การเติบโตเชิงรุกคืออะไร?

จะรู้ได้อย่างไรว่ากองทุนรวมคือ 'การเติบโตเชิงรุก'

การเติบโตเชิงรุกคือวัตถุประสงค์ในการลงทุนในกองทุนรวมที่แสวงหาโอกาสในการเพิ่มทุนในหุ้นที่มีการเติบโตซึ่งเป็นหุ้นของ บริษัท ที่คาดว่าจะเติบโตในอัตราที่เร็วขึ้นเมื่อเทียบกับตลาดหุ้นโดยรวม ในแง่ที่ง่ายขึ้นการเติบโตที่ก้าวร้าวเป็นรูปแบบการเติบโตของการเติบโตโดยรวมที่เน้นการ เติบโต โดย รวม มากขึ้น

ดังนั้นนักลงทุนที่มีความสามารถในเชิงรุกจะสามารถมองเห็นความผันผวนที่เพิ่มขึ้น (วัดโดย เบต้า ) ได้มากกว่ากลยุทธ์การเติบโตทั่วไป

ในแง่ง่ายๆการเติบโตของกลยุทธ์การลงทุนด้านการลงทุนแบบก้าวร้าวเป็นกลยุทธ์ที่มีความเสี่ยงสูงเมื่อเปรียบเทียบกับกองทุนอื่น ๆ แต่อาจมีผลตอบแทนที่สูงกว่า

วิธีการรู้ว่ากองทุนของคุณมีการเติบโตที่ก้าวร้าว

กองทุนรวมหุ้นที่มีการเติบโตที่ก้าวร้าวหลายแห่งมีคำว่า "การเติบโตที่ก้าวร้าว" หรือ "การแข็งค่าของเงินทุน" หรือ "โอกาสในการลงทุน" หรือ "ทุนทางยุทธศาสตร์" ภายในชื่อกองทุน อย่างไรก็ตามนี่ไม่ใช่กรณีเสมอไป เพื่อให้แน่ใจว่ากองทุนใดเป็นกองทุนที่มีการเติบโตที่ก้าวร้าวนักลงทุนสามารถดูที่ เว็บไซต์วิจัยกองทุนรวมที่ดีที่สุด แห่งหนึ่งและดูการกล่าวถึง "การเติบโตที่ก้าวร้าว" ภายใต้วัตถุประสงค์ของกองทุน นักลงทุนสามารถดูวัตถุประสงค์ที่ระบุไว้ใน หนังสือชี้ชวนกองทุนรวม หรืออาจเข้าไปที่เว็บไซต์ของกองทุนรวมโดยตรงเพื่อหาเป้าหมายได้

นักลงทุนควรได้รับการเตือนว่ากองทุนรวมที่มีคำว่า "การเติบโตที่ก้าวร้าว" ในชื่อสามารถเป็นได้ (และมักเป็น) จัดเป็นกองทุนเพื่อการเติบโต

มีความหมายแตกต่างกันในหมวดหมู่และวัตถุประสงค์: ในแง่ทั่วไปประเภทคือป้ายกำกับสำหรับการอ้างอิงและวัตถุประสงค์คือกลยุทธ์การลงทุนหรือปรัชญา ดังนั้นหากคุณมีกองทุนเพื่อการเติบโตในผลงานของคุณอยู่แล้วคุณอาจไม่จำเป็นต้องใช้กองทุนเพื่อการเติบโตที่ ก้าวร้าว นอกจากนั้น ดูสต็อกทับซ้อนกันเพื่อดูข้อควรระวังเพิ่มเติมเกี่ยวกับการมีเงินทุนที่มีวัตถุประสงค์การลงทุนที่คล้ายคลึงกัน

วิธีที่ดีเพื่อให้มั่นใจว่าคุณมีกองทุนเพื่อการเติบโตที่ก้าวร้าวคือดูที่ เบต้า ซึ่งเป็นตัวชี้วัดการเคลื่อนไหวของกองทุนโดยเฉพาะ (ups and downs) เมื่อเทียบกับตลาดโดยรวม สำหรับอ้างอิงตลาดจะได้รับเบต้าของ 1.00 กองทุนเพื่อการเติบโตที่ก้าวร้าวจะมีเบต้ามากกว่า 1.00 อย่างเช่น 1.10 ขึ้นไป

ตัวอย่างของกองทุนรวมที่เติบโตก้าวร้าว

เพื่อวัตถุประสงค์ในการกระจายความเสี่ยงนักลงทุนที่ชาญฉลาดจะมองหากองทุนที่มีการเติบโตอย่างก้าวกระโดดซึ่งลงทุนในหุ้นขนาดกลางหรือหุ้นขนาดเล็ก เหตุผลสำหรับเรื่องนี้ก็คือคุณน่าจะมีกองทุนหุ้นขนาดใหญ่ที่มีอยู่แล้วในผลงานของคุณ คุณไม่ต้องการอะไรมากไปกว่านี้ ตัวอย่าง ได้แก่ Fidelity Capital Appreciation (FDCAX) และ Vighterquest Strategic Equity (VSEQX) FDCAX มีเบต้า (เทียบกับ S & P 500) ที่ 1.14 และ VSEQX มีเวอร์ชันเบต้าเท่ากับ 1.24 ทั้งสองเป็นกองทุนหุ้นขนาดกลางที่มีวัตถุประสงค์เพื่อการเติบโตที่ก้าวร้าว ข้อมูลจาก Morningstar, Inc

นอกจากนี้คุณยังต้องการทราบ ความเสี่ยง ของคุณก่อนที่จะพิจารณาการเพิ่มองค์ประกอบการเติบโตที่ก้าวร้าวไปยังผลงานกองทุนรวมของคุณ

Debunking แนวคิดเดฟแรมซีย์ของการเติบโตเชิงรุก

กลยุทธ์การลงทุนและแนวคิดมักถูกทำให้ซับซ้อนและปรัชญาการลงทุนของ Dave Ramsey ช่วยให้นักลงทุนเริ่มต้นได้ง่ายขึ้น

หนึ่งในแง่บวกของเดฟแรมซีย์ผลงานกองทุนรวมก็คือว่ามันเป็นเรื่องง่าย นักลงทุนทุกคนต้องการทราบว่าจะมีกองทุนรวม 4 กองทุนคือกองทุนเพื่อการเติบโตที่ก้าวร้าวหนึ่งกองทุนเพื่อ การเติบโต 1 กองทุน การเติบโตและกองทุนรายได้ และกองทุนระหว่างประเทศ 1 แห่ง อย่างไรก็ตามในความเห็นของคำแนะนำกองทุนรวมที่ต่ำต้อยของคุณด้านบวกก็หยุดอยู่ที่นั่น

การเติบโตที่ก้าวร้าวไม่ใช่หมวดหมู่อย่างเป็นทางการของกองทุนรวม แต่เป็นรูปแบบการลงทุน อาจเป็นความสับสนและอาจเป็นอันตรายต่อนักลงทุนจำนวนมาก ตัวอย่างเช่นการเติบโตของหุ้นบางกองทุนอาจถือได้ว่าเป็นการเติบโตที่ก้าวร้าว นักลงทุนโดยเฉลี่ยจะไม่สามารถรับรู้ถึงความแตกต่างได้ง่าย ดังนั้นง่ายไม่ได้แปลเป็น ดี คำแนะนำในการลงทุนของเดฟแรมซีย์สามารถทำได้ง่าย คุณอาจต้องการใช้เวลาเพียงไม่กี่นาทีพิเศษและดูทางเลือก วิธีการที่หลากหลาย มากขึ้นใน การสร้างผลงานของกองทุนรวม

ดูเพิ่มเติม: ตัวอย่างกองทุนรวมก้าวร้าว

Disclaimer: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์