วิธีการตัดสินใจว่า UIT คือการลงทุนที่เหมาะสมกับคุณ
สิ่งที่แน่นอน UIT คืออะไร?
UIT เป็น บริษัท ลงทุนหรือ บริษัท ที่มีการรวมกลุ่มการลงทุนโดยเฉพาะหุ้นหรือพันธบัตรเข้าเป็นหน่วยเดียว หน่วยเหล่านี้จะขายให้กับนักลงทุนที่จะถือไว้เป็นระยะเวลาที่กำหนดไว้ล่วงหน้า เป้าหมายคือการลงทุนจะสร้างรายได้และสร้างรายได้
คิดว่าการลงทุนในหน่วยลงทุนคือการสะสมของการลงทุนอื่น ๆ เช่นเดียวกับกองทุนรวม
ในโลกพันธบัตร UIT ถือเป็นกลุ่มพันธบัตร กองทุน พันธบัตร หรือ พันธบัตรตราสารอนุพันธ์
ความเหมือนและความแตกต่าง
ซึ่งแตกต่างจากกองทุนรวมการลงทุนในหน่วยลงทุนไม่ได้ซื้อขายโดยผู้จัดการกองทุน ค่อนข้างผู้จัดการซื้อเงินลงทุนและถือจนครบกำหนด
การซื้อ UIT แตกต่างจากการซื้อกองทุนรวมเล็กน้อย ค่าธรรมเนียมการจัดการของ UIT ต่ำกว่ากองทุนรวมซึ่งน่าจะเป็นเพราะมี "การบริหารจัดการ" ที่ไม่เกี่ยวข้องกับการซื้อและถือเช่น UIT มีค่าธรรมเนียมการขายที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนในกองทุนรวมเช่นเดียวกับค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวข้องกับการรับเงินกองทุนรวม แต่นี่คือจับ: คุณจะจ่ายค่าคอมมิชชั่นการขายเพื่อซื้อ UIT แต่ไม่เคยที่จะขาย
เนื่องจาก UIT ประกอบด้วยเงินลงทุนที่จะถือจนครบกำหนดไว้หน่วยลงทุนการลงทุนของกองทุนรวมมีวันครบกำหนดซึ่งแตกต่างจากกองทุนรวม
UIT บางประเภทได้รับการออกแบบเพื่อให้เป็นผู้ใหญ่ในอีก 5 ปีข้างหน้า อื่น ๆ เป็นเงินลงทุนระยะยาวที่จะไม่เติบโตจนครบ 30 ปีหลังจากการสร้าง
คุณควรซื้อ UIT หรือไม่? ข้อดีและข้อเสีย
มีปัจจัยสำคัญสามประการที่คุณควรพิจารณาหากคุณกำลังพิจารณา UIT สำหรับผลงานของคุณ ข้อดีข้อที่สองคือข้อดีและข้ออื่น
ด้านบวกประโยชน์ที่ใหญ่ที่สุดของ UIT เป็นจุดขายที่ใหญ่ที่สุดสำหรับกองทุนรวมพันธบัตร ได้แก่ การ กระจายความเสี่ยง
UIT มีพันธบัตรและการลงทุนที่เกี่ยวข้องหลายรูปแบบและการซื้อกลุ่มการลงทุนถือเป็นการลงทุนที่ปลอดภัยกว่าการลงทุนเพียงครั้งเดียว
บวกอีกประการหนึ่งคือการถือครองหุ้นที่หลากหลายของ UIT ไม่เปลี่ยนแปลง หากคุณเป็นเจ้าของ UIT คุณก็รู้ว่ามีพันธบัตรอยู่ในนั้นบ้าง คุณไม่ต้องรอจนกว่างบไตรมาสของคุณจะเห็นว่าผู้จัดการกองทุนซื้อสิ่งที่เขาขายไปและสิ่งที่คุณเหลืออยู่ UIT มีความสอดคล้องกันซึ่งสามารถเป็นประโยชน์และสะดวกสบายสำหรับนักลงทุนจำนวนมากโดยเฉพาะผู้ที่เกษียณอายุราชการ
ปัจจัยที่สามต้องได้รับการพิจารณาว่าเป็นค่าลบแม้ว่าจะมีความเกี่ยวข้องกับสองปัจจัยบวก เนื่องจาก UIT มีจำนวนพันธบัตรอยู่ภายในนักลงทุนรายหนึ่งจึงควรศึกษาการถือครองทั้งหมดเพื่อให้มั่นใจว่าทุกคนมีความอดทนต่อความเสี่ยงของตนเอง นั่นอาจเป็นขั้นตอนที่ต้องใช้เวลามาก อาจเป็นหนทางที่ฉลาดกว่าสำหรับนักลงทุนจำนวนมากที่จะซื้อการลงทุนที่มีความซับซ้อนน้อยกว่าเช่น US Treasuries
บรรทัดล่าง? ทำการบ้านก่อน