พื้นฐานเกี่ยวกับกองทุนตราสารหนี้
เรียกว่ากองทุนตราสารหนี้กองทุนตราสารหนี้เป็นเพียง กองทุนรวม ที่เป็นเจ้าของตราสารหนี้เช่นตราสารแห่งสหรัฐอเมริกาพันธบัตรหุ้นพันธบัตรเทศบาล ฯลฯ กองทุนรวมตราสารหนี้เหล่านี้มีหลายรูปแบบและรูปแบบ
เริ่มต้นด้วยห้าประเภทพื้นฐานของกองทุนตราสารหนี้
กองทุนคุ้มครองเงินทุนที่ได้รับผลตอบแทนจากเงินเฟ้อ (TIPS) กองทุนตราสารหนี้
เคล็ดลับคือพันธบัตรที่ออกโดยกระทรวงการคลังสหรัฐฯซึ่งจะจ่ายคูปองสำหรับเงินต้นที่ปรับปรุงแล้วของพันธบัตร พันธบัตรจะมีการปรับปรุงเป็นรายปีโดยใช้อัตราดัชนีราคาผู้บริโภค (เป็นตัววัดอัตราเงินเฟ้อ) ดังนั้นเคล็ดลับที่กล่าวว่าให้ทันกับอัตราเงินเฟ้อโดยการคืนเงินต้นที่ได้รับการปรับปรุงเมื่อครบกำหนดและการชำระเงินคูปองไปพร้อมกัน มี ข้อดีและข้อเสียของกองทุนรวม TIPS
ต่อไปนี้เป็นกองทุน TIPS รายได้ดีที่สุดจำนวนหนึ่ง:
- กองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่มีการป้องกันเงินเฟ้อระดับแนวหน้า
- กองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่มีอัตราผลตอบแทนจากเงินเฟ้อ T. Rowe Price Rule
- กองทุนตราสารหนี้ Fidelity Inflation-Protected-Bond
กองทุนเปิดตราสารหนี้แห่งชาติ
กองทุนตราสารหนี้แห่งชาติถือพันธบัตรที่ออกโดยเทศบาลเช่นเมืองและรัฐ พันธบัตรเทศบาลมักได้รับการรักษาภาษีอย่างดี ดอกเบี้ยในพันธบัตรเทศบาลส่วนใหญ่เป็นปลอดภาษีในระดับรัฐบาลกลางและเป็นปลอดภาษีสำหรับนักลงทุนที่ซื้อพันธบัตรเทศบาลที่ออกในรัฐที่พำนักของพวกเขา
นอกจากนี้ยังมีพันธบัตรเทศบาลของเอกชน
นักลงทุนที่อาศัยอยู่ในรัฐแคลิฟอร์เนียมลรัฐแมสซาชูเซตส์นิวยอร์กและรัฐอื่น ๆ หลายแห่งมีทางเลือกมากมายในการลงทุนในกองทุนรวมพันธบัตรเทศบาลปลอดภาษีสองแห่ง (ปลอดภาษีของรัฐบาลกลางและรัฐ) นักลงทุนรายอื่นจะได้รับกองทุนรวมพันธบัตรเทศบาลแห่งชาติที่มีมูลค่า
โดยทั่วไปยกเว้นกรณีที่รุนแรงพันธบัตรเทศบาลมีผลผลิตต่ำกว่าพันธบัตรที่ต้องเสียภาษีซึ่งมีคุณภาพเครดิตที่คล้ายคลึงกันทำให้จำเป็นต้องเข้าใจ อัตราผลตอบแทนที่เท่ากันของภาษี
เหล่านี้เป็นกองทุนรายได้ประจำที่ดีที่สุดของเทศบาลไม่กี่แห่ง:
- ยกเว้นภาษีขั้นกลางระดับแนวหน้า
- กองทุน Fidelity Municipal Income
กองทุนเปิดตราสารทุนเพื่อการลงทุนระดับปฐมวัย
พันธบัตรองค์กรเพื่อการลงทุนมีการออกโดย บริษัท คุณภาพสูงเพื่อระดมทุนสำหรับ บริษัท พันธบัตรดังกล่าวมักได้รับการจัดอันดับ BBB และสูงกว่าโดย S & P หรือ Baa และสูงกว่าโดย Moody's กองทุนตราสารหนี้ที่ลงทุนในระดับชั้นดีช่วยให้นักลงทุนสามารถเข้าถึงพันธบัตรของ บริษัท ที่หลากหลายขึ้นลดความเสี่ยง (ความเสี่ยงด้านเครดิตความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยและความเสี่ยงด้านการลงทุน)
บริษัท กองทุนรวมหลายแห่งเสนอกองทุนตราสารหนี้ที่ลงทุนในระดับเกรดเฉพาะขององค์กรโดยมีระยะเวลาและระยะเวลาต่างกัน กองทุนพันธบัตรหลายแนวหน้าอยู่ด้านล่าง:
- ระดับการลงทุนระยะสั้นของกองหน้า
- การลงทุนขั้นกลางระดับแนวหน้า - ระดับ
- ระดับการลงทุนระยะยาวของกองหน้า
กองทุนตราสารหนี้มีรายได้สูง
พันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูงมักเรียกกันว่า "พันธบัตรขยะ" เนื่องจากการให้คะแนนเครดิตต่ำ พันธบัตรดังกล่าวออกโดย บริษัท และได้รับการจัดอันดับต่ำกว่า BBB โดย S & P และ / หรือต่ำกว่า Baa โดย Moody's
พันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูงมักให้ผลตอบแทนสูงกว่าพันธบัตรของ บริษัท ที่ได้รับการลงทุนเนื่องจากความเสี่ยงด้านเครดิตที่เกิดขึ้นจากการที่ผู้ซื้อพันธบัตร ดังนั้นอย่าลืมว่าผลผลิตสูงจะมีผลผลิตสูงกว่า แต่มีความเสี่ยงสูง
กองทุนตราสารหนี้ที่ให้ผลตอบแทนสูงที่สุด 2 กองทุนที่ดีที่สุด:
- Vanguard High-Yield Corporate Fund
- กองทุน Fidelity High Income
กองทุนตราสารหนี้ระหว่างประเทศ
เช่นเดียวกับเสียงกองทุนตราสารหนี้ต่างประเทศที่ลงทุนในพันธบัตรที่ออกโดยหน่วยงานต่างประเทศ นักลงทุนสามารถใช้ประโยชน์จากเงินดอลลาร์สหรัฐที่อ่อนค่าลงได้โดยการซื้อกองทุนรวมพันธบัตรระหว่างประเทศที่ไม่ได้รับการสนับสนุน ถ้าหากคุณเป็นเจ้าของพันธบัตรต่างประเทศและเงินดอลลาร์สหรัฐสูญเสียไปตามสกุลเงินของสกุลเงินต่างประเทศคุณจะได้รับ / เสียจากการแข็งค่าของค่าเงิน / ค่าเสื่อมราคาของสกุลเงินต่างประเทศ นอกจากนี้ยังมีกองทุนรวมพันธบัตรที่ทำธุรกรรมป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเพื่อหลีกเลี่ยงความผันผวนโดยทั่วไปของราคาสกุลเงิน
โปรดทราบว่า: ก่อนที่คุณจะลงทุนในกองทุนตราสารหนี้คุณควรพิจารณาบางสิ่งบางอย่าง ในขั้นตอนแรกให้อ่าน "ก่อนที่คุณจะลงทุนในกองทุนรวมพันธบัตร"