กองทุนรวมระยะสั้นการกระจายกำไรระยะสั้น

การเพิ่มทุนระยะสั้นกับการกระจายกำไรระยะสั้น

ภาษีเป็นหัวข้อที่ซับซ้อนในการทำความเข้าใจ แต่การจัดเก็บภาษีของกองทุนรวมเนื่องจากเกี่ยวข้องกับการเพิ่มทุนระยะสั้นเป็นประเด็นที่เข้าใจได้น้อยที่สุดในจักรวาลการลงทุน ในขณะที่นักลงทุนส่วนใหญ่มีความรู้ความเข้าใจเกี่ยวกับการเพิ่มทุนระยะสั้นความเข้าใจใน การกระจาย ผลกำไรระยะสั้นของกองทุนรวมเป็นที่ที่นักลงทุนจำนวนมากอาจทำผิดพลาด

ทำไมการ กระจายกำไรใน ระยะสั้นเหล่านี้จึงเลวร้ายกว่าเงินทุนระยะสั้น?

การกระจายกำไรในระยะสั้นถือเป็นรายได้ธรรมดาและไม่เหมือนกับผลกำไรจากเงินทุนระยะสั้น ลองมามองใกล้

อะไรคือการกระจายทุน?

ในแต่ละปีผู้ถือหุ้นของ กองทุนรวมต่าง เผชิญกับโอกาสที่จะได้รับการกระจายกำไรจากกองทุนรวม การกระจายกำไรเหล่านี้เป็นผลมาจากการขายหลักทรัพย์กองทุนรวมภายในกองทุน ตัวอย่างเช่นถ้ากองทุนรวมขายเงินลงทุนใน General Electric บริษัท จะต้องจัดสรรส่วนแบ่งกำไรจากการขายหุ้นดังกล่าวให้แก่ผู้ถือหุ้น 95%

เว้นแต่กองทุนรวมของคุณจะถูกจัดเก็บไว้ในบัญชีรอการตัดบัญชีภาษี (เช่น 401k, 403b, IRA) ผู้ถือหุ้นของกองทุนต้องจ่ายภาษีสำหรับการแจกจ่ายเหล่านี้

ระยะยาวกับการกระจายกำไรระยะสั้น

หากกองทุนรวมขายหุ้นที่ถือครองไว้ไม่น้อยกว่า 12 เดือนกำไรใด ๆ ที่เกิดจากการขายดังกล่าวถือเป็น "กำไรในระยะสั้น" และกระจายไปยังผู้ถือหุ้นในรูปของการกระจายกำไรในระยะสั้น

หากกองทุนรวมขายหุ้นที่ถือครองมานานกว่า 12 เดือนกำไรใด ๆ ที่เกิดจากการขายดังกล่าวจะถูกจัดเป็น "ผลกำไรจากเงินทุนระยะยาว" และกระจายไปในรูปของการกระจายกำไรในระยะยาว

แต่สิ่งที่คุณอาจไม่ได้ตระหนักคือผู้ถือหุ้นอาจต้องเผชิญกับการกระจายกำไรในระยะยาวและระยะสั้นอันเป็นผลมาจากการถือหุ้นในกองทุนรวมโดยไม่คำนึงถึงระยะเวลาที่คุณเป็นเจ้าของหุ้นในกองทุนนี้ .

โปรดจำไว้ว่ากรอบเวลาที่ใช้อ้างอิงจากระยะเวลาการถือครองหลักทรัพย์ของกองทุนรวมที่มีอยู่ในกองทุนรวมไม่ใช่ระยะเวลาที่ผู้ถือหุ้นของกองทุนรวมถือหุ้นอยู่

ทำไมเอะอะทั้งหมดเกี่ยวกับการกระจายกำไรระยะสั้นทุน?

ความแตกต่างระหว่างผลกำไรระยะสั้นและ การกระจาย กำไรในระยะสั้นเป็นสิ่งที่ทำให้เกิดความวุ่นวายและความสับสน ตัวอย่างเช่นถ้าคุณเป็นเจ้าของกองทุนรวมในอีก 2-3 เดือนแล้วขายออกเพื่อหาผลกำไรคุณมีผลกำไรระยะสั้น หากคุณไม่มีขาดทุนมากพอที่จะชดเชยผลกำไรนี้ผลกำไรสุทธิจะเป็นผลกำไรระยะสั้นและคุณจะต้องเสียภาษีเงินได้ตามจำนวนเงินที่คุณได้รับจากการขาย ในสถานการณ์สมมตินี้ที่คุณได้รับจากการซื้อและขายหุ้นในกองทุนรวมคุณสามารถใช้ผลกำไรระยะสั้นที่อาจเกิดขึ้นกับการสูญเสียเงินทุนอื่น ๆ เพื่อลดภาระภาษีของคุณ

เป็นเรื่องสำคัญที่ต้องทราบเพราะไม่ใช่เรื่องที่เกิดขึ้นเมื่อพูดถึง การกระจาย กำไรในระยะสั้นจากกองทุนรวม แต่ถ้าคุณเป็นเจ้าของกองทุนรวมที่บังคับให้คุณได้รับ การกระจาย ผลกำไรระยะสั้นคุณจะต้องรายงานภาษีดังกล่าวเป็นรายได้ประจำ

ไม่เหมือนกับการเพิ่มทุนระยะสั้นการสูญเสียเงินจะไม่ชดเชยการกระจายกำไรในระยะสั้นและลดภาระภาษีของคุณ

ด้านล่างในการกระจายกำไรระยะสั้นทุน

ยังไม่มั่นใจว่าความสับสนเกี่ยวกับการเพิ่มทุนระยะสั้นกับการกระจายกำไรในระยะสั้นมีความสำคัญมากหรือไม่? ลองนึกดูว่าวิธีนี้อาจเป็นปัญหาได้อย่างรวดเร็วหากคุณวางแผนที่จะลดการเรียกเก็บเงินโดยใช้ กลยุทธ์การเก็บเกี่ยวที่เสียภาษี หรือลงทุนใน กองทุนที่มีประสิทธิภาพทางภาษี

หากคุณหรือ ที่ปรึกษาทางการเงิน ของคุณเชื่อว่าการกระจายกำไรในระยะสั้นนั้นเหมือนกับการได้รับผลประโยชน์ระยะสั้นคุณอาจรู้สึกประหลาดใจอย่างไม่ราบรื่นในเวลาที่เสียภาษีเมื่อคุณต้องเสียภาษีมากกว่าที่คุณวางแผนไว้

ดูเพิ่มเติม: 10 สิ่งที่ควรรู้เกี่ยวกับการระดมทุนของกองทุนรวม