอย่างเช่นกลุ่มนักลงทุนของ Vanguard Balanced Index Fund Index (สัญลักษณ์ VBINX) ซึ่งถือเป็นสัดส่วน 60% ของเงินในสหรัฐฯและ 40% ในหุ้นกู้สหรัฐฯมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเพียง 0.25% ต่อปี แต่ก็มีส่วนของกำไรจากการลงทุน หมายความว่ามันจะโง่ที่จะซื้อใน บัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ ต้องเสียภาษี ใน ค่ายพักพิงชั่วคราวเช่น Roth IRA กองทุนดังกล่าวพิสูจน์ให้เห็นว่าเป็นการลงทุนที่ดีระหว่างช่วงเวลาเช่นปีพ. ศ. 2543 และ 2553 เมื่อเทียบกับ ค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมดาวโจนส์ เป็นค่าพันธบัตรที่ทำหน้าที่เป็นเบาะความปลอดภัยหลังความผิดพลาดของตลาดหุ้นที่ใกล้เคียงกับ ระเบิดฟองสบู่ดอทคอม
ทำความเข้าใจกับกลยุทธ์อัจฉริยะหลังกองทุนรวมที่สมดุล
เหตุผลทางทฤษฎีสำหรับการลงทุนที่สมดุลเกินกว่ากองทุนรวมที่สมดุลเพียงอย่างเดียว ประโยชน์ที่ใหญ่ที่สุดของวิธีการที่สมดุลคือจิตวิทยาที่ฝังแน่นอยู่ในระเบียบวินัยที่เรียกว่าเศรษฐศาสตร์พฤติกรรม ใส่คำที่เป็นพื้นฐานที่สุดนักลงทุนมักไม่ค่อยตื่นตระหนกและทำอะไรโง่ ๆ หากผลงานของพวกเขามีแนวโน้มที่จะรักษามูลค่าของหลักทรัพย์
นักลงทุนส่วนใหญ่ชอบผลตอบแทนที่ลดลงเล็กน้อยที่มาในช่วงเวลาที่ราบรื่นมากกว่าผลตอบแทนที่สูงขึ้นซึ่งมาพร้อมกับการลดลงและการเพิ่มขึ้นของมูลค่าอย่างมาก การยอมรับความจริงเกี่ยวกับธรรมชาติของมนุษย์นี้อาจถือเป็นกุญแจสำคัญในการนอนหลับฝันดีและการสะสมความมั่งคั่งที่ประสบความสำเร็จ