Reinvest รายได้กองทุนตราสารหนี้ของคุณจะได้รับประโยชน์จากพลังของการรวม
พลังแห่งการรวมกัน
ลองมาดูกันว่าทำไมถึงเป็นเช่นนั้น สมมติว่านักลงทุนซื้อหุ้น 1,000 หน่วยในกองทุนรวมตราสารหนี้ซึ่งมีราคาหุ้น 10 เหรียญและมี อัตราผลตอบแทน 4%
เพื่อความชัดเจนเราจะสมมติว่าราคาและผลตอบแทนของกองทุนไม่เปลี่ยนแปลง นักลงทุนได้รับรายได้ 400 เหรียญต่อปีจากกองทุนหรือ $ 33.33 ต่อเดือน
หากนักลงทุนเลือกที่จะใช้รายได้ในรูปแบบของเช็คในแต่ละเดือนเขาหรือเธอจะมีเงิน 33.33 ดอลลาร์ที่สามารถใช้จ่ายได้ อย่างไรก็ตามนักลงทุนยังคงรักษาหุ้น 1,000 หุ้นเดิมของตนโดยไม่มีโอกาสได้รับประโยชน์จากการรวมตัว
ในทางกลับกันพิจารณาสิ่งที่เกิดขึ้นกับบัญชีของนักลงทุนเมื่อรายได้นี้ถูก reinvested เดือนแรก 33.33 ดอลลาร์ที่ซื้อหุ้นเพิ่มทุน แทนที่จะเป็นเจ้าของ 1,000 คนเขาเป็นเจ้าของ 1,003.33 ในเดือนถัดไปอัตราผลตอบแทน 4% ที่เหมือนกันนี้จะนำไปสู่ 33.44 ดอลลาร์ซึ่งจะกลับเข้ากองทุนอีกครั้ง ในแต่ละเดือนรายได้ที่ได้รับเพิ่มขึ้นเล็กน้อยและทุกครั้งที่ซื้อหุ้นเพิ่มอีกไม่กี่เดือนที่ผ่านมา
เรื่องนี้อาจไม่ค่อยชอบมาก
หลังจากที่ทุกสิ่งที่ดีคือที่พิเศษ 11 เซนต์ในเดือนแรก? แต่เมื่อเวลาผ่านไปเงินสดเพิ่มจากการลงทุนใหม่สามารถเพิ่มขึ้นได้จริงๆ:
- ตัวอย่างเช่นในตอนสิ้นปีแรกนักลงทุนจะมีหุ้น 1,037.28 หุ้น (มูลค่า 10,372 ดอลลาร์) และรายได้ต่อเดือนของพวกเขาจะเพิ่มขึ้นเป็น 34.60 ดอลลาร์
- ในตอนท้ายของปีที่ 5 บัญชีจะเพิ่มขึ้นเป็น 1216.94 หุ้น (12,169.40 ดอลลาร์) และผลตอบแทน 4% เท่ากันจะทำให้เกิดรายได้ 40.60 ดอลลาร์
- หลังจาก 10 ปีนักลงทุนจะมีหุ้น 1485.88 หุ้น (14,858.80 เหรียญ) โดยมีรายได้ต่อเดือนอยู่ที่ 49.50 เหรียญ
คณิตศาสตร์ยังคงเป็นแบบเดียวกันไม่ว่าคุณจะขยายระยะเวลาเท่าไรนักลงทุนที่เลือกที่จะรีไฟแนนซ์เงินรายได้กลับเข้ามาในกองทุนจะออกไปไกลกว่านักลงทุนที่มีรายได้เป็นเงินสด
ค่าเฉลี่ยราคาต่อดอลลาร์
การกล่าวต่อไปนี้เป็นสิ่งสำคัญที่ต้องจดจำไว้ว่าขั้นตอนการลงทุนใหม่ไม่ได้ผลดีเท่าที่ควรในชีวิตจริงเช่นในตัวอย่างข้างต้น กองทุนรวม มักมีความผันผวนและความเสี่ยงต่ำกว่าหุ้นของ แต่ละหุ้น แต่กองทุนที่มีการบริหารจัดการแบบอนุรักษ์นิยมมักประสบปัญหาความผันผวนของราคาหุ้นตลอดช่วงเวลา เป็นผลให้เงินต้นในตัวอย่างข้างต้นจะไม่ตรง $ 14,858 - อาจจะสูงหรือต่ำกว่าขึ้นอยู่กับสภาวะตลาด
มีข้อดีประการหนึ่งคือหากราคาหุ้นของกองทุนลดลงนักลงทุนที่ซื้อหุ้นเพิ่มอีกครั้งโดยอัตโนมัติจะซื้อหุ้นเพิ่มขึ้นโดยอัตโนมัติ ในทางตรงกันข้ามเมื่อราคาหุ้นขึ้นไปนักลงทุนที่ reinvests เงินปันผลของเขาซื้อหุ้นน้อยลง นี่เรียกว่า "ดอลล่าร์ค่าเฉลี่ย" โดยอัตโนมัติและซื้อสูงและต่ำขาย
ควรบอกว่าคนจำนวนมากโดยเฉพาะผู้ที่เกษียณอายุต้องใช้ เงิน จากการลงทุนเพื่อประกันสังคมประกันเงินบำนาญหรือแหล่งรายได้อื่น ๆ ที่เกษียณอายุ
แต่ถ้าคุณไม่จำเป็นต้องมีเงินสดอยู่ในมือการลงทุนอีกครั้งก็เป็นไปอย่างชาญฉลาด
เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับพื้นฐาน พันธบัตร ที่ พันธบัตร 101
คำแถลงสิทธิ์ : ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อการสนทนาเท่านั้นและไม่ควรตีความว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์ ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนและผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีทุกครั้งก่อนตัดสินใจลงทุน