Custodian ทำอะไรได้บ้าง
เมื่อคุณทำการฝากเงินกับบัญชีประเภทใด ๆ เช็คของคุณจะถูกจ่ายและฝากไว้กับผู้รับฝากทรัพย์สินโดยตรงกับหมายเลขบัญชีของคุณ ผู้รับฝากทรัพย์สินของคุณเป็นผู้รับผิดชอบการเก็บรักษาเงินที่คุณได้รับอย่างหนัก
ผู้ดูแลจะส่งรายงานประจำเดือนหรือรายไตรมาสสำหรับบัญชีของคุณเพื่อแจ้งให้คุณทราบว่าพวกเขาถือสิทธิ์ในนามของคุณอย่างไร
นอกเหนือจากการถือครองเงินและการลงทุนของคุณและส่งคำแถลงบัญชีให้กับคุณแล้วผู้ดูแลยังทำหน้าที่เป็นคนระหว่างที่คุณต้องการซื้อหรือขายอะไร ในระบบการตลาดแบบอิเล็กทรอนิกส์ผู้ซื้อและผู้ขายไม่พบดังนั้นผู้รับฝากทรัพย์สินมีหน้าที่สำคัญในการตรวจสอบว่าเงินของคุณไปหาคนที่ใช่และในทางกลับกัน
เมื่อพวกเขานำคำแนะนำของคุณไปซื้ออะไรผู้ดูแลจะจัดเตรียมการค้นหาผู้ดูแลอีกรายหนึ่งด้วยผู้ขายที่เหมาะสมของหุ้นที่คุณต้องการซื้อ พวกเขาจะซื้อขายเงินสดของคุณสำหรับหุ้นที่คุณต้องการซื้อ หากคุณต้องการขายหุ้นที่คุณเป็นเจ้าของพวกเขาก็จะจัดทำธุรกรรมที่เหมาะสมเพื่อให้คุณได้รับเงินที่คุณสมควรได้รับจากการขาย (โปรดทราบว่าผู้ดูแลมักเรียกเก็บ ค่าธรรมเนียมธุรกรรม เมื่อคุณซื้อหรือขายเงินลงทุน)
หากคุณเป็นเจ้าของสต็อกและได้ประกาศ จ่ายเงินปันผล คุณต้องให้แน่ใจว่าคุณได้รับจริง ผู้รับฝากทรัพย์สินจะจัดให้คุณได้รับเงินปันผลของคุณและจะยื่นเอกสารทั้งหมดที่จำเป็นสำหรับคุณในการรายงานการจ่ายเงินปันผลเหล่านี้ไปยัง IRS ถ้ามี
ลองนึกภาพการทำธุรกรรมหุ้นจำนวนมากที่เกิดขึ้นในระหว่างปีปฏิทิน กิจกรรมเหล่านี้ในการซื้อและขายเพิ่มขึ้น
การชำระเงินและรับเงินปันผลเช่นเดียวกับกิจกรรมที่เฉพาะเจาะจงของ บริษัท เช่นการ แยกหุ้น หรือการควบรวมกิจการ Custodian ติดตามข้อมูลทั้งหมดนี้ในนามของคุณ เมื่อใช้ผู้ดูแลที่มีชื่อเสียงคุณสามารถพึ่งพาความชำนาญในการจัดการกับธุรกรรมที่น่าเบื่อไปได้
เมื่อ บริษัท ไม่ได้เป็น Custodian
หากคุณต้องการให้ใบหุ้นออกเช่น บริษัท วอลต์ดิสนีย์คุณจะสั่งซื้อใบรับรองทางกายภาพ (โดยมีค่าธรรมเนียม) ในชื่อของคุณและบุคคลที่มีคุณสมบัติทางกายภาพของใบรับรองนี้อยู่ในขณะนี้เป็นผู้รับฝากทรัพย์สิน เมื่อมีการออกใบรับรองหุ้นแล้วสถาบันการเงินจะไม่เป็นผู้รับฝากทรัพย์สินและไม่มีความรับผิดชอบในการติดตามความเป็นเจ้าของและธุรกรรมของการลงทุนอีกต่อไป บริษัท ที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนซึ่งจัดการสินทรัพย์ในนามของลูกค้ามักใช้ผู้รับฝากทรัพย์สินเพื่อเก็บรักษาทรัพย์สินของลูกค้า
ตัวอย่างเช่น บริษัท การลงทุนอิสระของฉันใช้ Charles Schwab เป็นผู้รับฝากทรัพย์สินของลูกค้า บริษัท ของฉันสั่งการลงทุน แต่ไม่มีการ "อารักขา" หรือการครอบครองของลูกค้า คือ Schwab ที่มีการควบคุมสินทรัพย์ พวกเขาถือครองสินทรัพย์ไว้ใน "แบบหนังสือ" ซึ่งหมายความว่าเป็นรายการอิเล็กทรอนิกส์ หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมโปรดอ่านหนึ่งวิธีง่ายๆในการหลีกเลี่ยงการฉ้อโกงการลงทุนซึ่งจะอธิบายถึงสี่วิธีที่ผู้ดูแล Custodians ช่วยปกป้องบัญชีของคุณจากการฉ้อโกงในการลงทุน