พันธบัตรบันได, ซีดีหรือเงินลงทุนตราสารหนี้อื่น ๆ
กลยุทธ์พอร์ตโฟลิโอรายได้คงที่แบบบันไดอาจช่วยได้
คุณมีการลงทุนในตราสารหนี้ภาครัฐหลายรายที่มีวันครบกำหนดแตกต่างกันไปจากระยะสั้นและระยะยาว เป็นประเภทของค่าเฉลี่ยค่าเฉลี่ยของดอลล่าร์ ด้วยพันธบัตรหรือแผ่นซีดีที่หลากหลายในแต่ละช่วงเวลาสามารถช่วยให้คุณได้รับผลตอบแทนสูงกว่าบัญชีเงินฝากออมทรัพย์เฉลี่ย แต่ยังช่วยให้เงินของคุณมีความยืดหยุ่นหากอัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นในช่วง 2-3 ปีถัดไป แทนที่จะล็อกทุกสิ่งทุกอย่างในอัตราที่วันนี้คุณจะไม่อยู่ห่างจากเงินส่วนหนึ่งของคุณเป็นเวลาหนึ่งปีซึ่งสามารถลงทุนกลับคืนมาได้ในอัตราที่สูงขึ้นเวลาจะช่วยให้คุณได้รับผลตอบแทนมากกว่าบัญชีเงินฝากออมทรัพย์เฉลี่ย แต่ก็ยังช่วยให้ เงินของคุณมีความยืดหยุ่นถ้าอัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นในช่วง 2-3 ปีถัดไป แทนที่จะล็อคทุกสิ่งทุกอย่างในอัตราที่วันนี้คุณจะไม่อยู่ห่างจากเงินบางส่วนเป็นเวลาหนึ่งปีซึ่งสามารถนำกลับมาลงทุนใหม่ในอัตราที่สูงกว่าได้
วิธีการสร้าง Portfolio Laddered
ถ้าคุณวาดกลยุทธ์การลงทุนแบบบันไดขึ้นบนกระดาษก็จะมีลักษณะเหมือนบันไดจริง คุณสามารถคิดถึงองค์ประกอบของบันไดได้เช่นเดียวกัน วัสดุของคุณคือประเภทของการลงทุนที่คุณจะใช้ในการสร้างบันได ขั้นตอนคือจำนวนเงินลงทุนในบันได
ระยะห่างคือช่วงเวลาที่การลงทุนเหล่านี้สุก
วัสดุ: การลงทุนในตราสารหนี้ตราสารหนี้
คุณสามารถใช้การลงทุนรายได้คงที่เพื่อสร้างพอร์ตโฟลิ่งที่บันได บันไดสามารถสร้างขึ้นด้วยการลงทุนง่ายๆเช่นธนบัตร เงินฝาก หรือพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯระยะสั้น, ระยะกลางและระยะยาว จริงๆคุณสามารถสร้างบันไดกับชนิดของพันธบัตรใด ๆ นักลงทุนที่ต้องการเพิ่มระยะเวลาครบกำหนดและพยายามที่จะได้รับดอกเบี้ยที่สูงขึ้นสามารถใช้ พันธบัตรของ บริษัท พันธบัตร ขยะ หรือ พันธบัตรเทศบาล ในบันไดด้วยความเข้าใจว่ามีความเสี่ยงเพิ่มเติม (พันธบัตรเทศบาลสามารถให้สิทธิประโยชน์ทางภาษีแก่นักลงทุนรายใหญ่บางรายได้เพื่อประโยชน์ของสิทธิประโยชน์ทางภาษีของคนต่างด้าวควรจัดเก็บไว้ในบัญชีที่ต้องเสียภาษี)
ขั้นตอน: แบ่งเงินลงทุนของบันไดพันธบัตรลงในส่วนที่เท่าเทียมกัน
ขั้นตอนของบันไดหมายถึงจำนวนเงินที่คุณวางแผนจะลงทุนหารด้วยจำนวนพันธบัตรที่คุณวางแผนจะลงทุนตัวอย่างเช่นหากคุณกำลังมองหารายได้ต่อเดือนปกติคุณอาจสร้างบันไดหกขั้นตอนโดยแต่ละขั้นตอนซื้อเป็นรายเดือน ในช่วงหกเดือน โดยปกติพันธบัตรจะจ่ายดอกเบี้ยทุกหกเดือน นั่นหมายความว่าคุณจะได้รับรายได้ในเดือนที่หกเดือนที่เจ็ดเดือนที่แปดและอื่น ๆ จนถึงสิ้นปี
ระยะห่าง: ซื้อเงินลงทุนที่มีระยะเวลาครบกำหนด
วิธีการที่คุณวางบันไดพันธบัตรหมายถึงระยะเวลาเท่าใดระหว่างวันที่ครบกำหนดของแต่ละพันธบัตร การลดระยะเวลาระหว่างการครบกำหนดอาจลดรายได้ที่เป็นไปได้ของคุณ แต่ยังช่วยเพิ่มกระแสเงินสดในการรีไฟแนนซ์เงินต้นเมื่อครบกำหนดไถ่ถอนพันธบัตร
คุณไม่จำเป็นต้องสร้างบันไดพันธบัตรของคุณเอง มี กองทุน พันธบัตร และ ETF พันธบัตร ที่ทำงานเหมือนบันได มองหาเงินทุนที่ซื้อพันธบัตรใหม่ครบกำหนดทุกครั้งที่อายุมากขึ้น นั่นคือบันได กองทุนตราสารหนี้ดัชนีบางกองทุนรวมถึงการสร้างบันไดด้วยขุมคลังพันธบัตรองค์กรพันธบัตรเทศบาลและพันธบัตรประเภทอื่น ๆ
การเปิดเผยข้อมูล: เนื้อหาในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อเป็นข้อมูลและการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเป็นพื้นฐานสำหรับการตัดสินใจลงทุนของคุณ ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์